Masterworks Review: Fektessen be a minimális minimális értékű műalkotásokba

Ha befektetési portfóliója tele van „papíreszközökkel” - részvényekkel, kötvényekkel, alapokkal stb. - elgondolkodtál -e a hozzáadáson alternatív eszközök a keverékhez?

Ha van (és kell is), kiváló választás lehet légy művészet.

Igen, alkotás.

Ne utasítsa el könnyedén ezt az alternatívát. A jó minőségű műalkotások évszázadok óta alapvető befektetések a gazdagok körében. Ritkasága miatt a híres művészek által készített műalkotások értéke idővel nőni fog, gyakran felülmúlva a hagyományos eszközöket.

Míg egyszer több millió dollárra volt szüksége, hogy befektessen ritka műalkotásokba, az úgynevezett platform Mestermunkák megfizethetetlen művészeti befektetéseket hozott le a tömegeknek.

Most nincs szüksége milliókra - vagy akár százezrekre -, hogy befektessen a mesterek által készített ritka művészetbe. Mestermunkák lehetővé teszi, hogy akár 1000 dollárért is fektessen be ezekbe a kincsekbe. Sőt, ezt a minimális befektetést akár több különböző műalkotáson is eloszthatja, lehetővé téve, hogy diverzifikálja vagyonát a blue-chip művészet portfóliójába.

Mesterművek egy pillantással
Miért ez a befektetés?	A művészet egy alternatív eszközosztály, amely általában a vagyon számára elérhető, a Masterworks lehetőséget kínál a rendszeres befektetőknek a műalkotások töredékes tulajdonjogára.
Minimális befektetés	$1,000
Befektetői képesítések	Minden befektető jogosult
Díjszerkezet	1% éves díj plusz 20% jutalék a nyereségből, ha műalkotást értékesítenek
Promóciók	Jelenleg egyik sem aktív

A Masterworksről

2017 -ben indult, és New Yorkban található Mestermunkák küldetése, hogy minden anyagi szinten lehetővé tegye az emberek számára, hogy befektessenek a ritka művészetbe. Ezt úgy teszik, hogy lehetővé teszik az embereknek, hogy kis összegeket fektessenek be a híres festmények részvényeibe (hasonlóan a blue-chip cégek részvényeinek vásárlásához).

A művészek munkái közül néhány, amelyben részt vehet, többek között Andy Warhol, Jean-Michel Basquiat, Keith Haring, Willem de Kooning, Banksy, Claude Monet, Yayoi Kusama és Joan Mitchell.

A céget Scott Lynn, Alberto Simon és Hai Minh Tran alapította, akik több mint 75 éves művészeti gyűjtési tapasztalattal rendelkeznek.

A társaság rendelkezik a Jobb üzleti iroda „A” besorolás, A+ - F skálán.

Jó befektetés a művészet?

A művészet egy nagyon szokatlan befektetés, és valószínűleg az átlagember egyáltalán nem is gondol ilyesmire. De a gazdagok tudnak valamit, amit az átlagos befektető nem, és ez az, hogy a művészi mesterek ritka festményei gyakran a legjobban teljesítő eszközök közé tartoznak.

Ez összefügg a művész széles körben elismert tehetségének kombinációjával, valamint azzal a ténnyel, hogy minden darab egyedi. Mi több, ha a művész elhunyt, nem lesz több mű ebből a forrásból. Idővel minden műalkotás egyre értékesebbé válik.

Ezt a folyamatot segítette és segítette az egyéni vagyon robbanásszerű növekedése és a központi bankok súlyos pénzteremtése. Ahogy egyre több pénz jön létre - különösen a gazdagok kezében -, a ritka műalkotások értéke olyan szintre emelkedik, amelyet elképzelhetetlennek tartottak.

Jelenleg becslések vannak 47 millió milliomos a világon. Nemcsak a világ vagyonának becsült 50% -át birtokolják, hanem a ritka művészet elsődleges piacát is képviselik. A gazdagok körében jelentős a vágy, hogy ilyen darabokat birtokoljon, és ezt tükrözi a magas és növekvő művészeti érték.

Híres példa a Mona Lisa írta: Leonardo da Vinci. Annak ellenére, hogy a párizsi Louvre Múzeumban látható, 1962 -ben 100 millió dollárra értékelték, de a közelmúltban megbecsülték 1 milliárd dollár 2017 -ben.

Nem meglepő tehát, hogy az elmúlt évtizedekben ritka művek felülmúlták az S&P 500 -at.

A „blue-chip artwork” nemcsak az S&P 500-at múlta felül 2018-ban, hanem több mint kétszeresére növelte teljesítményét 2000 óta. Szerint a Artprice100 Index, a ritka művészet 2000 és 2018 között 450% -os hozamot ért el, míg az S&P 500 esetében ez 200% volt.

