Investor mengalami kenaikan yang tidak biasa selama sekitar satu dekade terakhir di S&P 500. S&P 500 sangat populer karena mewakili kepemilikan di 500 perusahaan publik terbesar di Amerika Serikat. Itu memberi investor eksposur ke berbagai perusahaan dan industri yang sangat luas.
Tetapi ada kalanya sektor investasi tertentu mengungguli pasar umum. Hal ini cenderung benar selama masa stagnasi atau penurunan di pasar saham umum. Tetapi dana sektor juga dapat mengungguli pasar umum jika industri yang mereka wakili mengungguli ekonomi umum.
Dua contoh umum adalah teknologi dan perawatan kesehatan. Keduanya diperlukan untuk ekonomi umum dan berada di ujung tombak kemajuan teknologi. Jadi mereka cenderung menarik sebagian besar modal investor. Itu menyebabkan harga saham di sektor-sektor ini naik lebih cepat dari pasar umum, seringkali mengabaikan keadaan ekonomi dan pasar keuangan.
NS S&P 500 mungkin masih menjadi indeks pilihan kalangan investor saat ini. Tetapi dengan pasar yang menunjukkan tanda-tanda stagnasi dan menghadapi prediksi penurunan, Anda berhutang pada diri sendiri untuk menyelidiki berbagai sektor saham. yang memiliki potensi untuk mengungguli pasar umum dalam lingkungan keuangan yang sangat berbeda dari yang pernah kita lihat di masa lalu dasawarsa.
Diversifikasi!10 dari sektor saham paling populer tercantum di bawah ini. Anda dapat berinvestasi di salah satu sektor ini melalui dana sektor. Ini bisa berupa dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) terkait dengan indeks yang diakui secara luas atau reksa dana yang dikelola secara aktif yang mencoba mengungguli sektor pasar.
Kesehatan
Ini adalah salah satu sektor saham paling populer di dunia investasi. Itu karena ia cenderung berkinerja baik terlepas dari apa yang terjadi di ekonomi atau pasar keuangan. Bagian dari itu adalah bahwa permintaan untuk perawatan kesehatan cenderung tetap konstan terlepas dari apa yang terjadi di ekonomi atau pasar keuangan.
Tetapi alasan yang sama pentingnya adalah bahwa pendapatan di sektor ini telah menunjukkan peningkatan jangka panjang yang sangat stabil. Karena kemampuan meningkatkan kehidupan dan bahkan menyelamatkan nyawa yang disediakan industri, kesediaan publik untuk memperluas pendanaan ke industri seringkali tampak tidak terbatas.
Sektor ini mencakup rumah sakit dan penyedia layanan kesehatan lainnya, serta pembuat perangkat dan peralatan medis khusus. Ini juga termasuk perusahaan obat dan perusahaan biotek. Sama seperti sektor teknologi, ini adalah industri yang menghasilkan peningkatan yang stabil dalam kemampuan teknologi, yang selanjutnya meningkatkan pendapatan industri.
Sebagai sebuah sektor, perawatan kesehatan sangat dekat dengan investasi segala cuaca. Itu berhasil dengan baik di ekonomi yang sedang booming, resesi, gelembung pasar saham, dan kehancuran. Namun, dengan yang terakhir, sektor kesehatan dapat mengalami penurunan simpati dengan pasar umum.
Contoh dana sektor kesehatan termasuk Vanguard Health Care ETF (VHT) dan iShares Global Healthcare ETF (IXJ).
Teknologi
Sama seperti perawatan kesehatan, sektor teknologi sangat dekat dengan menjadi grup investasi segala cuaca. Ini semakin benar dalam beberapa dekade terakhir, karena tingkat kemajuan teknologi tampaknya meningkat. Saham teknologi cenderung mengungguli pasar umum selama kemajuan pasar sementara sering menolak penurunan dalam kejatuhan pasar (selain dot-com bust, ketika pembantaian itu khusus untuk industri teknologi).
Saham teknologi cenderung terwakili dengan baik di S&P 500. Tetapi tambahkan posisi di sektor teknologi jika Anda ingin meningkatkan portofolio Anda.
