ASok gazdag befektető elmondhatja, hogy az ingatlan szilárd befektetés, amely éves jövedelmet és hosszú távú növekedést is biztosíthat.
Sajnos az ingatlanvásárláshoz elég sok előzetes tőke is szükséges, valamint idő, energia és pénz a karbantartáshoz. Ráadásul fennáll annak a veszélye, hogy jó bérlőket találnak és tartanak fenn.
Szerencsére az egyéni befektetőknek többé nem kell több százezer dollárt megtakarítaniuk, vagy bérbeadónak lenniük ahhoz, hogy ki tudják használni az ingatlanbefektetéseket. A közösségi finanszírozással foglalkozó társaságok, például a Peerstreet, a Fundrise és a RealtyMogul lehetővé teszik, hogy akár 500 USD vagy 1000 USD áron is elkezdhessen befektetni az ingatlanokba.
Íme, mit kell tudnia az ingatlanok tömeges finanszírozásának megkezdéséről:
Mi az ingatlan közösségi finanszírozás?
Az ingatlanok közös finanszírozása lehetővé teszi egyének egy csoportjának, hogy kollektív pénzükből többet tegyenek, mint amit mindenki egyedül tehetne.
Az ingatlanközvetítéshez szükséges minimális befektetés 500 dollártól egészen 20 000 dollárig terjed.
A legjobb közösségi finanszírozási platformok nagy gondossággal végzik a rossz üzletek megszüntetését. Bár ez azt jelenti, hogy végül plusz díjakat kell fizetnie ezért, azt is jelenti, hogy magabiztosabban érezheti magát abban, hogy jó ingatlanba fektet be anélkül, hogy ingatlanszakértőnek kellene lennie.
Az Ingatlan Crowdfunding az átlagember számára hozzáférhetővé teszi az ingatlanbefektetést. A Fundrise és a DiversyFund nem is megköveteli, hogy akkreditált befektető legyen, és már 500 dollárral is elkezdheti.
A törvény lehetővé teszi az ilyen típusú befektetések online hirdetését is, ami nem megengedett más típusú összevont ingatlanvásárlásoknál, például kereskedelmi és lakásépítési szindikációnál.
Összefüggő:Hogyan lehet elkezdeni a részvények közösségi finanszírozását?
A legjobb ingatlanközvetítő közösségi oldalak
PeerStreet összekapcsolja az akkreditált befektetőket a hitelfelvevőkkel, akik rövid lejáratú hitelt keresnek ingatlanhoz. A hitelfelvevők mind „ingatlanrészvény -befektetők”, ami azt jelenti, hogy professzionális befektetők, akik lakást vagy ingatlant vásárolnak, gyorsan javítják, és magasabb áron adják el újra. Több információ…előadás
A PeerStreet befektetőjeként a pénzed ingatlanfedezetű kölcsönbe megy, és felajánlják az első zálogjogot. Az első zálogjogosult az első, aki visszakapja a fizetést, ha történik valami, ami elrontja az üzletet, és ez védi a pénzét nemteljesítés vagy egyéb komoly problémák esetén.
A hagyományosabb ingatlanbefektetési tröszttel (REIT) ellentétben a PeerStreet befektetései nagyobb átláthatóságot és rugalmasságot biztosítanak a befektető számára. Val vel PeerStreet, lehetősége van választani az ingatlanhitelek különböző portfóliói közül. Ezek a hitelek különböző ingatlantípusokból, földrajzi helyekből, kölcsönök lejárati dátumaiból stb. Készülnek.
PeerStreet azt is állítja, hogy alacsonyabb díjstruktúrával rendelkezik, mint a hagyományos REIT, amely lehetővé teszi a befektető számára, hogy kihasználja a PeerStreet által kínált magasabb hozamokat. Várhatóan 0,25% és 1,00% közötti szervizdíjat kell fizetnie a PeerStreet segítségével minden hitelért, amelybe befektet.
A PeerStreet -en keresztül nyújtott összes ingatlanhiteleket az Egyesült Államokban ellenőrzött magánpénzügyi intézményekből választották ki. A hitelfelvevők az ingatlanipar bizonyított szakértői. Weboldaluk szerint a befektetők történelmileg 6-9% -os éves hozamot szereztek a 6-36 hónapos futamidejű hitelekért.
- Minimális befektetés: $1,000
- Díjak: 0,25% és 1,00% közötti szervizdíj minden kölcsön esetén
- A korábbi éves hozamok: 6–9%
- Csak akkreditált befektetőkre korlátozódik? Igen
Olvassa el teljes PeerStreet értékelésemet itt.
