Bagaimana Menghindari Investasi Emosional

Banyak investor mengikuti naluri dan emosi mereka saat membuat keputusan beli dan jual, bertindak berdasarkan dorongan emosional saat pasar saham bergejolak. Sangat mudah untuk terjerat dalam ketakutan atau kegembiraan saat pasar mengalami pasang surut, membeli tinggi dan menjual rendah. Tetapi bertindak secara emosional belum tentu merupakan hal terbaik untuk portofolio investasi Anda.

Meskipun banyak orang menyadari itu bukan strategi terbaik, mungkin sulit untuk menghindari investasi emosional. Berikut adalah beberapa perangkap perilaku yang dapat menjadi mangsa investor dan tips kami untuk menghindarinya.

Memahami Perilaku Investor

Jika Anda seorang Star Trek fan, model investornya adalah Mr. Spock. Karakter terkenal Leonard Nimoy menggunakan logika di atas segalanya sambil menjalani kehidupan yang bebas emosi. Namun, kami bukan Vulcan. Menghindari emosi dan fokus pada logika di pasar saham mungkin tidak terjadi secara alami bagi kita manusia.

Pada kenyataannya, sulit untuk bertindak rasional di pasar saham, terutama ketika ada volatilitas pasar. Itulah mengapa penting untuk berinvestasi berdasarkan rencana keuangan yang sehat dengan fokus jangka panjang daripada mengambil risiko yang tidak perlu.

Misalnya, investor cenderung mengikuti kawanan dalam berinvestasi. Mereka mendengarkan media dan sumber media sosial, membeli saat naik, lalu menjual saat turun tergantung harga pasar. Penahan, teknik pemasaran umum, mendorong investor untuk menempatkan nilai tertentu pada sesuatu (mungkin saham) meskipun mungkin memiliki nilai intrinsik yang lebih rendah atau lebih tinggi.

Investor juga cenderung menghindari kerugian, menggandakan investasi yang sukses sambil bergantung pada pecundang dengan harapan mereka akan berbalik. Bias perilaku ini dapat menyebabkan investor menginvestasikan uangnya terlepas dari kondisi pasar.

Keputusan tersebut harus dipimpin oleh kinerja keuangan dan pasar, namun, bukan kinerja masa lalu Anda. Dengan memahami perilaku investor umum dan jebakan psikologis, Anda berada di posisi terbaik untuk sukses berinvestasi.

Cari tahu lebih lanjut >>>Apa itu Keuangan Perilaku?

Perangkap Psikologis yang Harus Dihindari Investor

Meskipun ada banyak kesalahan langkah yang sering terjadi di pasar keuangan, ini adalah beberapa perilaku negatif paling umum yang harus dihindari secara sadar.

Perangkap Penahan

Penahan adalah jebakan investasi di mana Anda percaya sesuatu berharga saat ini karena pernah berharga di masa lalu, atau tampaknya terkait erat dengan sesuatu yang berharga lainnya. Jika Anda melihat sesuatu yang dijual di toko dengan harga turun dari $49,99 menjadi $29,99, Anda mungkin berpikir Anda mendapatkan penawaran yang bagus dengan harga $29,99 karena itu "penghematan seperti itu." Namun, itu dapat dikurangi karena tidak ada orang lain yang menginginkannya, dan itu tidak pernah benar-benar bernilai $49,99 untuk mulai dengan. Proses pemikiran yang sama dapat menyebabkan membeli atau menahan saham yang dinilai terlalu tinggi.

Perangkap Kebutaan

Perangkap kebutaan terjadi ketika seorang investor mengetahui bahwa suatu saham mengambil giliran negatif tetapi memilih untuk mengabaikan sinyal bahaya yang akan datang. Anggap ini sebagai upaya bawah sadar untuk mengabaikan kebenaran.

Perangkap Konfirmasi

Jebakan konfirmasi terjadi ketika seorang investor melihat ke investor individu lain melalui hal yang sama untuk konfirmasi bahwa mereka membuat pilihan yang tepat. Jika Anda mengikuti saluran media sosial tempat seseorang memposting bahwa mereka memegang saham, dan Anda kemudian memutuskan untuk melakukan hal yang sama, Anda berpotensi menjadi korban jebakan konfirmasi.

Perangkap Kegembiraan yang Tidak Rasional

Di pasar saham, kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja masa depan. Kegembiraan irasional adalah jebakan di mana investor menjadi bersemangat tentang investasi yang sukses dan membeli lebih banyak, meskipun sebagian besar keuntungan mungkin telah terjadi. Ini biasa terjadi ketika berinvestasi dalam gelembung, di mana harga terus naik karena investor irasional terus membeli lebih banyak dan menaikkan permintaan. Akhirnya, gelembung itu mungkin muncul jika aset yang mendasarinya tidak sesuai dengan hype.

Perangkap Kepastian Semu

Dalam beberapa kasus, investor membatasi eksposur pasar ketika mereka merasa yakin tentang keuntungan dan mengambil lebih banyak risiko ketika khawatir tentang kerugian. Itu kebalikan dari apa yang harus mereka lakukan dalam banyak situasi. Jika Anda berinvestasi perlahan pada aset jangka panjang yang lebih aman dan memuat dengan cepat pada aset yang lebih berisiko, Anda berpotensi menjadi korban jebakan investasi psikologis ini.

