Az ingatlanok jól ismert, de gyakran rosszul kivitelezett vagyonszerzési módok. Csak egy epizód kell a HGTV házbillentő műsorából ahhoz, hogy tudd, nem kell hozzá zseni... de még a zsenik is elronthatják a rossz végrehajtással.
Ha adás-vételi befektető vagy, kevésbé valószínű, hogy elrontod, de akkor belefutsz az „ezer papír halála” -ba vágások. ” Van karbantartás, javítás, bérlők felkutatása, holtversenyek kirúgása, hajnali 2 órás vízvezeték -szerelő telefonálás, takarítás,… azt
Ha elolvas egy könyvet az ingatlanbefektetésről, minden olyan egyszerűnek hangzik. És egyszerű. De nem könnyű.
Ahogy mondani szokták, az ördög a részletek.
Ezért olyan sokan befektetnek az ingatlanbefektetési alapokba (REIT). A REIT mindenféle munka nélkül kínál kitettséget ingatlanokra. A Vanguard REIT Alapja csak 0,12% -os költséget számol fel, és számos kereskedelmi ingatlancégnek van kitéve. Ez mindössze 12 dollár minden befektetett 10 000 dollárból!
Mi a teendő, ha nem szeretne olyan alapot birtokolni, amely csak tárolókba, irodaparkokba és bevásárlóközpontokba fektet be? Egészen a közelmúltig nem volt szerencséje. Megpróbálhat ingatlant találni a környékén, de ez nem veszélytelen.
A legjobb megoldás lehet a tömeges finanszírozású ingatlanbefektetési platform.
A legjobb ingatlanos közösségi finanszírozási webhelyek összefoglalója
| Webhely | Szakosodás | Minimális | Akkreditáció Kívánt? |
Tudj meg többet |
|---|---|---|---|---|
| Adománygyűjtés | eREIT (alap) | $500 | Bármely befektető | Tudj meg többet |
| Streitwise | eREIT (alap) | $5,000 | Bármely befektető | Tudj meg többet |
| AcreTrader | Alacsony díjas befektetés a termőföldbe | 3–10 ezer dollár | Akkreditált befektető | Tudj meg többet |
| Káder | Intézményi szintű kereskedelmi RE | 50 ezer dollár | Akkreditált befektető | Tudj meg többet |
| CrowdStreet | Kereskedelmi ingatlanok | 25–100 ezer dollár | Akkreditált befektető | Tudj meg többet |
| Hozam utca | Többféle befektetési lehetőség | 1–5 ezer dollár | Bármely befektető | Tudj meg többet |
| Tetőszerkezet | Kulcsrakész családi házak | Váltakozik | Bármely befektető | Tudj meg többet |
| RealtyMogul | Kereskedelmi ingatlanok közvetlenül vagy alapon keresztül |
1–5 ezer dollár | Bármely befektető | Tudj meg többet |
| EquityMultiple | Intézményi reklám ingatlan |
$5,000 | Akkreditált befektető | Tudj meg többet |
| Földszint | Biztosított, fedezett rövid lejáratú adósság | $10 | Bármely befektető | Tudj meg többet |
Tartalomjegyzék
- Fundrise - Jó a diverzifikációhoz
- Streitwise - Alacsony minimális befektetés
- AcreTrader - A legjobb a termőföld számára
- Cadre-a legjobb intézményi minőségű ingatlanokhoz
- CrowdStreet - Legjobb kereskedelmi ingatlanok számára
- Yieldstreet - változatos ingatlanvagyon
- Roofstock - Fektessen be a bérleti ingatlanokba
- RealtyMogul - Hozzáférés a kereskedelmi ingatlanokhoz
- EquityMultiple - Adósság- és részvénybefektetések
- Földszint-rövid lejáratú, magas hozamú adósság
- A csomag többi része
- Érdemes befektetni ezekbe az üzletekbe?
