OurCrowd Review 2022: Berinvestasi pada Startup yang Menjanjikan

Jika Anda pernah melihat acara hit seperti Shark Tank, Anda mungkin berpikir bahwa Anda perlu menjadi multi-jutawan untuk berinvestasi di perusahaan rintisan yang menjanjikan. Secara tradisional, ini agaknya terjadi, dan mendapatkan akses ke kesepakatan modal ventura (VC) membutuhkan modal dan koneksi yang sangat besar.

Tetapi dengan perusahaan seperti OurCrowd, investor terakreditasi dapat berinvestasi di perusahaan rintisan yang menjanjikan dari seluruh dunia mulai dari $10.000. Dan bagian terbaiknya adalah Anda berinvestasi bersama OurCrowd dengan persyaratan dan kepentingan yang sama.

Tetapi investasi VC berisiko dan tidak tepat untuk setiap investor. Itulah mengapa ulasan OurCrowd ini membahas bagaimana platform ini bekerja, apa pro dan kontra, dan bagaimana memutuskan apakah itu tepat untuk Anda.

Pro kontra

Apa itu OurCrowd?

OurCrowd adalah global modal usaha platform investasi gaya yang memungkinkan investor terakreditasi membeli perusahaan rintisan yang menjanjikan.

Perusahaan ini didirikan pada 2013 dan beroperasi di Yerusalem, Israel. Sejak awal, OurCrowd telah berkembang menjadi lebih dari 192.000 investor di 195 negara dan telah berinvestasi di lebih dari 320 negara.

Perbedaan utama antara OurCrowd dan banyak platform investasi bergaya VC adalah OurCrowd memiliki kulit dalam permainan. Ini berarti berinvestasi di perusahaan yang terdaftar dan juga mengambil peran yang lebih aktif dalam membantu perusahaan-perusahaan ini tumbuh. Ini dapat mencakup apa saja mulai dari memberikan bimbingan sebagai anggota dewan hingga merekrut penasihat industri atau membantu putaran penggalangan dana di masa mendatang.

Untuk Siapa OurCrowd?

Jika Anda seorang investor terakreditasi yang ingin mencoba-coba investasi awal, OurCrowd adalah salah satu pilihan terbaik Anda. Antara proses pemeriksaan yang ketat dan fakta bahwa ia memiliki kepentingan dengan anggotanya, platform ini memungkinkan Anda berinvestasi dalam startup yang berkualitas. Ini bukan hanya pasar di mana setiap startup dapat mencari pendanaan; hanya perusahaan tingkat atas yang berhasil.

Yang mengatakan, Anda harus mempertimbangkan toleransi resiko sebelum mendaftar. Investasi awal adalah salah satu jenis investasi paling berisiko, dan pengembalian tidak dijamin.

Apa yang Ditawarkan OurCrowd?

Di OurCrowd, Anda mendapatkan akses ke startup baru dari seluruh dunia dengan persyaratan VC yang sama dengan investasi OurCrowd. Dan dengan banyak pilihan investasi, ini adalah platform komprehensif untuk investasi awal.

Berbagai Peluang Investasi

Platform OurCrowd memiliki lebih dari selusin peluang investasi yang tersedia pada waktu tertentu. Sebagian besar dari ini adalah kesepakatan individu yang memungkinkan Anda berinvestasi di perusahaan rintisan yang menjanjikan dari seluruh dunia dan mulai dari minimum $10.000. Dan yang menarik dari OurCrowd adalah bahwa startup berasal dari berbagai sektor, termasuk teknologi, perawatan kesehatan, makanan, dan teknologi blockchain.

Berikut adalah beberapa contoh perusahaan di OurCrowd pada saat penulisan:

• Peta Inti: Menyediakan teknologi yang memetakan aritmia jantung untuk membantu mengobati fibrilasi atrium dan kondisi lainnya.
• EduNav: Produk SaaS yang bertujuan untuk meningkatkan pengalaman siswa dan mengurangi tingkat putus sekolah.
• Lightico: Sebuah solusi perangkat lunak perusahaan yang membantu perusahaan dalam melayani pelanggan dengan lebih lancar.
• Taranis: SaaS berbasis AI yang menargetkan perusahaan di bidang pertanian.
• Tovala: Pengaktifan oven cerdas dengan Wi-Fi diaktifkan.

