Mengajukan pajak tidak menyenangkan bagi kebanyakan orang. Dan meskipun ada beberapa skenario yang memungkinkan Anda untuk melewati pengajuan pengembalian, biasanya ada baiknya untuk mengajukan meskipun Anda tidak harus melakukannya. Hampir setiap orang yang memperoleh penghasilan akan memiliki kewajiban pajak atau wajib pajak.
Selain itu, mengajukan pengembalian akan membuat Anda memenuhi syarat untuk menerima tunjangan pemerintah yang mungkin memenuhi syarat untuk Anda.
Anda harus mengajukan sebelum batas waktu pajak federal 15 April untuk menghindari hukuman jika Anda berhutang uang IRS – atau untuk mendapatkan pengembalian pajak Anda lebih cepat.
Daftar isi
- Ketika Pengembalian Pajak adalah Opsional
- Kapan Saya Perlu Mengajukan SPT?
- Jika Anda Terutang Pengembalian Pajak
- Ingin Menerima Cek Stimulus
- Hasilkan Lebih dari Potongan Standar
- Dapatkan Penghasilan Wiraswasta
- Dapatkan Manfaat Pengangguran
- Dapatkan Penghasilan Pensiun Kena Pajak
- Memenuhi Syarat untuk Kredit Pajak
- Anda Menerima Kredit Pajak Pertanggungan Kesehatan
- Jual Investasi
- Ingin Memenuhi Syarat untuk Pinjaman
- Berutang Pajak Khusus
- Ringkasan
Ketika Pengembalian Pajak adalah Opsional
Ada beberapa contoh ketika Anda tidak perlu mengajukan pengembalian pajak.
Beberapa contoh termasuk:
- Hasilkan kurang dari potongan standar (dan tidak berutang pengembalian uang, atau tidak peduli untuk menerima pengembalian dana Anda)
- Tidak mendapatkan penghasilan wiraswasta
- Jangan berutang kewajiban pajak
- Hanya dapatkan manfaat Jaminan Sosial tidak kena pajak
- Seorang tanggungan anak memiliki pendapatan diterima di muka di bawah $1.100 (dan tidak berutang pengembalian uang)
Sangat menyenangkan tidak harus mengajukan pajak Anda yang bisa menyenangkan seperti mengisi rongga. Namun, itu masih sepadan dengan waktu Anda jika Anda bisa mendapatkan pengembalian pajak.
Anda mungkin juga memenuhi syarat untuk kredit pajak tambahan yang hanya dapat Anda terima jika Anda mengajukan. Inilah cara mengajukan pajak Anda secara gratis.
Kapan Saya Perlu Mengajukan SPT?
Sebagian besar orang Amerika yang bekerja perlu mengajukan pengembalian pajak untuk menerima tunjangan pemerintah dan melaporkan penghasilan kena pajak secara akurat. Berikut situasi yang membutuhkan pengajuan pajak.
Jika Anda Terutang Pengembalian Pajak
Setiap orang yang memenuhi syarat untuk menerima pengembalian pajak harus mengajukan pengembalian pajak, meskipun Anda tidak diwajibkan secara hukum untuk mengajukan. IRS dan agen pajak negara bagian Anda tidak akan memberi Anda pengembalian dana kecuali Anda memintanya.
Misalnya, remaja yang bekerja paruh waktu harus mengajukan pengembalian untuk mendapatkan jumlah penarikan federal mereka kembali. Remaja dan orang dewasa tidak akan mendapatkan pemotongan pajak gaji FICA atau Medicare mereka kembali.
Mempersiapkan pajak Anda menghitung jumlah pengembalian dana Anda. Kamu bisa periksa status pengembalian pajak Anda setelah IRS menerima pengembalian pajak Anda.
Ingin Menerima Cek Stimulus
Non-pelapor mengalami kesulitan menerima CARES Act stimulus check di musim semi 2020. Mereka harus mengajukan pengembalian pajak dasar untuk menerima pembayaran stimulus sehingga Departemen Keuangan dapat menyetorkan jumlah dolar yang benar.
Orang-orang yang tidak menerima pembayaran stimulus selama tahun 2020, perlu mengajukan pengembalian pajak untuk menerima potongan pemulihan sebagai kredit pajak bersama dengan pengembalian pajak apa pun.
Jumlah pembayaran stimulus 2020 berasal dari data tahun pajak 2019 untuk sebagian besar pelapor. Jika Anda menambahkan tanggungan atau memiliki pendapatan yang berkurang pada tahun 2020, mengajukan pengembalian pajak yang diperbarui dapat membantu Anda mendapatkan pembayaran di muka yang benar untuk pembayaran stimulus di masa mendatang.
Hasilkan Lebih dari Potongan Standar
Bahkan jika Anda tidak berutang kewajiban pajak dan akan menerima pengembalian pajak, Anda harus mengajukan pajak jika penghasilan Anda lebih dari pengurangan standar.
Di bawah ini adalah jumlah pengurangan standar untuk pajak 2020 yang Anda ajukan pada tahun 2021:
- Lajang: $12,400
- Menikah, mengajukan bersama: $24,800
- Menikah, mengajukan secara terpisah: $12,400
- Kepala rumah tangga: $18,650
Hampir tidak mungkin untuk membayar jumlah persis pajak yang harus Anda bayar sepanjang tahun. Jika Anda mendapatkan lebih dari pengurangan standar, Anda harus mengajukan pengembalian untuk memastikan Anda tidak memiliki kewajiban pajak atau berhak mendapatkan pengembalian uang.