Adománygyűjtés - Jó a diverzifikációhoz
A Fundrise az egyik legjobb közösségi finanszírozású ingatlanbefektetési platform a nem akkreditált befektetők számára, mivel egyéni befektetéseiket az eREIT nevű járműben kínálják. Akkreditált befektetőként általában az egyik legnagyobb akadály az ingatlanplatformba történő befektetés előtt, a Fundrise alternatívát kínál azoknak, akik nem felelnek meg ennek a magas létszámnak.
Az eREIT -ek befektetési stratégiát követnek, amely elérhető az ajánlati dokumentumaikban. Olyanok, mint a szokásos REIT -ek, kivéve, ha a minimum 1000 dollár. A nyílt piacon kereskedő szokásos REIT -ekkel ellentétben ezeket nem forgalmazzák nyilvánosan. Részvényeit csak negyedévente válthatja be. Likvidebbek, mint egy szindikátus, kevésbé likvidek, mint egy befektetési alap.
Nekünk van a Fundrise teljes áttekintése.
További információ a Fundrise -ről
(Ez akkreditált és nem akkreditált befektetőkre is vonatkozik)
Streitwise - Alacsony minimális befektetés
A Streitwise egy ingatlanbefektetési tröszt, amely hirdet 8,4% hozam alacsony minimális befektetéssel. Nyitott a nem akkreditált befektetők számára.
A díjstruktúra a befolyt összeg 3% -a plusz 2% -os díj a kezelt vagyonért. Amikor áttekinti más ügyletek díjait, gyakran látni fogja, hogy az ilyen díjak bele vannak foglalva az összegbe emelése (felvásárlási díjak, finanszírozási díjak, teljesítménydíjak stb. formájában), valamint a folyósítások. Az egyenes 3% -os emelés és a kezelt eszközök 2% -a sokkal világosabb szerkezetű, mint mások.
Mivel ez a REIT, negyedévente osztanak osztalékot, és évente el kell osztaniuk adóköteles jövedelmük 90% -át e struktúra fenntartása érdekében. Arra kell számítania, hogy a Streitwise befektetéseit egy ideig megtartja, mert negyedévente 1 éves lejárat és visszaváltási idő van. Lehetősége van az osztalékok újrabefektetésére is, ha úgy dönt.
A minimális befektetés 5000 dollár, és van egy a Streitwise teljes áttekintése itt.
További információ a Streitwise -ról
(Ez akkreditált és nem akkreditált befektetőkre is vonatkozik)
Tudta, hogy befektethet termőföldbe?
Az AcreTrader egy új ingatlanplatform, amely a termőföldekre specializálódott. Kutatják az összes ügyletet, kevesebb mint 5% -ukat választják ki, és egy LLC -n keresztül szerezik meg a gazdaságokat. Jövedelmet kereshet bérleti díjjal, valamint megbecsülést láthat magában a földben. Tudtad, hogy Az amerikai termőföldek 40% -a bérelt vagy bérelt?
A minimális befektetési összeg általában 3000 és 10 000 dollár között mozog. Ez a hektáronkénti ár és a gazdaság összköltsége alapján változik a beruházások között.
Éves menedzsmentdíjként a gazdaság értékének mindössze 0,75% -át számítják fel, valamint az egyes ügyletek zárási költségeit. A tipikus visszatartási idő 3-5 év, bár egyes ügyletek 5-10 évesek, eladhatja részvényeit a piacon. És ezt megteheti egy saját irányítású IRA-ban!
Ez egy lenyűgöző eszközosztály, amelyet más platformon nem fog tudni elérni. További részletekért olvassa el teljes Acretrader áttekintésünket.
További információ az AcreTraderről
(Ez akkreditált befektetőknek szól)
Ha több termőföld -ajánlatot szeretne látni, akkor egy másik indítás FarmTogether. Kevesebbet tudok róluk, mint az AcreTrader, de hasonló platformok. Az akkreditált befektetők és ügyleteik esetében is jellemzően 10 000 és 50 000 dollár közötti minimum. Negyedévente, félévente vagy évente kap készpénzhozamot. Ingyenes a csatlakozás is, így csak az ajánlataik megtekintéséhez regisztrálhat. Nekünk van a FarmTogether részletes áttekintése itt.
