A Robinhood úttörő szerepet játszott a jutalékmentes részvénykereskedésben, amely örökre megváltoztatta a befektetők kereskedését. Azóta azonban más brókerek is követték a példát rendkívül versenyképes ajánlatokkal. Ilyen versenyző az M1.
Mindkét bróker a zéró jutalékos kereskedésen és a részvények vételén és eladásán túlmenően a különböző típusú befektetők számára megfelelő befektetési lehetőségeket kínál. Bár a két brókercég intuitív és könnyen használható platformokat kínál, fontos, hogy mérlegelje szolgáltatásaikat, mielőtt befekteti a pénzt.
Ez a felülvizsgálat összehasonlítja M1 vs. Robin Hood hogy segítsen eldönteni, melyik jutalékmentes tőzsdei kereskedési platform felel meg legjobban befektetési igényeinek.
A Rövid változat
- Az M1 Finance a legjobb hosszú távú vagy passzív befektetők számára, akik érdeklődnek a befektetésben és az életükben.
- A Robinhood olyan aktív befektetők számára jó, akik előnyben részesítik a kriptovaluta kereskedést, az opciós kereskedést és a napi kereskedést.
- Az M1 automatizált befektetési, hitelfelvételi, hitelkártya-, banki és nyugdíjbefektetési számlákat kínál egy platformon.
- A Robinhood könnyen használható platformmal rendelkezik, így ideális azok számára a kezdő befektetők számára, akik szeretnék megtanulni, hogyan vásárolhatnak és eladhatnak egyedi részvényeket, opciókat, ETF-eket vagy kriptovalutákat.
M1 vs. Robinhood: Áttekintés
Mi az az M1?
M1 (korábban M1 Pénzügy)egy amerikai székhelyű pénzügyi szolgáltató cég, amely jutalékmentes tőzsdei kereskedést és számos egyéb befektetési lehetőséget kínál. 2015-ben alapította Brian Barnes, az M1 Holdings Inc. (beleértve leányvállalatait, az M1 LLC-t és az M1 Spend LLC-t is) az M1 népszerű azon befektetők körében, akik szélesebb pénzügyi termékekre vágynak.
A mindent egyben személyes pénzkezelő cég hozzáférést biztosít a felhasználóknak hitelfelvételi, befektetési és kiadási szolgáltatásokhoz. A platform intelligens pénzkezelést és automatizált befektetést biztosít a passzív befektetők számára, így mindenre kiterjedő személyes pénzügyi eszközzé válik.
Olvassa el kritikánkat az M1-ről >>>
Mi az a Robinhood?
2013-ban Vladimir Tenev és Baiju Bhatt megzavarta az amerikaiak részvényekkel való kereskedelmét azáltal, hogy Robin Hood– az ingyenes tőzsdei alkalmazás. Ahelyett, hogy jutalékot számítana fel az ügyletek után, a pénzügyi szolgáltató cég fedezeti kölcsönökből, megbízások áramlásából, kamatokból, újraelzálogosításból és magasabb szolgáltatási díjakból keres pénzt.
Az egyesült államokbeli bróker egy felhasználóbarát platformmal rendelkezik, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy hozzáférjenek a tőzsdéhez részvényekkel és ETF-ekkel kereskedni. Opciós kereskedést is kínál.
A Robinhood Crypto segítségével a platform bármely befektetője hozzáférhet a kriptovaluta piac. Jelenleg azonban csak hét kriptovaluta szerepel a Robinhood befektetési platformon.
Olvassa el teljes Robinhood-ismertetőnket >>>
M1 vs. Robinhood: Főbb jellemzők
Az M1 egyedi tulajdonságai:
- M1 kiadás. Az M1 Spend egy bankkártyával ellátott számlaellenőrzés, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy készpénz-visszatérítést kapjanak vásárlásaik után. Általában, amikor a befektetők M1 Invest számlát regisztrálnak, hozzáférnek az M1 Spendhez is. Könnyen és gyorsan utalhat át pénzt a számlák között az M1 Spend segítségével díjak és minimális egyenleg nélkül.
