A világ egyik legnagyobb befektetési brókercége, a T. A Rowe Price -nak befektetési ügyfelei vannak a világ 43 országában. Az 1937 -ben alapított társaságnak több mint 6000 társult vállalkozása van, és 776,6 milliárd dollár vagyonnal rendelkezik.
T. A Rowe Price talán leginkább befektetési alapjairól ismert. 126 terhelés nélküli befektetési alapot kínálnak, köztük 54 részvényalapot, 34 kötvényalapot, 34 eszközallokációs alapot, 25 céldátum szerinti alapot és 8 pénzpiaci alapot. Ami még fontosabb, a vállalat azt állítja, hogy befektetési alapjainak több mint 85% -a meghaladja 10 éves Lipper átlagát (2016. szeptember 30.).
Minden ügyfél hozzáférhet a dedikált befektetési szakemberekhez, amely egy kiegészítő útmutatás. A befektetési szakemberek szorosan együttműködnek Önnel, hogy meghatározzák pénzügyi céljait, és felülvizsgálják jelenlegi befektetési stratégiáját. Tapasztalt befektetési szakemberek, akik segíthetnek Önnek a különböző befektetési igényekben magában foglalja a portfólió felmérését és átcsoportosítását, az alapok összehasonlítását és kiválasztását, a számla áthelyezését és IRA -k.
Számlanyitás T -nél. Rowe Ár
Számlanyitás T. -nál. A Rowe Price négy lépésből áll:
- 1. lépés: Hozza létre profilját, és válassza ki a fiók típusát - Adja meg címét és elérhetőségeit, majd válassza ki a kívánt fióktípust.
- 2. lépés: Válassza ki a befektetési típusokat - Kiválasztja a befektetési alapok listáját. A folyamat megkezdése előtt engedélyezheti a befektetési alapok kutatását is.
- 3. lépés: Határozza meg a finanszírozást - Ahhoz, hogy lehetővé tegye az elektronikus befektetést, megadja személyes bankszámlaszámát és bankja útvonalszámát. Személyazonosságának igazolásához néhány kérdésre is válaszolnia kell. De ha úgy tetszik, csekket is küldhet számlája finanszírozására.
- 4. lépés: Tekintse át és küldje el - Itt megad egy felhasználónevet és egy jelszót, amely lehetővé teszi a fiókja azonnali megtekintését.
Miután létrehozta fiókját, használhatja az Automatikus Eszközkészítő (AAB) szolgáltatást havi hozzájárulások befizetéséhez akár 100 dollár tranzakciónként, miután a számlanyitás minimuma teljesült (lásd alább a fiók minimális információit).
T. A Rowe ár jellemzői és előnyei
Itt csak összefoglaljuk a T. által kínált néhány fontosabb funkciót és előnyt. Sor ára:
Elérhető fióktípusok. Két fióktípus közül választhat, T. Rowe Price befektetési alapok és T. Rowe Árközvetítés. T. A Rowe Price Mutual Funds kifejezetten a T. tartására szolgál. Rowe Price befektetési alapok, míg a T. A Rowe Price Brokerage számla minden típusú befektetést tartalmazhat.
T. A Rowe Price egyéni és közös számlákat is kínál, valamint letéti és bizalmi számlák. Három fajtát is kínálnak főiskolai megtakarítási tervekbeleértve a T. Rowe Price College megtakarítási terv, az University of Alaska College megtakarítási terv és a Maryland College befektetési terve.
Nyugdíjba vonulásukhoz hagyományos és Roth IRA -kat kínálnak, beleértve a borító IRA -kat is. Az önálló vállalkozóknak és a kisvállalkozások tulajdonosainak kínálnak SEP IRA-kat, SIMPLE IRA-kat, 403 (b) terveket, egyéni 401 (k) s ("Solo 401 (k) s”) És a kisvállalkozások 401 (k) tervei.
Felajánlott befektetések. Világszínvonalú befektetési platformként a T. A Rowe Price az adóhatékony, önkormányzati, fix kamatozású és globális befektetési alapok, egyedi részvények, ETF-ek, kötvények, CD-k és nemesfémek teljes skáláját kínálja.