Összefüggő: 6 módja az ingatlanbefektetésnek (10 dollár és 100 000 dollár között)
A Fundrise nem rendelkezik akkreditációs kötelezettséggel és legalább 500 dolláros befektetéssel a kezdő portfóliójába, így alacsony akadályt jelent a belépés előtt minden olyan új befektető számára, aki érdeklődik az ingatlanbefektetés iránt. Több információ…előadás
A Fundrise segítségével választhat a Kezdő portfólió vagy a három alaptőke -terv közül.
Függetlenül attól, hogy melyiket választja, pénzeszközeit eREIT-ekbe (nem kereskedett REIT-ekbe) fektetik be, amelyek mindegyike több kereskedelmi ingatlanba fektet be a jövedelemre összpontosító vállalkozások) és e -alapok (magán alapok, amelyek több kereskedelmi ingatlanba fektetnek be, és nem a növekedésre, hanem jövedelem).
Az eREIT -eit és e -alapjait magában foglaló magántulajdonú ingatlanok az Egyesült Államokban találhatók, és a Fundrise az Ön befektetési igényeihez igazítja az Ön allokációját.
A Fundrise osztalékbefektetési programja „DRIP” lehetővé teszi az osztalékok automatikus újrabefektetését befektetéseiből közvetlenül a platform nyitott kínálatába keres be saját igényei szerint terv.
A díjakat a minimálisra csökkentik. 0,85% éves vagyonkezelési díj és 0,15% éves befektetési tanácsadói díj fizetendő, összesen 1,00% évente. Mindazonáltal egyéb díjakat is fizethet, ezért készüljön fel.
Egy dolog, ami igazán kiemelkedik, a Fundrise 90 napos elégedettségi ideje. Ha az első 90 nap során bármikor elégedetlen a befektetésével, a Fundrise visszavásárolja befektetését az eredeti összegért.
A Fundrise honlapja szerint a történelmi átlagos éves hozam a 2016 -os 8,76% és a 2015 -ös 12,42% között mozgott.
- Minimális befektetés: $500
- Díjak: 0,85% éves vagyonkezelési díj, plusz 0,15% éves befektetési tanácsadás, valamint esetleges egyéb díjak
- A korábbi éves hozamok: 8,76% - 12,42%
- Csak akkreditált befektetőkre korlátozódik? Nem
Tekintse meg a Fundrise teljes áttekintését itt.
3. RealtyMogul
RealtyMogul lehetővé teszi az akkreditált és nem akkreditált befektetők számára pénzt fektet be különféle ingatlanbefektetésekbe. Befektetések, például lakóépületek, irodahelyiségek, ipari telephelyek, önálló tárolók, kiskereskedelmi helyek, orvosi épületek vagy vendéglátó-ipari létesítmények. Több információ…előadás
Akkreditált befektetők: egyetlen befektetést hajthat végre egy adott ingatlanba (vagy ingatlanok kis csoportjába). A RealtyMogul ezt hívja zártkörű részvény, és ez a befektetés egy RealtyMogul korlátolt felelősségű társaság részvényeinek megvásárlását jelenti (LLC). Ez az LLC befektet egy LLC -be vagy betéti társaságba (LP), amely a tényleges ingatlan tulajdonjogát birtokolja.
Miért az Inception szintű LLC fektet be? Ez lehetővé teszi a befektetési szponzorok számára, hogy minimalizálják költségeiket, és több befektetési lehetőséghez is hozzáférést kínál. Ezenkívül a RealtyMogul LLC részvények felajánlásával ésszerűsíti a forgalmazási jelentéseket az egész platformon.
Azonban ne hagyd, hogy ez eluralkodjon rajtad. A RealtyMogul segítségével a ingatlanokat szigorúan előzetesen ellenőrzik (beleértve az ingatlan csizmát a földön, és a beruházásokhoz kapcsolódó elvek büntető előélet-ellenőrzését). Ezenkívül nagyobb befolyással rendelkezhet a befektetés megválasztása felett, mint a REIT esetében, és ténylegesen befektethet egyes ingatlanokba.
A zártkörű befektetések jellemző befektetési horizontjai 3-7 év között mozognak, a minimális befektetések 15 000 és 50 000 USD között mozognak. A webhely nem nyújt információt ezen befektetések korábbi éves hozamáról. Ezenkívül a díjstruktúra a befektetés típusától (hitelbe történő befektetés vagy részvénybe történő befektetés) és az ügylet jellegétől függ.