Pengajuan sebelum batas waktu pajak federal 15 April memastikan Anda tidak membayar denda atau bunga apa pun jika Anda berutang uang.
Penunda memiliki waktu hingga tiga tahun untuk mengajukan pengembalian dan menerima pengembalian uang tanpa penalti.
Jika Anda berhutang uang IRS, Anda harus mengajukan dan membayar pajak Anda dengan batas waktu pajak federal. Denda pajak adalah 5% dari tagihan pajak yang belum dibayar setiap bulan dengan denda maksimal 25%.
Dapatkan Penghasilan Wiraswasta
Pekerja lepas dan wiraswasta yang memperoleh penghasilan yang dilaporkan pada Formulir 1099 alih-alih formulir W-2 harus mengajukan pajak mereka. Penghasilan wiraswasta kena pajak yang tidak dilaporkan setidaknya $400 juga diperlukan.
Anda dapat melaporkan apa saja perkiraan pembayaran pajak dan pengurangan terkait pekerjaan untuk mengurangi sisa kewajiban pajak Anda.
Pengajuan juga menghitung manfaat Jaminan Sosial Anda di masa depan.
Dapatkan Manfaat Pengangguran
Tunjangan pengangguran dikenakan pajak penghasilan. Laporan tunjangan negara bagian dan federal pada Formulir IRS 1099-G. Jika pajak penghasilan tidak dipotong di muka, mungkin akan jatuh tempo pada waktu pajak.
Dapatkan Penghasilan Pensiun Kena Pajak
Distribusi IRA tradisional dan 401 (k) tumbuh ditangguhkan pajak dan tagihan pajak jatuh tempo pada saat pensiun.
Melaporkan distribusi rencana pensiun Anda juga memastikan Anda mematuhi distribusi minimum yang diperlukan (RMD) minimum Anda untuk tahun pajak.
Penting untuk dicatat bahwa itu manfaat UU CARES yang diabaikan adalah bahwa RMD dibebaskan untuk tahun 2020.
Manfaat Jaminan Sosial juga dapat dikenakan pajak. Ini lebih mungkin terjadi pada penerima manfaat di bawah usia 65 tahun karena pengurangan standar lebih rendah.
Individu yang menerima setidaknya $25.000 ($32.000 untuk pelapor bersama) mungkin perlu membayar pajak atas manfaat. Menggunakan perangkat lunak pajak online bisa menjadi cara termudah untuk menentukan apakah keuntungan Anda kena pajak.
Memenuhi Syarat untuk Kredit Pajak
Kredit pajak seperti Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh (EITC) dan Kredit Pajak Anak memerlukan pengembalian pajak untuk menghitung jumlah kredit.
Anda juga dapat mengklaim pengurangan pajak untuk mengurangi penghasilan kena pajak Anda.
Anda Menerima Kredit Pajak Pertanggungan Kesehatan
Jika Anda membeli asuransi kesehatan dari Pasar Healthcare.gov atau pertukaran negara, Anda akan menerima dokumen pajak akhir tahun (Formulir IRS 1095-A).
Formulir 1095-A melaporkan rincian pertanggungan Anda dan setiap pembayaran di muka dari kredit pajak premium. Anda perlu melaporkan informasi ini untuk memastikan kredit tahunan sesuai dengan penghasilan kena pajak Anda.
IRS dapat meningkatkan jumlah pengembalian dana Anda jika Anda berhak atas kredit yang lebih besar. Anda mungkin juga harus membayar sebagian kredit jika penghasilan Anda yang sebenarnya lebih tinggi dari perkiraan penghasilan Anda.
Jual Investasi
Setiap investasi saham atau penjualan cryptocurrency adalah peristiwa kena pajak. Milikmu pialang online akan memberikan Formulir 1099-B untuk melaporkan transaksi ditambah pendapatan dividen yang dikenakan pajak.
Ingin Memenuhi Syarat untuk Pinjaman
Bank dapat meminta pengembalian pajak terbaru Anda untuk memverifikasi penghasilan Anda saat mengajukan permohonan hipotek baru, pembiayaan kembali hipotek, atau a pinjaman pribadi.
Orang tua juga harus mengajukan pengembalian pajak untuk membantu mahasiswa mereka menyelesaikan FAFSA untuk menerima bantuan keuangan siswa.
Berutang Pajak Khusus
Pajak yang kurang umum dapat jatuh tempo tergantung pada situasi pajak Anda:
- Pajak minimum alternatif
- Menangkap kembali pajak
- Pajak atas pekerja rumah tangga
- Pajak Jaminan Sosial dan Medicare untuk tip yang tidak dilaporkan
- Menerima distribusi dari a rekening tabungan kesehatan atau rekening tabungan medis serupa
Ringkasan
Yang terbaik bagi kebanyakan orang yang memperoleh penghasilan kena pajak untuk mengajukan pajak mereka. Jika Anda memotong pajak sepanjang tahun, pengarsipan memungkinkan Anda melihat apakah Anda memenuhi syarat untuk pengembalian pajak atau kredit pajak. Anda juga memiliki ketenangan pikiran mengetahui Anda tidak berutang uang IRS.