Káder -A legjobb intézményi minőségű ingatlanokhoz
Káder egy befektetési platform, amely hozzáférést biztosít az „intézményi minőségű” kereskedelmi ingatlanbefektetésekhez. Az mit jelent? Ez azt jelenti, hogy a pénzintézetek mellett olyan módon fektet be, amely nem olyan, mint sok más „közös finanszírozású” ingatlanplatform. Valójában a Cadre közösen fektet be minden üzletbe, amelyben részt vesz, és ez megkülönbözteti őket a többi platformtól.
Káder két lehetősége van-a közvetlen hozzáférési alap és a „Deal-by-Deal”. Ez hasonló más platformokhoz, amelyek braoder „alap” opciót és egy speciális ügyleti opciót kínálnak. A Cadre Direct Access Fund minimum 50 000 dollár, míg az egyedi ügyletek esetében a minimális befektetés szintén 50 000 dollár.
Tudj meg többet Cadre helyszínéről
(Ez akkreditált befektetőknek szól)
CrowdStreet - A legjobb kereskedelmi ingatlanok számára
A Crowdstreet az egyéni kereskedelmi ingatlanbefektetésekre specializálódott, különböző tartási időszakokkal (a jelenlegi befektetés) 2021 májusában a lehetőségek 2 év és 9 év között voltak, nagyon vonzó célbefektető belső hozammal (magas tizenévesek) alacsony 20 -ig). Ezek konkrét ingatlanokba történő befektetések, nem pedig diverzifikáló alapok, tehát akkreditált befektetőnek kell lennie.
Közel 500 üzletet indítottak közel 2 milliárd dolláros tőkebevonással, így a 2014 -es alapításuk óta aktívak. A minimális befektetés általában 25 000 dollár, de egyes ügyletek méretétől függően legalább 100 000 dollárt igényelnek.
További információ a CrowdStreet -ről
(Ez akkreditált befektetőknek szól)
Hozam utca - Változatos ingatlanvagyon
Hozam utca egy olyan platform, amely különféle befektetési ajánlatokat kínál, beleértve, de nem kizárólagosan, az ingatlant. Befektethet egy több eszközből álló alapba (nem akkreditált befektetők), amely elosztja befektetését több eszközosztály között, vagy kiválaszthat egyedi ajánlatokat - amelyeknek saját hozama és kifejezések.
A több eszközből álló alap-alap (Yieldstreet Prism Fund, Észak-Észak-Észak-Amerikában nem érhető el) csak 1000 dollár minimális összegű, míg az egyes ajánlatok minimum 5000 dolláros befektetést tartalmaznak. Van egy harmadik lehetőség is, a rövid lejáratú (3-6 hónap) kötvényekbe történő befektetés, amelynek minimum 1000 dollárja van, de csak akkreditált befektetők számára elérhető.
A regisztráció ingyenes Hozam utca így feliratkozhat és körülnézhet saját maga. Vagy ha még többet szeretne tanulni, a miénk Yieldstreet felülvizsgálat részletesebben belemegy.
500 dolláros bónuszajánlat: Korlátozott ideig, Hozam utca egy új számlapromóciót futtat, ahol akár 500 dollárt is kaphat, ha számlát nyit és pénzt helyez be. 50 dollárt kap 1000 dollár befizetéséért, egészen 500 dolláros bónuszig, ha több mint 10 000 dollárt helyez be.
További információ a Yieldstreet -ről
(Ez akkreditált és nem akkreditált befektetőkre is vonatkozik)
Tetőszerkezet - Fektessen be bérleti ingatlanokba
A Roofstock egy ingatlanbefektetési piac, amely lehetővé teszi kulcsrakész családi házak vásárlását mindössze 20% -os kedvezménnyel. A regisztráció ingyenes, és különféle tényezők alapján böngészhet a piacterükön az ingatlanok között, például listaár, hely, havi bérleti díj, iskolák stb. És ha ismeri az 1031 Tőzsdét, akkor azt is megmutatja, hogy mely ingatlanok jogosultak erre.