- M1 kölcsön. Az M1 Borrow a bróker portfólió-hitelezési programja azoknak a befektetőknek, akik fedezetet szeretnének használni. Az M1 Borrow segítségével a felhasználók az iparág legalacsonyabb kamatlábait kapják. Minden felhasználó 3,75%-os haszonkulcsot élvezhet. Az M1 Plus tagsággal rendelkező felhasználók 2,25%-os haszonkulcsot kapnak. A befektetők a befektetett egyenlegük 40%-át vehetik fel az M1 Hitelfelvétel funkció segítségével.
- M1 Plusz. Az M1 Plus egy prémium számlaopció, amely 1% készpénz-visszatérítést kínál vásárlásai után, és 1% APY-t az egyenlegére. Az M1 Plus segítségével a befektetők hozzáférhetnek a Smart Transfers funkcióhoz, amely lehetővé teszi az automatikus készpénzátutalást az M1 Invest és az M1 Spend között.
- Robo tanácsadó. Az M1 Finance megfizethető robo tanácsadó szolgáltatás amely befektetési tanácsadási és portfóliókezelési szolgáltatásokat nyújt. Lehetővé teszi a befektetők számára a portfóliókezelés automatizálását is.
- M1 Pite. Az M1 egyik egyedi jellemzője a részvényekkel való kereskedés módja, ETF-ekés zártvégű alapok. Lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy pitékkel kereskedjenek, amelyek lényegében értékpapírok választékát jelentik. A befektetők megépíthetik saját pitéjüket, vagy kereskedhetnek a bróker által már felkínált pitékkel. Minden torta legfeljebb 100 részvényből, ETF-ből és zártvégű alapból állhat.
Ebből az M1-es áttekintésből egyértelműen kiderül, hogy a bróker filozófiája három fő pillérre támaszkodik: befektetésre, hitelfelvételre és költésre. Ez kiváló választássá teheti a platformot azon befektetők számára, akik minden-az-egyben személyes menedzsment brókerre vágynak.
A Robinhood egyedi tulajdonságai:
- Robinhood Gold számla. A befektetők frissíthetnek egy Robinhood Gold számlára, amellyel kereskedhetnek árrés (alacsony, 2,5%-os árrés mellett), hozzáférhet az exkluzív piackutatáshoz, és megkaphatja a II. szintű adatokat. A minősítéshez azonban legalább 2000 dollárral kell rendelkeznie.
- Olcsó kereskedés. A Robinhood alacsony költségű és jutalékmentes részvénykereskedést kínál. A napi kereskedés iránt érdeklődő befektetők vonzónak találják az alacsony díjakat.
- Virtuális könyvtár: A kezdők egyik oka annak, hogy a Robinhoodot megfelelőbbnek találják, mert hozzáférnek egy virtuális könyvtárhoz. A könyvtár gazdag forrás, amely különféle témákat tartalmaz az opciós kereskedésről és általában a befektetésről.
- Meghosszabbított órák. A kereskedők több kereskedési órát élvezhetnek a Robinhood kereskedési platformon. Ellentétben az M1 Finance-szel, amelyből ez a funkció hiányzik, a Robinhood piac előtti és munkaidő utáni kereskedést kínál. Az előpiac 9:00 (ET) órakor nyit – 30 perccel korábban, mint a hagyományos piaci nyitvatartás a szokásos munkanapokon. A munkaidő utáni kereskedés 18:00-kor ér véget. ET – a szokásos munkanapokon a szokásos piaci nyitvatartási idő után két plusz óra.
- Önálló kereskedés. A Robinhood lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy különféle eszközosztályokba fektessenek be, beleértve a részvényeket, az ETF-eket, lehetőségekés kriptovaluták.
A Robinhood alkalmas kezdőknek, akik érdeklődnek a napi kereskedés iránt, mert lehetővé teszi a befektetők számára, hogy anélkül kereskedjenek, hogy aggódnának a magas díjak miatt. Jól illeszkedhet a margin kereskedéshez is.
