Dana indeks adalah sarana investasi yang populer karena memungkinkan investor melakukan investasi pasif menggunakan reksa dana dan ETF. Apa sebenarnya sebuah dana indeks? Mereka mengelola dana yang mewakili sekeranjang perusahaan yang mencerminkan indeks tertentu dalam ekonomi yang lebih luas.
Beberapa dana indeks melacak perusahaan dengan kapitalisasi pasar yang tinggi, sementara yang lain melacak setiap perusahaan publik di Amerika Serikat. Setiap dana indeks memiliki tingkat risiko dan imbalan yang berbeda. Hal ini memungkinkan investor untuk mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan di berbagai sektor ekonomi tanpa menaruh semua telur mereka dalam satu keranjang.
Didirikan pada tahun 1971, Charles Schwab adalah perusahaan jasa keuangan yang menawarkan beragam dana indeks kepada investor. Banyak dana mereka mengikuti berbagai indeks yang disusun oleh Dow Jones (^DJI) dan Indeks 100 Bursa Efek Financial Times (^FTSE).
Schwab adalah perusahaan terkemuka dengan berbagai produk yang cocok untuk setiap investor. Pada tahun 2020 Schwab mengakuisisi perusahaan pialang populer
TD Ameritrade. Dengan sebuah perpustakaan yang luas bahan pendidikan, Schwab dapat menjadi sumber yang bagus untuk investor baru yang ingin menggunakan dana indeks untuk mulai berinvestasi.Ini adalah beberapa dana indeks terbaik Schwab untuk investor yang ingin memanfaatkan pertumbuhan ekonomi, menghasilkan pendapatan pasif dividen, dan mitigasi inflasi. (Data kinerja per Oktober 2022.)
| Dana Indeks | Jantung | TLDR (Terlalu Panjang; Tidak Membaca) |
|---|---|---|
| ETF Pasar Luas AS Schwab | SCHB | Mencerminkan seluruh ekonomi, melacak 2.5000 perusahaan yang berbasis di A.S |
| ETF Kapitalisasi Besar AS Schwab | SCHX | Termasuk 750 perusahaan terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar |
| ETF Indeks Schwab 1000 | SCHK | Melacak 1.000 perusahaan teratas yang berbasis di AS berdasarkan kapitalisasi pasar |
| ETF Ekuitas Dividen AS Schwab | SCHD | Melacak saham dividen hasil tinggi di Dow Jones |
| ETF TIPS AS Schwab | SCHP | Indeks obligasi Treasury A.S |
| Dana Seimbang Schwab | SWOBX | Mencakup obligasi dan saham yang memberikan apresiasi kepada investor dan menghasilkan pendapatan |
| ETF REIT AS Schwab | SCHH | Indeks melacak investasi real estat |
| ETF Ekuitas Internasional Schwab | SCHF | Termasuk 1.500 perusahaan multinasional di pasar negara berkembang di luar Amerika Serikat |
? ETF Pasar Luas AS (SCHB)
- Rasio biaya: 0.03%
- Kinerja 1 tahun: -17.93%
- Kinerja sejak awal: 12.05%
- Hasil dividen: 1.67%
Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) mengikuti jejak Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index. Dana tersebut bertujuan untuk mencerminkan pasar saham seluas mungkin. Ini mencakup lebih dari 2.500 perusahaan yang berbasis di A.S., memberikan paparan investor ke berbagai sektor di pasar saham.
Karena SCHB melacak seluruh ekonomi, itu adalah dana indeks dasar yang baik bagi investor. Dana tersebut juga menerbitkan dividen triwulanan, memberi investor kesempatan untuk juga menghasilkan pendapatan pasif.
Baca selengkapnya >>>Cara Terbaik Menghasilkan Penghasilan Pasif
? ETF Kapitalisasi Besar AS Schwab (SCHX)
- Rasio biaya: 0.03%
- Kinerja 1 tahun: -17.34%
- Kinerja sejak awal: 12.15%
- Hasil dividen: 1.69%
Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) mengikuti Indeks Pasar Saham Total Kapitalisasi Besar Dow Jones AS. Dibuat pada tahun 2009, dana tersebut mencakup 750 perusahaan terbesar yang berbasis di AS berdasarkan kapitalisasi pasar. Sekitar 27 persen dari dana tersebut dialokasikan untuk teknologi informasi, diikuti oleh perawatan kesehatan dan keuangan. Kepemilikan teratasnya adalah Apple, Microsoft, Amazon, dan perusahaan induk Google, Alphabet.
