Amikor gyerek voltál, kaptál részvényeket a szüleidtől, nagyszüleidtől vagy más családtagoktól? Még mindig a tulajdonodban vannak? Valószínű, hogy ezeket a részvényeket közvetlenül birtokolják – vagyis valójában Ön birtokolta a részvényjegyeket. Egyesek számára a részvények birtoklása valóságosabbá teheti a befektetést. A részvények olyan dolgok, amelyeket Ön fizikailag birtokba vesz, hasonlóan a készpénzhez, a bemutatóra szóló kötvényekhez vagy a numizmatikai érmékhez.
Vannak, akik szívesebben tartanak bizonyos befektetéseket a birtokukban, nem pedig egy harmadik fél kereskedőn keresztül, például befektetési bróker. És ennek lehetnek bizonyos előnyei, amelyeket általában nem veszünk észre.
Miért érdemes közvetlenül befektetni
Tekintettel a befektetési brókercégek egyszerűségére és kényelmére, miért szeretné fontolóra venni a közvetlen befektetést magával a vállalattal? Nem feltétlenül a kényelem lehet a befektetési döntések mozgatórugója, de vannak olyan cégek, amelyek ezt okos és egyszerű választássá teszik.
Íme öt ok, amiért érdemes közvetlenül tartani részvényeit:
Alacsony díjak. Ha van közvetítői számlája, díjat kell fizetnie – beleértve a tranzakciós díjakat és az éves karbantartási díjakat is. Közvetlenül egy cégtől vásárolt készletet, a díjak sokkal alacsonyabbak lesznek. A terv összeállításához az előzetes díj mindössze 10 USD, plusz egy-két további dollár a jövőbeni befektetések automatikus tervezetének beállításához.
A törzsállomány. Lehet, hogy van néhány részvény, amelyet alapvető tulajdonnak tekint, vagy olyan részvényeket, amelyeket élete nagy részében fog tartani. Ez gyakran a „régi pénzes” családok stratégiája. Nagy mennyiségben vásárolnak meghatározott számú részvényt, és örökre megtartják azokat. Nincs szükség kereskedési számlára olyan részvényekhez, amelyek az Ön alapvető befektetéseinek részét képezik.
Csak néhány részvényt szeretne birtokolni. Lehetséges, hogy nincs kedve aktív részvényekkel kereskedni, vagy akár nagy pozíciókat elfoglalni. Ha Ön többnyire fix jövedelmű befektető, aki csak néhány részvényt birtokol, jobb, ha Ön megvásárolja őket egy cégen keresztül, és a birtokában tartja, ahelyett, hogy közvetítői tevékenységet folytatna fiókot.
Alacsony minimális befektetés. Sok befektetési alap legalább 1000 dolláros előzetes befektetést igényel, de sokkal olcsóbban vásárolhat részvényeket közvetlenül egy vállalattól. A legtöbb vállalatnál az előzetes minimum 250 és 500 dollár között mozog, és ezt az összeget gyakran több részletben is összeállíthatja. További részvényeket is vásárolhat 25 dolláros lépésekben.
Készletek gyerekeknek. Érdemes részvényeket ajándékozni gyermekeinek vagy unokáinak. Ha ez a helyzet, a közvetlen tulajdonjog jobban működik, mint a brókerszámla. Általánosságban elmondható, hogy a gyermek nevére nem vásárolhatja meg a részvényeket, ha kiskorú, de vásárlást kezdeményezhet a kiskorúak egységes ajándékozásáról szóló törvény amelyeket nagykorúságuk elérésekor át lehet alakítani.
Közvetlen részvényvásárlási tervek
Hivatalosan a részvények társaságon keresztül történő közvetlen vásárlását a Közvetlen részvényvásárlási terv vagy DSP. Sok állami vállalat nem vesz részt a DSP-ben, de vannak olyanok, amelyek igen, különösen a jól ismert cégek.
Vásárolhat bizonyos számú részvényt, vagy akár időszakos hozzájárulást is beállíthat, hogy megvásárolja azokat a jövőben. A vásárlás módja az adott cégtől és a tervében kínált módszerektől függ.
Ami a részvények eladását illeti – ha szükség lesz rá – sok vállalat visszavásárolja saját részvényeit. 10 és 30 dollár közötti átalánydíjat számítanak fel, plusz öt cent (vagy több) részvényenként. Azok a cégek, amelyek nem vásárolják vissza saját részvényeiket, egyszerűen eljuttathatják a részvényeket egy befektetési közvetítői számlára selejtezés céljából.
Közvetlen újrabefektetési tervek
Ugyanezen társaságok közül sokan egy lépéssel tovább lépnek, és lehetővé teszik az osztalék automatikus újrabefektetését új részvények vásárlásába. Ezeket a terveket ún Közvetlen újrabefektetési tervekvagy DRIP-eket.
Ez lehetővé teszi, hogy megőrizze és növelje részvénypozícióját egy vállalatnál, még akkor is, ha Ön nem fizet további hozzájárulást. Előfordulhat, hogy ez a szolgáltatás is díjat számít fel, de ez ugyanazon befektetés kamatának kamatoztatása formájában történik, még akkor is, ha Ön ezt osztalékból teszi.
Közvetlen vásárlást kínáló vállalatok
Érdeklődhet bármely olyan vállalatnál, amelynél hosszú távú befektetést szeretne, hogy megtudja, részt vesz-e egy DSP-tervben. Jó eséllyel bármely ismert cég felajánlja a szolgáltatást, beleértve a DRIP funkciót is.
A tervben részt vevő cégek felkutatásának másik módja az, hogy egy olyan webhelyen keresztül mennek át, mint pl Computershare. Meglehetősen hosszú listájuk van azokról a cégekről, amelyek ilyen típusú tervet kínálnak, valamint az egyes cégek tervének és díjszerkezetének leírása.
Hasonlóan a befektetési alapok és a tőzsdén kereskedett alapok vásárlásához, az egyes társaságokra különböző vásárlási minimumok és díjak vonatkoznak. A Computershare lehetővé teszi, hogy az összes információt egyetlen webhelyen tekintse meg.
Szívesebben birtokol néhány részvényt közvetlenül egy cégben?