Amikor először elkezdtem befektetést, szinte minden befektetési portfólió-kezelő szoftvert kipróbáltam. Több brókerszámlám is volt, és kihívás volt egy helyen látni az eszközallokációmat és nyomon követni a portfólióm teljesítményét.
És akkoriban az eszközök meglehetősen egyszerűek voltak.
Olyan aggregátorokat használtak, mint a Yodlee, hogy lekaparják a számláidat, és egy egyszerű irányítópulton mutatták meg a készletedet. Nagyon kevés elemzés készült a portfóliójáról, mert valójában csak a vagyonkezelési és befektetési szolgáltatásaikat próbálták eladni Önnek.
Manapság az eszközök sokkal jobbak. Nem elemzem minden nap a portfóliómat (ez túlzás), de ezek a szoftvercsomagok nagyon könnyen betekintést nyújtanak, amikor csak akarja.
Talán nem lepődik meg, ha azt hallja, hogy mindig azt kérdezik tőlem: „mi a legjobb befektetési portfólió-kezelő szoftver?”
A válasz az, amelyik megfelel az Ön igényeinek.
Elmondom, mi tetszett mindegyikben, és láthatod, melyik a legjobb számodra.
Tartalomjegyzék
- Személyes tőke
- StockRover portfóliókezelés
- Ziggma
- Morningstar portfóliómenedzser
- Kubera portfóliókövető
- Google Táblázatok funkciókkal
- Végső ítélet
Személyes tőke
használtam Személyes tőke évek óta, és ez az egyik kedvenc eszközöm. Ha gyors pillanatképet szeretne átfogó pénzügyeiről, ez az eszköz gyorsan megadja azt, miután csatlakoztatta az összes adatforrást. Bár azt mondanám, nem kellene minden nap minden percében ellenőriznie a pénzügyeit (mert ez egy időpazarlás), a Personal Capital csak azért teszi ezt, hogy az időpazarlás sokkal kevesebbet vesz igénybe idő.
A Personal Capital biztonságos, rendelkezik egy Investment Checkup eszközzel, amely képet ad arról, hogy jó úton haladnak-e a befektetései, és van egy elég jó nyugdíjkalkulátor is az Ön adatai alapján. Ha költségvetésre van szüksége, akkor a kiadásokat is nyomon tudja követni, de nem olyan jó, mint a dedikált költségvetési eszközök.
A Personal Capital segítségével számos funkciót kaphat teljesen ingyenesen. És ha egy pénzügyi tanácsadóval szeretne beszélni, ez is mindig egy lehetőség. Nem kötelező, de mindig jó, ha rendelkezésre áll.
Tudjon meg többet a Personal Capital-ról
StockRover portfóliókezelés
StockRover lehetőséget kínál arra, hogy összekapcsolja közvetítői számláját, és hatékony elemző eszközeit használja a konkrét brókeradatok segítségével. Képes lesz elemezni portfólióját benchmarkok alapján, és kulcsfontosságú döntéseket hozni adatok alapján, nem pedig megérzése vagy sejtései alapján. Ha nem szeretné összekapcsolni a közvetítést, megadhatja manuálisan, vagy használhat táblázatos importálást is. Több ezer fiókot támogatnak, köztük a Vanguardot, Charles Schwabot, a Fidelityt, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase és még sok más.
Miután beállította, napi, heti vagy havi jelentéseket kaphat a teljesítményről, valamint a különféle mérőszámok elemzése, például kockázattal korrigált hozam, volatilitás, béta, IRR, Sharpe-hányados és több. Átfogó és sokkal részletesebb, mint sok más a listán. Valójában attól függ, milyen mélyre akarsz menni.
A StockRover ingyenes szinttel rendelkezik, de többet kap, ha feliratkozik a fizetős szolgáltatásokra.
Nézze meg a StockRover portfóliókezelést
Ziggma
Ziggma egy portfóliókövető eszköz, amely lehetővé teszi a közvetítői számlák összekapcsolását, hogy portfólióját egy helyen, különféle tényezők alapján elemezhesse. Az első bejelentkezés kissé megfélemlítő lehet, tekintve, hogy milyen könnyen elérhető információ, de idővel az ember megszokja, és nagyon gyorsan megtalálja az információkat.
Például a fiókok összekapcsolása után láthatja, hogy mennyire diverzifikált öt tényező között (cégek, szektor, eszközosztály, ország és azok „Ziggma-pontszáma”. (A Ziggma-pontszám az ő tulajdonuk pontozási rendszer)
Az osztalékbefektetők számára még egy gyors diagram is található a 12 hónapos határidős cash flow-ról és hozamáról.
Az egyik tényező, amelyet sehol máshol nem láttam, az az Ön portfóliójának éghajlati mutatója és szénlábnyoma. A szénlábnyom a vállalata 1. és 2. hatálya alá tartozó éves szén-dioxid-kibocsátások összege metrikus tonnában, ha ez az információ rendelkezésre áll.
Ez még csak a kezdet – számos más szűrővel, portfóliószimulátorral, utólagos tesztelő eszközzel és egyebekkel áshatja ki a kutatást.