M1 vs. Robinhood: Elérhető befektetési lehetőségek
A legtöbb bróker részvényeket és ETF-eket kínál, és az M1 sincs másképp. Még akkor is, ha Ön kisbefektető, a platformon rendelkezésre álló töredékrészvényeket kihasználhatja nagy részvények vásárlására. Az M1 befektetői azonban csak egyedi részvényekbe és ETF-ekbe fektethetnek be.
Másrészt a Robinhood támogatja a kriptovaluta kereskedést, és lehetővé teszi a befektetők számára, hogy töredékrészvényeket vásároljanak. A felhasználók részvényeket, ETF-eket, ADR-eket vásárolhatnak, a bróker pedig lehetővé teszi az opciós kereskedést jutalék felszámítása nélkül.
Sajnos mindkét bróker nem támogat néhány más befektetési lehetőséget, beleértve CD-k, befektetési alapok, határidős ügyletek, forex, és kötvények.
M1 vs. Robinhood: Kereskedési platform és használhatóság
Mindkét platform nagyon felhasználóbarát, és áramvonalas élményt kínál. Az M1 weboldala egyértelmű teljesítménymutatókat ad a felhasználóknak, számos füllel, amelyek a portfólió állományát és tevékenységeit mutatják. A platformon könnyű navigálni, egyszerű gombokkal lehet eladni, vásárolni vagy egyensúlyba hozni. A befektetők hozzáférhetnek allokációjuk részletes bontásához grafikonok segítségével.
Másrészt a Robinhood rendkívüli egyszerűségéről ismert, amelyet a platform kialakítása is megmutat. Még egy kezdő is gyorsan navigálhat és eligazodhat az intuitív platformon. A platform IPO bejelentéseket, tranzakciós jelentéseket, Robinhood frissítéseket és testreszabható részvénylisták hírfolyamát kínálja.
M1 vs. Robinhood: Számlatípus
M1 Pénzügy letéti és közös számlákat kínál, ami lehetővé teszi a számlatulajdon egyszerű átruházását a befektetők között. Az ügyfelek minden-az-egyben csekkszámlát nyithatnak, amely egy számlatípusban egyesíti a hitelfelvételt, a befektetést és a banki tevékenységet. A bróker hitelkártya- és fedezeti számlákat is kínál.
Mindezek mellett az M1 néhány különböző típusú egyéni nyugdíjszámlát kínál, beleértve a hagyományos IRA-kat, a Roth IRA-kat és a SEP IRA-kat.
A Robinhood-ügyfeleknek eközben kevesebb fióklehetőségük van. Csak akkor férhet hozzá egy letéti számlához hitelfelvétel céljából, ha befektetőként rendelkezik Robinhood Gold számlával. És a Robinhood jelenleg nem támogat nyugdíjszámlákat.
Tudjon meg többet >>> Hogyan lehet részvényekből meggazdagodni
M1 vs. Robinhood: Díjak
Robin Hood jutalékmentes kereskedéséről híres. A bróker nem számít fel díjat a részvények, ETF-ek, kriptovaluták és opciók kereskedéséért. Ráadásul a számla karbantartásáért nem kell fizetni, így az egyik legjobb olcsó bróker az iparágban.
Azok a befektetők azonban, akik Robinhood Gold számlát választanak margin kereskedéshez, 5 dolláros havi számlafenntartási díjat fognak fizetni.