T. Rowe Price befektetési alapok.
126 T közül választhat. Rowe Price tehermentes befektetési alapok. Ide tartoznak az amerikai és nemzetközi részvényekbe fektetett alapok, kötvények, vegyes eszközök és pénzpiaci befektetési alapok és egyéb befektetési portfóliók, amelyeket úgy terveztek, hogy megfeleljenek a személyes változó és változó igényeknek és céloknak befektetők.
Cél dátuma Alapok.
Az aktívan kezelt lehetőségek mindegyike egy diverzifikált alapokból álló portfólió, amelyet professzionálisan sikerült egy adott nyugdíjazási dátumnak megfelelni.
Tőzsdén kereskedett alapok (ETF).
T. A Rowe Price minden olyan ETF -t kínál, amelyet tőzsdén kereskednek a T -n keresztül. Rowe Árközvetítés. A leggyakoribb ETF -ek a következők:
- iSHARES - Hozzáférést biztosítani a befektetőknek az ETF -eken keresztül elérhető indexek egyik legszélesebb köréhez.
- QQQ részvények - A Nasdaq 100 teljesítményének képviselete.
- SPDR -ek-Néha „pókoknak” is nevezik ezeket az ETF-ek sorozatát, amelyek az S&P 500-ba, az S&P MidCap 400-ba és különböző stílus-specifikus szektorokba fektetnek be.
- DIA (vagy gyémánt) - Ezek az alapok a Dow Jones Industrial Average teljesítményéhez kapcsolódnak.
- HOLDRs - A Merrill Lynch által kínált portfóliók, amelyek nyomon követik a részvények kiválasztott csoportját, amelyek bizonyos piaci alágazatokat képviselnek, például a biotechnológiát. Ezeket átruházó trösztként kell felépíteni, és nincsenek regisztrálva az értékpapír- és tőzsdebizottságnál, illetve nem szabályozzák azokat.
T. A Rowe Price online közvetítőközpontja hozzáférést biztosít olyan eszközökhöz és kutatásokhoz, amelyek segítenek a portfóliójához megfelelő ETF -kiválasztásban. Emellett az ETF befektetéseihez bizonyos korlátozások mellett osztalékbefektetés is rendelkezésre áll.
Minimális kezdeti letét.
A számlanyitáshoz szükséges minimális összeg 2500 USD egy szokásos befektetési számla esetében (nem nyugdíjas). A letétkezelési számlák minimális kezdeti letétként csak 1000 dollárt igényelnek. Az IRA számlákhoz minimális kezdeti 1000 dollár letét is szükséges.
Tanácsadó tervezési szolgáltatások.
Ezt a szolgáltatást a T. Rowe Price azoknak az ügyfeleknek, akiknek legalább 100 000 dollár letétje van a cégnél. Segíthet tanácsot adni a nyugdíjtervekkel kapcsolatban, vagy portfólió értékelést végezni.
A következő szolgáltatásokat nyújtja:
- Egyéni megbeszélések egy tanácsadóval, hogy áttekintsék pénzügyi helyzetüket, és azonosítsák befektetési és nyugdíjcéljaikat.
- Kifinomult elemzés, amely számos piaci forgatókönyvön keresztül teszteli stratégiáját.
- Konkrét tanácsok, amelyek segítenek elérni nyugdíjazási céljait az ajánlott megtakarítási ráta, portfólióallokáció és nyugdíjjövedelem -stratégia megadásával.
- Folyamatos éves ellenőrzések annak biztosítása érdekében, hogy stratégiája jó úton haladjon a célok elérése érdekében.
Vevőszolgálat.
Felveheti a kapcsolatot egy befektetési szakemberrel ingyenes telefonon, hétköznap 8 és 20 óra között. Keleti idő. Biztonságos e -mailben léphet kapcsolatba velük, de ehhez be kell jelentkeznie.
