Sayangnya, penipuan investasi sepertinya selalu mengintai, mencoba mencari korban baru untuk ditargetkan. Mereka dapat terkait dengan saham, real estat, cryptocurrency, dan banyak lagi.
Ketika dunia keuangan terus tumbuh dan berkembang menjadi ruang online dan digital, penipu terus menciptakan cara baru dan kompleks untuk mencoba mencuri uang.
Hampir setiap orang bisa menjadi target penipuan investasi hari ini, jadi ada baiknya untuk mengetahuinya. Inilah yang perlu Anda ketahui agar tetap aman di luar sana.
Versi Singkat:
- Ada beberapa penipuan investasi terkemuka sepanjang sejarah.
- Meskipun bukan daftar yang lengkap, beberapa penipuan investasi umum saat ini termasuk skema Ponzi, skema pump & dump, penarikan karpet, seminar investasi penipuan, dan pinjaman predator.
- Berhati-hatilah terhadap peluang investasi mendadak yang muncul melalui email, teks, atau media sosial Anda.
- Selalu lakukan riset tentang peluang investasi dan lindungi diri Anda dari potensi penipuan investasi.
Dalam Artikel Ini
Apa itu Penipuan Investasi?
Penipuan investasi adalah segala jenis plot yang memberikan informasi palsu dan menyesatkan tentang peluang investasi. Contohnya dapat mencakup skema Ponzi dan skema pompa dan pembuangan. Baru-baru ini, investor crypto telah menjadi sasaran penipuan yang dikenal sebagai rug-pull.
Taktik lain adalah dengan menjalankan saham secara ilegal. Ini berarti artis scam membeli saham dari suatu saham (sering diperdagangkan tipis dan secara intrinsik tidak berharga) dengan harga lebih rendah, kemudian menipu orang lain untuk membeli saham tersebut. Saat harga saham naik, scammer kemudian menjual sahamnya dengan untung, yang menyebabkan harga saham turun. Ini dikenal sebagai skema pompa dan pembuangan.
Sayangnya, scammer terkadang menargetkan korban yang mereka anggap kurang memahami pasar keuangan. Scammers biasanya menargetkan kelompok orang yang paling rentan.
Terkait>>Cara Menemukan Saran Investasi yang Sah di Media Sosial
Penipuan Investasi Umum Hari Ini
Meskipun bukan daftar yang lengkap, di bawah ini adalah beberapa penipuan investasi yang harus diwaspadai.
Skema Ponzi
Skema Ponzi didefinisikan dengan membayar investor awal dengan dana investor selanjutnya. Ini mengikuti definisi "merampok Peter untuk membayar Paul". Ketika skema ini mau tidak mau berantakan, investor kehilangan sebagian besar, jika tidak semua investasi mereka.
Menurut situs web pelacak ponzi, 34 skema Ponzi ditemukan pada tahun 2021, yang untungnya merupakan level terendah dalam 13 tahun. Namun, investor tetap harus waspada karena skema Ponzi saat ini juga dapat melibatkan mata uang virtual.
Skema Pompa & Pembuangan
Skema ini biasa dilakukan pada saham-saham yang memiliki nominal yang rendah harga per saham. Apakah itu menggembar-gemborkan obat ajaib penyakit atau teknologi terbaru, scammers melakukan pump & dumps menipu orang lain untuk berinvestasi dalam saham tertentu dengan janji pengembalian yang sangat signifikan.
Para scammer dengan sengaja tidak mengungkapkan kepada korban bahwa mereka telah membeli saham jauh sebelum menggembar-gemborkannya. Dan mereka menjual saham untuk mendapatkan keuntungan dengan mengorbankan korban. Para korban pertama-tama melihat fasad harga saham naik dan kemudian lengah ketika saham jatuh kembali.
Tarikan Karpet
Saat ruang crypto tumbuh, tarikan karpet menjadi lebih menonjol. Penipuan ini biasanya melibatkan penawaran koin awal yang bisa dibeli tapi tidak bisa dijual.
Proyek seputar koin-koin ini dapat sepenuhnya palsu dan bahkan tim di balik koin-koin ini dapat sepenuhnya dibuat-buat. Biasanya likuiditas untuk koin atau token dalam tarikan karpet dihilangkan, memungkinkan investor untuk membeli token, tetapi tidak mungkin untuk dijual.
Terkait>>Cara Menemukan Penipuan Kripto
Seminar Investasi Predator
Seringkali scammers akan berpura-pura sebagai perencana keuangan dan mengadakan seminar investasi palsu untuk mencoba dan memaksa sekelompok besar investor melakukan investasi yang meragukan. Apa yang tidak mereka ungkapkan dalam seminar ini adalah apa yang disebut “investasi” ini sering kali melibatkan konflik kepentingan, janji palsu, biaya tinggi, dan penalti transfer jika Anda ingin berhenti menggunakan layanan mereka. Banyak dari scammers ini juga tidak memiliki kredensial dan lisensi yang tepat meskipun menyamar sebagai perencana keuangan. Beberapa bahkan akan mengambil uang dan tidak pernah terdengar lagi.
Pinjaman Predator
Ini bisa untuk semua jenis pinjaman, tetapi sebagian besar berkisar pada hipotek. Penipu akan mendorong korban untuk menandatangani perjanjian pinjaman atau perjanjian hipotek yang merugikan konsumen.