Perangkap Relativitas

Perangkap relativitas adalah pasar keuangan yang setara dengan mengikuti keluarga Jones. Jika Anda terlalu banyak melihat investor lain saat memilih portofolio Anda, tanpa sadar Anda bisa berinvestasi dalam perangkap relativitas. Ingatlah bahwa teman, rekan kerja, dan Redditor lainnya bukan Anda. Orang-orang ini mungkin tidak memiliki kepentingan keuangan terbaik Anda atau mempertimbangkan tujuan keuangan Anda ketika memilih investasi mereka.

Perangkap Superioritas

Dengan jebakan superioritas, investor berpikir mereka lebih pintar dari orang lain dan akan mengungguli investor lain. Namun, bahkan manajer dana aktif terbaik pun berkinerja buruk di pasar. Jika investor profesional tidak dapat secara konsisten mengalahkan pasar, kita tidak boleh memiliki keangkuhan untuk berpikir bahwa kita akan melakukan yang lebih baik saat berinvestasi paruh waktu.

Perangkap Biaya Tenggelam

Jika Anda bermain Texas Hold 'Em poker, Anda tahu jebakan biaya tenggelam dengan baik, bahkan jika tidak namanya. Ketika Anda bertaruh secara konsisten sepanjang waktu, berharap untuk mendapatkan kartu yang sempurna di kartu terakhir dan jangan dapatkan apa yang Anda harapkan, jika Anda terus bertaruh meskipun kemungkinan kalah, atau haruskah Anda tetap pertaruhan? Bahkan ketika Anda tahu Anda sedang mengalami kerugian, terus bertaruh karena Anda telah melakukan dana adalah contoh jebakan biaya hangus. Ketika Anda menahan kehilangan saham atau membeli lebih banyak karena Anda "sudah berkomitmen", Anda mungkin membuat pilihan yang salah.

Baca Selengkapnya >>> Cara Berhenti Mengkhawatirkan Kerugian Investasi Jangka Pendek

6 Cara Menghindari Investasi Emosional

1. Rencanakan ke depan untuk pasar beruang: Pasar naik dan turun. Rencanakan periode turun sehingga Anda tahu bagaimana Anda akan merespons daripada mengikuti reaksi spontan dan membuat keputusan emosional yang akan Anda sesali nanti.
2. Bangun portofolio yang terdiversifikasi: Membangun portofolio yang beragam, termasuk membeli dana indeks berbiaya rendah dan menggunakan rata-rata biaya dolar, dapat membantu Anda menghindari jebakan jual beli saham tunggal.
3. Hindari memeriksa stok Anda terlalu sering: Sebagian besar investor harus fokus pada jangka panjang. Anda tidak perlu memeriksa portofolio Anda setiap hari, setiap minggu atau setiap bulan.
4. Menolak psikologi kawanan: Jangan hanya mengikuti paket; gunakan analisis dan tesis investasi independen Anda sendiri saat berinvestasi.
5. Ikuti strategi investasi pasif: Rata-rata biaya dolar dan strategi investasi pasif jangka panjang lainnya membantu Anda menghindari banyak jebakan investasi yang paling umum.
6. Otomatiskan investasi Anda: Investasi berulang otomatis mengambil banyak pengambilan keputusan psikologis dari proses investasi.

Singkirkan Hambatan untuk Berinvestasi dengan Sukses

Cara terbaik untuk mengatasi jebakan investasi umum dan menguasai psikologi investasi Anda berkisar pada kesadaran. Memahami psikologi investor dan tetap fokus pada tujuan investasi jangka panjang Anda dapat membantu Anda melihat adanya bias atau jebakan dalam konstruksi portofolio Anda.

Jika Anda menemukan diri Anda membuat kesalahan, jangan terlalu keras pada diri sendiri. Itu terjadi pada yang terbaik dari kita dari waktu ke waktu. Dorong diri Anda untuk tetap objektif. Tetap berpegang pada sistem untuk berinvestasi secara strategis. Pantau kinerja Anda, tangani kerugian dengan baik, dan jadilah ahli dalam strategi investasi yang Anda gunakan. Dalam hal ini, tidak ada alasan Anda tidak dapat menemukan cara untuk menginvestasikan kesuksesan.

Waktu di Pasar Biasanya Mengalahkan Waktu Pasar

Ada pepatah terkenal bahwa "waktu di pasar mengalahkan waktu pasar." Investor aktif yang sering membeli dan menjual dan pasif investor yang mencoba mengatur waktu naik turunnya pasar sering kali melihat hasil jangka panjang yang lebih rendah daripada mereka yang memiliki strategi jangka panjang yang membosankan di mana mereka tinggal diinvestasikan.

Jika Anda mengotomatisasi dan tetap berpegang pada logika daripada emosi, Anda menggunakan kombinasi pemenang yang diharapkan akan menghasilkan keuntungan investasi yang melimpah.