OurCrowd Review 2022: Fektessen be az ígéretes induló vállalkozásokba

Ha látott már olyan sikerműsorokat, mint a Shark Tank, azt gondolhatja, hogy multimilliomosnak kell lenned ahhoz, hogy ígéretes startupokba fektess be. Hagyományosan ez némileg így volt, és a kockázati tőke (VC) ügyletekhez való hozzáféréshez óriási tőkére és kapcsolatokra volt szükség.

De az olyan cégeknél, mint az OurCrowd, az akkreditált befektetők 10 000 dollártól kezdve ígéretes startupokba fektethetnek be a világ minden tájáról. És a legjobb az egészben az, hogy az OurCrowd mellett ugyanolyan feltételekkel és azonos érdekeltséggel fektet be.

A kockázatitőke-befektetés azonban kockázatos, és nem minden befektető számára megfelelő. Ez az oka annak, hogy ez az OurCrowd áttekintés arról szól, hogyan működik ez a platform, mik az előnyei és hátrányai, és hogyan döntheti el, hogy megfelelő-e az Ön számára.

Pro & Cons

Mi az a tömegünk?

Az OurCrowd egy globális kockázati tőke stílusú befektetési platform, amely lehetővé teszi az akkreditált befektetők számára, hogy belépjenek az ígéretes induló vállalkozásokba.

A céget 2013-ban alapították, és az izraeli Jeruzsálemben működik. Megalakulása óta az OurCrowd több mint 192 000 befektetővel bővült 195 országban, és több mint 320 országban fektetett be.

A fő különbség az OurCrowd és sok VC-stílusú befektetési platform között az, hogy az OurCrowdnak bőre van a játékban. Ez azt jelenti, hogy befektet az általa listázott vállalatokba, és aktívabb szerepet vállal ezeknek a vállalatoknak a növekedésében. Ez magában foglalhat bármit az igazgatótanácsi tagként való mentorálástól az iparági tanácsadók toborzásáig vagy a jövőbeli adománygyűjtési körökben való segítségnyújtásig.

Kinek szól a tömegünk?

Ha Ön akkreditált befektető, aki szeretne belevágni startup befektetés, Az OurCrowd az egyik legjobb lehetőség. A szigorú átvilágítási folyamat és az a tény, hogy tagjainak érdekei vannak, a platform lehetővé teszi, hogy minőségi induló vállalkozásokba fektessen be. Ez nem csak egy piac, ahol bármely induló vállalkozás finanszírozást kérhet; csak a legfelső szintű vállalatok vágnak neki.

Ez azt jelenti, hogy fontolóra kell vennie a sajátját kockázattűrés regisztráció előtt. Az induló befektetés az egyik legkockázatosabb befektetési forma, és a megtérülés nem garantált.

Mit kínál az OurCrowd?

Az OurCrowd oldalon a világ minden tájáról hozzáférhet a feltörekvő startupokhoz ugyanazokkal a kockázatitőke-feltételekkel, amelyekkel az OurCrowd befektet. Számos befektetési lehetőséggel pedig átfogó platform az induló befektetésekhez.

Többféle befektetési lehetőség

Az OurCrowd platform több mint tucatnyi befektetési lehetőséget kínál bármikor. Ezek többsége egyedi ügylet, amely lehetővé teszi, hogy ígéretes induló vállalkozásokba fektessen be a világ minden tájáról, és minimum 10 000 dollártól indul. És ami kedves az OurCrowdban, az az, hogy a startupok számos szektorból származnak, beleértve a tech, az egészségügy, az élelmiszeripar és a blokklánc technológia.

Íme néhány példa azokra a cégekre, amelyek az OurCrowdban szerepeltek a cikk írásakor:

• CoreMap: Olyan technológiát biztosít, amely feltérképezi a szívritmuszavarokat a pitvarfibrilláció és más állapotok kezelésében.
• EduNav: SaaS-termék, amelynek célja a hallgatói élmény javítása és a lemorzsolódás csökkentése.
• Lightico: Vállalati szoftvermegoldás, amely zökkenőmentesen segíti a vállalatokat az ügyfelek számára.
• Taranis: AI-vezérelt SaaS, amely a mezőgazdasági vállalatokat célozza meg.
• Tovala: Wi-Fi-kompatibilis intelligens sütő indítása.