Peminjaman predator dapat dilakukan melalui informasi palsu dan taktik periklanan atau dengan secara langsung menggertak korban untuk menandatangani perjanjian sebelum korban memahami persyaratan pinjaman. Ini sering dapat memiliki ketentuan seperti suku bunga yang tidak masuk akal, biaya keterlambatan yang tinggi, atau bahkan penyitaan aset jaminan.
Berinvestasi dalam real estat dengan cara yang benar>>Komersial vs. Investasi Real Estat Perumahan: Mana yang Tepat untuk Anda?
Penipuan Investasi Terkemuka dalam Sejarah
ZZZZ Terbaik (1986)
ZZZZ Best adalah penipuan investasi yang melanda pasar saham AS pada 1980-an. Pendiri perusahaan, Barry Minkow, mengklaim bahwa ZZZZ Best adalah 'General Motors pembersih karpet'. Perusahaan go public pada tahun 1986, dan saham mencapai kapitalisasi pasar sebesar $200 juta pada puncaknya.
Minkow menghabiskan jutaan dolar dan menciptakan kembali ribuan dokumen dan kontrak palsu untuk pekerjaan yang tidak dilakukan perusahaan, semua untuk menjaga sandiwara tetap hidup. Ketika Minkow akhirnya tertangkap dan ditangkap, dia dijatuhi hukuman 25 tahun penjara.
Enron (2001)
Enron adalah salah satu penipuan pasar saham paling menonjol dalam sejarah. Terletak di Houston, perusahaan ini pernah menjadi perusahaan terbesar ketujuh di Amerika Serikat dalam hal pendapatan tahunan.
Enron menggunakan praktik akuntansi curang yang melibatkan perusahaan cangkang yang memanipulasi laporan keuangan perusahaan. Karena itu, pendapatan dan keuntungan Enron tampak jauh lebih baik daripada yang sebenarnya. Saat jaringan Enron terurai, harga saham perusahaan turun dengan cepat. Enron akhirnya keluar dari bisnis dan tidak ada lagi hari ini.
Bernie Madoff (2008)
Salah satu scammers investasi paling terkenal sepanjang masa, Bernie Madoff menipu investor lebih dari $ 50 miliar selama karirnya. Sebagian besar penipuannya dilakukan melalui firma investasi pembuatan pasarnya, Bernard L. Efek Investasi Madoff.
Madoff mengklaim bahwa perusahaannya akan menggunakan strategi investasi untuk menghasilkan keuntungan yang besar dan konsisten. Kenyataannya, Madoff membayar investor yang lebih tua dengan uang dari investor baru; contoh klasik skema Ponzi. Madoff ditangkap pada 2008 dan kemudian dijatuhi hukuman 150 tahun penjara.
Melindungi Diri Anda Dari Penipuan Investasi
Salah satu bagian penting yang harus diingat ketika melindungi diri dari penipuan investasi adalah selalu berhati-hati dalam melakukan uji tuntas. Adalah tepat untuk memiliki skeptisisme yang sehat ketika mengevaluasi peluang investasi baru. Waspadalah terhadap tawaran investasi yang acak atau 'tiba-tiba', terutama jika tawaran tersebut tidak diminta melalui telepon atau tiba-tiba muncul di internet di kotak masuk email atau akun media sosial Anda.
Gunakan akal sehat Anda. Dan jika sesuatu tampak terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, itu mungkin benar.
Jika Anda dihadapkan dengan peluang investasi, lakukan riset dengan cermat. Perencana keuangan mana pun yang Anda ajak bicara harus memiliki lisensi yang benar, seperti halnya perusahaan investasi mana pun yang menyediakan seminar atau kelas untuk Anda. Mungkin membantu untuk mengambil langkah mundur dan mengevaluasi apakah investasi itu sah.
Pikirkan apakah peluang investasi masuk akal. Tanyakan pada diri Anda bagaimana berbagai pihak dalam peluang investasi ini dibayar dan di mana letak insentif mereka. Mintalah referensi yang sah dan juga waktu tambahan untuk mempertimbangkan peluang. Ini juga dapat membantu untuk berdiskusi dengan pihak yang Anda percayai.
Ingat, itu bisa menjadi tanda bahaya jika siapa pun yang menawarkan Anda peluang investasi menjadi tersinggung pada tanda skeptisisme pertama. Seperti halnya semua investasi, jangan berinvestasi lebih dari apa yang Anda mampu untuk kehilangan dan jangan dipaksa untuk berinvestasi lebih dari apa yang Anda rasa nyaman.
Intinya tentang Cara Menghindari Penipuan Investasi
Penipuan investasi ada di sekitar kita dan biasanya menargetkan anggota masyarakat yang paling rentan secara finansial. Dalam hal investasi, berhati-hatilah dan berhati-hati dalam melakukan uji tuntas pada setiap peluang baru yang disajikan kepada Anda.
Bacaan lebih lanjut>>
- Cara Menemukan Penipuan NFT
- Strategi Investasi Jangka Panjang Teratas untuk Digunakan pada 2022
- 5 Tips Investasi yang Akan Saya Berikan kepada Diri Saya yang Lebih Muda
- 9 Aplikasi Investasi Terbaik Untuk Pemula Saat Ini
Penafian: Konten yang disajikan hanya untuk tujuan informasi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, pajak, hukum, atau profesional. Jika ada sekuritas yang disebutkan dalam konten, penulis dapat memegang posisi di sekuritas yang disebutkan. Konten disediakan "sebagaimana adanya" tanpa pernyataan atau jaminan apa pun, tersurat maupun tersirat.