J.P. Morgan Self-Directed Investing Review 2022

A JPMorgan Chase egy banki és pénzügyi szolgáltató vállalat, amely több mint 100 országban működik. Önálló befektetési számlájával pedig a Chase ügyfelei jutalékmentes kereskedésben részesülnek, és mindössze 0 dollárral nyithatnak számlát.

De közben J. P. Morgan önirányító befektetés A jutalékmentes befektetési alapok kereskedéséről ismert, nem minden befektető számára a legjobb bróker. Ezért ismertetjük áttekintésünk jellemzőit, előnyeit és hátrányait, valamint az árakat, így eldöntheti, hogy ez a megfelelő bróker az Ön számára.

Pro & Cons

Kinek jó a J.P. Morgan önirányító befektetés?

Az összes befektetési alapon nincs kereskedési díj, J.P. Morgan önirányító befektetés egyértelmű választás, ha a befektetési alapok a portfólió jelentős részét teszik ki.

És mivel integrálódik a Chase mobil- és webbanki platformjával, ez a bróker segít a Chase ügyfeleinek az összes számlájuk összevonásában.

Mitől válik nagyszerűvé a J.P. Morgan önirányító befektetés?

Ha olyan tőzsdei brókerre vágyik, aki minden kereskedési eszközzel rendelkezik a nap alatt, ez nem a megfelelő bróker az Ön számára. A J.P. Morgan Self-Directed Investing azonban számos olyan tulajdonsággal rendelkezik, amelyek miatt érdemes megfontolni, különösen a befektetési alapok rajongói számára.

Nincs minimális egyenleg követelmény

A J.P. Morgan Self-Directed befektetésnek 0 USD-s számlaegyenleg-követelménye van, így ez egy életképes módja kevés pénzzel kezdje el a befektetést. Ez a 0 USD-s követelmény minden számlatípusra vonatkozik: egyéni adóköteles számlákra és nyugdíjszámlákra, például a hagyományos IRA-ra vagy a Roth IRA-ra.

A jutalékmentes kereskedés befektetési alapokat is magában foglal

Ezek a napok, a legtöbb online bróker jutalékmentes. Ez azt jelenti, hogy kereskedhet részvényekkel és tőzsdén kereskedett alapok (ETF) bróker által felszámított díjak megfizetése nélkül. A legtöbb bróker megfizethető opciós kereskedést is kínál szerződésenként 0,65 USD áron.

A J.P. Morgan Self-Directed Investing szintén jutalékmentes, mint a verseny. De az egyik fő értékesítési pontja az, hogy jutalékmentesen kínál befektetési alap kereskedés. Sok bróker kínál néhány tranzakciós díj nélküli befektetési alapok, de a J.P. Morgan ezt kiterjeszti minden általa támogatott befektetési alapra.

Ez a díjmentes struktúra teszi az egyik legjobb brókerek befektetési alapokhoz kint. Van azonban egy oka annak, hogy sok befektető visszariad a befektetési alapoktól: a kezelési díjak általában jóval magasabbak, mint az ETF díjai, és sok esetben elérhetik az évi 1%-ot is. Ha befektetési alapokat szeretne a portfóliójába, a J.P. Morgan Self-Directed Investing lehet az Ön számára, de tartsa szem előtt ezeket a díjakat.

Portfólióépítő kutatóeszköz

A Portfolio Builder eszközzel segítő kezet kaphat az Ön szintjének megfelelő portfólió felépítésében kockázattűrés és a kívánt eszközallokációt. Ha ismeri a keretrendszert, amelyben tartózkodik, megtekintheti, hogy a különböző részvény- és ETF-befektetések hogyan befolyásolnák portfóliójának összetételét.

A Portfolio Builder eszköz minimum 2500 dollárral rendelkezik, ami enyhe hátrány. A J.P. Morgan azt is hangsúlyozza, hogy nem elemzi befektetési portfólióját, és nem tesz javaslatokat arra vonatkozóan, hogy érdemes-e vásárolni, tartani vagy eladni különböző értékpapírokat. Összességében ez inkább egy iránymutató eszköz, és nem igazán személyre szabott pénzügyi tanács, mint amilyeneket egy pénzügyi tanácsadó.

Integrálható a Chase Mobile-szal

Ha Ön a mobil kereskedés rajongója, a J.P. Morgan Self-Directed Investing integrációja a Chase alkalmazással nagyszerű hír. Ez a bróker a Chase alkalmazáson és ökoszisztémán belül található, így ideális a meglévők számára Chase bank vásárlók. Kereskedhet a Chase.com-on keresztül is, így ez nem csak mobil kereskedésre vonatkozik.