Sektor tersebut mencakup perusahaan-perusahaan yang bergerak di bidang teknologi informasi (TI), hampir semua hal yang berhubungan dengan internet, dan berbagai perangkat berteknologi tinggi yang tersebar di seluruh dunia. Tetapi juga mencakup perangkat keras komputer, perangkat lunak, dan semikonduktor.
Jangka panjang, ini adalah sektor yang luar biasa.
Contoh dana sektor teknologi termasuk Vanguard Information Technology ETF (VGT) dan iShares Evolved U.S. Technology ETF (IETC).
Keuangan
Ini adalah sektor beragam lainnya yang mencakup banyak industri. Misalnya, itu termasuk bank publik, perusahaan asuransi, pialang investasi dan perusahaan jasa keuangan seperti PayPal. Ini adalah sektor lain yang terwakili dengan baik di S&P 500 dan terkait erat dengan kinerja ekonomi secara umum.
Itu tidak berarti sektor ini tidak memiliki nilai. Dalam ekonomi yang meningkat, terutama yang keluar dari resesi, permintaan akan jasa keuangan, terutama pinjaman, sangat cepat. Keuangan dapat mengungguli ekonomi umum selama fase siklus ekonomi ini.
Namun, umumnya sektor yang harus dihindari ketika ekonomi sedang tenggelam. Salah satu tanda penurunan ekonomi adalah tergerusnya kinerja kredit. Ini merugikan bank dan pemberi pinjaman lainnya. Tetapi pialang investasi dan perusahaan asuransi juga dapat dirugikan karena penurunan harga investasi dan penurunan aktivitas investor. Misalnya, selama krisis keuangan tahun 2008, kinerja sektor keuangan sangat buruk.
Contoh dana sektor keuangan termasuk Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL) dan Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD).
Sumber daya alam
Sektor sumber daya alam kadang-kadang disebut sebagai “bahan” atau “bahan mentah”. Ini adalah perusahaan yang bergerak dalam bisnis penyediaan sumber daya alam untuk perekonomian. Ini termasuk perusahaan yang bergerak di bidang pertambangan, penebangan dan produksi kayu. Bahkan dapat mencakup produksi energi, meskipun itu adalah sektor tersendiri.
Sektor ini juga termasuk saham perusahaan yang bergerak di bidang pemurnian bahan baku. Ini termasuk perusahaan kayu, perusahaan baja, perusahaan yang memurnikan jenis logam lain (seperti tembaga dan aluminium) dan bahkan perusahaan kimia.
Sektor ini cenderung melakukan yang terbaik ketika ekonomi keluar dari resesi dan berada dalam mode pertumbuhan cepat. Saat itulah permintaan akan sumber daya alam meningkat, meningkatkan pendapatan dan keuntungan bagi perusahaan yang terlibat dalam menyediakannya.
Sektor tersebut dapat menjadi bermain inflasi. Karena perusahaan-perusahaan ini bergerak dalam produksi produk primer, mereka sering mendapat keuntungan dari kenaikan harga. Skenario potensial lainnya adalah ketika bahan baku tertentu kekurangan pasokan, mungkin karena gangguan pasokan dari wilayah dunia yang tidak stabil.
Contoh dana sektor sumber daya alam termasuk SPDR S&P North American Natural Resources ETF (NANR) dan SPDR S&P Global Natural Resources ETF (GNR).
Energi
Ketika kita memikirkan energi, kita kebanyakan berpikir tentang minyak dan gas alam. Perusahaan yang bergerak di bidang produksi minyak dan gas tentu terwakili dengan baik di sektor energi. Tetapi sektor ini juga mencakup perusahaan yang terlibat dalam batu bara dan uranium. Bahkan dapat mencakup energi alternatif, seperti tenaga surya dan angin (meskipun ini adalah subsektornya sendiri).
Tetapi di luar produksi energi mentah, sektor energi juga mencakup perusahaan yang terlibat dalam pemurnian energi, serta menyediakan produk dan layanan untuk industri energi. Ini termasuk perusahaan yang memproduksi dan melayani jaringan pipa energi atau menyediakan peralatan yang sangat spesifik yang diperlukan untuk industri.