Nem akkreditált befektetők: A RealtyMogul REIT lehetőségeket kínál. A MogulREIT I különféle kereskedelmi ingatlanokat kínál. A MogulREIT II a családi házakra összpontosít. Mindkét ingatlanbefektetési alap lehetővé teszi a nyugdíjszámlák használatát befektetésekhez. A nem nyugdíjas számlák minimális befektetése 1000 dollár. Nyugdíjszámlák esetében a minimális befektetés; $5,000.
A RealtyMogul 3%-ra korlátozta ezen befektetések éves díját.
A RealtyMogul webhelye szerint a történelmi átlagos éves hozam 8% és 11% között mozgott a REIT -ek esetében.
- Minimális befektetés: 15 000 USD - 50 000 USD a zártkörű befektetésekhez, 1000 USD a REIT -hez.
- Díjak: a zártkörű befektetések egyedi befektetéseitől függően változik, a REIT esetében évente legfeljebb 3%
- A korábbi éves hozamok: nem szerepel a zártkörű befektetéseknél, 8-11% a REIT esetében
- Csak akkreditált befektetőkre korlátozódik? Zártkörű elhelyezés igen, befektetés a REIT -ekbe nem
Tekintse meg a RealtyMogul teljes áttekintését itt.
Az EquityMultiple -t kereskedelmi ingatlanszakemberek indították el, akik ki akarták használni a technológiát, hogy új akkreditált befektetők előtt nyissák meg üzletüket. Az EquityMultiple mögött a Mission Capital Advisors, a vezető nemzeti ingatlanpiaci cég áll. Több információ…előadás
Az EquityMultiple befektetői az ország minden pontjáról élvezhetik a befektetést kereskedelmi ingatlanokba.
A platform a fix kamatozású ügyletekre összpontosít, 8-14% körüli hozammal. A minimális üzletük 500 ezer dollár. A társaság párosult tapasztalt hitelezőkkel az adósságügyletekhez. Ez azt jelenti, hogy az EquityMultiple részben finanszírozza a más bankok által nyújtott kölcsönöket, mintsem az ingatlanhiteleket. A házon belüli jegyzési csapat nagyfokú átvilágítást kínál annak biztosítása érdekében, hogy a befektetők a lehető legjobb befektetéseket kapják. Mennyi kellő gondosság? Az EquityMultiple csak a megfontolt ügyletek 5% -át fogadja el.
A díjak a mögöttes befektetés szerkezetétől függően változnak. A részvénybefektetésekért a társaság kis éves díjat számít fel (általában 0,5%). Ezenkívül az EquityMultiple megtartja az összes nyereség 10% -át, miután a befektetők visszakapták kezdeti befektetésüket
Az adósságbefektetéseknek általában szervizdíja van, amely „szétosztás” formájában jelenik meg a szponzor vagy a hitelező által fizetett kamatláb és a befektetőknek fizetett kamat között.
Az akkreditált befektetők elindíthatják az EquityMultiple szolgáltatást, és egyes ajánlatok esetében legalább 5000 dollár befektetést hajtanak végre, bár a tipikus minimális befektetés 10 000 dollár. Az EquityMultiple honlapja szerint a történelmi éves megtérülési ráták 7% és 14% között mozognak, a konkrét befektetési struktúrától függően.
- Minimális befektetés: 5000 dollár egyes befektetésekre (bár a 10 000 dollár gyakoribb minimum).
- Díjak: 0,5% éves díj, 10% nyereség
- A korábbi éves hozamok: 7-14%, a befektetési struktúrától függően
- Csak akkreditált befektetőkre korlátozódik? Igen
A DiversyFund egy nulla díjas platform, amely a növekedési REIT-ekre összpontosít, hogy befektetési portfólióját ingatlanokkal diverzifikálja. Többcsaládos ingatlanokba (más néven lakóházakba) fektetnek be, amelyek némi frissítést igényelnek, de már rendelkeznek pénzforgalommal a bérlőktől. A befektetőktől származó források felhasználásával az összes egységet korszerűsítik a tulajdonlás első évében, lehetővé téve számukra, hogy kényszerértékesítés révén növeljék a bérleti díjakat és az épületek értékét. Több információ… előadás
Folyamatuk következő lépése az, hogy egyszerűen megvárják, amíg az épület tovább értékeli az értéküket, majd végül a következő piaci ciklus csúcsidejében értékesítik a maximális nyereséget. A havi osztalékot automatikusan újrabefektetik az alapba, tovább növelve vagyonnövekedését.