Íme egy pillanatkép néhány, 2019. június 11 -én elérhető ingatlanról:
Ha kíváncsi, hogy miért szerepelnek a listán, az azért van, mert ingatlanban is vásárolhat részvényeket (nem pedig közvetlenül), hasonlóan ahhoz, ahogy más webhelyeken vásárol ügyleteket. Befektethet egyedi portfóliókba (lényegében nem nyilvános REIT), így némi diverzifikációval befektethet. Például volt egy portfólió, amely 6 családi házból állt St. Louis-ban. Volt egy másik, amely 7 családi ház volt Középnyugaton.
Ha befektet egy lakásba, akkor az Ön tulajdonában van, és támaszkodhat ingatlankezelési szolgáltatásaira (nem ők üzemeltetik, hanem összekötik Önnel a környéken lévőkkel), biztosítással stb.
Végül butaság érzés ezt kimondani, de van 30 napos pénz-visszafizetési garanciájuk. Ha ingatlant vásárol, és elégedetlen, visszatérítik (technikailag ingyenesen felsorolják a piacterükön, és ha eladják, visszaadják a pénzét).
Itt található a Roofstock teljes áttekintése. A regisztráció ingyenes.
Tudjon meg többet a Roofstock -ról
(Ez akkreditált és nem akkreditált befektetőkre is vonatkozik)
RealtyMogul - Hozzáférés a kereskedelmi ingatlanokhoz
A RealtyMogul 2013-ban indult, és akkreditált és nem akkreditált befektetőknek kínál lehetőséget a kereskedelmi ingatlanokba történő befektetésre. Az akkreditált befektetők konkrét ügyletekbe fektethetnek be, míg a nem akkreditált befektetők hozzájárulhatnak a MogulREIT-hez. Nem foglalkoznak minden lakossági ügylettel, és fektessen be olyan célzott kereskedelmi ingatlanügyletekbe, amelyekbe az átlagos befektető nem fér hozzá nak nek.
Míg a nagyobb REIT -ek olyan nagyvállalatokra összpontosítanak, mint a Simon Property Group (bevásárlóközpont tulajdonosa/üzemeltetője) és a Public Storage (hatalmas tároló létesítmény üzemeltetője), a RealtyMogul befektetni kíván a lakóközösségekbe, a kiskereskedelmi központokba és az A osztályú irodákba épületek.
Az egyes projektek minimális beruházási mérete 5000 dollár, de a REIT, a MogulREIT esetében akár 1000 dollárért is részt vehet. tudsz nézze meg a RealtyMogul teljes áttekintését többet tanulni.
További információ a RealtyMogul -ról
(Ez akkreditált és nem akkreditált befektetőkre is vonatkozik)
Az Equity Multiple adósság- és részvénybefektetéseket kínál kizárólagosan intézményi kereskedelmi ingatlanokra összpontosít. Szindikátusi hiteleik is vannak, és mögöttük egy meglévő nemzeti ingatlan -tanácsadó cég (Mission Capital) áll, amely segít az ügyletek lebonyolításában.
A minimális összeg 5000 dollár, a díjstruktúra pedig úgy van kialakítva, hogy összehangolja érdekeit Önnel, a befektetővel, és a befektetés típusa alapján. Általában 0,5% éves díjat kell fizetni az adminisztratív költségek fedezésére, plusz a nyereség 10% -át, miután az összes kezdeti befektetést visszakapta. A preferált részvény- és hitelviszonyt megtestesítő ügyletekben szervizdíjat is felvesznek a kölcsönfelvevőtől felszámított kamatláb és az Önnek kifizetett összeg között. Végül minden ügylet során begyűjtik a teljes összeget. Ez a díjstruktúra tipikus, át kell tekintenie az adott üzletszabályzatot, hogy megtudja az egyes számokat.
