Amikor fiatalabb voltam, nem tettem kap Művészet.
Tanfolyami kirándulásokon indulnék az osztályommal New York City („a város”) múzeumaiba, mint például a Met, a MoMA és a Guggenheim. Még a középiskolában is átvettem az AP Art History-t az AP kreditekért. Nagyra értékeltem, különösen a realizmust és a szobrokat, de csak később értettem meg.
Látod, a művészet nem arról szól, ami előtted van. Nem arról van szó, hogy a művész mit alkotott. Arról szól, hogy az a műalkotás milyen érzéseket kelt benned, miben gondolkodik el.
Ezért számít a művészet, és ezért nézhet ki olyan „furcsán”, de sok ember számára mégis értékes.
Ami összeköt téged, nem biztos, hogy mással. De mindig lesz elég hasonló ízlésű ember ahhoz, hogy felemelje egy műalkotás értékét.
A művészet is véges, csak egy eredeti lehet – tehát ha többen akarják, átveszi a kínálat és a kereslet, és ez a művészet értéke emelkedik.
Mindez azt jelenti, hogy pénzt lehet keresni a művészetbe való befektetéssel. Alapján Art Basel és UBS2019-ben a műalkotások és régiségek globális értékesítése 64,1 milliárd dollárt ért el. Ez óriási!
Tartalomjegyzék
- Hol kapható Art
- Vegyen részt művészeti aukciókon
- Fektessen be a Masterworks-szel
- Fektessen be a digitális művészetbe (NFT)
- Látogassa meg a Művészeti Múzeumokat
- Utazás a művészeti vásárokra
- Támogassa a művészeti galériákat
- Böngésszen az előadók webhelyein
- A művészeti befektetés előnyei
- Ez egy legális alternatív eszköz
- Megtekintheti és érintheti befektetését
- Sok befektetési lehetőség
- Lehetőség a kultúrába való befektetésre
- A művészeti befektetés hátrányai
- Folyamatos karbantartás és díjak
- Nem rövid távú befektetés
- Nem keres osztalékjövedelmet
- További kutatást igényel
- Művészeti befektetés, mit tegyen és mit ne tegyen
- Ismerje meg a kockázatokat
- Kerülje a reprodukciókat
- Tartsa be a maximális befektetési összeget
- Ne számítson gyors profitra
- Ne hanyagolja el a karbantartást
- Kinek a legalkalmasabb a művészeti befektetés?
Hol kapható Art
Felkeltettem érdeklődését a művészet, mint befektetés iránt? Ha igen, akkor felmerülhet a kérdés, hogyan vásároljon befektetési minőségű műalkotásokat. Hogy segítsek a helyes irányba terelni, 7 módszert dolgoztam ki a művészetbe való befektetésre, és összeállítottam egy listát a művészeti befektetés előnyeiről és hátrányairól. Kész? Kezdjük el!
Vegyen részt művészeti aukciókon
Ha jól ismeri a művészetet és annak értékét, akkor közvetlenül az aukción vásárolhatja meg.
Artnet aukciók és Sotheby's érdemes megnézni a nagy volumenű aukciókat. Még ha nem is vásárol, nagyszerűen tudnak kutatni, miközben inkább ragaszkodnak a jól ismert árukhoz.
Az Artnet Auctions elérhetőbb áron kínál műalkotásokat. A cikk írásakor (2022 februárjában) 40 10 év alatti árverést tartottak – 40 nyomat 1960-tól napjainkig, minden értéke 10 000 dollár alatt van (ez egy aukció, így a végső ár megérkezhet bárhol).
A Sotheby’s művészeti és egyéb gyűjthető tárgyakat, például ékszereket, tornacipőket, gyémántokat és még szeszes italokat is felsorol. Rengeteg olyan információt tartalmaz, amely hasznos lehet a kutatás során.
Ha ezt a cikket olvassa, nagy eséllyel olyan vagy, mint én, és rendszeresen látogat művészeti aukciókra. Ha ez a helyzet, akkor valószínűleg nem akarja „művészeti befektetési allokációjának” nagy százalékát egyetlen darabba süllyeszteni, amelyet magának kell tárolnia. Ha ez a helyzet, akkor van néhány lehetőség a változatosabb megközelítésre.
Fektessen be a Masterworks-szel
Természetesen van közösségi finanszírozási lehetőség is! Ha tudsz befektetni közösségi finanszírozású ingatlanok, logikus, hogy befektethetsz a művészetbe. Az elérhető platformok közül Mesterművek talán a legismertebb.