A futamidő öt vagy tíz év, ekkor értékesítik az ingatlanokat, és a nyereséget felosztják a részvényeseknek. Ezt nevezik az ingatlanbefektetés értéknövelő stratégiájának.
A DiversyFunds meghatározó jellemzője, hogy szponzorok közvetlen platformja. Ez azt jelenti, hogy saját vagyonukat birtokolják és kezelik. Nem szponzorálási feladatok kiszervezése, például az ingatlan megtalálása, vásárlás és tervezés. Ez teljes átláthatóságot jelent Önnek, és a DiversyFund irányítópultja mindent tartalmaz, amit valós időben látni szeretne befektetéseiről.
A DiversyFunds honlapja szerint éves hozamuk 17,3% volt 2018 -ban, és 18% 2017 -ben. Az átlagos éves hozam 17,6%.
A befektetés elindítása nagyon egyszerű. Hozzon létre egy fiókot, döntse el, melyik befektetés a megfelelő az Ön számára, fektessen be online, majd nézze meg, hogyan nő a befektetés. A minimális befektetés 500 dollár, és mindenki számára nyitott. Van még egy olyan szolgáltatás is, amely havi automatikus befektetéseket állít be, legalább 500 dolláros lépésekben.
- Minimális befektetés :;$500
- Díjak: egyik sem!
- A korábbi éves hozamok:17.6%
- Csak akkreditált befektetőkre korlátozódik ?:Nem, kivéve, ha részt kíván venni az A sorozatban, és közvetlenül a DiversyFundba kíván befektetni, ebben az esetben akkreditációra lesz szüksége .;
A DiversyFund segítségével ugyanolyan könnyen lehet befektetni, mint online számlát fizetni. Védje magát a piaci volatilitás ellen, és nézze meg, hogyan nő a befektetése integrált eszközeivel és könnyen érthető műszerfalával.
Alternatív megoldás az ingatlanközvetítéshez: Tetőszerkezet
Szeretné, ha könnyedén finanszírozhatná az ingatlanokat, de inkább egész ingatlanokat szeretne? Ha igen, nézze meg a Roofstockot. Ez egy online piac a kulcsrakész, bérlők által lakott ingatlanok számára országszerte. A Roofstock célja, hogy platformjával hatékonyabban és alacsonyabb költségek mellett találja meg a vevőket és az eladókat.
A Roofstock esetében a vevők 0,5% -os piaci díjat fizetnek, míg az eladók 2,5% -os tőzsdei díjat. Ez sokkal alacsonyabb, mint egy ingatlanközvetítő. A felsorolt ingatlanok többsége családi ház.
A Roofstock lehetővé teszi a befektetési célú ingatlanok részletes adatainak megtekintését, például az ellenőrzési jelentést, a részletes fotókat, a 3D -s modellt, az alaprajzokat és egyebeket.
Mivel az ingatlanok többségét jelenleg bérlők lakják, az első naptól kezdve bérleti díjjal lehet pénzt keresni.
A Roofstock -on felsorolt ingatlanok szigorú ellenőrzési folyamaton mentek keresztül. A tetőszerkezet elvégzi a legtöbb munkát, így nem kell. Ez megkönnyíti az életképes ingatlanok megtalálását.
Kattintson ide a Roofstock használatához
Alsó vonal
Az ingatlanok tömeges finanszírozása megadhatja az ingatlanbefektetés előnyeit, anélkül, hogy éjjel-nappal hívnának fejfájást, ami az ingatlanok birtoklásával és bérbeadásával jár. Bár az akkreditációs követelmények egyes potenciális befektetőket távol tarthatnak az ingatlanok bizonyos aspektusaitól tömeges finanszírozás, továbbra is rendelkezésre állnak lehetőségek a nem akkreditáltak számára befektetett ingatlanokra befektető.
Használtál már ingatlanközvetítő közösségi finanszírozási platformokat? Mondja el nekünk tapasztalatait kommentben!
Olvass tovább:
A legelső dolog, amit meg kell tennie, ha ingatlanba kerül
[Figyelmeztetés Földesurak] Ne felejtse el az értékcsökkenés visszafoglalását
Fektess be ingatlanba akár 1000 dollárért [RealtyMogul Review]
Hogyan kell kiszámítani a bérbeadott ingatlan cash flow -ját?
Emily Guy Birken díjnyertes író, szerző, pénzedző és nyugdíjas szakértő. Négy könyve tartalmazza Öt év nyugdíjazás előtt, Válassza ki nyugdíját, A társadalombiztosítás az Ön számára, és Vége a pénzügyi stressznek most.