Alternatif Penggalangan Dana untuk Dipertimbangkan pada tahun 2021

Ketika datang ke investasi real estat, penggalangan dana adalah salah satu platform real estat crowdfunded terbaik di luar sana. Ini bagus karena tersedia untuk investor yang tidak terakreditasi, menawarkan diversifikasi real estat, biaya rendah, dan memiliki beberapa minimum investasi terendah.

Kemampuannya untuk didekati juga merupakan salah satu kelemahannya – Anda tidak dapat memilih investasi tertentu dan Anda bergantung pada strategi investasi mereka. Bagi banyak orang, itu bisa diterima.

Jika Anda mencari alternatif untuk Fundrise, untuk memberi Anda diversifikasi atau eksposur tambahan ke kelas aset yang berbeda dalam real estat, ada banyak alternatif untuk dipertimbangkan. Dan sementara Fundrise adalah platform yang sah untuk investasi real estat, beberapa alternatif Fundrise mungkin lebih cocok (atau pelengkap yang lebih baik) untuk strategi investasi Anda.

Daftar isi

1. Alternatif Penggalangan Dana Terbaik untuk Investor Terakreditasi dan Non-Terakreditasi
2. RealtyMogul
1. MogulREIT I
2. MogulREIT II
3. Penempatan Pribadi
4. 1031 Pertukaran
5. Pro kontra
insta stories
3. Dana Keanekaragaman
1. Pertumbuhan REIT
2. Pro kontra
4. lurus
1. 1^NS Kantor Streit
2. Pro kontra
5. Atap
1. Atap Satu
2. Pro kontra
6. Lantai dasar
1. Pro kontra
7. Alternatif Penggalangan Dana untuk Investor Terakreditasi Saja
8. Jalan Kerumunan
1. Dana Diversifikasi
2. Penawaran Individu
3. Portofolio yang Disesuaikan
4. Pro kontra
9. PeerStreet
1. Investasi Mandiri
2. Investasi Otomatis
3. Pro kontra
10. AcreTrader
1. Pro kontra
11. EkuitasBerganda
1. Investasi Dana
2. Investasi Langsung
3. Investasi Zona Peluang
4. Pro kontra
12. Ringkasan

Alternatif Penggalangan Dana Terbaik untuk Investor Terakreditasi dan Non-Terakreditasi

Dimungkinkan untuk berinvestasi di properti multikeluarga dan komersial dengan alternatif ini. Banyak dari situs crowdfunding real estat ini terbuka untuk investor yang tidak terakreditasi dan terakreditasi.

RealtyMogul

Terbaik untuk REIT dan 1031 Exchange

RealtyMogul menawarkan opsi investasi untuk investor yang tidak terakreditasi dan terakreditasi.

Investor yang tidak terakreditasi memiliki dua opsi kepercayaan investasi real estat (REIT) yang berbeda yang berinvestasi dalam sekeranjang properti. Investor terakreditasi memiliki kemampuan untuk berinvestasi di properti tunggal atau berpartisipasi dalam 1031 Exchange.

MogulREIT I

• Investasi awal minimum: $5,000
• Biaya pengelolaan aset tahunan: 1%
• Terbuka untuk investor yang tidak terakreditasi dan terakreditasi

Yang pertama dari dua penawaran REIT adalah MogulREIT I. REIT ini membayar dividen bulanan dengan tingkat distribusi tahunan antara 6% dan 8%.

Investor harus mempertimbangkan REIT ini jika mereka ingin mendapatkan lebih banyak pendapatan pasif berulang melalui investasi jenis utang.

Investasi minimum adalah $5.000 yang jauh lebih tinggi dari Fundrise ($500 hingga $1.000). Setiap investasi berikutnya membutuhkan kontribusi minimum $1.000.

REIT ini berinvestasi dalam properti multi-keluarga, ritel, dan kantor di seluruh Amerika Serikat.

Biaya manajemen aset tahunan adalah 1% yang kompetitif untuk REIT. Seperti REIT crowdfunded lainnya, ada biaya dana yang menyertai untuk membeli dan menjual properti. Biaya ini bervariasi.