Használhatja a Tele*Access, T. A Rowe Price 24 órás automatizált telefonszolgáltatása, amely segíthet hozzáférni a fiókadataihoz, beleértve az egyenlegeket, az árak ellenőrzését, a hozamokat és a T összesített hozamát. Rowe Price befektetési alap, értékpapírok és opciók vásárlása és eladása, vagy valós idejű árajánlatok lekérése.
T. Rowe Price mobilalkalmazás.
Választhat a T. között. Rowe Price személyes alkalmazás iPadre vagy iPhone -ra. A cég két mobilra optimalizált webhelyet kínál, a T. Rowe Price mobil weboldal és mobilbarát munkahelyi nyugdíjas weboldal.
T -vel. A Rowe Price mobilalkalmazásokban megtekintheti a számlaegyenlegeket, megtekintheti az eszközkiosztást és a korábbi diagramokat. végezzen tranzakciókat a fiókjain belül, végezzen befektetési kutatásokat és ellenőrizze mind a közelmúltbeli, mind a függőben lévő tranzakciók állapotát.
Eszközvédelem.
T. Rowe Price és Pershing (T. Rowe Price elszámoló ügynöksége) tagjai a Értékpapír Befektetői Vállalat (SIPC), ami azt jelenti, hogy fiókja legfeljebb 500 000 dollár értékben védett (ebből 250 000 dollár lehet az újrabefektetésre váró készpénzigény). A SIPC nem véd a piaci ingadozás miatti veszteségekkel szemben, hanem inkább a bróker meghibásodása esetén.
A SIPC mellett a Pershing a SIPC korlátokat meghaladó fedezetet is biztosít a londoni Lloyd’s -tól, más biztosítókkal együtt. A SIPC-lefedettség meghaladása a következő védelmet nyújtja a Pershing és londoni leányvállalata, a Pershing Securities Limited által őrzött eszközök számára:
- Összesen 1 milliárd dolláros veszteséghatár a jogosult értékpapírok esetében - minden ügyfélszámla felett.
- Ügyfélenkénti 1,9 millió dolláros veszteséghatár az újrabefektetésre váró készpénz esetében - az összesített 1 milliárd dolláros veszteséghatáron belül.
Fiók biztonság.
T. A Rowe Price a Secure Sockets Layer/Transport Layer Security (SSL/TLS) technológiát használja titkosított kapcsolat létrehozásához böngészője és webes alkalmazásaink között. Ezenkívül a weboldal ellenőrzését is igénybe veheti, ha ki kell választania egy képet, és be kell írnia egy kifejezést. Kétfaktoros hitelesítést használnak, amely megköveteli a jelszó és az egyszeri hozzáférési kód megadását a nagyobb biztonság érdekében a bejelentkezési folyamat során.
Néhány eszköz és számológép, amelyeket T. A Rowe Price ajánlatai a következők:
Befektetési alapok összehasonlító eszköze. Ez az eszköz lehetővé teszi több mint 15 000 alapcsaládból származó alap összehasonlítását a teljesítmény, a költségek és díjak, az alap jellemzői és a volatilitás alapján.
Morningstar portfóliókezelő. Ez az eszköz lehetővé teszi a portfólió teljesítményének nyomon követését és a mögöttes állományok megtekintését a képernyőn megjelenő röntgen- és részvénykeresztező funkciókkal.
Jövő útja. Ez egy új nyugdíjas tervezés erőforrás, amely segít megérteni pénzügyi céljait és tervet kidolgozni azok elérésére. Egy személyre szabott számot számít ki, amely segít nyomon követni előrehaladását a nyugdíjcélok elérésében.
A számítások különböző inputokon alapulnak, beleértve az Ön jelenlegi fizetését, nyugdíjjárulékát, kiszámítható nyugdíjbevételét források (mint például a társadalombiztosítás és az esetlegesen jogosult nyugdíjjövedelmek), jövőbeli jövedelmi szükségletei és a kívánt nyugdíjazás kor.