OurCrowd juga menyediakan banyak informasi untuk membantu uji tuntas. Anda mendapatkan presentasi investor, ringkasan kesepakatan, penilaian dan target pendanaan, dan rasionalitas OurCrowd untuk juga berinvestasi di startup. Anda juga dapat menggali info tentang tim eksekutif, keuangan perusahaan, dan faktor risiko.

Terkadang, Anda harus menandatangani NDA untuk melihat persyaratan kesepakatan yang lengkap karena perusahaan rintisan membagikan informasi sensitif. Secara keseluruhan, ada banyak informasi yang harus disaring ketika Anda mempertimbangkan investasi.

Perhatikan bahwa peluang investasi umumnya memiliki minimum investasi $ 10.000 tetapi dapat memerlukan jumlah yang lebih tinggi. Penawaran juga menjelaskan cara kerja preferensi likuidasi dan pengenceran, serta biaya OfferUp apa pun.

OurCrowd Funds

Cara utama untuk berinvestasi melalui OfferUp adalah dengan berinvestasi di startup individu. Tetapi platform ini juga memiliki beberapa dana jika Anda mau diversifikasi portofolio Anda dengan beberapa perusahaan.

Pada saat penulisan, ada tiga dana OfferCrowd yang dapat Anda investasikan:

• OurCrowd Cybersecurity Fund: Berinvestasi di 15 hingga 20 perusahaan terkait keamanan siber; Investasi minimal $50.000.
• OurCrowd Continuity Fund III: Berinvestasi di 12 hingga 20 perusahaan paling menjanjikan yang diidentifikasi oleh tim OurCrowd; minimal $50.000.
• Bukti III: Pro Rata Opportunity Fund yang berinvestasi pada hak pro-rata yang tidak terisi dari VC kecil yang tidak memiliki modal untuk berinvestasi dalam putaran pendanaan lebih banyak untuk investasi mereka; membutuhkan menjadi pembeli yang memenuhi syarat, yang berarti memiliki setidaknya $5 juta dalam investasi.

Dana memiliki banyak informasi untuk membantu uji tuntas seperti halnya transaksi individu. Jangka waktu dana biasanya 10 tahun tetapi dapat diperpanjang.

Proses Pemeriksaan yang Menyeluruh

Setiap bulan, tim OurCrowd berkomunikasi dengan lebih dari 100 startup untuk menemukan peluang baru. Ini menggunakan proses pemeriksaan lima langkah untuk menentukan kesepakatan yang masuk ke platform:

1. Kontak Awal: OurCrowd mempertimbangkan 150 hingga 200 perusahaan per bulan untuk penawaran.
2. Rapat: Startup dengan potensi mengadakan pertemuan lapangan dengan OurCrowd.
3. Uji kelayakan: Pertemuan tambahan terjadi sehingga OurCrowd dapat menyelesaikan uji tuntasnya.
4. Komite Investasi: Presentasi terakhir diadakan untuk komite investasi senior OurCrowd.
5. penggalangan dana: Lembar persyaratan ditandatangani dan penutupan biasanya terjadi 45 hingga 60 hari sejak peluncuran.

Menurut situsnya, OurCrowd hanya menerima 1-2% perusahaan untuk mendaftar di platformnya. Ini berarti Anda mendapatkan akses ke krim tanaman, setidaknya menurut pendapat OurCrowd.

Investasi Berbasis Ekuitas

Ada banyak platform investasi berbasis startup di luar sana. Sebagai contoh, Mainvest memungkinkan Anda berinvestasi dalam bisnis kecil di seluruh Amerika, dan Anda hanya perlu $100 untuk memulai.

Namun, Mainvest dan banyak platform serupa adalah bentuk investasi utang; Anda membantu mendanai usaha kecil dan menerima pembayaran bunga sebagai imbalannya. Tetapi ketika semua dikatakan dan dilakukan, Anda tidak memiliki ekuitas di perusahaan tempat Anda berinvestasi.

Tetapi dengan OurCrowd, Anda berinvestasi di perusahaan rintisan bersama perusahaan VC dengan persyaratan yang sama. Ini berarti Anda mendapatkan ekuitas di perusahaan rintisan, yang penting jika seseorang akhirnya keluar atau meningkatkan modal tambahan dengan penilaian yang lebih tinggi lagi.

Ketersediaan Global

Investor dari seluruh dunia dapat bergabung dengan OurCrowd dengan pengecualian beberapa negara seperti Kuba, Iran, dan Korea Utara.

