Ulasan SeedInvest 2022: Investasi Awal Menjadi Mudah

Di masa lalu, hampir tidak mungkin bagi orang biasa untuk berinvestasi dalam ekuitas swasta. Untuk mendapatkan kesepakatan modal ventura (VC), Anda biasanya membutuhkan modal besar dan koneksi yang tepat. Dan bahkan jika Anda menemukan platform yang mendukung investasi berbasis ekuitas, mereka biasanya disediakan untuk investor terakreditasi.

Tetapi dengan SeedInvest, setiap investor dapat terlibat dalam beberapa tindakan ekuitas swasta. Dengan jumlah investasi minimum $1.000 dan proses pemeriksaan mendalam, situs crowdfunding ini menyediakan akses ke startup berkualitas yang dapat Anda tambahkan ke portofolio Anda.

Namun, investasi awal sangat berisiko. Ulasan SeedInvest kami mencakup risiko ini, pro dan kontra, dan bagaimana memutuskan apakah platform crowdfunding ini layak digunakan.

Pro kontra

Apa itu Seedinvest?

SeedInvest adalah perusahaan crowdfunding ekuitas yang dimulai pada tahun 2012 dengan tujuan membuat investasi ekuitas swasta lebih mudah diakses oleh investor sehari-hari. Sejak itu, platform ini telah berkembang menjadi lebih dari 600.000 investor dan membantu 250+ perusahaan mengumpulkan lebih dari $410 juta.

Secara historis, berinvestasi di startup telah membutuhkan bekerja di modal usaha dan memiliki sejumlah besar dana yang Anda inginkan. Tetapi SeedInvest memiliki persyaratan investasi minimum $1.000 untuk banyak transaksi, membuat dunia ekuitas swasta secara signifikan lebih ramah bagi pemula.

Untuk Siapa Seedinvest?

Jika Anda ingin berinvestasi di perusahaan rintisan terverifikasi dengan persyaratan yang sama dengan VC besar dan investor malaikat, SeedInvest cocok untuk Anda.

Selanjutnya, platform ini memiliki opsi investasi untuk keduanya terakreditasi dan investor non-terakreditasi, yang tidak umum untuk ekuitas swasta. Investor yang tidak terakreditasi dapat menghadapi batas total investasi yang lebih rendah daripada investor terakreditasi yang bervariasi berdasarkan kesepakatan, tetapi SeedInvest masih lebih mudah diakses daripada banyak platform investasi alternatif.

Perhatikan bahwa SeedInvest mengatakan mendukung investor dari seluruh dunia tetapi tergantung pada undang-undang setempat Anda, Anda mungkin tidak dapat berinvestasi dengan platform. Misalnya, orang Kanada saat ini tidak memenuhi syarat untuk berinvestasi melalui SeedInvest, jadi mungkin tidak tersedia di negara Anda.

Bagaimana SeedInvest Bekerja?

Startup menawarkan SeedInvest untuk mendapatkan kesempatan menggalang dana. Ini memungkinkan perusahaan mengakses kumpulan investor terakreditasi, investor malaikat, kantor keluarga, perusahaan modal ventura, dan investor institusi.

Menurut situs webnya, perusahaan harus melewati tahap pemeriksaan dan uji tuntas untuk terdaftar di SeedInvest. Hanya sekitar 1% dari perusahaan yang berhasil, jadi perusahaan yang Anda temukan sebagai investor adalah perusahaan rintisan papan atas di luar sana. Dan ada dua cara berbeda untuk mulai berinvestasi.

Berinvestasi di Startup Perorangan

Situs web SeedInvest memungkinkan Anda menelusuri startup yang tersedia yang dapat Anda investasikan. Pada saat penulisan, ada tujuh peluang dan satu startup yang akan datang.

