Naik turunnya pasar saham di tahun 2020 menginspirasi banyak investor untuk berinvestasi aset alternatif seperti emas.
Memiliki logam mulia dapat menjadi cara terbaik untuk melakukan lindung nilai terhadap volatilitas pasar saham dan inflasi mata uang kertas. Mencapai emas tertinggi baru sepanjang masa pada bulan Juli 2020 juga memicu minat untuk mempelajari cara berinvestasi emas.
Ada beberapa cara berbeda untuk membeli emas. Misalnya, Anda dapat membeli emas batangan fisik atau dengan berinvestasi dalam saham logam mulia.
Apakah Berinvestasi dalam Emas adalah Ide yang Bagus?
Ada beberapa alasan bagus untuk berinvestasi emas. Salah satu alasannya adalah emas merupakan investasi yang sangat stabil dalam jangka panjang. Secara historis, itu memegang nilainya dengan sangat baik. Ini memiliki sejarah panjang sebagai mata uang dan tanda kekayaan bagi berbagai peradaban.
Alasan lain untuk berinvestasi dalam emas adalah bahwa itu adalah lindung nilai inflasi. Uang kertas kehilangan daya belinya dari waktu ke waktu, emas tidak. Satu ons emas akan memerintahkan lebih banyak dolar karena nilai dolar itu turun.
Emas juga merupakan cara yang bagus untuk mendiversifikasi portofolio investasi Anda. Nilai emas cenderung naik saat pasar turun, begitu juga sebaliknya. Untuk alasan ini, emas menjadi investasi populer selama periode ketidakpastian ekonomi.
Pertimbangkan ini… Warren Buffett baru-baru ini membeli sekitar 1% saham di penambang emas terbesar kedua di dunia, Barrick Gold (NYSE: GOLD). Sementara investasi ini tampak membosankan pada pandangan pertama, "Oracle of Omaha" telah berulang kali bearish tentang investasi emas.
Haruskah Anda berinvestasi emas karena Warren Buffett? Pertama, Anda harus analisis portofolio Anda dan putuskan apakah emas sesuai dengan strategi investasi Anda. Anda mungkin tidak harus menjual semua dana indeks Anda dan membeli logam mulia, tetapi posisi kecil dapat membantu mendiversifikasi portofolio Anda.
Emas mungkin layak mendapat tempat di portofolio Anda, tetapi ingat satu hal. Logam mulia tidak dapatkan penghasilan pasif seperti saham dividen atau bunga rekening bank. Sebagian besar investasi emas hanya menghasilkan uang jika harga aset naik dan Anda menjual untuk mendapat untung – beli rendah dan jual lebih tinggi.
Apa Cara Terbaik untuk Berinvestasi Emas?
Meskipun ada banyak cara untuk berinvestasi dalam emas, setiap opsi memiliki risiko dan imbalan yang berbeda. Seperti biasa, lakukan uji tuntas Anda dan pahami cara kerja investasi emas.
Emas Batangan dan Koin Emas
Membeli emas batangan yang dapat Anda sentuh dan simpan di brankas atau brankas pribadi dapat menjadi pilihan terbaik Anda. Saat berinvestasi dalam saham dan dana emas, perusahaan induk memiliki emas dan tidak akan membiarkan Anda menukar saham saham dengan emas fisik.
Emas batangan dan koin koleksi cenderung memiliki tingkat kemurnian tertinggi dan permintaan investor.
Namun, membeli emas batangan fisik bisa mahal. Bahkan dealer terkemuka membebankan premi hingga 5% di atas harga spot saat ini untuk emas batangan dan koin.
Berikut adalah beberapa tempat yang sah untuk membeli emas fisik.
Berkubah
Berkubah memungkinkan Anda membeli pecahan emas batangan fisik yang disimpan di Royal Canadian Mint. Apakah Anda menginvestasikan $10 sekaligus atau membeli satu ons, Anda membayar biaya transaksi 1,8% yang kompetitif. Ada juga biaya pemeliharaan tahunan 0,40% yang mirip dengan ETF emas batangan.
Anda dapat mengirimkan Vaulted kepada Anda batangan emas fisik melalui FedEx. Membaca ulasan lengkap Vaulted di sini.