Az OurCrowd rengeteg információval is segíti a kellő gondosságot. Kapsz egy befektető prezentációját, az ügylet összefoglalóját, az értékelési és finanszírozási célokat, valamint az OurCrowd racionalitását egy startupba való befektetéshez is. A vezetői csapattal, a vállalat pénzügyi helyzetével és a kockázati tényezőkkel kapcsolatos információkba is beleáshat.

Időnként alá kell írnia az NDA-t a teljes szerződési feltételek megtekintéséhez, mivel az induló vállalkozások bizalmas információkat osztanak meg. Összességében nagyon sok információt kell áttanulmányoznia, amikor a befektetéseket mérlegeli.

Vegye figyelembe, hogy a befektetési lehetőségek általában 10 000 USD befektetési minimumot igényelnek, de magasabb összegeket igényelhetnek. Az ügyletek azt is ismertetik, hogyan működnek a felszámolási preferenciák és a felhígítás, valamint az OfferUp díjai.

Crowd Funds

Az OfferUpon keresztül történő befektetés fő módja az egyéni induló vállalkozásokba történő befektetés. De a platformnak több alapja is van, ha akarja diverzifikálja portfólióját több céggel.

A cikk írásakor három OfferCrowd alap van, amelyekbe befektethet:

• OurCrowd Kiberbiztonsági Alap: 15-20 kiberbiztonsággal kapcsolatos vállalatba fektet be; 50 000 dollár minimális befektetés.
• Tömegfolytonossági Alapunk III: Az OurCrowd csapata által azonosított 12-20 legígéretesebb cégbe fektet be; 50 000 dollár minimum.
• Bizonyítás III: Pro Rata Opportunity Fund, amely olyan kis kapitalizációjú kockázatitőke-társaságok be nem töltött, arányos jogaiba fektet be, amelyek nem rendelkeznek a befektetéseik további finanszírozási köreibe történő befektetéshez szükséges tőkével; képzett vásárlónak kell lenni, ami azt jelenti, hogy legalább 5 millió dollár befektetést kell eszközölni.

Az alapok rengeteg információval segítik a kellő gondosságot, akárcsak az egyéni ügyleteket. Az alap futamideje általában 10 év, de meghosszabbítható.

Alapos ellenőrzési folyamat

Az OurCrowd csapata minden hónapban több mint 100 induló vállalkozással kommunikál, hogy új lehetőségeket találjanak. Ötlépéses átvilágítási folyamatot használ a platformra kerülő ügyletek meghatározására:

1. Kezdeti kapcsolatfelvétel: Az OurCrowd havonta 150-200 céget vesz figyelembe az ügyletekért.
2. Találkozók: A potenciális induló vállalkozások pitch meetinget tartanak az OurCrowddal.
3. Due Diligence: További találkozókra kerül sor, hogy az OurCrowd befejezhesse átvilágítását.
4. Beruházási Bizottság: Az utolsó előadás az OurCrowd vezető befektetési bizottsága számára.
5. Adománygyűjtés: A feltételeket aláírják, és a bezárásra általában az indulástól számított 45-60 napon belül kerül sor.

A honlapja szerint Az OurCrowd csak a cégek 1-2%-át fogadja el a platformon való listázásra. Ez azt jelenti, hogy hozzájut a termés krémjéhez, legalábbis a OurCrowd véleménye szerint.

Részvény alapú befektetés

Számos startup-alapú befektetési platform létezik. Például, Mainvest lehetővé teszi, hogy kisvállalkozásokba fektessen be szerte Amerikában, és mindössze 100 dollárra van szüksége az induláshoz.

A Mainvest és sok hasonló platform azonban az adósságbefektetés egyik formája; segítesz egy kisvállalkozás finanszírozásában, és cserébe kamatfizetést kapsz. De ha minden el van mondva, akkor nincs saját tőkéje azokban a vállalatokban, amelyekbe befektet.

De az OurCrowddal azonos feltételek mellett fektet be startupokba a kockázatitőke-társaságok mellett. Ez azt jelenti, hogy saját tőkéhez jut az induló vállalkozásokban, ami számít, ha valaki végül kilép, vagy további tőkét vesz fel, még magasabb értékelés mellett.

Globális elérhetőség

A befektetők a világ minden tájáról csatlakozhatnak az OurCrowdhoz, kivéve néhány országot, például Kubát, Iránt és Észak-Koreát.