Yang menyenangkan dari SeedInvest adalah Anda dapat menemukan startup dari berbagai sektor. Misalnya, berikut adalah beberapa peluang investasi startup saat ini di platform:

• • Perusahaan Cytonics: Perusahaan biofarmasi yang mengembangkan obat untuk osteoartritis dan kondisi peradangan lainnya.
  • Minum Senin: Merek minuman yang membuat koktail bebas alkohol.
  • perut segar: Merek makanan ringan yang menciptakan makanan ringan yang sehat dan gurih yang terinspirasi dari budaya.
  • iPost: Perusahaan otomasi pemasaran yang berfokus pada waralaba, asosiasi, dan penerbit.
  • GAJI: Platform jaringan kerja digital untuk pekerja pertunjukan dan majikan mereka.

Saat Anda mengeklik daftar, Anda dapat menggali informasi tambahan tentang perusahaan untuk membantu uji tuntas. Misalnya, Anda melihat jumlah yang dinaikkan, persyaratan investasi minimum, dan penilaian pra-uang. Anda juga dapat membaca lembar persyaratan dan informasi tentang penggalangan dana sebelumnya, pitch deck, tim pendiri, dan bagaimana hasil akan digunakan.

Tentu saja, melakukan uji tuntas Anda sendiri juga masuk akal karena SeedInvest mengambil potongan dari kenaikan gaji, sehingga memiliki kepentingan untuk mempromosikan perusahaan-perusahaan ini sebaik mungkin. Ini berarti membaca laporan berita, siaran pers, dan melakukan penelitian investigasi sebanyak mungkin.

Namun pada akhirnya, SeedInvest menghadirkan banyak startup menarik untuk diinvestasikan. Dan proses pemeriksaannya yang ketat membantu memastikan Anda hanya mempertimbangkan kandidat teratas.

Berinvestasi pada Autopilot

Fitur paling unik dari SeedInvest adalah fitur Investasi Otomatis yang memungkinkan Anda membuat portofolio yang beragam dari startup. Ini hampir seperti robo-penasihat, hanya untuk ekuitas swasta, yang bukan sesuatu yang dapat Anda temukan dengan mudah.

Berikut cara kerja Auto Invest dari SeedInvest:

1. Setoran Minimum: Mulai dengan setoran minimum $1.000.
2. Menginvestasikan: Secara otomatis berinvestasi di startup ketika mereka memenuhi ambang batas tertentu untuk kenaikan gaji mereka ($250.000 jika berdasarkan Peraturan D/CF atau $2 juta jika berdasarkan Peraturan A+). Ada jumlah investasi minimum per investasi sebesar $200, jadi setoran awal Anda secara teoritis dapat diinvestasikan di lima perusahaan berbeda dengan jumlah awal ini.
3. Alokasikan Dana: SeedInvest memungkinkan Anda mengatur aturan yang telah ditentukan sebelumnya tentang seberapa banyak Anda ingin berinvestasi di perusahaan baru.
4. Kembangkan Portofolio Anda: Investasikan secara terus-menerus di beragam portofolio startup, semakin lama Anda menggunakan Auto Invest.

Anda juga dapat menjeda atau memulai ulang Investasi Otomatis. Dan jika ada perusahaan tempat Anda ingin menginvestasikan lebih banyak uang, Anda selalu dapat berinvestasi melalui halaman kesepakatan utama. Tidak ada biaya untuk menggunakan Auto Invest. Namun, Anda membayar biaya pemrosesan standar SeedInvest 2%, dibatasi hingga $300 per perdagangan.

Biaya & Harga SeedInvest

Investor membayar biaya transaksi 2% di SeedInvest yang dibatasi hingga $300. Biaya ini dikembalikan jika Anda berinvestasi di perusahaan yang akhirnya tidak menyelesaikan kenaikan gajinya. Dan Anda tidak membayar biaya manajemen, bunga yang dibawa, atau biaya administrasi, yang berbeda dari kebanyakan platform crowdfunding.

Alasan investor tidak membayar biaya lain adalah karena SeedInvest membebankan biaya tunai 7,5% kepada startup dari nilai sekuritas yang dibeli dalam kenaikan gaji dan 5% convertible note atau biaya ekuitas. Misalnya, jika sebuah perusahaan mengumpulkan $200,000 di SeedInvest pada $10 juta cap crowd note, SeedInvest mendapatkan $15.000 dalam biaya tunai dan $10.000 dari crowd cap note.