Dana indeks kapitalisasi besar cenderung membawa lebih banyak risiko daripada dana indeks yang melacak lebih banyak perusahaan. Perusahaan dengan kapitalisasi pasar tinggi cenderung berkonsentrasi pada beberapa sektor ekonomi, seperti teknologi. Meskipun demikian, perusahaan-perusahaan ini juga cenderung berkinerja tinggi yang menawarkan potensi imbalan yang dapat mengimbangi risikonya.
? ETF Indeks Schwab 1000 (SCHK)
- Rasio biaya: 0.05%
- Kinerja 1 tahun: -17.58%
- Kinerja sejak awal: 8.54%
- Hasil dividen: 1.66%
Schwab 1000 Index ETF (SCHK) melacak Indeks Schwab 1000. Ini termasuk 1.000 perusahaan terbesar di Amerika Serikat berdasarkan kapitalisasi pasar. Kepemilikan teratasnya termasuk Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, dan Alphabet, dengan seperempat dari total kepemilikan dana di bidang teknologi informasi.
Dana ini juga sangat terkonsentrasi di bidang teknologi. Konsentrasi tersebut menciptakan beberapa risiko yang dapat diimbangi dengan pertumbuhan perusahaan yang termasuk dalam dana tersebut.
? ETF Ekuitas Dividen AS Schwab (SCHD)
- Rasio biaya: 0.06%
- Kinerja 1 tahun: -7.46%
- Kinerja sejak awal: 12.73%
- Hasil dividen: 3.74%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) melacak Indeks Dow Jones U.S. Dividend 100. Indeks ini mencakup saham yang menghasilkan dividen tinggi dari perusahaan dengan fundamental yang kuat dan pembayaran dividen yang konsisten. ETF ini dapat berguna untuk dimasukkan ke dalam portofolio bagi investor yang ingin menghasilkan arus kas dari investasinya.
Investor harus memperhatikan bahwa dana indeks ini memiliki rasio pengeluaran yang lebih tinggi daripada dana lainnya. Biaya tambahan, bagaimanapun, diimbangi dengan hasil dividen yang tinggi. Dividen dibayarkan setiap kuartal.
? Schwab US TIPS ETF (SCHP)
- Rasio biaya: 0.04%
- Kinerja 1 tahun: -11.76%
- Kinerja sejak awal: 2.41%
- Hasil dividen: 7.09%
Schwab A.S. TIPS ETF (SCHP) mengikuti Indeks Obligasi Terkait Inflasi Keuangan AS Bloomberg. Indeks ini mencakup obligasi Treasury A.S. yang diterbitkan secara publik dengan sisa waktu kurang dari satu tahun untuk jatuh tempo dan $500 juta atau lebih dari nilai nominal yang beredar.
SCHP memiliki pembayaran dividen yang tinggi yang dapat membantu investor yang ingin menghasilkan arus kas dari investasi mereka. Obligasi Treasury pemerintah yang didukung AS juga dapat berguna bagi investor untuk melakukan lindung nilai terhadap inflasi karena didukung oleh kepercayaan penuh pada Pemerintah AS.
Lebih lanjut tentang obligasi treasury >>>Mengapa Saya Berinvestasi dalam Obligasi Negara Daripada Pasar Saham
? Dana Seimbang Schwab (SWOBX)
- Rasio biaya: 0.50%
- Kinerja 1 tahun: -18.44%
- Performa sejak awal: 6.15%
- Hasil dividen: 5.40%
Schwab Balanced Fund (SWBOX) memiliki keduanya saham dan obligasi memberi investor yang terbaik dari kedua dunia. Dana ini dirancang untuk memberi investor pertumbuhan modal dan peningkatan pendapatan. Rasio biaya SWBOX lebih tinggi dari dana lainnya. Namun, itu dikompensasi oleh hasil dividen yang tinggi yang dibayarkan setiap tahun.