A Masterworks lehetővé teszi, hogy a ritka alkotások töredékrészeit birtokoljon, mindössze 1000 dollárral, és jól ismert művészek műalkotásaiba fektet be („blue-chip műalkotások”). Ha nem vagy a művészet szerelmese, valószínűleg hallottál néhány névről, amelyekbe befektettek, például Andy Warhol, Banksy, Monet, Keith Haring stb. – vagy ismeri a munkájukat.
A minimum 1000 dollár az, amire szüksége van a platformon – sokkal kevesebbet fektethet be minden darabba. A részvények 20 dollártól kezdődnek, így 1 ezer dollárjával akár 50 különböző műalkotásba is befektethet. A díj évi 1% a műtárgy tárolásának, biztosításának és transzferének fedezésére. Ezenkívül 20% jutalékot vesznek fel a műtárgyak eladásából származó nyereség után.
Fektessen be a digitális művészetbe (NFT)
A nem helyettesíthető tokenek (NFT-k) egy viszonylag új jelenség, amely a blokklánc technológiából nőtt ki. Míg az egyik bitcoin ugyanaz, mint a másik (ahogy az egydolláros bankjegy felcserélhető egy másik dollárral), minden NFT egyedi.
Ez lehetővé teszi a digitális művészet létrehozását abban az értelemben, hogy minden műalkotás a saját NFT-jéhez kapcsolódik – megvásárolhatja, eladhatja, kereskedhet vele –, és a rekordokat a blokkláncban tárolják. (itt van a jó alapozó az NFT-hez és a művészethez)
Ez minden gyűjteménynél működik, az egyik leglátványosabb megvalósítás a NBA csúcslövés. Létrehozták a lényegében gyűjthető kereskedési kártyákat, de statikus képek helyett videoklipeket gyűjtenek. Ha rendelkezésre áll, vásárolhat „kártyacsomagokat”, majd egyedi kártyákat vásárolhat és adhat el a piacon.
A különbség a digitális művészettel szemben az, hogy nem Ön az eredeti. Sok másolat készülhet digitális művészettel, és az alkotó továbbra is birtokolhatja az eredetit. Ez azt jelenti, hogy minden a metaverzumba kerül, ez már nem számít sokat. :)
Látogassa meg a Művészeti Múzeumokat
A művészeti múzeumok időszakonként eladhatnak kiállítási alkotásokat, hogy pénzt szerezzenek, és különféle alkotásokat vásároljanak. Ez a folyamat az úgynevezett kilépés és végleg eltávolít egy darabot a múzeumi gyűjteményből.
Az értékesítési szabályok szigorúak lehetnek, és országonként és a művészrel kötött szerződéstől vagy az eredeti jótevő hagyatékától függően változhatnak.
Egy friss példa a USC Pacific Asia Múzeum nyilvános közleményt adott ki a közelgő kilépésről. A tárgyakat más múzeumoknak adományozták, vagy nyilvános aukción adták el.
A múzeumok több csoportban is értékesíthetik a jogosult tárgyakat. Partnerek lehetnek egy nyilvános aukciós házzal is, hogy nagyobb nyilvánosságot kapjanak a potenciális vásárlóktól.
Utazás a művészeti vásárokra
Vásárolhat műalkotásokat olyan nagy horderejű művészeti vásárokon, mint pl A Palm Beach Show, Dallas Art Fair, Art Basel vagy más helyszínek, ahol vásárolhat műveket a kiállítóktól. Nem minden tétel lesz eladó, de sok művészt és potenciális befektetési témát fedezhet fel.
Minden hónapban vannak vásárok az Egyesült Államokban és a világon. Ezeknek az eseményeknek konkrét fókusza lehet, és általában előre láthatja, hogy mely művészek fognak részt venni.
Támogassa a művészeti galériákat
A helyi és online művészeti galériák segítenek megtalálni az eredeti darabokat egy adott műfajhoz vagy régióhoz. A legtöbb művész nem rendelkezik a blue-chip névfelismeréssel, ami azt jelenti, hogy a befektetési potenciálja nem biztos, hogy olyan magas, mintha egy Sotheby's aukción vásárolna valamit. Előfordulhat azonban, hogy talál néhány kisebb bajnoki gyöngyszemet.
Böngésszen az előadók webhelyein
Lehetséges, hogy közvetlenül kedvenc előadójától is vásárolhat. A legtöbb alkotónak van online webhelye, amely felsorolja az eladásra kínált aktuális műveket.
A művészeti befektetés előnyei
A művészeti befektetésekkel kapcsolatban sok dolog tetszik (és nem tetszik), és mielőtt belekezdene a befektetésbe, meg kell értenie, mik ezek. Segítségül összeállítottam a következő listát a művészeti befektetés előnyeiről és hátrányairól.