Dimungkinkan untuk menjual saham investasi tanpa penalti penebusan awal setelah tiga tahun.

MogulREIT II

• Investasi awal minimum: $5,000
• Biaya pengelolaan aset tahunan: 1,25%
• Terbuka untuk investor yang tidak terakreditasi dan terakreditasi

Pertimbangkan MogulREIT II jika Anda hanya ingin berinvestasi di apartemen multi-keluarga.

REIT ini berfokus pada apresiasi modal jangka panjang dengan investasi jenis ekuitas. Strategi investasi ini dapat menghasilkan hasil investasi yang lebih tinggi daripada strategi berfokus pada utang yang dijalankan oleh MogulREIT I.

Sambil menunggu untuk menjual properti untuk mendapatkan keuntungan, MogulREIT II membayar distribusi triwulanan dengan pengembalian tahunan 4,50%.

Minimum investasi adalah $5.000 dan $1.000 untuk investasi selanjutnya. Dimungkinkan untuk menjual saham investasi tanpa penalti penebusan awal setelah tiga tahun.

Penempatan Pribadi

• Investasi awal minimum: $15.000 hingga $50.000
• Hanya investor terakreditasi

Itu mungkin untuk investor terakreditasi untuk berinvestasi di properti tunggal melalui penempatan pribadi.

Minimum investasi adalah antara $15.000 dan $50.000 per properti dengan cakrawala investasi 3-7. Properti mungkin memiliki distribusi triwulanan tetapi jadwal dividen dan biaya bervariasi menurut penawaran.

Penempatan pribadi RealtyMogul dapat mencakup jenis properti berikut:

• Multi-keluarga
• Kantor
• Eceran
• Industri
• Penyimpanan mandiri
• Kantor medis

Inilah artinya menjadi investor terakreditasi.

1031 Pertukaran

Investor real estat saat ini dapat menunda pajak capital gain dengan pertukaran 1031. RealtyMogul memungkinkan investor terakreditasi menjual properti yang ada dan memperoleh "properti sejenis".

Pro kontra

kelebihan

• Dua opsi REIT
• Penempatan pribadi
• 1031 pertukaran

Kontra

• Minimum investasi $5.000 untuk REIT
• Penalti penebusan awal untuk REITS selama tiga tahun pertama

Baca lengkap kami Ulasan RealtyMogul untuk mempelajari lebih lanjut tentang opsi investasinya.

Memulai dengan RealtyMogul

Dana Keanekaragaman

Terbaik untuk investasi jangka panjang

Dana Keanekaragaman saat ini menawarkan satu REIT yang terbuka untuk semua investor. Platform crowdfunding ini memiliki kantor pusat di California selatan di mana ia mungkin memiliki beberapa kepemilikan. Tetapi Growth REIT-nya memiliki properti di seluruh Amerika Serikat.

Pertumbuhan REIT

• Investasi awal minimum: $500
• Biaya pengelolaan aset tahunan: $0
• Terbuka untuk investor yang tidak terakreditasi dan terakreditasi

Growth REIT memiliki investasi minimum $500 dan berinvestasi di properti multi-keluarga di seluruh Amerika Serikat.

Dana ini tidak memposting dividen reguler seperti kebanyakan REIT karena sebagian besar pengembalian investasi datang saat dana dilikuidasi.

Tidak seperti beberapa REIT crowdfunded, DiversyFund tidak mengizinkan investor menjual saham mereka sampai tim manajemen memutuskan untuk melikuidasi REIT. Jangka waktu investasi minimum mungkin lima tahun.

Tidak ada biaya pengelolaan tahunan yang tetap, tetapi biaya tersebut berlaku untuk memperoleh dan menjual properti. Membaca edaran penawaran memungkinkan Anda melihat pengeluaran dana yang ada.

Pro kontra

kelebihan

• Minimal investasi $500
• Tidak ada biaya manajemen tahunan

Kontra

• Salah satu pilihan investasi
• Sulit untuk menjual saham

Baca ulasan lengkap kami tentang DiversyFund di sini.