A Robinhoodhoz hasonlóan az M1 is jutalékmentes részvény- és ETF kereskedést kínál. És bár nem számít fel díjat az ügyfeleknek a számla karbantartásáért, a 90 napon túl nulla tevékenységgel rendelkező befektetők díjat fizetnek a fiókinaktivitásért.
| Jutalék | M1 Pénzügy | Robin Hood |
|---|---|---|
| Készlet | $0 | $0 |
| ETF | $0 | $0 |
| Lehetőségek | N/A | $0 |
| Kriptovaluta | N/A | $0 |
| Számlavezetési díj | $0 | 0 USD (havi 5 USD Robinhood Gold fiók esetén) |
| Számlatranszfer díja | $100 | $75 |
| Befektetési alapok | N/A | N/A |
Összességében mindkét brókercég alacsonyabb tranzakciós díjat kínál, mint sok más bróker. A fiók bezárása azonban költségekkel jár. A Robinhood 75 dolláros díjat számít fel a számlaátutalásokért, míg az M1 100 dollárt számol fel ugyanazért a tranzakcióért.
M1 vs. Robinhood: Ügyfélszolgálat
M1 jó ügyfélszolgálatot kínál több lehetőséggel. Ezek tartalmazzák:
- Telefonos támogatás
- E-mailes támogatás maximum 24 órás válaszidővel
- Azonnali chatbox
Mindezek mellett az M1 honlapján egy robusztus súgó található, rengeteg hasznos cikkel, amelyek könnyen érthető válaszokat adnak a leggyakoribb befektetéssel kapcsolatos kérdésekre.
A múltban a Robinhood arról volt híres, hogy nagyon korlátozott ügyfélszolgálatot kínált. Ám a közelmúltban történt némi előrelépés ezen a területen. 2021 októberében azt bejelentett a 24 órás telefonos támogatás elindítása. Ügyfélszolgálati hívások közvetlenül a Robinhood alkalmazáson belül kérhetők.
M1 vs. Robinhood: mobilalkalmazás
Az M1 magas besorolású mobil alkalmazás, különösen a könnyű használhatóság miatt. Az alkalmazás Android és iOS eszközökre érhető el, és szinte minden olyan funkcióval rendelkezik, amelyet a webhelyen talál.
Robin Hoodteljes funkcionalitású mobilalkalmazással is rendelkezik Android és iOS eszközökhöz. Az alkalmazás kifejezetten az új befektetőt szem előtt tartva készült, így nincs túl sok speciális funkció. Használata azonban egyszerű, és gyors és egyszerű kereskedést tesz lehetővé.
M1 vs. Robinhood: Biztonság
Mindkét bróker nagyon komolyan veszi a biztonságot, és számos intézkedést vezet be a csalások és feltörések megelőzésére. Ezenkívül megvédik a befektetők pénzeszközeit arra az esetre, ha valamelyik bróker alá kerülne.
M1 A biztonsági funkciók közé tartozik a kéttényezős hitelesítés és a katonai szintű 4096 bites titkosítás. A befektetők befektetéseit SIPC-biztosítás, a betétek pedig FDIC-biztosítással fedezik.
A Robinhood biztonsági funkciói közé tartozik a biometrikus felismerés és a kéttényezős hitelesítés. A befektetők részvényei, készpénze, alapjai és ETF-ei biztosítottak. Ezenkívül a befektetők leválaszthatják az ismeretlen eszközöket kriptokereskedelmi számlájukról.
Az M1 előnyei és hátrányai
profik
- Dinamikus kiegyensúlyozás: A bróker új vásárlásaival egyensúlyba hozhatja portfólióját, hogy olyan pozíciókat vásároljon, ahol a portfólió alulteljesítő.
- Számos fiókhoz biztosít hozzáférést: A befektető különféle számlákat nyithat és befektethet, beleértve az adóköteles számlát is, egyéni nyugdíjszámla, közös számla vagy bizalom.
- Számos fióktípust támogat: A csekk-, fedezeti- és hitelkártyaszámlákon kívül az M1 lehetővé teszi a befektetők számára, hogy több egyéni nyugdíjszámla-típust nyissanak meg, és befektessenek beléjük, beleértve a SEP IRA-kat, a Roth IRA-kat és a hagyományos IRA-kat.
