Recensione di Masterworks: investi in opere d'arte da un milione di dollari con incrementi di $ 20

Probabilmente hai visto le clip di quelle fantasiose aste di guanti bianchi per l'arte. Gli investitori colti si accaparrano pezzi che valgono centinaia di migliaia di dollari, o anche un milione o più. È il passatempo di investimento preferito dei super ricchi del mondo, che hanno goduto di rendimenti del 5,3% all'anno e detengono collettivamente circa $ 1,74 trilioni dollari in belle arti, secondo a recente rapporto Citi.

Essendo un'industria così grandiosa, potresti pensare che investire nelle belle arti sia al di fuori delle tue capacità e, a meno che tu non sia Bill Gates, probabilmente lo è. Ma è qui che entra in gioco Masterworks.

Questa piattaforma unica nel suo genere consente alle persone di acquistare azioni di un'opera d'arte raffinata che quasi tutti possono permettersi. È una soluzione semplice a un problema difficile, ma c'è anche molto altro da considerare per vedere se è adatto a te o meno.

Circa l'azienda

Masterworks è una piattaforma di investimento per l'arte che consente alle persone di acquistare azioni di opere d'arte pre-controllate che verranno rivendute in seguito a un prezzo (si spera) più elevato.

È stata fondata nel 2017, quindi non è in circolazione da molto tempo. Questo è un fattore importante da considerare, dato che Masterworks prevede di conservare ogni opera d'arte che acquista da tre a 10 anni.

Sebbene la società abbia acquistato e offerto azioni in oltre 40 pezzi diversi dal lancio, il suo track record per la vendita di opere d'arte consiste finora in un solo dipinto: un Pittura da 1,5 milioni di dollari di Mona Lisa dal famoso artista Banksy. Ha ottenuto un rendimento del 32% per i suoi azionisti.

È una somma impressionante, ma è importante notare che questa è l'unica vendita che l'azienda ha effettuato, quindi non è un buon punto di dati per giudicare il successo della piattaforma. Ci vorrà più tempo.

Revisione della piattaforma Masterworks

Se desideri investire con Masterworks, dovrai iscriverti a una lista d'attesa. Quando compili il modulo, potrebbe dirti che ci sono diverse migliaia di persone davanti a te. Tuttavia, abbiamo ricevuto un invito entro poche ore nonostante questo ostacolo.

Dopo aver proceduto attraverso il processo, dovrai collegare il tuo conto bancario, verificare la tua email e completare un colloquio telefonico prima di poter effettivamente investire con Masterworks. Questo ulteriore passaggio dell'intervista potrebbe essere un deterrente per alcuni investitori che desiderano un'esperienza di investimento di basso profilo.

Come funzionano le azioni di Masterworks

Come ci si potrebbe aspettare, il processo per trasformare un dipinto fisico in azioni che molte persone possono acquistare è un po' complicato. In poche parole funziona così:

• Masterworks utilizza il suo modello proprietario per identificare i buoni investimenti attualmente in vendita.
• Acquista un'opera d'arte e crea una LLC (tassata come partnership) per ogni pezzo.
• Masterworks offre azioni da $ 20 (minimo $ 500) nella LLC fino all'acquisto di tutte le azioni.
• L'azienda conserva l'opera d'arte da tre a dieci anni e poi la vende con profitto.
• La LLC viene sciolta e il ricavato viene distribuito agli azionisti, al netto di eventuali commissioni.

Dal momento che essenzialmente stai pagando per essere un partner nella società stabilita per ogni dipinto, dovresti sapere che riceverai un modulo K-1 alla fine dell'anno che dovrai file con le tue tasse.

Non dovrai pagare alcuna commissione direttamente poiché vengono detratte dagli eventuali proventi della vendita, ma è importante esserne consapevoli. Masterworks è relativamente costoso: addebita l'1,5% all'anno, più una commissione del 20% sui profitti della vendita. Questo può ridurre significativamente il tuo ritorno.

Potresti chiederti cosa succede all'opera d'arte dopo che è stata acquistata. Come probabilmente puoi dire, non viaggia in tutte le case degli azionisti come un trofeo itinerante (purtroppo). Invece, Masterworks si assume la responsabilità della sua sicurezza e cura e ha persino una galleria a New York dove possono essere visualizzati i suoi pezzi.

Infine, dovrai essere pronto a trattenere le tue azioni per il lungo periodo. Non hai voce in capitolo quando il dipinto viene venduto. Lo stai lasciando nelle mani di Masterworks. Ma se hai bisogno di uscire presto, la società gestisce un mercato secondario simile a una bacheca in cui puoi elencare le tue azioni in vendita nel caso in cui un altro investitore voglia acquistarle. Tuttavia, potrebbe non essere così semplice come vendere azioni.

