Pasar saham bisa menjadi tempat yang menyenangkan. Di film-film, Anda melihat para pedagang berteriak di lantai perdagangan yang sibuk, tempat mereka membuat kesepakatan bernilai jutaan atau miliaran dolar.
Tapi menurut saya, pasar saham seharusnya cukup jinak bagi sebagian besar investor. Secara pribadi, saya menganggap pasar saham sebagai a jangka panjang sumber kekayaan.
Inilah lebih lanjut tentang strategi investasi saya dan mengapa saya lebih suka berinvestasi Warren Buffett dari Serigala Wall Street.
Versi Singkat
- Strategi perdagangan saham aktif berfokus untuk mendapatkan keuntungan dari perubahan harga saham jangka pendek.
- Saya menggunakan pendekatan “membosankan” untuk berinvestasi dan menahan investasi untuk jangka panjang.
- Meskipun analisis teknis dapat bermanfaat, saya lebih fokus pada fundamental dalam strategi investasi jangka panjang saya.
Apa Itu Perdagangan Saham Aktif?
Perdagangan saham aktif melibatkan pembelian dan penjualan saham tunggal untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harian. Pedagang aktif sering menggunakan aplikasi dan alat charting mewah untuk memprediksi harga saham dalam beberapa jam, hari, dan minggu mendatang.
Sebagian besar pedagang aktif mengikuti berita, rilis pendapatan, data ekonomi, dan tren harga saham untuk memutuskan saat yang tepat untuk membeli atau menjual saham. Ini bisa menjadi pengalaman yang mendebarkan dan serba cepat.
Tapi itu bukan tujuan saya untuk uang saya. Prioritas terbesar saya adalah menumbuhkan kekayaan saya dalam jangka panjang.
Saya tidak peduli apakah itu menyenangkan atau membosankan. Saya hanya peduli menghasilkan lebih banyak uang. Dan untuk uang saya, strategi terbaik adalah investasi pasif jangka panjang.
Baca selengkapnya >>>Beli dan Tahan vs. Perdagangan Aktif
Dasar vs. Analisis Teknis
Tujuan investasi biasanya untuk "membeli rendah dan menjual tinggi". Itu berarti membeli saham ketika Anda mengharapkan harga naik. Investor aktif menghabiskan banyak waktu dengan alat analisis teknis, sedangkan investor jangka panjang seperti saya lebih memilih analisis fundamental.
Sebagian besar pedagang menggunakan seperangkat metrik untuk menginformasikan strategi investasi aktif yang mencakup analisis teknis. Analisis teknis menggunakan grafik dan harga saham terkini untuk memprediksi harga saham di masa depan. Pedagang aktif melihat grafik ini untuk menemukan pola. Sementara beberapa pedagang berhasil dengan metode ini, itu tidak terlalu umum.
Analisis fundamental melibatkan melihat hasil keuangan perusahaan untuk memperkirakan nilai perusahaan dan harga saham intrinsik. Investor akan membeli jika harga saham saat ini lebih rendah dari nilai intrinsiknya. Investor akan lulus jika harga per saham lebih tinggi dari nilai perkiraan.
Mungkin investor paling terkenal yang mengandalkan fundamental adalah Warren Buffett — "Oracle of Omaha" dan CEO lama Berkshire Hathaway. Dia dianggap sebagai salah satu investor paling sukses yang pernah ada. Sebagian besar tesis investasinya berasal dari dosen lamanya Benjamin Graham, yang menulis buku tersebut Investor Cerdas.
Baca selengkapnya >>>Analisis Teknis vs. Analisis Fundamental
Profesional Investasi Penuh Waktu Biasanya Tidak Dapat Mengalahkan Pasar
Kebanyakan orang suka berpikir mereka lebih pintar dari rata-rata. Tetapi bahkan orang paling cerdas di dunia yang bekerja penuh waktu di Wall Street tidak dapat mengalahkan pasar secara teratur. Orang yang bekerja 16+ jam sehari untuk mengalahkan pasar biasanya tidak dapat melakukannya. Dan rata-rata Joes seperti Anda dan saya hanya memiliki waktu terbatas untuk mengelola uang kita.