Önálló IRA befektetés

Befektethet egyéni befektetési számlával vagy egy önirányított IRA-n keresztül az OurCrowddal. rakéta dollár az OurCrowd egyik előnyben részesített partnere az önirányító IRA-befektetések terén, és előnyt jelent az induló vállalkozásokba történő befektetés rugalmassága adókedvezményes fiókon keresztül.

Mik az OurCrowd hátrányai?

Az OurCrowd fő hátrányai az akkreditációs követelményekhez és általában az induló befektetés kockázataihoz kapcsolódnak.

Akkreditációs követelmény

Egy akkreditált befektető befektetni az OurCrowddal. Az akkreditáció megszerzésének két fő módja van:

• Van egy nettó érték legalább 1 millió dollár.
• Az elmúlt két évben 200 000 dollár éves jövedelmet (vagy házastárssal együtt 300 000 dollárt) keresett, és hasonló bevételi elvárásai vannak a folyó évre.

Ez a követelmény azért van érvényben, hogy segítsen megvédeni a kezdő befektetőket attól, hogy kockázatosabb alternatív eszközosztályokba, például startupokba fektessenek be nagy tapasztalattal. De ez azt is jelenti, hogy az OurCrowd nem életképes megoldás kis összegek befektetése.

Befektetési minimum

Az OurCrowd számos egyedi ügyletének befektetési minimuma 10 000 dollár, az alapok pedig 50 000 dollárnál kezdődnek a cikk írásakor. Az akkreditációs követelmény és a minimális finanszírozási összeg között ez nem egy kezdőbarát befektetési platform.

Likviditási kockázat

Ahogy az OurCrowd kockázati nyilatkozataiban kifejti, A kockázatitőke-szerű befektetés nem likvid befektetés. És nincs másodlagos piac, ahol eladhatná a részvényeit, ha ki akar lépni. Ez azt jelenti, hogy az OurCrowddal való befektetés a hosszú távú befektetés.

Ez is nagyobb kockázatot jelent, mint olyan eszközökbe fektetni, mint a részvények vagy ETF-ek mivel a magáncégek könnyen csődbe menhetnek, és számos okból elmaradhatnak a magasztos értékelési céloktól.

Crowd díjak és árak

Pénzkeresés céljából az OurCrowd bizonyos kezelési díjat számít fel az egyes ügyleteiért és alapjaiért.

Vállalatok	Alapok
Kezelési díjak	2% évente négy éven keresztül	1,5% és 2,5% között az alap futamideje esetén
Adminisztrációs díjak	4% egyszeri díj, maximálva a kilépésig	Az alapkiadások korlátlan közvetlen megtérítése
Hordozott kamat	20% a nyereségre a befektetett összeg 5-szöröséig, majd 25% a nyereségre	Általában 20-25%

A díjstruktúra átlátható, és az ügylet feltételeinek áttekintése során a díjak bontását kapja meg. És az a tény, hogy OurCrowd korlátozza az egyes ügyletek kezelési díjait, egy plusz. A díjak azonban magasabbak, mint amit sok alternatív befektetési platformnál vagy opciónál talál robo-tanácsadók. Ön azonban fizet az átvilágítási folyamatért, az ügyletek strukturálásáért és a kockázati tőke melletti befektetési lehetőségért.

Hogyan léphet kapcsolatba tömegünkkel

Az OurCrowddal kapcsolatba léphet a [email protected] e-mail címen, vagy a webhely kapcsolatfelvételi oldalának használatával űrlap beküldéséhez. Az ajánlatokhoz tartozik egy „Kérdése van?” gombra kattintva kérdést hagyhat a támogató csapatnak.

Hogyan nyithatunk fiókot

Az OurCrowd szolgáltatásra a neve, a lakóhely szerinti ország, a telefonszám és az e-mail cím megadásával regisztrál. Mint említettük, akkreditált befektetőnek kell lennie. Az egyesült államokbeli ügyfelek esetében az első befektetés során igazolnia kell akkreditációs státuszát. Ehhez akkreditációs levélre van szükség, amelyet egy szakember, például regisztrált bróker-kereskedő, befektetési tanácsadó, engedéllyel rendelkező ügyvéd vagy CPA írt alá. Ön is igazolja személyazonosságát, mivel az OurCrowd követi az Ön ügyfelei (KYC) követelményeit.