? ETF REIT AS Schwab (SCHH)
- Rasio biaya: 0.07%
- Kinerja 1 tahun: -16.33%
- Kinerja sejak awal: 6.12%
- Hasil Dividen: 3.38%
Schwab US REIT ETF (SCHH) mengikuti Indeks Dow Jones Equity All REIT Capped. Indeks ini terdiri dari Real Estate Investment Trusts – atau REIT. REIT adalah cara terbaik bagi investor untuk mendapatkan keuntungan dari apresiasi real estat tanpa berinvestasi di properti fisik.
Salah satu keuntungan berinvestasi dalam dana yang mengikuti indeks REIT adalah REIT harus membayar sebagian dari keuntungan mereka sebagai dividen. Ini memberi investor aliran pendapatan yang konsisten dan andal. SCHH adalah cara yang baik bagi investor untuk mendiversifikasi risiko dari saham dan obligasi menghasilkan pendapatan pasif.
Baca selengkapnya >>>Bagaimana Berinvestasi di REIT: Haruskah Anda Menambahkannya ke Portofolio Anda?
? ETF Ekuitas Internasional Schwab (SCHF)
- Rasio biaya: 0.06%
- Kinerja 1 tahun: -24.97%
- Kinerja sejak awal: 3.57%
- Hasil dividen: 2.96%
Schwab International Equity EFT (SCHF) melacak bersama Indeks FTSE Dikembangkan ex AS. Dana tersebut mencakup 1.538 perusahaan multinasional dari luar Amerika Serikat. Beberapa kepemilikan utamanya termasuk Nestle, Roche, Shell, dan Samsung.
Sementara perusahaan internasional biasanya tidak menawarkan pengembalian investasi terbaik, mereka memungkinkan investor untuk menangkap pertumbuhan di pasar negara berkembang. Jenis dana ini juga memungkinkan investor mengurangi risiko dengan menghindari terlalu banyak konsentrasi pada investasi yang dilakukan di perusahaan yang berbasis di A.S.
Intinya: Haruskah Anda Menambahkan Dana Indeks Schwab ke Portofolio Anda?
Dana indeks adalah cara terbaik bagi investor untuk berinvestasi di banyak perusahaan yang melacak indikator ekonomi tertentu. Banyak dana indeks Schwab termasuk kepemilikan di perusahaan berkinerja terbaik seperti Apple, Amazon, Microsoft, dan Tesla. Dana indeks ini membantu investor menangkap peluang pertumbuhan tanpa memegang saham individu di perusahaan tertentu.
Dana indeks Schwab memiliki rasio biaya rendah dengan hasil dividen reguler. Mereka adalah pilihan investasi pasif yang baik bagi investor yang ingin menangkap pertumbuhan tanpa mengeluarkan banyak modal untuk biaya manajemen aktif.
Dana seperti Schwab 1000 Index ETF memungkinkan investor menangkap pertumbuhan saham teknologi, sementara ETF TIPS AS Schwab memberi investor yang lebih berhati-hati kesempatan untuk melakukan lindung nilai aset mereka terhadap inflasi.
Schwab dan yang baru saja diakuisisi TD Ameritrade memiliki sumber daya yang luas untuk membantu investor baru belajar tentang berbagai strategi investasi. Dana indeks adalah cara mudah bagi investor baru untuk belajar saat mereka mengembangkan portofolio investasi mereka.
Bangun portofolio Anda:
- VOO vs. VTI: Apa Pilihan Bijak di 2022?
- Real Estat vs. Saham: Mengapa Memilih Satu Dari Yang Lain?
- Bagaimana Menjadi Kaya Secara Mandiri
Amanda Claypool adalah seorang penulis, pengusaha, dan pengembara digital. Dia menulis tentang kekayaan, teknologi blockchain, konsumerisme, dan masa depan pekerjaan. Dia adalah pengembara digital yang saat ini berbasis di Asheville, NC, dan berbagi tentang kehidupannya di jalan di Substack. Di waktu luangnya, dia menikmati hiking, membaca, dan menghabiskan terlalu banyak waktu di kedai kopi lokal.