Gunakan Dealer Emas Terkemuka
Ada banyak tempat yang menjual emas secara online termasuk penjual pribadi di eBay. Tetapi Anda harus tetap menggunakan dealer yang memiliki reputasi baik untuk menghindari membeli “emas palsu”.
JM Bullion dan APMEX adalah dua dealer terkemuka untuk emas batangan dan koin. Jika koin (bukan emas batangan) adalah milik Anda, Anda mungkin juga ingin mempertimbangkan Koin Langka David Hall.
ETF Gold Trust dan Reksa Dana
Saat memutuskan bagaimana berinvestasi dalam emas, Anda mungkin mulai dengan dana perwalian emas. Paling broker online membiarkan Anda membeli ETF kepercayaan emas yang menyimpan emas batangan.
Cara yang mudah dan hemat biaya ini bisa lebih murah daripada membeli emas batangan fisik karena Anda menghindari premi transaksi. Namun, sebagian besar perwalian emas tidak mengizinkan Anda menukarkan saham Anda dengan batangan fisik seperti Berkubah.
Seperti ETF kepercayaan lainnya, investasi Anda bergantung pada apresiasi harga spot emas untuk menghasilkan uang karena Anda tidak mendapatkan dividen atau royalti. ETF ini juga memiliki rasio pengeluaran yang relatif tinggi antara 0,20% dan 0,50% – terutama lebih tinggi dari dana saham dan indeks.
Tiga dari ETF kepercayaan emas yang paling banyak dipegang adalah:
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- Kepercayaan Emas Fisik Sprott (PHYS)
Ada juga ETF dan reksa dana yang memiliki setidaknya satu logam mulia lainnya – biasanya perak. Anda dapat memilih opsi ini jika Anda ingin diversifikasi instan dan memiliki eksposur ke logam mulia lainnya.
Perusahaan Streaming Emas
Perusahaan streaming tidak memiliki tambang tetapi membantu membiayai proyek penambangan. Perusahaan menerima royalti dari produksi. Membeli saham perusahaan streaming emas memungkinkan Anda mendapatkan pendapatan dividen dari proyek pertambangan emas di seluruh dunia. Ini adalah investasi yang lebih tradisional dan dipengaruhi oleh pergerakan di pasar saham. Aksi jual pasar saham yang luas seperti yang kita lihat pada Maret 2020 dapat memengaruhi harga saham perusahaan streaming.
Berinvestasi di perusahaan streaming bisa kurang berisiko daripada berinvestasi langsung di penambang emas yang kekayaannya mungkin naik atau turun mungkin bergantung pada keberhasilan satu proyek penambangan.
Serangkaian kegagalan proyek atau ekspektasi analis yang hilang dapat mengakibatkan kerugian investasi potensial. Sebagian besar perusahaan streaming juga berinvestasi di logam lain, jadi Anda tidak hanya berinvestasi dalam emas.
Perusahaan streaming tidak bebas risiko tetapi dapat melengkapi kepemilikan emas batangan.
Perusahaan Pertambangan Emas
Salah satu cara yang berisiko untuk berinvestasi emas adalah dengan membeli saham perusahaan pertambangan emas. Sebelum melakukan pembelian, Anda harus mengetahui perbedaan antara perusahaan pertambangan senior dan junior.
“Penambang senior” cenderung kurang volatil, berpengalaman dengan penambangan emas dan memiliki lebih banyak uang. Barrick Gold adalah salah satu penambang senior terbesar yang sahamnya dimiliki oleh Berkshire Hathaway milik Warren Buffett. Kelas saham pertambangan ini juga dapat membayar dividen di samping lainnya aset yang menghasilkan pendapatan dalam portofolio Anda.
“penambang junior”bisa sangat berisiko dan merupakan saham penny dengan harga saham $5 atau kurang. Sebagian besar perusahaan pertambangan junior adalah perusahaan eksplorasi yang mencari proyek pertambangan baru. Begitu mereka mengamankan proyek penambangan dan mendapatkan izin yang diperlukan, harga saham bisa meroket karena penambang senior dan investor lain membeli saham.