Investasi IRA Mandiri

Anda dapat berinvestasi dengan akun investasi individu atau melalui IRA mandiri dengan OurCrowd. dolar roket adalah salah satu mitra pilihan OurCrowd untuk investasi IRA mandiri, dan fleksibilitas untuk berinvestasi di perusahaan rintisan melalui akun yang diuntungkan pajak merupakan nilai tambah.

Apa Kelemahan OurCrowd?

Kelemahan utama OurCrowd berkaitan dengan persyaratan akreditasi dan juga risiko investasi startup secara umum.

Persyaratan Akreditasi

Anda harus menjadi investor terakreditasi untuk berinvestasi dengan OurCrowd. Ada dua cara utama untuk mencapai akreditasi:

• memiliki kekayaan bersih minimal $1 juta.
• Memperoleh penghasilan tahunan sebesar $200.000 (atau $300.000 dengan pasangan) selama dua tahun terakhir dan memiliki ekspektasi penghasilan yang sama untuk tahun berjalan.

Persyaratan ini diterapkan untuk membantu melindungi investor pemula agar tidak berinvestasi di kelas aset alternatif yang lebih berisiko seperti perusahaan rintisan tanpa banyak pengalaman. Tapi itu juga berarti OurCrowd bukan solusi yang layak untuk menginvestasikan sejumlah kecil uang.

Investasi Minimum

Banyak transaksi individu di OurCrowd memiliki minimum investasi $10.000, dan dana mulai dari $50.000 pada saat penulisan. Antara persyaratan akreditasi dan jumlah dana minimum, ini bukan platform investasi yang ramah pemula.

Likuiditas & Risiko

Seperti yang dijelaskan OurCrowd dalam pernyataan risikonya, Investasi gaya VC bukanlah investasi yang likuid. Dan tidak ada pasar sekunder di mana Anda dapat menjual saham Anda jika Anda ingin keluar. Ini berarti berinvestasi dengan OurCrowd adalah investasi jangka panjang.

Ini juga berisiko lebih tinggi daripada berinvestasi dalam aset seperti saham atau ETF karena perusahaan swasta dapat dengan mudah bangkrut dan gagal mencapai target penilaian yang tinggi karena sejumlah alasan.

Biaya & Harga Crowd Kami

Untuk menghasilkan uang, OurCrowd membebankan biaya manajemen tertentu untuk transaksi dan dana individualnya.

Perusahaan	dana
Biaya pengelolaan	2% setiap tahun selama empat tahun	1,5% hingga 2,5% untuk jangka waktu dana
Biaya Administrasi	4% biaya satu kali, dibatasi hingga keluar	Penggantian langsung tanpa batas atas biaya dana
Bunga yang Dibawa	20% untuk keuntungan hingga 5x dari jumlah yang diinvestasikan, kemudian 25% untuk keuntungan	Biasanya 20% hingga 25%

Struktur biaya transparan, dan Anda mendapatkan rincian biaya saat Anda melihat melalui ketentuan kesepakatan. Dan fakta OurCrowd membatasi biaya manajemen untuk transaksi individual adalah nilai tambah. Namun, biayanya lebih tinggi daripada yang akan Anda temukan dengan banyak platform atau opsi investasi alternatif seperti robo-penasihat. Tetapi Anda membayar untuk proses pemeriksaan, penataan kesepakatan, dan kesempatan untuk berinvestasi bersama VC.

Bagaimana Menghubungi OurCrowd

Anda dapat menghubungi OurCrowd dengan mengirim email ke [email protected] atau dengan menggunakan halaman kontak situs web untuk mengirimkan formulir. Penawaran juga memiliki "Punya Pertanyaan?" tombol yang dapat Anda klik untuk meninggalkan pertanyaan untuk tim dukungan.

Cara Membuka Akun

Anda mendaftar OurCrowd dengan memberikan nama, negara tempat tinggal, nomor telepon, dan email Anda. Seperti disebutkan, Anda harus menjadi investor terakreditasi. Untuk pelanggan A.S., Anda harus membuktikan status akreditasi Anda saat mencoba melakukan investasi pertama. Ini memerlukan surat akreditasi yang ditandatangani oleh seorang profesional seperti broker-dealer terdaftar, penasihat investasi, pengacara berlisensi, atau CPA. Anda juga memverifikasi identitas Anda karena OurCrowd mengikuti persyaratan mengetahui pelanggan Anda (KYC).

Alternatif Terbaik

Di antara penawaran dan dana startup individualnya, OurCrowd menyediakan banyak cara untuk berinvestasi seperti VC. Namun, ini adalah salah satu dari banyak platform investasi bergaya VC di luar sana. Dan tergantung pada modal dan gaya investasi Anda, alternatif tertentu mungkin merupakan pilihan yang lebih baik.