Ez egy legális alternatív eszköz
A műtárgyárak alacsony árkorrelációt mutathatnak a tőzsdével, és ez az egyik módja annak, hogy a részvényeken és kötvényeken túl diverzifikálja portfólióját. Alternatív befektetések stabil vagy emelkedő piaci értéke lehet, ha a részvények medvepiacon vannak.
Megtekintheti és érintheti befektetését
Ha fizikai műalkotást vásárol, megtekintheti és megtapinthatja befektetését. A digitális eszközök, beleértve a részvényeket is, nem állíthatják ugyanezt. Ha kényelmesen tartja otthonában, akkor megcsodálhatja befektetését, amíg a birtokában van.
Sok befektetési lehetőség
Számos különféle művészetbe (például realizmus, impresszionizmus, absztrakt) és médiába (azaz olaj, szobrászat, NFT-k) fektethet be. Ismert és feltörekvő művészek közül is választhat.
Lehetőség a kultúrába való befektetésre
A művészet időtlen módja egy adott kultúra vagy történelem tükrözésének. A befektetéseknek nem kell mindig nulla összegű kapcsolatnak lenniük, ahol kizárólag arra összpontosít, hogy pénzt keressen nagyszerű vállalkozásokba való befektetéssel.
Míg a pénzszerzés lehet a fő prioritás, amikor művészetbe fektet be, támogathat egy művészt, vagy olyan művészeti témát folytathat, amely közel áll a szívéhez. A művészeti közösséggel való interakció révén lebilincselő beszélgetéseket is folytathat a művészetről és más élettémákról.
A művészeti befektetés hátrányai
Vannak hátrányai is a műtárgyak befektetésként történő megvásárlásának. Íme a lista, amit összeállítottam:
Folyamatos karbantartás és díjak
Tervezzen egy jó összeget a gyűjtemény szállítására, tárolására és biztosítás megvásárlására. A karbantartási díjak mindaddig érvényben maradnak, amíg az eladás mellett nem dönt.
A vételi és eladási díjak is meredekek lehetnek. Az IRS beszedhető befektetésként adóztatja meg a befektetési nyereségét, magasabb adókulccsal, mint a részvények tőkenyereségével.
Nem rövid távú befektetés
Több éven át kell befektetnie, hogy a termék értéke kellőképpen felértékelődik. A legtöbb fizikai eszköz ugyanazzal a velejáró tulajdonsággal rendelkezik, ezért türelmesnek kell lennie.
Mindeközben az ígéretes növekedési potenciállal rendelkező művészet kiváló vagyontároló lehet. Ha nem kell gyors profitot lekötnie, a hosszú befektetési időszak minimális hatással lehet.
Nem keres osztalékjövedelmet
Nem fogsz visszatérő bevételhez jutni a művészetedből, mint pl osztalék részvények vagy termelő eszközök, például bérelt ingatlan vagy termőföld.
További kutatást igényel
A művészeti befektetés több kutatást igényel, mint egy S&P 500 vagy a Total Stock Market indexalap, és kevesebb kutatási eszköz áll rendelkezésre, mint az egyes részvények esetében.
Művészeti piackutatás 1976 óta követi a képzőművészeti árakat. Azt is fontolóra veheti, hogy jó hírű kereskedőt vagy művészeti tanácsadót vegyen igénybe a potenciális befektetések összeállításához.
Művészeti befektetés, mit tegyen és mit ne tegyen
Most, hogy megértette a különféle előnyöket és hátrányokat, íme néhány jó és ellenjavallat a művészeti befektetéssel kapcsolatban:
Ismerje meg a kockázatokat
Mielőtt bármi újba fektetne be, fontos megértenie az ezzel járó kockázatokat.
A művészetbe való befektetés vonzó lehet, mert más, mint az ingatlanbefektetés vagy a tőzsde. Gyakran arra számít, hogy a műalkotásokat sokkal hosszabb ideig, öttől tíz évig (vagy még tovább) tarthatja. Kevésbé ingadozó, mert nincs likvid piac, ahol gyakoriak a tranzakciók. A piac azonban nem egységes. Hasonlóan a kis kapitalizációjú, növekedési és blue-chip részvényekhez, ugyanez létezik a művészetben is.
Banksy és Picasso, és a KAWS mind más. Tekintsünk olyan „nagy neveket” a múltból, mint Pablo Picasso és Vincent Van Gogh, mint blue-chip művészek. Munkájuk a gazdaságtól függetlenül valószínűleg megőrzi értékét. Ha tanult róluk az AP Art History-ban, akkor nagy eséllyel ők is egy szálak (vagy elég közel állnak hozzájuk).
