Gli alti e bassi del mercato azionario nel 2020 stanno ispirando molti investitori a investire in asset alternativi come l'oro.
Possedere metalli preziosi può essere un ottimo modo per proteggersi dalla volatilità del mercato azionario e dall'inflazione della valuta cartacea. Raggiungere l'oro un nuovo massimo storico a luglio 2020 sta anche suscitando interesse nell'imparare a investire in oro.
Esistono diversi modi per acquistare oro. Ad esempio, puoi acquistare lingotti d'oro fisici o investire in azioni di metalli preziosi.
Investire in oro è una buona idea?
Ci sono diversi buoni motivi per investire in oro. Uno dei motivi è che l'oro è un investimento molto stabile a lungo termine. Storicamente, mantiene molto bene il suo valore. Ha una lunga storia come valuta e segno di ricchezza per più civiltà.
Un altro motivo per investire in oro è che si tratta di una copertura contro l'inflazione. La cartamoneta perde il suo potere d'acquisto nel tempo, l'oro no. Un'oncia d'oro comanderà più dollari man mano che il valore di quei dollari scende.
L'oro è anche un modo meraviglioso per diversificare il tuo portafoglio di investimenti. Il valore dell'oro tende a salire quando il mercato scende, e viceversa. Per questo motivo, l'oro diventa un investimento popolare durante i periodi di incertezza economica.
Considera questo... Warren Buffett ha recentemente acquistato una quota di circa l'1% nel secondo più grande minatore d'oro del mondo, Barrick Gold (NYSE: GOLD). Mentre questo investimento sembra noioso a prima vista, l'"Oracolo di Omaha" è stato ripetutamente ribassista sull'investimento in oro.
Dovresti investire in oro perché Warren Buffett lo è? Per prima cosa, dovresti analizza il tuo portafoglio e decidi se l'oro si adatta alla tua strategia di investimento. Probabilmente non dovresti vendere tutti i tuoi fondi indicizzati e acquistare metalli preziosi, ma una piccola posizione può aiutarti a diversificare il tuo portafoglio.
L'oro potrebbe meritare un posto nel tuo portafoglio, ma ricorda una cosa. I metalli preziosi no guadagnare reddito passivo come titoli di dividendo o interessi sul conto bancario. La maggior parte degli investimenti in oro fa soldi solo se i prezzi delle attività aumentano e vendi per un profitto: compra a un prezzo basso e vendi a un prezzo più alto.
Qual è il modo migliore per investire in oro?
Sebbene ci siano molti modi per investire in oro, ogni opzione ha rischi e benefici diversi. Come sempre, fai la dovuta diligenza e capisci come funziona l'investimento in oro.
Lingotti d'oro e monete d'oro
Comprare lingotti d'oro che puoi toccare e conservare in un caveau o in una cassaforte personale può essere la tua migliore opzione. Quando si investe in azioni e fondi auriferi, la holding possiede l'oro e non consente di scambiare azioni con oro fisico.
I lingotti d'oro e le monete da collezione tendono ad avere i livelli di purezza più elevati e la domanda degli investitori.
Tuttavia, l'acquisto di lingotti d'oro fisico può essere costoso. Anche i rivenditori affidabili applicano un premio fino al 5% in più rispetto al prezzo spot corrente per lingotti e monete d'oro.
Ecco alcuni dei posti legittimi per acquistare oro fisico.
A volta
A volta ti consente di acquistare azioni frazionarie di lingotti d'oro fisici conservati presso la Royal Canadian Mint. Sia che tu investi $ 10 alla volta o acquisti un'oncia intera, paghi una commissione di transazione competitiva dell'1,8%. C'è anche una commissione di manutenzione annuale dello 0,40% simile agli ETF in lingotti d'oro.
Puoi ricevere in Vault per posta i lingotti d'oro fisici tramite FedEx. Leggi il recensione completa di Vault qui.
Usa rispettabili rivenditori d'oro
Ci sono molti posti che vendono oro online, inclusi venditori privati su eBay. Ma dovresti restare con un rivenditore rispettabile per evitare di acquistare "oro falso".
JM Bullion e APMEX sono due rispettabili commercianti di lingotti e monete. Se le monete (piuttosto che i lingotti) sono la tua passione, potresti anche prendere in considerazione Monete rare di David Hall.
Gold Trust ETF e fondi comuni di investimento
Quando decidi come investire in oro, potresti iniziare con i fondi fiduciari d'oro. Più broker online ti permette di acquistare ETF sulla fiducia dell'oro che detengono lingotti d'oro.
Questo modo a basso sforzo e conveniente può essere più economico rispetto all'acquisto di lingotti d'oro fisico poiché si evitano i premi di transazione. Tuttavia, la maggior parte dei fondi d'oro non ti consente di riscattare le tue azioni per lingotti fisici come A volta.
Come altri ETF di fiducia, i tuoi investimenti si basano sull'apprezzamento dei prezzi spot dell'oro per fare soldi poiché non guadagni dividendi o royalty. Questi ETF hanno anche rapporti di spesa relativamente alti tra lo 0,20% e lo 0,50%, notevolmente superiori a quelli dei fondi azionari e indicizzati.
Tre degli ETF fiduciari sull'oro più diffusi sono:
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Ci sono anche ETF e fondi comuni di investimento che detengono almeno un altro metallo prezioso, solitamente argento. Potresti preferire questa opzione se desideri una diversificazione istantanea e avere un'esposizione ad altri metalli preziosi.
