Az alternatív befektetések életképes lehetőséget jelentenek azoknak a befektetőknek, akik a részvényeken és kötvényeken túlmenően szeretnék bővíteni portfóliójukat. A befektetők számára az egyik növekvő áru a borpiac. Valójában 2022 márciusában egy üveg kaliforniai bor rekordáron, 12 300 dollárért kelt el.
Mielőtt azonban elkezdené felhalmozni a szép megjelenésű címkéket az élelmiszerboltból, egy kicsit többet kell a borba fektetni, mint felvenni egy palackot és néhány évig biztonságban tartani. Az olyan jellemzők, mint az életkor, a minőség, a termelő, a kritikusok értékelése és az általános hírnév, mind befolyásolják a bor értékét.
De ha ön egy oenofil, aki szeretné kipróbálni magát néhány jövedelmező évjárat megszerzésében, mi lebontva a borba való befektetés módját, a borbefektetés előnyeit és hátrányait, valamint azt, hogy mikor érdemes befektetni benne.
A Rövid változat
- A finom bor életképes alternatív eszköz a portfóliójukat diverzifikálni kívánó befektetők számára.
- A borba való befektetés egy kis kutatást igényel. Néhány kulcsfontosságú dolog, amire figyelni kell, többek között a bor kora, a termelő, a hosszú élettartam, a hiány és a kritikusok értékelése.
- Amellett, hogy a borosüvegekbe fektet be, közvetlenül borvállalatok részvényeibe is befektethet, vagy borbefektetési platformokon keresztül, amelyek elvégzik a borok kiválasztását és tárolását.
Mi az a borbefektetés?
Akárcsak a többi alternatív befektetések, mint például az ingatlanok és a képzőművészet, a bor idővel felértékelődik. A borbefektetés alapkoncepciója nem különbözik a többi befektetési formától. A befektető megvásárolja a palackokat, elraktározza, és remélhetőleg később magasabb áron adja el.
A múltban a legjobb befektetési bor Franciaország Bordeaux és Burgundia régióiból származott. A közelmúltban azonban más országok is figyelemre méltóak a csúcsminőségű borok termelőiként, köztük az Egyesült Államok, Ausztrália és Olaszország.
Nem kell magának tárolnia az üvegeket. Valójában a borok akkor öregszenek és tartják meg a legjobban minőségüket, ha speciális, klímaszabályozott bortárolókban tárolják. Míg a bor tárolása tetemes összegbe kerülhet, a bor értékének megőrzéséhez elengedhetetlen.
De ha inkább nem foglalkozik azzal a fejfájással, hogy biztosítsa a palackokat vagy az ingatlant, hogy megtartsa ládák kiváló minőségben, rengeteg kézenfekvő módszer kínálkozik a profitszerzésre egy Pinot Noir vagy Chardonnay. Befektethet határidős borpiaci ügyletekbe vagy indexekbe, vagy akár egy borbefektetési társaságon keresztül is, amely az összes szedést és kiválasztást elvégzi Ön helyett.
Az egyik ok, amiért a befektetők borba fektetnek be, az, hogy portfóliójukat diverzifikálják. Ez egy olyan árucikk, amely nem korrelál a hagyományos eszközökkel, például részvényekkel és kötvényekkel, és hosszú távú befektetésnek minősül.
Összefüggő: Hogyan fektess be árukba
Hogyan találjuk meg a legjobb bort a befektetéshez
Legyen szó kavargó és szagolgató ínyencekről vagy egyszerűen csak egy szokatlan ivóról, bizonyos részletekre kell összpontosítani, amikor a borba való befektetésről van szó. Végül is valódi pénzt fog kiadni ezekért az üvegekért.
A piac olvasásához és elemzéséhez ismernie kell azokat az alapvető jellemzőket és tulajdonságokat, amelyek hozzáadott értéket adnak egy adott bornak – valamint a kereslet-kínálattal kapcsolatos szempontokat. Íme, amit tudnod kell.
Az év és a hosszú élet
Az egyik első dolog, amire figyelni kell, amikor egy üveg bort vásárol, az év. Gyakran „szüretnek” nevezik, ez azt az évet adja meg, amikor a szőlőt szüretelték és borrá készítették. A palackban lévő bor minősége évről évre változik, és az idő múlásával gyakran (de nem mindig!) javul.
A palacktól függetlenül érdemes megjegyezni bora hosszú élettartamát. Nem minden bor érlelődik egyformán. Sok bor 10 év vagy még ennél is rövidebb után kezd megromlani – valójában a legtöbb kereskedelmi bort azonnali fogyasztásra állítják elő. Mások akár 25 évig is megöregedhetnek.
A bor érlelését leginkább a benne lévő tanninok és savak befolyásolják. Minél magasabb a sav és a tannin, annál valószínűbb, hogy érlelődik egy jobb ízű bor.
Van egy másik oka annak, hogy fontos a gyártási év megértése. A bor minősége nagyban függ az éghajlattól. Például egy hosszú, napsütéses nyár valószínűleg jobb minőségű bort eredményez, mint egy sok esős és késő tavaszi vagy kora őszi fagyos év. A legtöbb borbefektető nem csak azt tudja, hogy mikor készült a bor, hanem azt is, hogy a termelő milyen szezonban szüretelte a szőlőt.
A bortermelő
Az egyik legnagyobb hatás arra, hogy a bor hogyan értékeli az értéket, az, hogy ki a bortermelő. A vezető befektetési palackok nagy része jó hírű gyártóktól származik, mint például a Domaine de la Romanée-Conti vagy a Château Mouton Rothschild. Végezzen kutatást a régióról és a környék termelőiről, hogy megtudja, melyikük készíti a legjobb borokat minden évben.