A Future Path egy Monte Carlo néven ismert elemző eszközt használ a jövőbeli bizonytalanság valószínűség szerinti modellezésére. Lehetővé teszi a Future Path számára, hogy a potenciális befektetési eredmények széles skáláját értékelje, szimulálva, hogyan teljesíthetnek 1000 különböző piaci forgatókönyv alatt. Például Monte Carlo figyelembe veszi a különböző eszközallokációk megtérülési rátáját, a beruházási költségeket és az infláció várható mértékét a jövőbeli bevételek és eszköz -előrejelzések kidolgozásakor.
A befektetési alapok kutatási eszköze. Ez az eszköz kategóriák, célok vagy Morningstar besorolás alapján szűri a pénzeszközöket. A rendezéshez forgassa el a befektetési alapot, és a nyilak segítségével keresse meg az egyes alapokkal kapcsolatos legfontosabb információkat. Lehetővé teszi, hogy összehasonlítsa a fontos információkat, például az alapok teljesítményét és az eszközök elosztását az egyes alapok görgetésével és a „Hozzáadás összehasonlításhoz” mezőre kattintva.
Állományszűrő. Kereséseket végezhet ipar, teljesítmény, méret, növekedés, érték, bevétel -előrejelzések stb. Alapján.
ETF szűrő. Lehetővé teszi a keresést az alapok besorolása, az eszköz típusa, a teljesítmény, a kockázat, a piaci sapka, a szektor stb. Alapján.
T. Rowe díjak
Éves díjak. Minden T -ért 20 dollár éves díjat számítanak fel. Rowe Price befektetési alap számla, 10.000 dollár alatti egyenleggel. A befektetők az alábbi három módszer bármelyikében jogosultak a számlaszolgáltatási díj alóli mentesítésre:
- Feliratkozás a nyilatkozatok, megerősítések, tájékoztatók és részvényesi jelentések elektronikus kézbesítésére,
- Fenntart egy 50 000 USD vagy annál nagyobb egyéni kombinált egyenleget minden T esetében. Rowe Price számlák (beleértve a befektetési alapokat, a közvetítést és a kisvállalkozások nyugdíjterveit),
- Minősüljön a T. Rowe Price Válassza az Ügyfélszolgáltatásokat magasabb, 100 000 USD vagy annál magasabb eszközszint alapján.
Részvények és tőzsdén kereskedett alapok (ETF). 9,95 USD kereskedésenként azoknál a számláknál, amelyeknél az elmúlt 12 hónapban több mint 30 végrehajtott ügylet történt, vagy olyan ügyfelek, akik jogosultak a T -re. Rowe Price Select Client Services program. Ha nem, akkor minden más fiók esetében kereskedésenként 19,95 USD díjat kell fizetni
Befektetési alapok. Nincs tranzakciós díjalap-nincs díj. Pénzek betöltése - csak a megadott terhelés. Egyébként 35 dollár kereskedésenként.
Opciók. 9,95 USD plusz 1 USD szerződésenként azoknál a fiókoknál, amelyekben az elmúlt 12 hónapban több mint 30 lebonyolított ügylet történt, vagy az ügyfelek, akik jogosultak a T -re. Rowe Price Select Client Services program. Ha nem, akkor minden más fiók esetében 19,95 USD plusz 1 USD díjat kell fizetni szerződésenként
Kötvények és betétigazolások (CD -k). A kötvények és CD -k jelenlegi díjtétele a következő:
- Kincstárjegyek, 50 dollár
- Ügynökség (FNMA, FHLMC), TIPS, kincstári és kuponos kötvények és kötvények, kincstári 0% -os kuponkötvények, 1 dollár 1000 dolláros kötvényenként
- GNMA -k és CMO -k (minimum 25 000 USD), 1 USD 1 000 USD kötvényenként
- Vállalati kötvények, 5 USD / 1000 USD kötvény
- Önkormányzatok (minimum 5000 USD), 5 USD / 1000 USD kötvény
- CD -k névért (1000 dollár) vásároltak
Értékes fémek. Tartalmazza az aranyat, ezüstöt, palládiumot és platinát, a jutalékok a kereskedelem dollárösszegén alapulnak. Például:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- 100 000 USD és több, 0,0075%
T. Rowe Price befektetéskezelési lehetőségek
Mindig szabadon befektethet a T -n keresztül. Rowe Price önirányítás alapján. De ha professzionális vagyonkezelést keres, T. A Rowe Price ezt is kínálja. Valójában négy különböző szintű befektetési menedzsmentjük van, a cégnél tartott befektetési portfólió mérete alapján. Mindegyik saját előnyöket kínál.