Membeli saham perusahaan pertambangan individu adalah salah satu pilihan. Anda dapat memilih opsi ini jika Anda memiliki waktu untuk meneliti proyek penambangan mereka saat ini, tujuan eksplorasi yang sedang berlangsung, dan risiko geopolitik dan pasar yang menyertainya.
Pilihan kedua adalah membeli ETF pertambangan emas dan reksa dana berinvestasi di sebagian besar perusahaan pertambangan. Beberapa ETF fokus pada penambang senior dan yang lainnya hanya menampung penambang junior. Karena penambangan emas sangat siklis, ETF ini adalah cara mudah untuk mendapat untung ketika harga saham penambang emas naik. Tetapi harga saham bisa turun tajam ketika industri memasuki pasar beruang.
Sebagian besar investor pertambangan emas tidak “membeli dan menahan” aset ini untuk jangka panjang.
Emas Berjangka dan Opsi
Investor yang sangat berpengalaman dengan banyak uang mungkin mempertimbangkan untuk memperdagangkan emas berjangka dan opsi. Anda berinvestasi dalam kontrak berjangka dan opsi yang memprediksi apakah harga emas akan naik atau turun.
Opsi investasi ini bisa lebih berisiko daripada membeli saham pertambangan junior karena Anda menggunakan perdagangan margin. Jika perdagangan bertentangan dengan Anda, Anda bisa kehilangan sebagian besar perubahan. Anda bahkan mungkin harus menerima pengiriman emas fisik jika Anda berdagang berjangka.
Perhiasan emas
Anda mungkin sudah memiliki tambang emas figuratif di rumah Anda – atau peti perhiasan. Emas memiliki banyak kegunaan umum termasuk perhiasan bagus, elektronik, dan implan gigi.
Ada beberapa cara Anda dapat menjual emas bekas dan menghasilkan uang dengan cepat.
Salah satu pilihan adalah pergi ke toko penukaran emas lokal atau pegadaian. Anda mungkin juga mempertimbangkan untuk menjual perhiasan dan barang berharga Anda ke Uang Tunai untuk Emas AS.
Penting untuk diingat bahwa pendaur ulang emas hanya dapat membayar Anda untuk nilai emas dalam potongan Anda. Jika Anda memiliki cincin yang tidak diinginkan yang berisi permata seperti berlian, Anda mungkin mendapatkan lebih banyak uang dengan menjualnya ke toko perhiasan atau bahkan Facebook Marketplace.
Berinvestasi dalam perhiasan emas mungkin terdengar menarik karena barang-barang ini dapat memiliki tujuan yang lebih praktis daripada menimbun emas batangan. Namun, memutuskan nilai pasar wajar sebagai penjual lebih rumit daripada menjual emas fisik atau stok emas.
Beberapa variabel yang mempengaruhi nilai pasar perhiasan emas antara lain:
-
Tingkat kemurnian emas: Kebanyakan perhiasan emas memiliki peringkat antara 8 karat dan 24 karat.
- Emas 24k adalah "emas murni"
- Nilai leleh: Perhiasan mengukur berat perhiasan emas dalam gram. Peringkat karat berat total emas menghitung nilai lelehan.
- Nilai logam mulia dan batu permata lainnya: Kehadiran logam mulia dan batu permata lainnya dapat meningkatkan nilai item di atas nilai lelehan emas.
- Permintaan pasar saat ini: Desain perhiasan populer dapat bernilai lebih dari desain yang kurang disukai bahkan jika Anda memiliki tingkat kemurnian dan nilai leleh yang sama.
Pembeli potensial juga dapat menawarkan kurang dari nilai pasar sehingga mereka dapat memperoleh keuntungan. Ini bisa bernilai waktu mendapatkan beberapa penawaran harga untuk memilih penawaran terbaik.
Anda mungkin mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam perhiasan emas jika Anda pandai membalik barang. Jika tidak, berinvestasi di saham emas atau membeli batangan fisik bisa lebih baik.
Ringkasan
Mungkin ide yang baik untuk memiliki sedikit emas untuk mendiversifikasi portofolio Anda. Anda harus memutuskan apakah Anda ingin memiliki emas fisik, seperti emas batangan, koin, atau perhiasan atau jika Anda menginginkan investasi yang lebih tradisional dengan membeli saham di perusahaan streaming atau pertambangan.