Ha már a Chase-nél dolgozik, az összes fiók egy fedél alatti összevonásával sokkal könnyebben kezelheti pénzügyeit.

Regisztrációs bónusz

Az új J.P. Morgan Self-Directed Investing ügyfelek akár 625 dollárt is kereshetnek a számlanyitásért. Az, hogy mennyit keres, attól függ, hogy mennyit finanszíroz a számláján:

• Kap 125 dollárt 25 000–99 000 dolláros számla finanszírozására
• Kap 300 dollárt 100 000 – 249 999 dolláros számla finanszírozására
• Kap 625 dollárt 250 000 dollár feletti számla finanszírozására

Igaz, komoly pénz kell az első bónuszszint megszerzéséhez, de még az ingyenes 125 dollár is jó online bróker promóció.

Mik a J.P. Morgan önirányító befektetés hátrányai?

Annak ellenére, hogy nagyszerű a befektetési alapok rajongóinak és a meglévő Chase-ügyfeleknek, a J.P. Morgan Self-Directed Investingnek még mindig vannak jelentős hátrányai, különösen versenytársaihoz képest.

Nincsenek speciális kereskedési lehetőségek

Ha marginnal szeretne kereskedni vagy határidős ügyletekkel szeretne kereskedni, a J.P. Morgan Self-Directed Investing nem az Ön számára való. Ez a bróker ragaszkodik az alapokhoz, és opciós kereskedés olyan fejlett, amennyire csak lehet.

Korlátozott számlatípusok

Adóköteles számlákat vagy hagyományos és Roth IRA számlákat nyithat a J.P. Morgan Self-Directed Investingnél. De az őrzési, SEP IRA, 529, Solo 401(k) és más típusú számlák hiánya hátrányt jelent.

Korlátozott kutatási és kereskedési eszközök

Más brókerekhez képest a J.P. Morgan nem kínál rengeteg iparági kutatást a befektetők oktatásában. Rendelkezik készletszűrőkkel, és figyelőlistákat állíthat fel, hogy árértesítéseket kapjon az Önt érdeklő cégekről. A J.P. Morgan pedig saját kutatási és piacelemzési tartalmat biztosít ügyfeleinek.

De ahhoz képest, mint a brókerek TD Ameritrade és Merrill Edge, kissé elmarad a kutatási és kereskedési eszközök frontján.

Nincs kriptovaluta támogatás

Ha akarod kriptovalutába fektetni, A J.P. Morgan Self-Directed Investing nem a bróker az Ön számára. Nem támogatja a kriptovalutákat, ellentétben a versenytárs brókerekkel eToro, amely több mint 30 digitális eszközt támogat, mint pl Bitcoin és Ethereum.

Ha a rendszeres befektetésből és a kriptokódolásból is a legjobbat szeretnéd, akkor olyan platformokat ajánlunk, mint pl eToro és Robin Hood mivel támogatják a népszerű kriptókat, és jutalékmentes részvény- és ETF kereskedést is kínálnak.

Nincs töredékrészesedés

A 0 dolláros számlaminimum jó dolog, de az ügyfelek nem fektethetnek be töredékrészvényekbe, ami hátrány. Ez azt jelenti, hogy az olyan cégek drága részvényei, mint az Amazon és a Tesla, lekerülnek a kevés tőkével rendelkező befektetők asztaláról.

Természetesen vásárolhat olyan ETF-eket, amelyek tartalmazzák ezeket a vállalatokat, hogy továbbra is hozzáadhassa őket portfóliójához. De a töredékrészesedés-befektetéshez olyan opciók, mint pl Robin Hood és Webull jobb választások.

A Robo-Advisor opció nem versenyképes

J.P. Morgan is kínál a robo-tanácsadó ha jobban érdekli az automatizált befektetés. 500 dollár minimális befektetési követelmény van. Más robo-tanácsadókhoz hasonlóan Ön is kitölt egy kérdőívet, amely segít kiválasztani a kockázattűrő képességének és az általános céljainak megfelelő befektetéseket.

A portfóliók számos J.P. Morgan ETF-ből épülnek fel, és négy lehetőség közül választhat:

• Konzervatív: 75% fix kamatozású, 25% saját tőke.
• Mérsékelt: 50% fix kamatozású, 50% saját tőke.
• Növekedés: 25% fix kamatozású, 75% saját tőke.
• Agresszív: 10% fix kamatozású, 90% saját tőke.

Jó ez a lehetőség, de 0,35% éves díjat fizet. Ez 0,10%-kal magasabb, mint amit a robo-tanácsadókkal kapsz Javulás. És a Betterment 0 dolláros finanszírozási minimummal és több portfólióval rendelkezik. Robo-tanácsadók szeretik Vagyonfront is csak 0,25%-ot számítanak fel évente, és jobb lehetőségek a passzív befektetők számára.