Mulailah dengan DiversyFund

lurus

Terbaik untuk berinvestasi di properti kantor

lurus memungkinkan investor non-terakreditasi dan investor terakreditasi berinvestasi di gedung perkantoran dan properti multi guna. Saat ini ada satu penawaran REIT.

1^NS Kantor Streit

• Investasi awal minimum: $5.000 (500 saham)
• Biaya manajemen tahunan: 2%
• Terbuka untuk investor yang tidak terakreditasi dan terakreditasi

1^NS Streit Office REIT berinvestasi di gedung perkantoran dan properti perkantoran/ritel serba guna di seluruh Amerika Serikat. Investasi awal minimum adalah biaya 500 lembar saham atau $5.000.

Dana ini membayar dividen triwulanan dengan hasil tahunan yang ditargetkan antara 8% dan 9%.

Biaya manajemen tahunan 2% lebih tinggi daripada kebanyakan REIT crowdfunded yang mendekati 1%. Biaya dana lainnya berlaku.

Jangka waktu investasi minimum adalah satu tahun. Tetapi Anda harus memegang saham dana selama lima tahun untuk menghindari biaya pelunasan awal. Sebagian besar alternatif Fundrise memiliki kebijakan penukaran yang sama.

Pro kontra

kelebihan

• Berinvestasi di kantor dan gedung serba guna
• Minimum investasi rendah
• Dividen triwulanan

Kontra

• Salah satu pilihan investasi
• Biaya manajemen tahunan yang tinggi

Baca lengkap kami ulasan Streitwise di sini.

Mulailah dengan Streitwise

Atap

Terbaik untuk membeli rumah sewa keluarga tunggal

Atap adalah salah satu alternatif Fundrise paling unik karena Anda dapat membeli rumah sewa keluarga tunggal turnkey.

Investor yang tidak terakreditasi dapat berinvestasi tetapi harus membeli seluruh properti. Platform ini bisa menjadi pilihan yang baik ketika ingin memiliki properti investasi jarak jauh.

Setiap penawaran Roofstock mencantumkan rincian ini:

• Harga daftar rumah
• Perkiraan biaya penutupan
• Biaya perbaikan yang diperlukan
• Tarif batas

Calon investor dapat melakukan penawaran melalui Roofstock. Anda juga dapat menemukan manajer properti dan membeli garansi rumah melalui Roofstock jika Anda membeli rumah sewaan.

Mirip dengan properti sewa lokal, investor bertanggung jawab untuk perbaikan dan pemeliharaan di masa depan.

Atap Satu

• Investasi awal minimum: $5,000
• Biaya manajemen tahunan: 0,5%

Investor terakreditasi dapat berpartisipasi dalam fitur Roofstock One untuk membeli pecahan saham di properti individu.

Investasi awal minimum adalah $5.000 dengan periode investasi minimal 6 bulan.

Biaya pengelolaan tahunan dimulai dari 0,5% dari harga rumah atau harga bunga. Biaya lain, termasuk pajak properti dan biaya pemeliharaan berlaku.

Pro kontra

kelebihan

• Rumah sewa keluarga tunggal turnkey
• Kepemilikan pecahan untuk investor terakreditasi

Kontra

• Investor yang tidak terakreditasi harus membeli seluruh properti
• Mungkin tidak dapat mengunjungi properti sebelum membeli

Baca lengkap kami Ulasan atap untuk belajar lebih banyak.

Mulailah dengan Roofstock

Lantai dasar

Terbaik untuk investasi jangka pendek

• Investasi minimal: $10
• Biaya pengelolaan tahunan: Tidak ada

Lantai dasar dapat menjadi alternatif Fundrise terbaik bagi investor non-terakreditasi yang ingin berinvestasi di properti hunian tunggal. Setiap properti dapat memiliki antara satu dan empat keluarga.

Minimum investasi adalah $10 per properti dengan pengembalian rata-rata 10%.

