CrowdStreet Review 2021: Tömeges finanszírozású kereskedelmi ingatlanbefektetés

Szeretne ingatlanba fektetni, de nincs teljesen eladva az ingatlanbefektetési alapok (REIT) gondolatától? Ha igen, érdemes alaposan megnézni CrowdStreet.

A CrowdStreet része az ingatlanbefektető járművek új, gyorsan növekvő osztályának, amelyet gyakran ingatlannak is neveznek közösségi finanszírozás, ahol a befektetők összegyűlnek, hogy pénzüket az ingatlanok által kínált ingatlanprojektekbe fektessék be szponzorok.

A CrowdStreet nemcsak lehetőséget kínál ingatlanbefektetésre, hanem az intézmények és a gazdag magánszemélyek egyik legnépszerűbb ingatlanbefektetésébe is: a kereskedelmi ingatlanokba. Az ingatlan előnye az, hogy potenciálisan stabil rendszeres jövedelmet és tőkeemelkedést biztosít az alapul szolgáló ingatlanok esetleges eladásakor.

Miért érdemes befektetni kereskedelmi ingatlanokba? A NAREIT szerint a részvényalapú ingatlanbefektetések 12,87% -ot kerestek 1978 és 2016 között. Hasonlítsa össze az S & P500 -mal, amely 11,64% -ot keresett ugyanebben az időszakban. Láthatja, miért olyan vonzó befektetés az ingatlan.

A CrowdStreet az egyik módja annak, hogy befektethessen kereskedelmi ingatlanokba, és kihasználhassa ezeket a lehetséges hozamokat.

Ki az a CrowdStreet?

Székhelye Portland, Oregon, CrowdStreet 2014 óta tevékenykedik. Bár ez nem sokáig hangzik, vegye figyelembe, hogy az ingatlanközvetítés teljes egészében nem létezett, amíg a Jumpstart Business Startups (JOBS) törvény 2012-ben. A törvény egyik elsődleges eredménye az volt, hogy több befektető számára nyitották meg a hozzáférést a magántőke -befektetésekhez, beleértve a kereskedelmi ingatlanprojekteket.

Addig a kereskedelmi ingatlanbefektetéshez való hozzáférés a gazdag befektetőkre és az intézményi pénzekre korlátozódott, mint például a nyugdíjak és a biztosítótársaságok.

A CrowdStreet mindössze hat év leforgása alatt több mint 430 kereskedelmi ingatlanbefektetési ajánlatot finanszírozott, és több mint 1,22 milliárd dollár tőkét gyűjtött össze. E projektek közül harminchárom azóta kilépett (eladott).

A CrowdStreet csak akkreditált befektetőknek való?

A rövid válasz igen. A CrowdStreet befektetések magas kockázati/magas hozam jellege miatt akkreditált befektetői státusz szükséges.

Ahhoz, hogy jogosult legyen akkreditált befektetői státusz, meg kell felelnie az éves jövedelemre vagy a nettó vagyonra vonatkozó követelményeknek az alábbiak szerint:

1. Évi személyi jövedelme legyen legalább 200 000 USD (vagy 300 000 USD a házastársával együtt) az elmúlt két évben, ésszerű várakozással, hogy ugyanazt a jövedelmet érje el a folyó évben, vagy
2. Legyen legalább 1 millió dollár nettó értéke, nem számítva a személyes lakóhelyét.

Ellentétben egyes befektetési platformokkal, amelyek csak azt követelik meg, hogy Ön igazolja akkreditált befektetői státuszát, a CrowdStreet független ellenőrzést igényel. Ezt megteheti a használatával VerifyInvestor.com a CrowdStreet Transaction Center-en keresztül, vagy egy független, harmadik fél hitelesítő, például az Ön CPA-ja, ügyvédje vagy vagyoni tanácsadója tanúsítja. A harmadik fél hitelesítő levelet küldhet, amely sablon formájában elérhető a CrowdStreet webhelyen.