Előnyben részesített - A teljes beruházás - $ 100,000+ - az alábbi szolgáltatásokat kínálja:
- Részletes portfólió teljesítmény összefoglaló
- Kedvezményes ügynöki ügyletek (9,95 USD kereskedésenként)
- Ingyenes Morningstar Premium tagság - 199 USD/év értékben
Személyes - Összes befektetéssel - 250 000 USD+ - az alábbi szolgáltatásokat kínálja:
- Hozzáférés tapasztalt ügyfélmenedzserekhez
- Célzott segítség bonyolult pénzügyi tranzakciókhoz
- Ingyenes TurboTax online termékek
Továbbfejlesztett személyes - Összes befektetéssel - $ 1.000.000+ - az alábbi szolgáltatásokat kínálja:
- Eltüntetett díjak a tanácsadói tervezési szolgáltatásokért
- Személyre szabott segítség a szükséges minimális elosztásokkal (RMD)
- Ingyenes hozzáférés a The Wall Street Journal Online oldalhoz - 348 USD/év értékben
Magánvagyon -kezelés -A teljes beruházás -$ 3,000,000+ - Ez a szint diszkrecionális vagyonkezelési szolgáltatásokat nyújt azoknak az ügyfeleknek, akik szeretnék, ha eszközeiket professzionálisan kezelnék külön portfólióban. A Private Asset Management külön kezelt portfóliókat biztosít az egyének és családjaik, valamint a vagyonkezelők, adományok, alapítványok és intézmények számára.
Személyes találkozók és konzultációk révén fejlesztik a kapcsolatot Önnel annak érdekében, hogy teljes mértékben megértsék befektetéseit célok, hozamigények, kockázattűrés, időhorizont, likviditási igények, adózási megfontolások és egyéb kritikus tényezők, amelyek meghatározzák a befektetést iránymutatásokat. Rendszeresen személyes találkozókat is tartanak, hogy mérjék a célok felé tett előrehaladást, vagy a változó igényekhez igazítsák a befektetési irányelveket. A szolgáltatás részeként negyedéves befektetési összefoglalókat, teljesítményadatokat és befektetési leveleket kap.
Will T. Rowe Price Önnek dolgozik?
T. A Rowe Price kiváló befektetési közvetítés, ha a hosszú távú befektetésre összpontosít, nem pedig a kereskedésre. A befektetési alapokra specializálódtak, és az alapcsalád a piacon elérhető egyik legjobb és legnépszerűbb.
Professzionális befektetéskezelési szolgáltatásokat is kínálnak, amelyeket a számlatulajdonosok a progresszív számlaméretek alapján vehetnek igénybe. Ez lehetővé teszi a szolgáltatási szint növekedését a portfólió növekedésével. Mind a társaság saját befektetési alapjainak kombinációja, más befektetésekkel keverve, mind a professzionális menedzsment, kiváló kombináció a hosszú távú befektetési sikerhez a passzívabb befektetést végző befektető számára megközelítés.
Ha Ön aktív kereskedő, T. A Rowe Price valószínűleg nem a legjobb választás. Kereskedelmi jutalékuk a főbb befektetési ügynökségek körében található. És valószínűleg a befektetési menedzsment szolgáltatásokra sem lesz nagy szüksége.
De minden más befektető esetében T. A Rowe Price kiváló választás lehet. Számlát nyithat velük - akár befektetési alap számlát, akár közvetítői számlát - a T. Rowe Price weboldal.