Juga, jangka waktu investasi hanya 6-12 bulan dibandingkan beberapa tahun. Cakrawala investasi yang panjang adalah ciri yang melekat pada investasi real estat crowdfunded.

Anda mungkin menghargai periode penahanan yang lebih pendek jika tingkat default real estat menjadi perhatian Anda. Tapi properti Groundfloor tidak bebas risiko.

Anda berinvestasi dalam properti fix-and-flip yang membutuhkan perbaikan ekstensif. Pemilik properti membayar kembali pinjaman dan Anda memperoleh pendapatan bunga.

Jika peminjam gagal bayar, properti dapat disita dan investor dapat kehilangan pokok investasi mereka.

Tidak ada biaya investor yang telah ditentukan sebelumnya yang dipotong dari tingkat bunga yang dinyatakan saat Anda mendanai permintaan pinjaman.

Pro kontra

kelebihan

• Investasi awal minimal $10
• Jangka waktu investasi 6, 9 dan 12 bulan
• Investor yang tidak terakreditasi dapat berinvestasi di properti tunggal

Kontra

• Hanya bisa berinvestasi di fixer-upper
• Tidak ada opsi investasi REIT yang dikelola

Baca lengkap kami Ulasan lantai dasar untuk mempelajari lebih lanjut tentang berinvestasi dalam memperbaiki dan membalik.

Mulailah dengan Groundfloor

Alternatif Penggalangan Dana untuk Investor Terakreditasi Saja

Platform berikut hanya untuk investor terakreditasi. Setiap platform menawarkan opsi investasi yang berbeda.

Jalan Kerumunan

Jalan Kerumunan hanya menawarkan opsi investasi untuk investor terakreditasi. Investor yang memenuhi syarat dapat berinvestasi di REIT dan properti tunggal untuk real estat komersial.

Dana Diversifikasi

• Investasi awal minimum: $ 25.000
• Biaya pengelolaan tahunan: Hingga 1,5%

Dana dan kendaraan yang terdiversifikasi CrowdStreet dapat memberikan eksposur ke sektor-sektor tertentu dalam sektor real estat komersial yang luas.

Investasi awal minimum adalah $25.000 untuk sebagian besar dana yang serupa dengan transaksi individual CrowdStreet. Biaya ini lebih tinggi dari REIT crowdfunded lainnya.

Penawaran dana dapat bervariasi dan investor perlu memeriksa pasar untuk penawaran terbuka.

Beberapa dana CrowdSteet baru-baru ini meliputi:

• Perdagangan elektronik
• Kantor medis
• Perumahan senior
• Penyimpanan mandiri
• Multi-aset

Setiap penawaran dana mencantumkan hasil kas rata-rata yang ditargetkan. Jangka waktu investasi bervariasi antara 3 dan 10 tahun untuk setiap reksa dana.

Biaya pengelolaan dana dapat bervariasi berdasarkan penawaran. Juga, jumlah investasi dapat menentukan biaya manajemen tahunan. Jumlah investasi yang lebih tinggi dapat mengurangi biaya tahunan.

Penawaran Individu

• Investasi minimal: $25.000
• Biaya pengelolaan aset tahunan: 1,5%

CrowdStreet mencantumkan penawaran individu yang berbeda dengan periode investasi yang ditargetkan antara 2 dan 10 tahun. Banyak kesepakatan membutuhkan komitmen investasi 3 tahun atau 5 tahun.

Setiap penawaran mencantumkan tingkat pengembalian internal yang ditargetkan dan jadwal distribusi. Investor tidak dapat menerima pendapatan investasi sampai periode investasi berakhir dan dilikuidasi.

Satu kelemahan kecil dari CrowdStreet adalah mereka jarang menawarkan 1031 properti pertukaran. Pertimbangkan RealtyMogul untuk berpartisipasi dalam pertukaran 1031.

Portofolio yang Disesuaikan

Investor dengan kekayaan bersih tinggi dapat bekerja dengan penasihat CrowdStreet untuk membangun portofolio yang disesuaikan.