Aztán ott vannak a mai, ma is híres, de inkább „kissapkás” művészek. Valószínűleg hallottál már ezekről a művészekről, vegyük például Banksyt, de munkájuk nem olyan súlyú, mint egy Picassoé.
És akkor vannak újabb művészeid, "startupjaid", akiknek még a nevét sem tudod! Noha ez durva leegyszerűsítés, hasznos keret a művészetről és más gyűjthető tárgyakról való gondolkodáshoz.
Végül fontos tudni, hogy mibe keveredik, hogy elkerülje a leégést.
Kerülje a reprodukciókat
A ritkasági tényező ugyanolyan fontos lehet, mint a művész neve. Nem meglepő, hogy az eredeti művészek a legértékesebbek, mivel egyedülállóak, de egyben a legtöbbbe is kerülnek.
Akkor is fontolóra veheti a nyomatok vásárlását, ha az eredeti nem elérhető, vagy az árkategórián kívül esik. Ezeknek az eredeti példányoknak gyűjthető értéke lehet, mivel korlátozott a készlet, és eredetiségigazolással is járhatnak.
Kerülje a reprodukciókat – a végtelen kínálat azt jelenti, hogy a kért ára csak annyi lehet, mint amennyit a helyi művészeti ajándékbolt áraz. Ez olyan, mint egy plakát vásárlása. Élvezheti egy drága darab szépségét, de profitot nem termel.
Tartsa be a maximális befektetési összeget
A túlköltekezés elkerülése és a művészeti befektetés felfelé ívelő potenciáljának védelme érdekében azt javaslom, hogy tájékozódjon a hasonló művek legutóbbi eladási árairól. Ezenkívül érdemes több platformot is használni a kutatáshoz. Nem biztos, hogy az aukciós ház vagy a kereskedő szavát fogadja el.
Ez a tanács hasznos lehet, ha aukciós vásárlást tervez. A gyors tempójú ajánlattételi háború megkönnyítheti a vételi limit feletti licitálást.
Ne felejtse el kiszámítani az esetlegesen felmerülő további díjakat, például a vevői díjakat, a biztosítást, a tárolást és a szállítást. Ezek a költségek erodálhatják a profitpotenciálját, ha elsősorban művészeti befektetéseket keres, hogy pénzt keressen.
Ne számítson gyors profitra
Készüljön fel arra, hogy több évig őrizze festményeit, mielőtt eladná őket nyereséggel. A művészeti piac nem olyan, mint a tőzsde, ezért nem hajthat végre lendületes kereskedést, vagy nem élvezheti a WallStreetBets árcsúcsát.
Ráadásul a művészet természetesen nem likvid befektetés, mint például finom bor vagy közösségi finanszírozású ingatlanok.
Tehát vásárolja meg azt, amiben hisz, és álljon készen arra, hogy több évig megtartsa. Az eszköz értékének kellő mértékben kell növekednie ahhoz, hogy fedezze az eladási díjakat és a nettó nyereséget.
Ne hanyagolja el a karbantartást
Ön felelős a művészeti befektetések védelméért, hacsak nem használ egy töredékes befektetési platformot, amely az egyes tárgyakat a trezorában tárolja.
Ha büszke a gyűjteményére, kiállíthatja lakóhelyén. Ügyeljen arra, hogy védje festményeit a túlzott napfénytől, páratartalomtól és hőmérséklet-ingadozásoktól.
Ön is értékelheti a biztosított külső tárolás kényelmét és biztonságát. Bár a vacsoravendégekkel nem csodálhatod meg a darabot, nem kell tartanod a balhéktól vagy az otthoni rablástól sem.
Kinek a legalkalmasabb a művészeti befektetés?
Nem mindenkinek lesz haszna a művészetbe való befektetésből. Az ideális befektető hosszú távon tud befektetni, meg tudja fizetni a karbantartási és beszerzési költségeket, és kényelmesen birtokol egy nem likvid tárgyi eszközt.
A gyűjthető művészetekkel kapcsolatos ismeretek szintén hatalmas előnyt jelentenek. Ennek eredményeként a kutatási folyamat egyszerűbb lehet – ez nem olyan, mint a készpénz indexbe helyezése az alap vagy a célnapi nyugdíjalap, és hagyja, hogy az alapkezelő hozza meg a napi portfóliódöntéseket.
Ha korlátozott a költségvetése, vagy inkább rövid távú befektetések, akkor dönthet úgy, hogy egyelőre távol marad a művészeti tértől. Ne feledje, sok más is létezik alternatív eszközök, amelyekbe befektethet és hasonló hozamokat élvezhet.