- Alacsony árrés: Az M1 az egyik legalacsonyabb fedezeti rátát kínálja az iparágban az M1 kölcsön funkciójával.
hátrányok
- Nincs kriptovaluta kereskedés. Az M1 nem támogatja a kriptovaluta kereskedést, így alkalmatlan minden olyan befektető számára, aki kereskedni szeretne ebben az eszközosztályban.
- Nincsenek befektetési alapok, kötvények és CD-k. Az M1 esetében nehéz lehet valóban diverzifikált portfólióval rendelkezni, mert a befektetőket részvényekre és ETF-ekre korlátozza. A bróker nem kínál befektetési lehetőségeket, például kötvényeket, befektetési alapokat és CD-ket.
- Nem az aktív befektetőnek. Az M1 valóban a passzív befektetők igényeit kielégíti. Tehát lehet, hogy nem megfelelő, ha érdekli a rövid távú kereskedés.
- Nem ad teljes ellenőrzést a befektetőknek. Előfordulhat, hogy az M1 nem működik jól az Ön számára, ha olyan brókert szeretne, amely az egyes pozíciókba történő befektetést támogatja portfólió helyett. Bár lehet részvényeket vásárolni és eladni, azoknak a portfóliója meghatározott szeleteiből kell származniuk.
A Robinhood előnyei és hátrányai
profik
- Valóban diverzifikált portfóliót tesz lehetővé. A kereskedők kereskedhetnek Robinhood kriptoval, vagy részvényekbe, opciókba és ETF-ekbe fektethetnek be.
- Nincs díj vagy minimum. A Robinhood kereskedőknek nem kell minimális egyenleget fenntartaniuk kereskedési számláikon és Robinhood Gold számláikon. A kereskedés jutalékmentes a kriptográfia, a részvények, az opciók és az ETF-ek esetében.
- Margin kereskedés elérhető. A kereskedők margin kereskedést folytathatnak, és hozzáférhetnek a töredékrészvények befektetéséhez. Ezenkívül a Robinhood platformon nincs szerződésenkénti opciós díj.
- Könnyen használható platform. Mind a weboldal kereskedési platformja, mind a Robinhood alkalmazás könnyen érthető, navigálható és használható. Ez nagyszerű választássá teszi minden kezdő befektető számára.
hátrányok
- Nincsenek nyugdíjszámlák, kötvények és befektetési alapok. A Robinhood nem kínál kötvényeket, befektetési alapokat és IRA-kat. Más brókert kell keresnie, ha érdeklik ezek a befektetési lehetőségek.
- Korlátozott kriptográfiai lehetőségek. Míg a Robinhood támogatja a kriptovalutákba való befektetést, a befektetők azt találhatják, hogy csak hét kriptoopció szerepel a kereskedési platformon.
- A felhasználók nem vehetnek fel kriptopénzt. A kriptográfiai befektetések lehetségesek, de a források kivonása a Robinhoodból gondot okozhat. A kriptoalapok visszavonásához először el kell adnia azokat, hogy fiat pénzre válthassa.
M1 vs. Robinhood: Melyik bróker jobb az Ön számára?
Íme a végső ítéletünk: Fontolja meg a választást M1ha Ön bonyolult tulajdonosi vagy adóügyi helyzettel rendelkező befektető. Emellett a platform számlatípusai és befektetési lehetőségei az M1-et jobbá teszik a hosszú távú befektetés iránt érdeklődő passzív befektetők számára.
Robin Hood, viszont a legjobban a napi kereskedésben érdekelt aktív kereskedőnek működik. Ez egy jobb lehetőség akkor is, ha kriptot szeretne vásárolni és eladni (annak ellenére, hogy korlátozott számú valutát kínál), mivel az M1 az írás pillanatában egyáltalán nem támogatja a kriptovaluta kereskedést.
Más szóval, ha érdekel a hitelfelvétel és a befektetés, az M1 jobb választás lehet.
Végül ne feledje, hogy az egyik bróker nem feltétlenül jobb, mint a másik. Egyszerűen különböznek egymástól, és különböző típusú befektetők számára alkalmasak.