Aziende di streaming d'oro
Le società di streaming non possiedono le miniere, ma aiutano a finanziare progetti minerari. L'azienda riceve royalties dalla produzione. L'acquisto di azioni di società di streaming d'oro ti consente guadagnare dividendi da progetti di estrazione dell'oro in tutto il mondo. Questo è un investimento più tradizionale ed è influenzato dai movimenti del mercato azionario. Un'ampia svendita del mercato azionario come abbiamo visto nel marzo 2020 può avere un impatto sul prezzo delle azioni delle società di streaming.
Investire in società di streaming può essere meno rischioso rispetto all'investimento diretto in cercatori d'oro le cui fortune possono aumentare o diminuire può dipendere dal successo di un singolo progetto minerario.
Una serie di fallimenti del progetto o aspettative degli analisti mancanti può comportare potenziali perdite di investimento. La maggior parte delle società di streaming investe anche in altri metalli, quindi non stai investendo solo in oro.
Le società di streaming non sono esenti da rischi, ma possono integrare il possesso di lingotti d'oro.
Compagnie di estrazione dell'oro
Uno dei modi più rischiosi per investire in oro è acquistare azioni di società di estrazione dell'oro. Prima di fare acquisti folli, devi conoscere la differenza tra le società minerarie senior e junior.
“Minatori anziani” tendono ad essere meno volatili, hanno esperienza con l'estrazione dell'oro e hanno più liquidità. Barrick Gold è uno dei più grandi minatori senior di cui la Berkshire Hathaway di Warren Buffett possiede azioni. Questa classe di titoli minerari può anche pagare dividendi in aggiunta ad altri beni che producono reddito nel tuo portafoglio.
“Minatori junior"può essere estremamente rischioso e sono penny stock con prezzi delle azioni di $ 5 o meno. La maggior parte delle società minerarie junior sono società di esplorazione che cercano nuovi progetti minerari. Una volta assicurato il progetto minerario e ottenuto i permessi necessari, il prezzo delle azioni può salire alle stelle man mano che i minatori senior e altri investitori acquistano azioni.
L'acquisto di azioni di singole società minerarie è un'opzione. Potresti preferire questa opzione se hai il tempo di ricercare i loro attuali progetti minerari, gli obiettivi di esplorazione in corso e i relativi rischi geopolitici e di mercato.
Una seconda opzione è l'acquisto di ETF sull'estrazione dell'oro e i fondi comuni di investimento investono nella maggior parte delle società minerarie. Alcuni ETF si concentrano sui minatori senior e altri detengono solo minatori junior. Poiché l'estrazione dell'oro è altamente ciclica, questi ETF sono un modo semplice per trarre profitto quando i prezzi delle azioni dei minatori d'oro aumentano. Ma i prezzi delle azioni possono scendere bruscamente quando l'industria entra in un mercato ribassista.
La maggior parte degli investitori in miniere d'oro non "comprano e detengono" questo asset a lungo termine.
Futures e opzioni sull'oro
Gli investitori di grande esperienza con molto denaro potrebbero prendere in considerazione il trading di futures e opzioni sull'oro. Investi in contratti future e opzioni che prevedono se il prezzo dell'oro aumenterà o diminuirà.
Questa opzione di investimento può essere più rischiosa rispetto all'acquisto di titoli minerari junior poiché si utilizza il trading a margine. Se il trade va contro di te, puoi perdere una parte sostanziale del cambiamento. Potresti anche dover prendere in consegna l'oro fisico se fai trading di futures.
Gioielleria in oro
Potresti già avere una miniera d'oro figurativa in casa tua o una cassa di gioielli. L'oro ha molti usi comuni tra cui alta gioielleria, elettronica e impianti dentali.
Ci sono diversi modi per vendere oro di scarto e fare soldi velocemente.
Un'opzione è andare nei negozi di cambio dell'oro locali o nei banchi dei pegni. Potresti anche considerare di vendere i tuoi gioielli e preziosi a Contanti per oro USA.
È importante ricordare che i riciclatori d'oro possono pagarti solo per il valore dell'oro nei tuoi pezzi. Se hai un anello indesiderato che contiene gemme come i diamanti, potresti guadagnare di più vendendolo a una gioielleria o persino al Marketplace di Facebook.
Investire in gioielli d'oro potrebbe sembrare eccitante in quanto questi oggetti possono avere scopi più pratici rispetto all'accumulo di lingotti d'oro. Tuttavia, decidere il valore equo di mercato come venditore è più complicato rispetto alla vendita di oro fisico o titoli auriferi.
Diverse variabili influenzano il valore di mercato dei gioielli in oro, tra cui:
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Il livello di purezza dell'oro: La maggior parte dei gioielli in oro ha una valutazione tra 8 carati e 24 carati.
- L'oro 24k è "oro puro"
- Valore di fusione: I gioiellieri misurano il peso dei gioielli d'oro in grammi. La caratura del peso totale dell'oro calcola il valore di fusione.
- Valore di altri metalli preziosi e pietre preziose: La presenza di altri metalli preziosi e pietre preziose può aumentare il valore dell'oggetto al di sopra del valore di fusione dell'oro.
- Domanda di mercato attuale: I design di gioielli popolari possono valere più dei design meno favorevoli anche se si dispone dello stesso livello di purezza e dello stesso valore di fusione.
Il potenziale acquirente può anche offrire un valore inferiore al mercato in modo da poter guadagnare un profitto. Può valere la pena ottenere diversi preventivi per scegliere l'offerta migliore.
Potresti considerare di investire in gioielli d'oro se sei bravo a lanciare oggetti. Altrimenti, investire in titoli auriferi o acquistare lingotti fisici può essere migliore.
Riepilogo
Potrebbe essere una buona idea possedere un po' d'oro per diversificare il tuo portafoglio. Devi decidere se vuoi possedere oro fisico, come lingotti, monete o gioielli o se vuoi un investimento più tradizionale acquistando azioni in società di streaming o minerarie.