Caratteristiche uniche

Masterworks è un'azienda unica, diversa da tutte le altre che abbiamo visto. Ecco alcune delle cose che lo rendono diverso:

• Investire nell'arte. È facile investire in azioni, obbligazioni, oro e altro ancora. Ma fino ad ora, l'arte è rimasta una classe d'investimento per ricchi.
• Non è necessario essere un investitore accreditato. Molti investimenti alternativi come questo richiedono che tu sia un investitore accreditato, il che non è qualcosa che il Joe medio può fare. Con Masterworks, chiunque può iniziare con incrementi di $ 20 con soli $ 500.
• Accesso a un mercato secondario. Dovresti essere pronto a detenere le tue azioni fino a 10 anni. Ma se non puoi, potresti essere in grado di trovare un acquirente per loro attraverso la bacheca di Masterworks.

Per chi è il capolavori?

Non ci sono due modi per farlo: Masterworks è un investimento rischioso. La stessa società afferma persino che "l'investimento è adatto solo a persone che possono permettersi di perdere l'intero investimento".

Ci sono molti pericoli nell'investire nell'arte. Lo stesso Banksy — l'artista dell'unico dipinto che Masterworks abbia mai venduto finora — notoriamente ha fatto a pezzi uno dei suoi quadri per fare una dichiarazione contro la commercializzazione, dopo che è stato venduto in una casa d'aste di Londra a un prezzo inferiore rispetto al pezzo venduto da Masterworks.

Detto questo, Masterworks potrebbe avere molto senso per te se riesci a tollerare queste perdite. È anche particolarmente utile se stai cercando una classe di attività unica che non sia in linea con il mercato azionario.

Se il mercato azionario affonda e il tuo portafoglio è pieno di investimenti correlati ad esso, l'intero portafoglio potrebbe affondare con la nave. Investire in beni non correlati, come l'arte, può aiutarti a mantenere parte del valore del tuo portafoglio in caso di un calo del mercato azionario.

Infine, potrebbe essere un investimento particolarmente buono se sei un fanatico dell'arte, ma non hai abbastanza tempo o denaro per entrare davvero nei dadi e dai bulloni dell'arte che investe da solo. Dopotutto, puoi sempre visitare il "tuo" dipinto in una galleria.

Capolavori contro Altri concorrenti che investono in arte

È difficile confrontare Masterworks con altre piattaforme di investimento artistico poiché non c'è davvero niente di simile. Ma se stai cercando alternative per investire nell'arte, Saatchi Art e Mecenate sono alcuni posti da considerare.

Capolavori	Arte Saatchi	mecenate
Come funziona	Acquista quote di opere d'arte che vengono poi vendute	Acquista e vendi opere d'arte direttamente dagli artisti	Compra e vendi azioni di arte tokenizzata, simili a Bitcoin
Investimento minimo	$500	Dipende dal prezzo fissato dall'artista	$1,000
Commissioni	1,5% all'anno, più il 20% dei proventi della vendita	Non divulgato	A partire dall'1%
Periodo di detenzione	da 3 a 10 anni	Nessuno	Non divulgato
Mercato secondario disponibile?	sì	No	sì

Come funziona l'investimento in belle arti

Investire in belle arti è una bestia diversa rispetto a tipi più comuni di investimenti come il mercato azionario, criptovaluta, o anche metalli preziosi. In primo luogo, normalmente richiede una somma straordinariamente elevata che solo le persone più ricche del mondo possono permettersi di pagare, pur rimanendo diversificate.

Investire in belle arti richiede di tenere un dito fermo sul polso del mercato dell'arte. Non è semplice come comprare un dipinto che ti piace. Per questo, puoi andare al tuo grande magazzino locale per ottenere un cartello "Vivi, ama, ridi".

Per essere bravo, devi conoscere i dettagli dei diversi stili, gli artisti all'interno di ogni stile. Inoltre, dovrai sapere come sono cambiate le loro opere d'arte nel tempo, i prezzi che i dipinti ottengono alle aste, per quanto tempo sono stati tenuti e altro ancora.

È un intero settore e, a meno che tu non sia un nerd dell'arte estremo, è probabilmente meglio lasciarlo agli investitori artistici professionisti.

Fino al lancio di Masterworks, cioè. Utilizza un modello proprietario con oltre 3.000.000 di punti dati dalle vendite all'asta per identificare quali opere d'arte sono sottovalutate e probabilmente aumenteranno ulteriormente. Utilizza questo modello per selezionare l'opera d'arte di qualità da investimento in cui offre azioni.

La linea di fondo

Masterworks abbassa la barriera per gli investimenti nelle belle arti in modo che chiunque abbia $ 500 possa iniziare. Ma questo non significa che sia giusto per tutti. È ancora un investimento più rischioso del tuo tipico fondo indicizzato, ad esempio, ma se stai cercando di diversificare il tuo portafoglio lontano da asset che seguono il mercato azionario, potrebbe essere una buona opzione. Assicurati solo di fare attenzione nell'analizzare quanto investire con Masterworks.

Domande frequenti sui capolavori