AngelList Venture

Dengan lebih dari 15.000 dana dan transaksi individu, AngelList adalah platform terkemuka untuk investasi gaya VC. Menurut situs webnya, platform itu telah melihat 190 unicorn, yang mengacu pada perusahaan startup dengan penilaian setidaknya $ 1 miliar.

Seperti OurCrowd, Anda harus menjadi investor terakreditasi untuk berinvestasi melalui AngelList. Biaya manajemen tahunan dan biaya penyimpanan biasanya 2% dan 20% untuk dana, sama seperti OurCrowd. Tapi AngelList juga memiliki kesepakatan sindikat di mana Anda membayar biaya setup potensial.

Keuntungan utama AngelList dibandingkan OurCrowd adalah ada lebih banyak peluang investasi. Investasi minimum juga bisa serendah $1.000, dan fakta bahwa Anda dapat berinvestasi dalam dana juga merupakan keuntungan.

Mainvest

Jika Anda ingin berinvestasi di bisnis kecil AS hanya dengan $100, Mainvest cocok untuk Anda. Platform ini memungkinkan Anda berinvestasi dalam berbagai bisnis yang membutuhkan modal untuk terus berkembang. Biasanya, Mainvest menawarkan kafe, tempat pembuatan bir, restoran, dan truk makanan sebagai peluang investasi, tetapi ada juga jenis bisnis lain.

Perbedaan utama antara Mainvest dan OurCrowd adalah bahwa Mainvest adalah investasi utang. Bisnis membayar kembali pinjaman Anda pada tingkat yang disepakati, dan Mainvest menargetkan pengembalian 10-25%. Dan fakta bahwa Anda dapat berinvestasi hanya dengan $100 membuatnya sangat ramah bagi pemula.

Kelemahannya adalah Anda tidak mendapatkan ekuitas dalam bisnis. Selain itu, ini adalah bisnis kecil, bukan startup teknologi yang mencolok, sehingga potensi pengembalian dan kapitalisasi pasar dari perusahaan yang terlibat lebih kecil. Tetapi bagi investor yang tidak terakreditasi, Mainvest adalah cara yang menarik untuk menggabungkan portofolio mereka.

SeedInvest

Alternatif OurCrowd populer lainnya adalah SeedInvest, platform investasi startup lainnya. Anda tidak harus menjadi investor terakreditasi untuk semua penawaran di SeedInvest, tetapi beberapa kesepakatan hanya tersedia untuk investor terakreditasi. Pada saat penulisan, ada tujuh penawaran yang tersedia.

Aspek paling unik dari SeedInvest adalah Anda dapat menggunakan fitur auto-investing untuk berinvestasi di beberapa startup secara pasif. Ada minimum $1.000 yang segera dibagi menjadi lima bagian $200 sehingga Anda mendapatkan eksposur ke lima startup. Transaksi individu dapat memiliki minimum $1.000 juga.

Adapun biaya, ada biaya transaksi 2% untuk investor yang dibatasi pada $300. Tetapi Anda tidak membayar biaya manajemen tahunan karena SeedInvest menghasilkan uang dengan membebankan biaya kepada perusahaan rintisan untuk membantu mereka mengumpulkan modal.

Kelemahan dari model ini adalah bahwa SeedInvest diberi insentif untuk memungkinkan lebih banyak perusahaan mendaftar di platform, jadi melakukan uji tuntas Anda sendiri bahkan lebih penting. Namun, ini adalah salah satu pesaing OurCrowd paling populer karena kurangnya biaya.

Intinya

Berinvestasi di startup bukan untuk setiap investor. Tetapi jika Anda ingin mencoba-coba investasi VC, OurCrowd adalah salah satu pilihan terbaik Anda. Ini sebagian besar karena proses pemeriksaan menyeluruh dan fakta bahwa ia berinvestasi di perusahaan bersama Anda, sehingga minat Anda selaras.

Perhatikan saja bahwa investasi awal hanyalah salah satu jenis aset alternatif yang dapat Anda pertimbangkan. Saat ini, Anda dapat berinvestasi dalam aset dari karya seni ke tanah pertanian, jadi ada banyak cara untuk mendiversifikasi portofolio Anda. Tapi apa pun yang Anda pilih, selalu lakukan uji tuntas Anda dan jangan pernah menginvestasikan uang yang Anda tidak mampu kehilangannya.