Kérjük, vegye figyelembe, hogy az önellenőrző nyomtatványok küldése, például jövedelemadó-bevallások, W-2-k vagy pénzügyi kimutatások benyújtása nem elfogadható ellenőrzési formák.

Ha nem akkreditált befektető, de érdekel az ingatlanbefektetés, fontolja meg Streitwise. Részvény -REIT -eket kínálnak, és nem igényelnek akkreditációt. Itt a teljes felülvizsgálatunk.

Kezdje el a CrowdStreet használatát

Minimális kezdeti befektetés

A tipikus minimum 25 000 dollár, bár egyes ügyletek legalább 100 000 dollárt igényelhetnek. A minimális befektetéseket általában az egyes befektetési adatok tartalmazzák.

Ha jelenleg nincs 25 000 dollárja ingatlanbefektetésre, Íme néhány módszer, amellyel akár 1000 dollárral is elindulhat.

Ajánlott fióktípusok

A Crowdstreet egyéni vagy közös befektetési számlákat vagy IRA-kat kínál, ha szerepel egy speciális önirányított IRA-ban (SDIRA). Ezek nem általános, saját irányítású IRA-számlák, például a befektetési ügynökségek által kínált számlák. Általában magasan specializált IRA letétkezelők, akik kifejezetten alternatív befektetésekkel dolgoznak, beleértve a magántőke -kereskedelmi ingatlanokat.

A CrowdStreet online integrációkat épített ki a Millennium Trust, az Entrust és az Equity Trust szolgáltatásokkal kifejezetten az IRA -fiókok számára.

Jövedelemelosztási gyakoriság

Az ügylettől függően egyes befektetők jövedelemelosztást kaphatnak a visszatartási időszak alatt, de a legtöbb felosztás az ingatlan eladásakor történik.

Befektetési elérhetőség

A CrowdStreet ügyletek mind az 50 államban elérhetők, és nyitottak az amerikai befektetők számára.

Vevőszolgálat

Az ügyfélszolgálat csak helyszíni e-mailben érhető el. Nincs telefonos kapcsolat, és nincs mobilalkalmazás.

Fiók biztonság

A legtöbb befektetéshez hasonlóan a CrowdStreet sem FDIC, sem SIPC nem védi.

CrowdStreet Investments

CrowdStreet a befektetéseket több mint 60 éves együttes ingatlanszakemberekből álló csapat szerezi és vizsgálja felül magántőke -ingatlan tapasztalat, és több mint 6,5 milliárd dolláros részvétel az összes ingatlanban tranzakciókat.

A platformon felajánlott minden ingatlanügyletnek három lépésből kell állnia:

1. Szponzor Vetting. Itt megvizsgálják és értékelik az ingatlanfejlesztő vagy -üzemeltető előzményeit és szakmai múltját. Ez magában foglalja a mély háttér -ellenőrzéseket, a referencia -ellenőrzéseket és a szponzor korábbi projektjeinek felülvizsgálatát. A szponzorok feltörekvő, tapasztalt, vállalati vagy futamidejű besorolást kapnak.
2. Ügyvizsgálat. Ez a lépés magában foglalja a beruházás értékelését. A CrowdStreet gondoskodik arról, hogy a javasolt befektetés illeszkedjen a szponzor hátteréhez és a CrowdStreet általános befektetési téziséhez.
3. Ajánlatok feltételeinek felülvizsgálata. A javasolt ajánlat és a kapcsolódó dokumentumok feltételeit a CrowdStreet szabványos befektetői szerződési feltételek mátrixának megfelelően vizsgáljuk felül. Ez a lépés azt eredményezheti, hogy a szponzor módosít bizonyos részleteket, vagy az ügyletet teljesen elutasítják.

Például minden ügyleti szponzornak együtt kell befektetnie az ügyletbe, és meg kell adnia a társbefektetési összegeit a részvénykínálathoz.

Csak akkor, ha mindhárom kritérium teljesül, a befektetési platformon elérhetővé válnak az ügyletek.