Kinerja Historis

Sejak awal, SeedInvest telah membantu lebih dari 250 startup mengumpulkan modal. Dan jika Anda membacanya halaman studi kasus, Anda menemukan beberapa kisah sukses besar seperti Heliogen, yang mengumpulkan $1,6 juta di SeedInvest pada tahun 2017 dengan penilaian $20 juta dan akhirnya go public pada tahun 2021 dengan penilaian $2 miliar. Ada juga banyak perusahaan kecil yang tidak mencapai status unicorn tetapi masih menghasilkan keuntungan yang signifikan.

Dan ketika Anda melihat beberapa investor lain di perusahaan ini, Anda menemukan nama seperti Bill Gates, Mark Cuban, dan banyak dana VC.

Singkatnya, perusahaan yang terdaftar di SeedInvest termasuk dalam startup terbaik di luar sana. Tetapi seperti yang dijelaskan oleh SeedInvest di halaman risiko investor, investasi awal tidak menjamin pengembalian. Faktanya, ada risiko yang signifikan, termasuk kehilangan modal, pengenceran, dan kegagalan bisnis total.

Investasi aset alternatif seperti berinvestasi di startup lebih mengasyikkan daripada bertahan dengan saham atau ETF. Tetapi Anda perlu memahami toleransi resiko dan berapa persen dari portofolio Anda yang berpotensi diinvestasikan dalam ekuitas startup. Dan jangan pernah menginvestasikan uang yang Anda tidak mampu kehilangan karena ini adalah investasi yang sangat berisiko, bahkan jika perusahaan tampak solid.

Likuiditas

Investasi Anda melalui SeedInvest adalah investasi yang sangat tidak likuid. Startup adalah perusahaan swasta, jadi Anda tidak dapat menjual saham Anda melalui bursa saham publik. Dan SeedInvest juga tidak memiliki pasar sekunder untuk menjual saham. Plus, perusahaan tidak memiliki persyaratan untuk membayar dividen, jadi Anda mungkin tidak melihat pengembalian untuk jangka waktu yang signifikan sampai perusahaan berpotensi go public atau membeli kembali saham.

Dengan kata lain, jangan menginvestasikan uang ke SeedInvest yang mungkin Anda butuhkan dalam jangka pendek. Ini adalah sebuah strategi investasi jangka panjang yang berisiko dan sangat tidak likuid.

Cara Menghubungi SeedInvest

Anda dapat menghubungi SeedInvest dengan mengirim email ke [email protected]. Ada juga widget obrolan langsung di situs webnya setelah Anda membuat akun dan masuk. Dukungan pelanggan tersedia dari jam 9 pagi sampai 6 sore EST, Senin sampai Jumat.

Cara Membuka Akun

Anda membuka akun dengan memasukkan nama lengkap dan email Anda. Anda juga harus mengonfirmasi bahwa Anda adalah investor terakreditasi. Dua cara paling umum untuk mencapai status akreditasi meliputi:

• Memiliki kekayaan bersih minimal $1 juta (tidak termasuk tempat tinggal utama Anda).
• Memiliki penghasilan yang diperoleh setidaknya $200.000 (atau $300.000 dengan pasangan) selama dua tahun sebelumnya dan ekspektasi penghasilan serupa untuk tahun berjalan.

Investor juga memverifikasi akun mereka untuk membuka kunci platform penuh. Ini berarti memasukkan alamat, nomor telepon, tanggal lahir, dan informasi tentang status pekerjaan Anda. Aktivitas pendanaan Anda ditangguhkan hingga tim kepatuhan SeedInvest memverifikasi informasi yang Anda kirimkan.

Alternatif Terbaik

Kami menyukai SeedInvest sebagai platform investasi pemula karena proses pemeriksaannya dan biaya rendah untuk investor. Tapi itu jauh dari satu-satunya situs crowdfunding yang berfokus pada startup di luar sana. Dan tergantung pada tujuan Anda, beberapa alternatif bisa menjadi pilihan yang lebih baik.