Sektor energi cenderung berjalan dengan baik ketika ekonomi dalam pemulihan atau pertumbuhan yang solid. Pertumbuhan ekonomi membutuhkan energi, yang menguntungkan sektor ini. Industri juga dapat melakukannya dengan sangat baik selama masa kekurangan energi. Karena sebagian besar energi mentah dunia diproduksi di wilayah dunia yang tidak stabil, potensi pengurangan pasokan internasional tidak jarang terjadi. Selama masa ini, harga energi dapat melonjak, meningkatkan keuntungan dan pendapatan bagi perusahaan di industri.
Tetapi industri secara keseluruhan cenderung berkinerja buruk ketika harga energi turun. Hal ini dapat terjadi karena kelebihan pasokan atau melemahnya perekonomian secara umum. Untuk alasan ini, sektor energi pada umumnya bukan permainan yang baik ketika ekonomi sedang melambat atau dalam resesi.
Contoh dana sektor energi termasuk Vanguard Energy ETF (VDE) dan Eksplorasi & Produksi Minyak & Gas AS iShares (IEO).
industri
Ini adalah sektor lain yang sangat luas. Industri mencakup banyak industri yang berbeda. Dalam pengertian yang paling umum, industri adalah tentang perusahaan yang bergerak dalam produksi barang modal. Ini termasuk mesin industri, peralatan listrik, peralatan konstruksi, peralatan mesin dan robot. Tetapi juga mencakup barang-barang manufaktur yang lebih spesifik, seperti mobil, pesawat terbang, kapal laut, dan komputer.
Seperti yang Anda duga, sektor ini memiliki banyak subsektor. Misalnya, Anda dapat memilih untuk berinvestasi hanya dalam industri otomotif atau hanya peralatan.
Seperti kebanyakan sektor, industri cenderung berkinerja terbaik ketika ekonomi berada dalam mode pertumbuhan. Namun, karena ini adalah beberapa perusahaan terbesar di negara ini, industri terwakili dengan baik di antara S&P 500. Ini membuat sektor ini tidak mungkin mengungguli pasar umum.
Sebaliknya, ini adalah sektor yang paling baik dihindari atau bahkan dikurangi jika ekonomi sedang lesu. Permintaan barang-barang manufaktur cenderung turun dengan ekonomi yang menurun.
Contoh dana di sektor ini antara lain Vanguard Industrial ETF (VIS) dan iShares U.S. Industrials ETF (IYJ).
Perumahan
Sektor ini termasuk perusahaan yang bergerak di bidang penjualan real estat, serta konstruksi keduanya bangunan perumahan dan komersial. Ini adalah sektor lain yang cenderung berkinerja sangat baik selama masa ekspansi ekonomi. Ini juga dapat berkinerja sangat baik ketika ekonomi keluar dari resesi, karena permintaan untuk perumahan, ruang ritel, gedung perkantoran dan unit lainnya meningkat. Dan itu dapat mengungguli pasar umum jika real estat berjalan sangat baik dalam ekonomi yang sedang tumbuh.
Tetapi seperti banyak sektor lainnya, sektor ini dapat berkinerja buruk di pasar umum selama penurunan ekonomi, seperti resesi. Mungkin juga area tertentu di negara ini berkinerja buruk pada waktu tertentu.
Alternatif untuk dana sektor real estat adalah perwalian investasi real estat atau REIT. Ini seperti reksa dana tetapi untuk real estat. Mereka biasanya terdiri dari properti komersial. Ini termasuk gedung perkantoran, ruang ritel, gudang, hotel, fasilitas medis, dan kompleks apartemen besar. Keuntungan REIT adalah memiliki properti yang sudah ada dan sering kali matang yang memberikan arus kas yang solid. Akibatnya, mereka biasanya membayar dividen yang sangat tinggi.
Contoh dana sektor real estat termasuk Vanguard Real Estate Index Investor (VGSIX) dan Schwab US REIT ETF (SCHH).
Keperluan
Jika Anda dapat mengatakan hal seperti itu tentang sektor apa pun, utilitas mungkin hampir membosankan. Perusahaan di sektor ini biasanya bisnis mapan yang menyediakan listrik, gas untuk pemanas, sanitasi dan pemurnian air. Karena semua orang membutuhkan layanan ini, industri cenderung sangat mudah diprediksi. Ada sedikit di jalan inovasi teknologi atau pertumbuhan yang cepat. Pendapatan tetap relatif stabil bahkan ketika ekonomi berada dalam resesi.