A Ziggmának van egy ingyenes csomagja, amely tartalmazza ezt a portfóliókövetőt, így regisztrálhat, és megnézheti, hogy valóban tetszik-e. Tartalmaz továbbá egy részvény- és ETF-szűrőt, Ziggma-pontszámokat, klímapontszámokat és egyéb elemzéseket.
A prémium csomag, amely havi 9,90 dollár vagy évi 89 dollár 7 napos ingyenes próbaidőszak után, portfóliószimulátort, riasztásokat, modellportfóliókat és utólagos tesztelést tartalmaz.
Nézd meg Ziggmát
Morningstar portfóliómenedzser
Már régóta nem használom, de Morningstar portfóliómenedzser egy olyan eszköz, amely már régóta létezik. Lehetővé teszi az összes befektetés nyomon követését egy helyen, az árváltozások nyomon követését, lekérheti a csillagos értékeléseket és más Morningstar-adatokat, miközben betekintést és kutatást nyújt Önnek Hajnalcsillag. A portfóliókezelő nem kapcsolja össze az Ön számláit, így az adatait manuálisan kell megadnia (ami előnyt jelenthet, ha aggódik a biztonsági kockázat miatt).
Az ingyenes tagság számára elérhető. Ha Ön prémium tag, több eszközhöz is hozzáfér – de a követés ingyenes. Tudom, hogy mindez elég homályos, de fel akartam venni a listára, mert még mindig kínálják, és van mit mondani a hosszú élettartamról.
A prémium szolgáltatás 14 napos ingyenes próbaverzióval is rendelkezik, így két hétig ingyenesen megnézheti, hogy működik-e az Ön számára. Ezenkívül linkünkön keresztül akár 50 dollár kedvezményt is kaphat a Morningstar Investor előfizetési árából, ha úgy dönt, hogy a próbaidőszak után előfizet.
Nézze meg a Morningstar portfóliókezelőt
Kubera portfóliókövető
Kubera a lista egyik újabb szereplője, és „modern” portfóliókövető, mivel jól integrálható a brókercégekkel, valamint a globális bankokkal, valutákkal és kripto. A kriptokomponens az, ami modernné teszi az alternatívákkal összehasonlítva. Ha szeretné nyomon követni a kriptográfiai adatait más ismert eszközök mellett, érdemes a Kuberát megnézni.
Integrálódik az összes fővel online közvetítés számlákat, szinkronizálja az összes nagyobb bankkal, képes nyomon követni a valutákat, a kriptoeszközöket (beleértve DeFi több láncon), lakásérték (Zillow-t használ), autók, fémek, domain nevek és természetesen az Ön bankja fiókok.
Egyik jó tulajdonsága, hogy rendelkezik egy „Life Beat Check” funkcióval, amely ellenőrzi a huzamosabb ideig tartó inaktivitást, és elküldheti portfólióját egy kijelölt kedvezményezettnek. Ha valami történik veled, értesíteni fognak – ez egy jó kis jutalom.
Egy dolláros, 14 napos próbaverzióval rendelkezik, de havi 15 dollárba vagy évi 150 dollárba kerül.
Nézd meg a Kuberát
Google Táblázatok funkciókkal
Ha szereti a teljes testreszabást és az adatok biztonságát a Google szerverein, létrehozhat saját Google Táblázatot, és lehívhatja az adatokat a Google által biztosított funkció segítségével. A hátránya az, hogy testre kell szabnia, és ez egy nagyon kézi folyamat lesz, de Ön irányítja, és mindig ingyenes lesz. Fennáll a veszélye annak, hogy a GoogleFinance funkció megváltozik alatta, de ez idáig nem történt meg sok éve.
A részvényárfolyamok lehúzásának alapvető funkciója egyszerű:
=GoogleFinance("TICKER", "ár")
Ahol a TICKER a nyomon követett részvény ticker szimbóluma. Ezek az adatok akár 20 percet is késleltethetnek.
Ha ellenőrizni szeretné az Amazont, tegye ezt egy cellába, és a következőt fogja kitölteni:
=GoogleFinance("AMZN", "ár")
A függvény szintaxisa elérhető itt. Hatalmas menü áll rendelkezésre a funkcióval végrehajtható dolgokról, beleértve a történelmi adatok megjelenítését, táblázatokat stb. Nagyon szilárd, és nem sokat változott annak ellenére, hogy a Google Finance szorosabban integrálódott a Google Keresésbe.
Végső ítélet
A fenti lehetőségek egyikével megtalálhatja a részvényportfólió-követőt.
Ha valami viszonylag könnyű és praktikus dolgot szeretne, a Personal Capital elemzi portfólióját, és segít megérteni, hogy jó úton halad-e a nyugdíjba vonuláshoz a szükséges eszközökkel. A Morningstar és a Stock Rover azok számára készült, akik több információra és részletesebb részletre vágynak befektetési befektetéseikről.
A táblázatkezelők számára pedig mindig van Google Táblázatok vagy saját táblázatok, amelyeket pontosan az igényeihez igazíthat. Minden azon múlik, hogy mit remélsz elérni, és mennyi trükközésre van szükséged, hogy elérd.