Pro kontra

kelebihan

• Pilihan investasi yang luas
• Dana yang dikelola
• Properti individu dan dana yang disesuaikan

Kontra

• Minimum investasi tinggi
• Biaya investasi yang relatif tinggi

Baca lengkap kami ulasan CrowdStreet untuk belajar lebih banyak.

Mulailah dengan Crowdstreet

PeerStreet

Terbaik untuk investasi jangka pendek

Investasikan dalam catatan pinjaman untuk properti keluarga tunggal dan multi-keluarga menggunakan PeerStreet.

Pengalaman investasi mirip dengan situs investasi peer-to-peer seperti LendingClub tetapi untuk real estat. Investor dapat mengarahkan sendiri investasi mereka atau mengambil pendekatan investasi otomatis.

Saat Anda berinvestasi dalam pinjaman real estat terstruktur hutang untuk mendapatkan pendapatan bunga, investasi PeerStreet bisa kurang berisiko. Sebagian besar proyek individu di platform lain adalah kesepakatan terstruktur ekuitas yang mengandalkan apresiasi modal dan cakrawala investasi jangka panjang.

Investasi Mandiri

• Investasi awal minimum: $1.000
• Biaya layanan: 0,25% hingga 1,00%

Investasi minimum serendah $1.000 dengan periode investasi antara satu bulan dan 36 bulan. Sebagian besar pinjaman memiliki jangka waktu 6-24 bulan. Pertimbangkan PeerStreet untuk Investasi jangka pendek.

Beberapa jenis pinjaman termasuk buy-to-rent dan fix-and-flip. Setiap pinjaman adalah posisi gadai pertama yang berarti investor PeerStreet dapat menerima pembayaran terlebih dahulu.

Pengembalian rata-rata tahunan adalah antara 6% dan 12% yang kompetitif dengan investasi real estat jenis utang lainnya.

Biaya layanan antara 0,25% dan 1,00% tergantung pada pinjaman.

Investasi Otomatis

Setiap pinjaman PeerStreet hanya membutuhkan investasi minimum $1.000 yang jauh lebih rendah daripada kebanyakan penempatan pribadi. Hasilnya, lebih mudah untuk berinvestasi dalam beberapa pinjaman sekaligus.

Investor dapat mengatur filter untuk mengidentifikasi investasi potensial.

Beberapa filter penyaringan meliputi:

• Jangka waktu pinjaman
• Pinjaman ke Nilai (maksimum 75%)
• Hasil minimal

Ketika PeerStreet menemukan pinjaman yang memenuhi syarat, mereka memesan posisi selama 24 jam. Jika Anda tidak membatalkan dalam periode 24 jam, PeerStreet membeli posisi.

Tidak seperti beberapa platform investasi otomatis peer-to-peer, PeerStreet tidak akan membangun portofolio untuk Anda. Investor harus menyiapkan layar pinjaman mereka sendiri dan PeerStreet menangani sisanya.

Pro kontra

kelebihan

• Investasi perumahan dan multi-keluarga jangka pendek
• Investasi minimal $1.000
• Investasi otomatis

Kontra

• Tidak dapat menjual posisi pinjaman lebih awal
• Tidak ada opsi investasi terstruktur ekuitas

Baca lengkap kami ulasan PeerStreet untuk mempelajari lebih lanjut.

Mulailah dengan Peerstreet

AcreTrader

Terbaik untuk investasi lahan pertanian

Investor real estat yang berpengalaman akan menghargai caranya AcreTrader memudahkan untuk berinvestasi di kelas aset lain – lahan pertanian.

Risalah yang berbeda dari seluruh Amerika Serikat tersedia secara teratur. Dimungkinkan untuk berinvestasi di lahan pertanian yang menanam tanaman baris seperti jagung dan kedelai. Beberapa persembahan menyediakan pecan dan almond.

Investasi minimum adalah antara $10.000 dan $25.000 per penawaran. Pengembalian investasi rata-rata adalah antara 3% dan 10% tergantung pada struktur kesepakatan.