További információ az EquityMultiple -ről
(Ez csak akkreditált befektetőknek szól)
Földszint -Rövid lejáratú, magas hozamú adósság
Földszint egy olyan platform, amelyben bármilyen típusú befektető, akinek nem kell akkreditáltnak lennie, befektethet rövid távú, magas hozamú adósságba, amelyet ingatlan biztosít. Ahelyett, hogy egy ingatlanban saját tőkével rendelkezne, egyszerűen adóssággal rendelkezik, amelynek futamideje akár 12-18 hónap is lehet. Atlantából származik, és 2013 óta létezik.
Ha ismeri a peering-to-peer hitelezési platformokat, mint például a LendingClub, ez hasonló abban a tekintetben, hogy akár 10 dollárral is befektethet kölcsönökbe. Ellentétben a peer-to-peer hitelezési platformokkal, amelyek fedezetlen kötvények, ezeket a kölcsönöket maguk az ingatlanok biztosítják, és a tipikus hitel-érték arány 40-70%.
Itt a miénk a Groundfloor teljes áttekintése további részletekért.
További információ a Groundfloor -ról
(Ez akkreditált és nem akkreditált befektetőkre is vonatkozik)
A csomag többi része
Ahogy több webhely jelenik meg, továbbra is megnézem őket, és hogy miben különböznek egymástól.
Ez a lista olyan vállalatokat vagy webhelyeket tartalmaz, amelyeket nem néztem meg alaposan, de mivel hallottam róluk, biztos akartam lenni abban, hogy Ön is. Küldjön e -mailt, ha szeretné, hogy közelebbről is megvizsgáljam bármelyiket:
- Prodigy Network - Minimum 50 000 dollárral, és Manhattan intézményi szintű befektetéseire összpontosítva, ezek hiper -fókuszúak és személyre szabottabb szolgáltatást nyújtanak. (Ez csak akkreditált befektetőknek szól)
- Patch of Land -Peer-to-peer ingatlanhitelezési piac akkreditált befektetőknek, hasonlóan a PeerStreet-hez, minimum 5000 dollárral. Olyan ingatlanfejlesztőkkel szeretnének együttműködni, akik javítják a meglévő ingatlanprojekteket. (Ez csak akkreditált befektetőknek szól)
- HitelezésHome -San Francisco-i piactér 12 hónapos kölcsönökkel az egyjegyű ingatlanokkal rendelkező hitelfelvevőknek. Az ingatlanok rehabilitációs projektek és meglehetősen konzervatívak (átlagosan 62%-os LTV, a New York Times interjúja szerint). Minimum 5000 dollár. (Ez csak akkreditált befektetőknek szól)
- Kis változás - Kereskedelmi és lakóingatlan -projektekbe fektetnek be „változási mutatóik” alapján, mint például a mobilitás (járhatóság, kerékpározási képesség), fenntarthatóság (zöld épület, adaptív újrafelhasználás) és gazdasági vitalitás (munkahelyteremtés, megfizethető lakhatás). Projektenkénti minimumok vannak, és lehetőségük van akkreditált és nem akkreditált befektetők számára is.