Szűkösség és ártörténet
Mint minden befektetés, a kereslet és a kínálat is nagy szerepet játszik a bor árának meghatározásában. Egyes termelők évente csak néhány száz palack bort állítanak elő.
Például a Napa Valleyben található Screaming Eagle Pincészet évente mindössze 500-800 palackot állít elő hőn áhított Cabernet Sauvignonból. E szűkösség miatt ez egy olyan bor, amelyet gyorsan felkapnak a befektetők.
A másik tényező, amely belemegy egy üveg bor árába, az ártörténet. Ha a termelői és évjáratú egyes palackok árai rövid időn belül emelkednek, akkor nagy az esélye annak, hogy az ár tovább emelkedik.
A kritikusok értékelései
Egy másik tényező, amelyet befektetéskor szem előtt kell tartani, az, hogy a borkritikusok mit mondanak az adott üveg borról. Valójában a borértékelések jelentős hatással lehetnek egy bor értékére.
Egy népszerű és jó hírű minősítési skála az Bornéző100 pontos skála. Bármi, amit 95 és 100 között értékelnek, vagy „Klasszikus” címkével látják el, érdemes befektetés lehet.
További alternatív befektetéseket keres? Inflációbiztos befektetések: 6 módszer a portfólió védelmére 2022-ben
Hogyan fektess be a borba
Ha borba szeretne befektetni, ennek három fő módja van.
Fektessen be a borosüvegekbe
A borba történő befektetés hagyományos módja a palackok vásárlása aukción vagy közvetlenül a termelőktől. A legjobb borvásárlási aukciós házak közé tartozik a Sotheby's, a Christie's, a Heritage Auctions, a Curated és a WineBid. Vásárolhat bortőzsdén is, például a Cavexen vagy a London International Vintners Exchange-en (Liv-ex) keresztül.
Vásárolhat határidős bort is, vagyis amikor még hordóban lévő bort vásárol. Ismert, mint en primeur befektetés kockázatosabb, de olcsóbb módja a borba való befektetésnek. Nagyon fontos azonban a bortermelő és az általa készített borok kutatása a múltban.
Fektessen be borkészletekbe
A borba való befektetés másik módja az, hogy részvényeket vásárolnak az iparágban működő vállalatoktól, például bortermelőktől vagy kereskedőktől. Ennek az útnak az egyik előnye, hogy nem kell aggódnia a költségek és a szükséges szakértelem miatt a befektetési minőségű palackok vásárlásához. Ehelyett egyszerűen magukba a vállalatokba fektet be. Azonban, mert te részvényekbe fektetni, befektetésére hatással lehetnek a szélesebb körű piaci mozgások.
Fektessen be a borplatformokra
Végül, a borba való befektetés újabb módja a befektetési platformokon keresztül történő befektetés. Ezek a platformok elvégzik az összes kutatást és borokat vásárolnak Önnek, így nem kell aggódnia, hogy megértse a borkészítés bonyolultságát. Nem kell aggódnia a bortárolás miatt sem, ami elengedhetetlen a borba történő befektetés során.
Ezen platformok közül sok lehetővé teszi a vásárlást is töredékes részvények egy üveg bort, ami megfizethetőbbé teszi az átlagos befektetők számára. Néhány népszerűbb befektetési borplatform:
- Vinovest
- Vint
- Rally
- Kultikus bor
A Fine Wine jó befektetés?
Minden komoly befektető tudja, hogy a portfólió diverzifikálása az egyik módja a befektetések növekedésének és a kockázati kitettség korlátozásának. A bor csak egy a sok használható alternatív befektetés közül diverzifikálja portfólióját és fedezni piaci kockázat.
Ha már van egy szilárd portfóliója, és szeretne diverzifikálni, és – ami a legfontosabb – szívesen tanul a borról, gyűjti és iszik bort, érdemes lehet borbefektetéssel foglalkoznia.
Csak bőséges jutalmat kaphat. A Liv-ex szerint a finom bor 2022 első negyedévében az összes többi nagy piacot felülmúlta, megerősítve életképes alternatív eszközként betöltött szerepét.
Azonban, mint minden típusú befektetés, amikor borba fektet be, kockázatot vállal. A szakértők azt javasolják, hogy jobb, ha az alternatív befektetésekben való kitettséget korlátozza 10% és 20% között.
A borbefektetés előnyei és hátrányai
profik
- Lehetővé teszi befektetési portfóliójának diverzifikálását
- A borplatformok megkönnyítik a borba való befektetést
- Alacsonyabb piaci volatilitás
- A bor felértékelődik, és védelmet nyújthat a piaci recesszió ellen
hátrányok
- Magas kezdeti befektetés
- Prémiumot fizethet, ha aukciós házon keresztül vásárol
- Szállítási és tárolási költségek
- Lehetséges, hogy sokáig ragaszkodnia kell a borhoz
Alsó vonal
Míg a finom borokba való befektetés sok kutatást igényel, szórakoztató és kifizetődő befektetés lehet a borrajongóknak. Az olyan dolgok, mint az évjárat, a termelők és a kritikusok értékelése mind olyan tényezők, amelyeket figyelembe kell venni az egyes palackos borok befektetésekor. Azok a befektetők pedig, akik nem akarnak időt és energiát palackokra költeni, vannak olyan befektetési platformok, amelyek megkönnyítik a befektetést ebbe a növekvő alternatív eszközbe.
Szeretné kitölteni portfólióját? Olvassa el ezeket a népszerű befektetéseket:
- Hogyan fektess be induló vállalkozásokba
- A sportkártya-befektetés felemelkedése
- Hogyan fektess be a művészetbe
- Az arany jó befektetés?