Legjobb alternatívák

Az egyedi induló ügyletek és alapok között az OurCrowd számos lehetőséget kínál a kockázatitőke-befektetéshez. Ez azonban egy a sok VC-stílusú befektetési platform közül. Tőkétől és befektetési stílusától függően bizonyos alternatívák jobb választások lehetnek.

AngelList Venture

Több mint 15 000 alappal és egyedi ügyletével az AngelList a kockázatitőke-szerű befektetések vezető platformja. A honlapja szerint ezen a platformon 190 egyszarvú volt, ami egy induló cégre vonatkozik, amelynek értéke legalább 1 milliárd dollár.

Az OurCrowdhoz hasonlóan Önnek is akkreditált befektetőnek kell lennie ahhoz, hogy az AngelList-en keresztül fektessen be. Az éves kezelési díjak és a tartási díjak általában 2% és 20% az alapok esetében, akárcsak az OurCrowd. De az AngelList-nek vannak szindikátusai is, ahol lehetséges beállítási díjakat kell fizetni.

Az AngelList fő előnye az OurCrowddal szemben, hogy több a befektetési lehetőség. A befektetési minimum 1000 dollár is lehet, és az is előny, hogy alapokba fektethet be.

Mainvest

Ha csak 100 dollárral szeretne befektetni amerikai kisvállalkozásokba, a Mainvest az Ön számára készült. Ezzel a platformmal számos olyan vállalkozásba fektethet be, amelyeknek tőkére van szükségük a növekedéshez. A Mainvest jellemzően kávézókat, sörfőzdéket, éttermeket és food truckokat kínál befektetési lehetőségként, de vannak más üzlettípusok is.

A fő különbség a Mainvest és az OurCrowd között az, hogy a Mainvest adósságbefektetés. A vállalkozások megállapodás szerinti kamattal fizetik vissza a kölcsönt, a Mainvest pedig 10-25%-os hozamot céloz meg. És az a tény, hogy mindössze 100 dollárral fektethet be, nagyon kezdőbaráttá teszi.

A hátránya az, hogy nem kap tőkét a vállalkozásokban. Ráadásul ezek kisvállalkozások, nem feltűnő technológiai startupok, így az érintett cégek potenciális megtérülése és piaci kapitalizációja kisebb. A nem akkreditált befektetők számára azonban a Mainvest izgalmas módja a portfóliójuk keverésének.

SeedInvest

Egy másik népszerű OurCrowd alternatíva a SeedInvest, egy másik startup befektetési platform. Nem kell akkreditált befektetőnek lennie a SeedInvest összes ajánlatához, de néhány ügylet csak akkreditált befektetők számára érhető el. A cikk írásakor hét elérhető ajánlat van.

A SeedInvest legegyedibb aspektusa az, hogy az automatikus befektetési funkció segítségével több startupba is passzívan fektethet be. Létezik egy minimum 1000 dollár, amely azonnal öt 200 dolláros részre oszlik, így öt induló vállalkozásnak lesz elérhető. Az egyéni ajánlatok minimum 1000 USD is lehet.

Ami a díjakat illeti, a befektetőknek 2%-os tranzakciós díjat kell fizetniük, amelynek felső határa 300 dollár. Ön azonban nem fizet éves kezelési díjat, mivel a SeedInvest pénzt keres azzal, hogy díjat számít fel az induló vállalkozásoknak azért, hogy segítsenek a tőkeemelésben.

Ennek a modellnek az a hátránya, hogy a SeedInvest arra ösztönöz, hogy több vállalatot engedjen a platformra, így a saját átvilágítás még fontosabb. A díjak hiánya miatt azonban ez az egyik legnépszerűbb OurCrowd versenytárs.

Bottom Line

Az induló vállalkozásokba való befektetés nem minden befektető számára való. De ha a kockázatitőke-befektetéssel szeretne foglalkozni, az OurCrowd az egyik legjobb lehetőség. Ez nagyrészt az alapos átvilágítási folyamatnak köszönhető, valamint annak, hogy Ön mellett cégekbe fektet be, így az Ön érdekei összhangban vannak.

Csak vegye figyelembe, hogy az induló befektetés csak egyfajta alternatív eszköz, amelyet megfontolhat. Manapság már befektethet eszközökbe alkotás nak nek termőföld, így rengeteg módja van portfóliójának diverzifikálására. De bármit is választ, mindig járjon el kellő gondossággal, és soha ne fektessen be olyan pénzt, amelyet nem engedhet meg magának.