- Fund That Flip - Visszavizsgált lakóingatlan -hitelek (keménypénz -hitelek) 5000 dolláros lépésekben, és előfinanszírozzák ügyleteiket. Fiók létrehozása nélkül megtekintheti nyitott ügyleteiket. (Ez csak akkreditált befektetőknek szól)
- ArborCrowd - Az Arbor Cégek családjának támogatásával (Arbor Realty Trust, Arbor Commercial Mortgage, AMAC) nagy kereskedelmi befektetési lehetőségekhez juthat. Egy nemrégiben 12,7 millió dollár értékben kötött üzlet egy Alabama-i többcsaládos ingatlanra vonatkozóan 16-18% -os IRR-t vetített előre 3-5 éves időszakra. Az ügyletek általában a nagyobb oldalon vannak, és a minimális befektetési összeg 25 000 USD. (Ez csak akkreditált befektetőknek szól)
- AlphaFlow - Ingatlanhitel -portfóliót építenek fel ezen a listán szereplő más vállalatok - például a PeerStreet - adósságkínálatából, hogy optimalizálják a kockázatot és a hozamot. Szintén szükség esetén egyensúlyba hozzák és kiigazítják az alapot, kivonhatja vagy újrabefektetheti a havi bevételt. 10.000 dollár minimum. (Ez csak akkreditált befektetőknek szól)
- Senior Living Fund -A Senior Living Fund egy olyan platform, amely a senior lakásokra specializálódott, és a megtérülési rátákat a 13% -21% közötti tartományban vetítik előre. Új idős lakóközösségeket finanszíroznak és fejlesztenek, de nem kínálnak túl sokat a részletekben. Azért osztom meg, mert ez egy jó példa a specializációra, de mást nem nagyon tudok róluk.
Érdemes befektetni ezekbe az üzletekbe?
Mi van, ha nem biztos az új platformokban? Jó lehetőséget képviselnek?
Utolértük Ralph Lim professzor, A Sacred Heart Egyetem Jack Welch Üzleti Főiskola pénzügyi és gazdasági docense. Feltettünk neki néhány kérdést, és elég kegyes volt ahhoz, hogy betekintést nyújtson:
Ami a befektetést illeti, a portfóliójának mekkora részét kell ingatlant tartalmaznia?Azt javaslom, hogy portfóliójának körülbelül 10-15% -a kerüljön ingatlanhoz kapcsolódó befektetésekbe. Ez egy átlagos kockázattűréssel rendelkező befektetőt feltételez. Az alacsony kockázattűréssel rendelkezők (pl. Nagyon konzervatív befektetők) valószínűleg nem rendelkezhetnek semmivel az ingatlanban.
Úgy gondolja, hogy az ingatlanbefektetésnek ez az új osztálya az, amit az embereknek folytatniuk kell? Miért vagy miért nem?
Az új lehetőség, hogy ingatlanpapírokba fektetnek, némileg konzervatívabb megoldásnak minősül az ingatlanok portfólióba történő bevonására. Jellemzően az ingatlanokkal biztosított kötvények elsőbbséget élveznek az ingatlanrészvénytulajdonosokkal szemben. Ez hasonlít az adósság elsőbbségéhez a saját tőkével szemben.
Tehát ebben az esetben úgy tűnik, hogy a befektető olyan adóssággal rendelkezik, amelyet az alapul szolgáló ingatlanok biztosítanak. A befektető nem rendelkezik ingatlanrészvény -pozícióval. Kötelező azonban, hogy a befektetők figyelmesen olvassák el a tájékoztatót vagy a körlevelet, mielőtt elkötelezik magukat ezen lehetőség mellett.
Hogyan hasonlíthatók össze ezek az új opciók a meglévő befektetési lehetőségekkel?
Ahelyett, hogy ingatlanpiaci részvénypozíciót tartana, ez az új lehetőség lehetőséget kínál a befektetőnek, hogy befektessen az adósságrészbe. A kockázat kisebb, mint a részvénytulajdon, de a nyereség lehetősége is. Az adósságba történő befektetés jellemzően a kamatbevételre és a tőkehozamra korlátozza a befektetőt.
Jellemzően az adósságbefektetők nem vesznek részt a potenciális részvénynyereségekben az ingatlanok felértékelődése miatt. Természetesen kérjük, olvassa el a tájékoztatót vagy a körlevelet.
A közösségi finanszírozású ingatlanoldalakon sokféle befektetési lehetőség áll rendelkezésre. Némelyik adósság, ahogy Lim professzor említette, mások pedig méltányosság. Néhány a kettő keveréke, ezért mindig fontos, hogy átnézze a tájékoztatót vagy a körlevelet, hogy megtudja, mibe fektet be.
Milyen tapasztalatai vannak eddig a közösségi finanszírozású ingatlanbefektetési oldalakkal kapcsolatban?