Dalam sebagian besar penawaran, investor memperoleh pendapatan sewa dari petani penyewa. Penawaran dengan potensi pendapatan yang lebih tinggi dapat memperoleh pendapatan dari penjualan hasil panen.

Jangka waktu investasi minimum untuk sebagian besar penawaran adalah lima tahun tetapi dapat mencapai 10 tahun.

Ada biaya servis tahunan sebesar 0,75%.

AcreTrader tidak selalu memiliki penawaran investasi terbuka tetapi investor dapat menerima peringatan tentang penawaran yang akan datang. Setiap kesepakatan dilengkapi dengan penawaran melingkar dan webinar untuk membantu penelitian proyek.

Pro kontra

kelebihan

• Dapatkan penghasilan sewa dari lahan pertanian
• Berinvestasi di beberapa negara bagian dan jenis tanaman
• Biaya servis tahunan yang rendah (0,75%)

Kontra

• Penawaran terbuka tidak selalu tersedia
• Jangka waktu investasi minimal 5 tahun

Baca kami Ulasan AcreTrader dan putuskan apakah investasi lahan pertanian cocok untuk Anda.

Mulailah dengan AcreTrader

EkuitasBerganda

Terbaik untuk investasi real estat komersial

EkuitasBerganda menawarkan penempatan pribadi di real estat komersial bersama dengan dana yang dikelola. Salah satu ciri unik tentang EquityMultiple adalah kemampuan untuk berinvestasi di zona peluang yang diuntungkan pajak dan 1031 properti pertukaran.

Investasi Dana

• Investasi minimal: $20,000
• Biaya manajemen tahunan: 0,50% hingga 1,5%

Untuk berinvestasi dengan mudah di beberapa proyek, pertimbangkan dana yang dikelola. EquityMultiple menawarkan dana untuk struktur pinjaman ini:

• Utang
• Ekuitas
• Sekuritas real estat komersial
• Zona peluang

Investasi minimum dimulai dari $20,000 tetapi bisa lebih tinggi dengan rata-rata 1% biaya servis tahunan. Jangka waktu investasi antara 1,5 hingga 10 tahun.

Investasi Langsung

• Investasi awal minimum: $10,000

Investasi langsung di properti individu dimulai dari $10.000 per penawaran. Periode holding adalah antara 6 bulan dan lima tahun untuk sebagian besar properti.

Utang, ekuitas pilihan dan struktur kesepakatan ekuitas umum tersedia.

Struktur biaya tergantung pada jenis kesepakatan. Penawaran hutang dan ekuitas preferen dikenakan spread rate. Investasi ekuitas memiliki biaya manajemen aset tahunan.

1031 pertukaran investasi juga tersedia untuk properti yang memenuhi syarat.

Investasi Zona Peluang

NS zona kesempatan merupakan pilihan investasi yang relatif baru yang berasal dari perubahan undang-undang perpajakan tahun 2017. Pemerintah negara bagian dan federal dapat menetapkan daerah perkotaan, pinggiran kota dan pedesaan tertentu untuk pembangunan ekonomi.

Dimungkinkan untuk menunda pembayaran pajak capital gain tetapi investor mungkin perlu menahan penawaran setidaknya selama 10 tahun.

EquityMultiple mungkin memerlukan investasi minimal $40.000 untuk berinvestasi di zona peluang. Mereka juga menawarkan dana peluang untuk diversifikasi cepat ke dalam kelas aset ini.

Pro kontra

kelebihan

• Banyak pilihan investasi
• Investasi zona peluang

Kontra

• Minimum investasi yang relatif tinggi

Memulai dengan EquityMultiple

Ringkasan

Ada banyak alternatif Fundrise yang dapat membantu Anda mendapatkan penghasilan pasif. Anda dapat meningkatkan eksposur Anda ke real estat komersial dan multi-keluarga atau cabang ke kelas aset lain. Platform ini dapat membantu Anda berhasil berinvestasi dalam real estat crowdfunded.