Befektetés a ritka művészetbe a Masterworks segítségével

Még akkor is, ha semmit sem tud a műalkotásokról, megteheti Mestermunkák. A platformon nincs minimális befektetés, de minden befektetésen alapul. Ez segít a lehetőséget a befektetők számára szinte minden szinten elérni. Mivel minden egyes műalkotásban részvényeket vásárol - általában 20 dollárért -, befektetéseit 50 különböző darabra lehet szétosztani. Lehetővé teszi, hogy viszonylag kis befektetéssel ritka művészeti portfóliót hozzon létre.

A befektetések kiválasztását és kezelését a Mestermunkák. Ez nagyjából ugyanaz a modell, mint a befektetési alapok, a tőzsdén kereskedett alapok és a robo-tanácsadók, ahol pénzét az alapba fekteti, és professzionálisan kezeli.

A Masterworks szakértői jól ismerik a különbséget a közönséges kereskedelmi művészet között - amely általában elérhető - és „Befektetési szintű művészet” Ez utóbbi az a fajta ritka művészet, amelyet elismert mesterek hoztak létre, és általában több millió dollárt parancsolnak darabonként.

A Masterworks művészeti kiválasztási és befektetési folyamata

A vállalat 17 szakemberből áll, akik minden darabot szigorú ellenőrzési folyamaton esnek át. A következő lépéseket tartalmazza:

• Mestermunkák több mint 1 millió aukciós rekordból álló adatbázison keresztül válogat, és csak a legjobban teljesítő művészek festményeit választja ki.
• Magát a művet értékelik. A megfontolás magában foglalja: Van -e a művésznek globális gyűjtői bázisa? Mi az egyes művészek elismerési aránya? Van elég kereslet a művész munkái iránt? És annak a művésznek a munkájával kapcsolatos piaci kockázatok megértése.
• Miután megvásárolt egy darabot, Árbocerworks felajánló körlevelet nyújt be az Értékpapír- és Tőzsdebizottsághoz, lehetővé téve számukra, hogy nyilvánosan felajánlhassák a darabot.
• A befektetők részvényenként 20 dollárral fektethetnek be a darabba.
• A grafika megjelenik a Mestermunkák galériába, amíg egy gyűjtőnek el nem adják. Általában feltételezik, hogy a darabot 3-5 évig tárolják, mielőtt eladják, és a bevételt a részvényeseknek osztják szét.

A Masterworks segítségével történő befektetés jellemzői és előnyei

Minimális befektetés. Egyik sem. Befektetését több különböző műalkotás között diverzifikálhatja.

Befektetési tartási időszak. A Masterworks nem vállal garanciát arra vonatkozóan, hogy mikor kerül értékesítésre egy műalkotás. Általában azonban a becslések szerint a tartási idő három és tíz év között van.

Műalkotás kiválasztása. Mivel a Masterworks folyamatosan több műtárgyat tartogat a galériájában, kiválaszthatja a konkrét befektetéseket.

Díjszerkezet. A Masterworks a befektetési érték 1% -ának megfelelő éves díjat számít fel a műtárgy tárolásának, biztosításának és továbbításának fedezésére. Amikor eladnak egy műalkotást, 20% jutalékot szednek be a nyereségből.

Befektetői kapcsolat. Elérhető a [email protected] e-mail címen vagy telefonon a 203-518-5172 számon, 9: 00-18: 00 között. Nincs megadva kapcsolatfelvételi nap, ezért feltételezzük, hogy csak rendes munkanapokon érhető el.

Hogyan lehet regisztrálni a Masterworks -be

Mivel ez egy speciális befektetés, csatlakozni Mestermunkák „meghívást kell kérnie”. Ezt egy rövid online alkalmazás kitöltésével teheti meg, amely a következő információkat kéri:

• A neved
• Email cím
• Telefonszám
• Számlatípus - egyéni befektető, befektetési tanácsadó, meglévő műgyűjtő, műkereskedő/tanácsadó vagy más
• A befektetési portfólió mérete, amely részvényeket, kötvényeket és egyéb eszközöket tartalmaz
• Válasz a kérdésre „Mennyit fontolgatna a blue-chip művészetbe való befektetéssel a következő 12 hónapban?

A részvételhez legalább 18 évesnek kell lennie, és jelszót kell létrehoznia fiókjához.

Egy bankszámlát is össze kell kapcsolnia a sajátjával Mestermunkák fiókot. Két tesztbetét kerül lefuttatásra Pléd hogy ellenőrizze fiókját. Ezután a Dwolla fiók a letétbe helyezett pénzeszközök kezeléséhez és kezeléséhez szükséges.