Összességében a J.P. Morgan Self-Directed Investing nagyszerű megoldás, ha befektetési alapokba szeretne fektetni, és már a Chase-nél banki bankkal szeretne dolgozni. Robo-tanácsadói kínálata azonban jelenleg elmarad a versenytársaktól.

J.P. Morgan önirányított befektetési kereskedés és számladíjak

Mint említettük, a J.P. Morgan Self-Directed Investing jutalékmentes a részvények, ETF-ek és befektetési alapok esetében. Az opciók szerződésenként 0,65 dollártól kezdődnek, mint sok más bróker. Mert kötvények, az új kibocsátású kötvényekre nincs díj. De kötvényenként 1 dollárt fizet, ügyletenként minimum 10 dollár és maximum 250 dollár.

Egyéb lehetséges díjak, amelyeket fizethet:

• • Brókeri számla átvitele és megszüntetése: $75.
  • Bróker által segített kereskedések: $20 – $30
  • Vezetékes átvitel: $25.
  • Fizetések leállítása: $30

Hogyan lehet kapcsolatba lépni J.P. Morgannel?

Ha kérdése van az önirányító befektetési számlával kapcsolatban, hívja az 1-800-392-5749 telefonszámot. A nyitvatartási idő hétfőtől péntekig 8:00 és 21:00 között, szombaton pedig 9:00 és 17:00 ET között van.

Megbeszélést is ütemezhet egy helyi Chase fiókban, és a Chase-nek több mint 5000 helyszíne van országszerte. Ez hasonló a Merrill Edge-hez, amely lehetővé teszi a találkozók ütemezését a Bank of America egyes fiókjaiban, és szép különbség a teljesen online brókerekhez képest.

Legjobb alternatívák

A J.P. Morgan Self-Directed Investing az egyik legjobb bróker a befektetési alapok számára. A Chase ökoszisztémával való egyszerű integrációja pedig természetes választássá teheti, ha már az adott bank tagja vagy.

Más brókerek azonban jobbak lehetnek, ha Ön nem fektet be befektetési alapokba a jobb kereskedési eszközök és a nagyobb befektetési választék miatt.

Szeretjük TD Ameritrade alternatívaként, ha több kereskedési eszközt és kutatási ajánlatot szeretne. Ez a bróker a részvények és az ETF-ek esetében is jutalékmentes, és a J.P. Morgannel ellentétben marginális és határidős kereskedést is kínál.

Ha pedig kriptográfiai kitettséget és töredékes részesedést szeretne, javasoljuk, hogy használja eToro. Ez a bróker több mint 30 népszerű kriptot támogat, jutalékmentes kereskedéssel rendelkezik, és lehetővé teszi a töredékrészvényekbe való befektetést, ami akkor hasznos, ha kis összegeket fektet be.

Bottom Line

Ha rendszeresen fektet be befektetési alapokba, váltson rá J.P. Morgan önirányító befektetés jelentős összeget takaríthat meg a díjakon. Ha pedig Chase-nél bankol, és szeretné egyszerűvé tenni az életét, fontolóra veheti ennek a brókernek a kipróbálását.

Ennek ellenére előnyben részesítjük az olyan lehetőségeket, mint TD Ameritrade és eToro mert több befektetési lehetőséged és kereskedési eszközöd van. És ha jobban érdekli egy robo-tanácsadó, javasoljuk, hogy menjen vele Javulás

Végső soron a megfelelő bróker kiválasztása azt jelenti, hogy mérlegelni kell a díjakat, a befektetések kiválasztását, a számlatípusokat és a kapott eszközöket. A J.P. Morgan rendelkezik azzal, amire a kezdő befektetőknek szüksége van, leszámítva a töredékrészvényeket. De a tapasztaltabb személyeknek valószínűleg máshol kell keresniük.

Hirdetői nyilatkozat – Ez a hirdetés a Robinhood Financial LLC és leányvállalatai („Robinhood”), valamint az InvestorJunkie, a Robinhooddal nem kapcsolatban álló harmadik fél által biztosított információkat és anyagokat tartalmazza. Minden befektetés kockázattal jár, és egy értékpapír vagy pénzügyi termék múltbeli teljesítménye nem garantálja a jövőbeni eredményeket vagy hozamokat. A Robinhood Financial LLC-n és a Robinhood Securities LLC-n keresztül kínált értékpapírok, amelyek a FINRA és a SIPC tagjai. Az InvestorJunkie nem tagja a FINRA-nak vagy a SIPC-nek.