A CrowdStreet ajánlatai négy kockázati kategóriába sorolhatók. Kettő konzervatívabb hozamot kínál - és kisebb kockázatot -, míg másik kettő magasabb hozamot és magasabb kockázati szintet kínál.

A négy kockázati profil a következőket tartalmazza:

Opportunisták

Ezek olyan ingatlanbefektetések, amelyek a legnagyobb hozamot célozzák, de a legnagyobb kockázatot is hordozzák. A kategória olyan alapfejlesztéseket foglal magában, amelyeknek kevés vagy egyáltalán nincs pénzforgalma, és gyakran nagyon összetett üzleti terveket képviselnek.

A mai napig a CrowdStreet 102 opportunista üzletet tett közzé, amelyek közül hetet eladtak és teljes mértékben kiléptek.

Értéknövelő ajánlatok

Ez egy másik kockázati profil, ahol a cél az ingatlan értékének jelentős növelése. Ez úgy történik, hogy nagyszabású fejlesztéseket hajtanak végre az ingatlanon.

CrowdStreet felajánlotta a befektetők részvételét 227 értéknövelő ügyletben, amelyek közül 23 eladott és kilépett.

Core-Plus ajánlatok

A Core-plus beruházások jó minőségű ingatlanok, amelyek többnyire lakásban vannak, de havi jövedelmet biztosítanak a jövőbeni karbantartásra és korszerűsítésre. Más szóval konzervatívabb befektetések, alacsonyabb éves hozammal. A 70 felajánlásból három kilépett.

Alap ajánlatok

Az alapügyletek stabil, kiszámítható pénzforgalommal rendelkeznek, a főbb piacokon találhatók, és általában teljesen le vannak foglalva, és nem igényelnek jelentős fejlesztéseket.

Egy kevésbé gyakori üzlet a piactéren, a CrowdStreet csak öt alapvető üzletet tett közzé, és egyik sem lépett ki.

Kezdje el a CrowdStreet használatát

Befektetés a CrowdStreet segítségével

Amikor a CrowdStreet segítségével fektet be, választhat, hogy egyedi ügyletekbe és/vagy alapokba és járművekbe fektet.

Egyedi ajánlatok

Ha egyedi ingatlanokba fektet be, a platform részletezi az egyes ügyletek egyedi paramétereit. Például öt alapvető információt szolgáltatnak:

• Célzott befektetői IRR - a várható átlagos éves hozamot az ügylet befejezésekor, figyelembe véve mind az átlagos éves cash flow -kat, mind a saját tőke hozamát a tartási időszak alatt.
• Célzott tőke többes - a halmozott elosztott hozamokat osztva a befizetett tőke összegével. Például, ha 100 000 dollárt tesz egy ügyletbe, és az elvárás az, hogy a befejezés után 200 000 dollár teljes hozamot kap, a megcélzott részvény többszöröse kétszeres lesz.
• Célzott átlagos készpénzhozam - a befektetésből származó jövedelemelosztás várható éves megtérülési rátája.
• Célzott befektetési időszak - a kezdeti befektetés és az ingatlanértékesítés között várható időtartam. Az egyedi ügylettől függően ez két évtől 10 évig terjedhet, átlagosan három-öt évig.

A fenti szempontok alapján kiválaszthatja az egyes ingatlanokat, amelyekbe befektetni szeretne, és azt, hogy mennyire illeszkedik a saját befektetési elvárásaihoz.

A platform szűrő keresést is kínál, amely lehetővé teszi, hogy szűkítse befektetési választásait az IRR, az ügyleti feltételek és a jövedelem alapján a forgalmazás gyakorisága, a minimális befektetési méret és a befektetési struktúra (adósság, részvény, mezzanine adósság, portfólió, preferált tőke, ill REIT -ek).

Szűrhet az ország földrajzi régiója és a tulajdon típusa - például földterület, vendéglátás, ipari, orvosi iroda, többcsaládos, kiskereskedelmi, diák- vagy időslakás, vagy vegyes használatú tulajdonságait.