Perusahaan utilitas terkenal karena membayar dividen. Itulah yang juga berkontribusi pada stabilitas sektor ini. Tetapi sektor ini memiliki kelemahan. Karena sektor ini sangat bergantung pada hasil dividen, sektor ini juga cenderung sensitif terhadap suku bunga. Sama seperti obligasi, ketika suku bunga naik, harga saham perusahaan utilitas turun. Dengan cara itu, utilitas dapat berfungsi lebih seperti obligasi daripada saham.
Utilitas cenderung menjadi permainan yang bagus dalam resesi, selama siklusnya tidak disertai dengan kenaikan suku bunga. Dan itu mungkin akan menjadi masalah jika konsumsi energi meningkat secara signifikan sebagai respons terhadap ekonomi yang meningkat.
Contoh dana sektor utilitas termasuk Vanguard Utilities ETF (VPU) dan Fidelity MSCI Utilities ETF (FUTY).
Barang konsumsi
Ini datang dalam dua kategori umum yang berbeda, pilihan konsumen dan kebutuhan pokok konsumen.
Kebijaksanaan konsumen persis seperti yang tersirat dari namanya. Itu adalah jenis barang konsumsi yang kita beli ketika kita memiliki uang ekstra. Ini termasuk mobil, restoran, perjalanan, ritel, dan pakaian jadi. Kita mungkin atau mungkin tidak membutuhkan barang-barang ini, tetapi cepat atau lambat kita semua akan membelinya. Dan seperti yang Anda duga, orang membeli lebih banyak ketika ekonomi kuat, dan lapangan kerja berlimpah. Sektor ini dapat menjadi permainan yang sangat baik pada pertumbuhan ekonomi.
Kami membeli kebutuhan pokok konsumen (consumer goods) sepanjang waktu, terlepas dari keadaan ekonomi. Perusahaan di sektor ini meliputi toko makanan dan kelontong, minuman, produk pribadi, dan barang-barang rumah tangga biasa. Walmart dan Coca-Cola adalah contoh perusahaan yang ditemukan di sektor ini. Setiap orang membeli produk mereka hampir sepanjang waktu.
Untuk alasan ini, kebutuhan pokok konsumen dianggap sebagai sektor defensif. Ini bisa menjadi sektor yang baik untuk berinvestasi ketika ekonomi sedang berjuang karena pendapatan dan keuntungan mereka relatif tidak terpengaruh oleh keadaan ekonomi.
Contoh dana di sektor ini termasuk VanEck Vectors Retail ETF (RTH) dan Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
Logam mulia
Sektor ini sebagian besar terkait dengan emas. Ini adalah sektor yang sangat spekulatif karena emas cenderung menjadi aset statis di sebagian besar lingkungan ekonomi. Tetapi ia memiliki riwayat kinerja yang baik ketika sebagian besar kelas aset lainnya tenggelam. Karena alasan itu, sebagian besar dilihat sebagai investasi kontra-siklus sektor.
Dana emas biasanya berinvestasi di perusahaan pertambangan emas. Mereka tidak menyimpan sejumlah besar emas batangan, meskipun beberapa mungkin mengambil posisi kecil di dalam logam itu sendiri. Mereka terutama bermain pada harga emas yang lebih tinggi dan pendapatan dan keuntungan yang lebih tinggi yang akan dihasilkan untuk perusahaan pertambangan emas. Oleh karena itu, saham emas seringkali mengungguli emas itu sendiri.
Contoh dana sektor logam mulia termasuk VanEck International Investors Gold A (INIVX) dan Fidelity Advisor® Gold A (FGDAX).
Pikiran Akhir: Sektor Saham 101
Investor dalam beberapa tahun terakhir sebagian besar berinvestasi di pasar umum, sebagian besar melalui Dana indeks S&P 500. Itu tentu saja strategi yang tepat di pasar yang sedang naik daun yang telah kami nikmati. Tetapi jika Anda ingin meningkatkan pengembalian atau untuk lebih baik mengatasi penurunan baik dalam ekonomi atau pasar keuangan, ini akan membantu untuk menambahkan sektor saham tertentu ke portofolio Anda. Mereka dapat membantu meningkatkan kinerja Anda selama pasar naik dan melindungi penurunan selama penurunan.