Menurut a laporan dari S&P Global, sekitar 80% dana ekuitas domestik berkinerja buruk dibandingkan dengan indeks S&P Composite 1500 pada tahun 2021. Anda membacanya dengan benar — 80% dari dana investasi yang dikelola secara profesional tidak dapat mengalahkan pasar. Reksa dana berkapitalisasi besar berkinerja buruk S&P 500. Dana kapitalisasi menengah dan kapitalisasi kecil berkinerja lebih buruk dari indeks kapitalisasi menengah dan kecil.
Berinvestasi aktif sepertinya tidak menarik setelah Anda menyadari hanya 20% profesional yang mengalahkan pasar. Delapan puluh persen orang yang menghabiskan 60+ jam kerja dalam seminggu di Wall Street tidak dapat mengalahkan pasar secara konsisten. Jadi saya tidak memiliki keangkuhan untuk berpikir saya akan melakukan jauh lebih baik. Saya lebih suka investasi saham jangka panjang dan dana indeks untuk sebagian besar portofolio saya, seperti pahlawan investasi saya Warren Buffett.
Baca selengkapnya >>>Cara Berinvestasi dalam Dana Indeks: Lakukan dengan Benar
Sebagian Besar Uang Saya Ada di Investasi Membosankan dan Jangka Panjang
Saya mengikuti alokasi sekitar 80/15/5 untuk investasi saya. Saya melakukan ini untuk menyeimbangkan risiko dan menjaga agar investasi saya selaras dengan tujuan keuangan jangka panjang saya.
- 80% disisihkan untuk dana indeks berbiaya rendah untuk masa pensiun.
- 15% berada di saham tunggal. Ini adalah kepemilikan jangka panjang yang tidak ingin saya jual selama satu dekade atau lebih kecuali jika ada perubahan signifikan dalam fundamental perusahaan.
- 5% adalah untuk investasi yang lebih berisiko dan spekulatif, seperti cryptocurrency dan karya seni.
Keuangan setiap orang terlihat berbeda. Pendekatan Anda dalam berinvestasi tidak akan sama dengan saudara, sahabat, tetangga, atau rekan kerja Anda. Setiap orang memiliki tujuan dan kebutuhan keuangan yang unik, jadi tidak ada solusi yang cocok untuk semua. Terserah Anda, dan mungkin yang tepercaya penasihat keuangan atau platform penasehat robo, untuk memutuskan strategi terbaik Anda.
Intinya: Lambat dan Mantap Memenangkan Perlombaan
Karena saya punya anak kecil di rumah, saya membaca banyak cerita. Saat saya berinvestasi, salah satu yang terlintas di benak saya adalah "Kura-kura dan Kelinci". Sementara kelinci lebih cepat keluar dari gerbang, kura-kura akhirnya menang. Baik kisah itu maupun pendekatan investasi pribadi saya mengikuti pepatah, "Lambat dan mantap memenangkan perlombaan."
Apa pun yang terjadi dalam perekonomian dan pasar saham, saya terus menginvestasikan sebagian dari pendapatan bulanan saya. Sejauh ini, ini berhasil dengan baik. Dan saya benar-benar percaya bahwa, dalam jangka panjang, pendekatan saya yang lambat dan mantap untuk menabung untuk masa pensiun akan menjadi strategi kemenangan.
Bacaan lebih lanjut:
- Cara Berinvestasi $20K dengan Bijak
- Apakah Real Estat merupakan Investasi yang Baik Saat Ini?
- 6 Industri Tahan Resesi Terbaik untuk Berinvestasi Saat Ini
Eric Rosenberg adalah seorang penulis keuangan, perjalanan dan teknologi di Ventura, California. Dia adalah mantan manajer bank dan keuangan perusahaan dan profesional akuntansi yang meninggalkan pekerjaan hariannya pada tahun 2016 untuk bekerja secara online penuh waktu. Dia memiliki pengalaman mendalam dalam menulis tentang perbankan, kartu kredit, investasi, dan topik keuangan lainnya dan merupakan peretas perjalanan yang rajin. Saat jauh dari keyboard, Eric senang menjelajahi dunia, menerbangkan pesawat kecil, menemukan bir rumahan baru, dan menghabiskan waktu bersama istri dan gadis kecilnya.