Alapok és járművek

CrowdStreet kereskedelmi ingatlan alapokat is kínál. Ezek befektetésekből állnak, több ingatlanon belül, egyetlen, diverzifikált portfólión belül.

Az egyszponzoros alapokat egyetlen ingatlancég kezeli, és a cég különlegességére összpontosít. Ez alapulhat földrajzi régión vagy egy bizonyos típusú kereskedelmi ingatlanon, például kiskereskedelmi, irodai vagy többcsaládos komplexumokon.

A CrowdStreet alapokat maga a CrowdStreet kezeli. Különböző befektetési stratégiák alapján különböző alapokat kínálnak.

A CrowdStreet előnyei és hátrányai

Előnyök:

• Lehetőség kereskedelmi ingatlanokba történő befektetésre, amely az egyik legmagasabb hozamú hosszú távú befektetés.
• Magas hozam lehetősége - a tipikus befektetés célzott IRR -je 22% -os éves elosztáskor és az ingatlanértékesítéskori tőkeemelés is benne van, de ezt esetenként felül kell vizsgálnia alapon.
• Választhat, hogy egyéni ingatlanokba vagy befektetési alapokba fektet.
• Kiválaszthatja mind a földrajzi elhelyezkedést, mind az adott ingatlantípust, amelybe befektetni szeretne, beleértve a nagy apartmankomplexumokat, a kiskereskedelmi vagy irodahelyiségeket, a vendéglátást, a diáklakásokat és így tovább.

Hátrányok:

• Akkreditált befektetői státusz szükséges, és ellenőrizni fogják.
• Magas minimális kezdeti befektetés, 25 000 USD -tól.
• A likviditás hiánya - ez minden ingatlanközösségből származó társfinanszírozási befektetésre jellemző, mivel mindegyik önálló üzlet, amely nem kínál nyilvános cserét a korai kilépéshez.
• Befektetési kötelezettség - a futamidő minimum két év és akár 10 év is lehet.
• Nagyon korlátozott kapcsolat - csak e -mail kapcsolat, telefonos kapcsolatfelvétel nem lehetséges.
• Nincs mobilalkalmazás, amelyből nyomon követhetné befektetéseit.
• Nem nyújtanak biztosítási fedezetet, mint pl FDIC vagy SIPC. Befektetését azonban a mögöttes ingatlan biztosítja.

Jó befektetések a CrowdStreet ügyletei?

Csak Ön határozhatja meg, hogy mi a jó befektetés az Ön számára saját kockázattűrése, befektetési céljai, időhorizontja és személyes preferenciái alapján.

Még akkor is, ha akkreditált befektetőnek minősül, portfóliójának csak egy kis részét kell befektetnie a CrowdStreet vagy bármely más ingatlanközvetítés felület. Az ingatlanoknak a teljes portfolió -részvény -allokáció egy százalékát kell képviselniük, és bölcs dolog ezt az összeget diverzifikálni több befektetésre. Ez különösen akkor lesz fontos, ha egyedi ingatlanügyletekbe fektet be.

De ha megvan a pénzügyi lehetősége, és valódi alternatív befektetést szeretne hozzáadni a portfóliójához - egyet a várható hozam jóval az átlag felett van, és ez kedvezően versenyez a részvényekkel - a CrowdStreet szerepelnie kell a rövid listán lehetőségeket.

Ha további információra van szüksége, vagy befektetni szeretne, látogasson el a CrowdStreet weboldal.

Kezdje el a CrowdStreet használatát

Jogi nyilatkozat:
Ez a bejegyzés egy kapcsolt linket tartalmaz. A CrowdStreet nem hagyta jóvá ezt a bejegyzést. Ha azonban ezen a kapcsolt linken keresztül regisztrál a CrowdStreet -en, a WalletHacks.com díjmentesen befizetési ajánlatot kérhet.