Kerumunan Kami

Seperti SeedInvest, OurCrowd adalah platform crowdfunding lain yang memungkinkan Anda berinvestasi di perusahaan rintisan yang berkembang pesat dan teruji. OurCrowd juga tersedia untuk investor dari seluruh dunia. Dan nilai jual uniknya adalah OurCrowd memungkinkan Anda berinvestasi di banyak dana awal sehingga Anda dapat mendiversifikasi portofolio Anda dengan lebih mudah.

Anda harus menjadi investor terakreditasi untuk mendaftar, jadi ingatlah ini. Ada juga minimum investasi $10.000 untuk transaksi individu; 10x lebih tinggi dari minimum SeedInvest. Tetapi Anda mendapatkan lebih banyak pilihan, dan OurCrowd memiliki proses pemeriksaan yang ketat dan hanya menerima sekitar 1% hingga 2% pelamar.

Perhatikan bahwa OurCrowd membebankan biaya manajemen dan administrasi variabel kepada investor ditambah bunga atas keuntungan. Anda dapat membaca kami Ulasan OurCrowd untuk penguraian lengkap.

Jalan Hasil

jalan hasil adalah platform investasi aset alternatif yang terkadang menyertakan penawaran seperti pra-investasi IPO. Ini juga memungkinkan anggota berinvestasi di kelas aset seperti karya seni, utang, perumahan, dan kripto. Ada dana entry-level $500 yang tersedia untuk investor yang tidak terakreditasi. Penawaran lain memerlukan akreditasi dan biasanya memiliki persyaratan investasi minimum $10.000 hingga $15.000.

Kami menyukai Yieldstreet karena menyediakan begitu banyak kelas aset yang berbeda untuk dipertimbangkan. Jika Anda ingin ekuitas ditambah banyak kelas aset lainnya untuk menjauh dari investasi tradisional, itu bisa menjadi platform yang sempurna.

Platform ini telah melihat pengembalian tahunan bersih (IRR) sebesar 9,71% sejak dimulai pada tahun 2014. Biaya pengelolaan tahunan bervariasi menurut investasi tetapi dapat mencapai hingga 2,5%, jadi ini adalah satu kelemahan dibandingkan SeedInvest.

Mainvest

Ketika Mainvest memberikan peluang investasi berbasis utang daripada investasi berbasis ekuitas, ini masih merupakan alternatif yang sangat baik untuk SeedInvest untuk mendiversifikasi portofolio Anda.

Dengan Mainvest, Anda membantu mendanai bisnis kecil yang sedang berkembang di seluruh Amerika Serikat. Sebagai imbalannya, Anda menerima pembayaran bunga reguler dari bisnis sampai pinjaman Anda dibayar kembali dan kemudian beberapa. Mainvest menargetkan pengembalian 10% hingga 25% untuk investor dan hanya memiliki persyaratan investasi minimum $100.

Jenis bisnis yang Anda temukan di platform biasanya mencakup pabrik bir, kafe, restoran, dan usaha kecil lainnya bisnis Lokal. Ini bukan startup yang ingin mencapai penilaian unicorn. Tetapi Anda masih dapat menggunakan Mainvest untuk mendiversifikasi portofolio Anda dan menciptakan aliran pendapatan baru.

Intinya

Jika Anda mencari startup berkualitas untuk berinvestasi, SeedInvest adalah salah satu platform crowdfunding terbaik di luar sana. Sulit untuk menemukan opsi yang tersedia bagi investor yang tidak terakreditasi. Plus, minimum $1.000 untuk banyak penawaran berarti hampir semua orang dapat mulai berinvestasi. Saat Anda menambahkan fitur inovatif seperti Auto Invest, jelas mengapa SeedInvest begitu populer.

Ingat saja: investasi ekuitas swasta sangat berisiko dan tidak likuid. Anda tidak boleh menginvestasikan uang yang Anda butuhkan dalam jangka pendek atau uang yang Anda tidak mampu kehilangannya. Dan jika Anda membutuhkan bimbingan, jangan ragu untuk bertanya penasihat keuangan untuk saran yang lebih personal.