Regisztrálnom kell, mielőtt meglátok egy műalkotást, amelybe befektetni szeretnék? Igen. Ha egyáltalán érdekli a Masterworks, akkor menjen át a regisztrációs folyamaton, mert a meglévő fiókok számára elérhetővé teszik a befektetéseket első. Ez akár öt nappal is eltarthat, mielőtt megnyitják mások előtt, és ha az ajánlatot ebben az időtartamban jegyzik, akkor az újabb befektetők nem vesznek részt rajta.

Mi történik, ha regisztrál?

Jim regisztrált, és ezt mondta a folyamatról 2019 -ben:

A regisztráció után várólistára kerül, hogy hozzáférhessen a befektetési platformhoz. A hozzáférés megszerzéséhez ütemeznie kell egy telefonhívást, ahol az egyik képviselőjével beszél a befektetési céljairól. A regisztrációt követően harminc perccel ütemezhet egy telefonhívást. Amiért megérte, egyáltalán nem volt értékesítési pálya (ami engem őszintén meglepett!).

Volt egy alkalmi tizenöt perces beszélgetésünk, amelyben a képviselő megbeszélte, hogy mit tettek, és válaszolt minden kérdésükre. Elmondta, hogy évente körülbelül tíz befektetést szeretnének elérni, vagy hathetente egyet, és hogy az 1 000 000 dolláros értékbecslési ügyletek gyakran körülbelül egy hét alatt zárulnak le. Részvényeket tarthatnak, ha akar, így további kutatásokat végezhet anélkül, hogy nyomást gyakorolna a vásárlásra, de én visszautasítottam. Valószínűleg ez volt a legegyszerűbb alacsony nyomású „értékesítési” hívás, amelyre valaha is hívtam, és ezt nagyra értékeltem.

A mű megvásárlásának folyamata

A közelmúltban Jim két műalkotásba fektetett be, és itt beszél róla:

A befektetési folyamat valóban egyszerű volt. Amióta a platformon voltam, rendszeresen kaptam e -maileket új műalkotásokról, és két friss darab megragadta a tekintetemet. Az első Ziege volt Gerhard Richter, nagyra becsült kortárs német művész, a második pedig Jean-Michel Basquiat amerikai művész sötét tejje volt, akinek a nevét már ismertem. Basquiat 1988 -ban, 27 éves korában ment át, és a 20. század egyik legbefolyásosabb művészének tartották.

Egyes ajánlatok percek alatt feliratkoznak, mások kicsit több időt vesznek igénybe. Például egy héttel ezelőtt befektettem a Dark Milk -be, de 2021. 04. 21 -én csak 60% volt előfizetve:

Befektetéshez egyszerűen kattintson a kék Befektetés most gombra, és ezt a képernyőt fogja látni:

Minden befektetésnél van minimális rendelés, és néha akár 100 dollár is lehet. Úgy gondolom, hogy magasabb határértékkel indulnak, és fokozatosan csökkennek az idő múlásával.

Miután rákattintott, ki kell választania, hogy ki végzi a befektetést (entitás vagy magánszemély), majd a Plaid segítségével továbbítja a banki információkat. Befektethet hitel-/betéti kártyával, átutalással vagy IRA -ból történő átutalással is.

Némi feldolgozás után Ön egy (nagyon) kis műalkotás vadonatúj tulajdonosa!

Hogyan teljesítettek a Masterworks alapok?

Az egyik szórakoztató terület a Masterworks portfólióértéke, amely felsorolja az összes befektetésüket és a becsült részvényenkénti valós értéket. Jelenleg 55 alap létezik, a Masterworks 001, LLC a masterworks 055, LLC -n keresztül, és csak 18 közülük becsült részvényenkénti valós értékük eltér a 20 dolláros tőzsdei bevezetés árától (ez június 22 -én, 2021:

Beruházás Név	Művész	alkotás	IPO Ár	Est. Igaz érték részvényenként	Ajánlat Összeg	Hallgatólagos Bruttó változás
1	Masterworks 001, LLC	Andy Warhol	1 színes Marilyn (fordított sorozat)	$20.00	$17.63	$1,996,500.00	-11.9%
2	Masterworks 002, LLC	Claude Monet	Coup de vent	$20.00	$21.40	$6,846,500.00	7.0%
3	Masterworks 003, LLC	Banksy	Mona Lisa	$20.00	$26.67	$1,039,000.00	33.4%
4	Masterworks 004, LLC	Jonas Wood	Kalapács 5	$20.00	$18.05	$1,089,000.00	-9.8%
5	Masterworks 005, LLC	Alex Katz	Maxine	$20.00	$21.23	$1,188,760.00	6.2%
6	Masterworks 006, LLC	Jean-Michel Basquiat	A mecset	$20.00	$19.15	$5,688,400.00	-4.3%
7	Masterworks 007, LLC	Cecily Brown	Lány baj	$20.00	$29.86	$2,144,000.00	49.3%
8	Masterworks 008, LLC	Kaws	Messze Barátok	$20.00	$21.21	$1,284,900.00	6.1%
9	Masterworks 009, LLC	Günther Förg	Névtelen	$20.00	$23.20	$660,000.00	16.0%
10	Masterworks 010, LLC	Sam Gilliam	Nyomkövetés	$20.00	$23.50	$770,000.00	17.5%
11	Masterworks 011, LLC	Pierre Soulages	Peinture 102 × 130 cm, 2007. július 11	$20.00	$23.20	$990,000.00	16.0%
12	Masterworks 012, LLC	Yayoi Kusama	Az Infinity Nets T.I.T.	$20.00	$19.64	$1,210,000.00	-1.8%
13	Masterworks 013, LLC	Kaws	Társ (a tömeglövés részlete)	$20.00	$18.30	$1,518,000.00	-8.5%
14	Masterworks 014, LLC	Joan Mitchell	Rebarbara	$20.00	$22.33	$5,000,000.00	11.7%
15	Masterworks 015, LLC	Banksy	Majomméreg	$20.00	$21.99	$2,206,000.00	10.0%
16	Masterworks 016, LLC	George Condo	Bámul az űrbe	$20.00	$23.84	$1,760,000.00	19.2%
17	Masterworks 017, LLC	Andy Warhol	Kis elektromos szék	$20.00	$20.00	$3,850,000.00	—
18	Masterworks 018, LLC	Keith Haring	Névtelen	$20.00	$19.93	$2,662,000.00	-0.4%
19	Masterworks 019, LLC	Zao Wou-Ki	15.6.64	$20.00	$19.87	$1,980,000.00	-0.7%

Minden befektetésem túl új ahhoz, hogy bármiféle becsült értékbeli különbség legyen.

A Masterworks befektetés előnyei és hátrányai

Érdemes befektetni a művészetbe a Masterworks segítségével?

Először döntse el, hogy a képzőművészetbe való befektetés működik -e a portfólió -keverékével. Kiváló választás, ha valódi „kemény eszközzel” szeretné diverzifikálni portfólióját. Mivel a képzőművészet ritka, mindig lesz értéke, és nagyon reális az esélye annak, hogy a pénzügyi piacokkal aránytalanul emelkedjen az értéke. Végtére is, a pénzügyi zűrzavar idején a gazdagok gyakran alternatív eszközökhöz fordulnak, hogy növeljék befektetéseiket. A képzőművészet egyike ezeknek a kincseknek.

A legjobb, ha a portfóliónak csak egy kis százalékával vállal kötelezettséget. Hiszen a blue-chip művészet magas értéke ellenére sem fizet kamatot vagy osztalékot.

A portfólió nagy részét hagyományos eszközökbe kell befektetnie, például részvényekbe és fix kamatozású értékpapírokba. A művészeti pozíció elsősorban anticiklikus alternatíva.

Ennek ellenére egy másik ok egy nagyon kis befektetés fenntartására, hogy a képzőművészet feltérképezetlen vizeket jelent az átlagos befektető számára. A menedzsment megítélésére fog támaszkodni, mivel semmilyen módon nem lehet közzétett forrásokból értékelni egy adott műalkotás belső vagy jövőbeli értékét.

Végezetül tisztában kell lenni azzal, hogy a műalkotás hosszú távú befektetés. Nem csak hosszú megtérülési idő van, de a befektetés is illikvid. Általában meg kell tartania pozícióját mindaddig, amíg azokat a műalkotásokat, amelyekbe befektetett, eladja Mestermunkák.

Ezeket az óvintézkedéseket szem előtt tartva, ha érdekel a blue-chip művészetbe való befektetés, Mestermunkák lehetősége van rá. Csak nyisson meg egy számlát, majd kiválaszthatja, hogy mely darabokba kíván befektetni. Ön nem lesz felelős a menedzsment részleteiért, mivel azt a vállalat fogja kezelni.

Mivel a világon a vagyon tovább növekszik, le kell vonnia a blue-chip művészetet. Ez egy lehetőség arra, hogy kihasználjuk ezt a tendenciát.

Ha további információra van szüksége, vagy fel szeretne iratkozni a blue-chip művészetbe való befektetésre, keresse fel a A Masterworks weboldala.