Titan Invest Review: Alacsony költségű fedezeti alap típusú befektetés

Titan Invest egy egyedülálló befektetési termék, amely befektetési stratégiájában fedezeti ügyleteket alkalmaz. Nem mindenkinek való, de ha hajlandó nagyobb kockázatot vállalni a magasabb hozamok keresése érdekében, akkor kiváló választás lehet a teljes befektetési portfólió egy részéhez.

Ha lehetőséget keres a piac túlteljesítésére-és nem csak úgy, ahogy a legtöbb robo-tanácsadó teszi-, fontolja meg a Titan Investet. Egyáltalán nem robo-tanácsadó-vagy akár befektetési alap. Ehelyett ez egy aktívan kezelt, a növekedésre összpontosító portfólió.

Kockázatosabb, mint a robo-tanácsadók, de alkalmas lehet a portfólió egy kis részére. És bár általában nagyobb kockázatot jelent, a Titan Invest megpróbálja csökkenteni ezt a kockázatot azzal, hogy fedezetet alkalmaz minden portfólióban.

Tartalomjegyzék

1. Mi az a Titan Invest?
2. Titan befektetési módszertan
1. Fedezeti 
2. Kiegyensúlyozás 
3. Titán zászlóshajója
4. Titán lehetőségek 
3. A Titan Invest jellemzői
4. Hogyan kell regisztrálni a Titan Invest -re
5. A Titan Invest előnyei és hátrányai
6. Érdemes befektetni a Titan Invest -el?

Mi az a Titan Invest?

Titan Invest egy aktív befektetési menedzsment szolgáltatás, amelyet kifejezetten a piac túlteljesítésére terveztek. Céljuk, hogy évente legalább 15% -os átlagos hozamot érjenek el, ami lehetővé teszi, hogy a befektetés körülbelül ötévente megduplázódjon.

Jelenleg két befektetési stratégiát kínálnak, bár többet terveznek bevezetni. Ezek nem alapok, hanem befektetési stratégiák. A mennyiségi és minőségi elemzések keverékével minden stratégia megpróbálja azonosítani az Egyesült Államok 20 legjobb vállalatát, majd hosszú távon kitartani.

Amikor befektet a Titan Invest -be, napi frissítéseket kap az alkalmazáson keresztül, így pontosan tudni fogja, mi történik a pénzével.

A Titan Investnek jelenleg több mint 25 000 ügyfele van, közel 500 millió dolláros vagyonnal.

A céget a „2020 legjobb befektetési tanácsadója”, Az US News által és„2020 legjobb tanácsadója”A Benzinga Global Fintech Awards -on. A vállalatot a Robo Report a „#1 rangos Robo-Advisor” -nak is nevezte a részvényhozamok és a teljes portfólió hozama tekintetében mind a négy negyedévben 2020-ban, valamint 2019 negyedik negyedévében.

Titan befektetési módszertan

A Titan Invest olyan befektetési stratégiákat alkalmaz, amelyeket általában nem talál robo-tanácsadóknál. A portfólió körülbelül 20 részvényt tart a legjobb jelölteknek a teljesítményre a következő 3-5 évben.

A részvények kis csoportjába történő befektetés kockázatának minimalizálása érdekében a Titan Invest fedezeti ügyletet ad a portfóliójához, amely minimalizálja a lefelé mutató kockázatot a viharos piacokon.

Fedezeti 

Ezt a stratégiát használja a Titan Invest a veszteségek csökkentésére a piaci visszaesés során. Ez a használatával történik rövid pozíciók az Ön által választott portfólióstratégia alapján álló részvényindexhez képest. Ha rövid pozíciója van egy részvényben, pénzt keres, ha a részvény értéke csökken.

A Titan Invest akkor használja ezt a technikát, amikor úgy vélik, hogy stratégiáik nagyobb kockázatot jelentenek a hosszú lejtmenet tapasztalására.

Ez egy kísérlet arra, hogy időzítsék a piacot - ezt próbálják végül az aktívan kezelt alapok megtenni annak érdekében, hogy magasabb piaci hozamot érjenek el. Ne feledje, hogy a magasabb hozamú piac időzítését rendkívül nehéz hosszú távon megtenni, ezért azt javasoljuk, hogy portfóliójának csak kis százaléka legyen aktívan kezelt alapokban.

Ha a Titan zászlóshajó portfóliójába fektet be, az S&P 500 index rövidre zárul a részesedések egy bizonyos százaléka alapján. A Titan Opportunities stratégia esetében a Russell 2000 index rövidre zárul, ismét a portfólió egy bizonyos százalékával.

A portfólió fedezett százaléka nő a visszaesés során, és csökken, ha úgy gondolják, hogy a visszaesés véget ért. A fedezeti ügyletet a Titan Invest által jelenleg kínált mindkét befektetési portfólióban használják. A társaság azonban nagyon konkrétan rámutat arra, hogy bár élnek fedezeti stratégiával, befektetéseik nem kategorikusan fedezeti alapok.

A portfólió fedezett százaléka a kockázattűrés és a piaci feltételek kombinációjától függ. Az általános paraméterek a következők:

Kockázattűrés / Fedezeti százalék	Amikor a piac az NEM hanyatlás idején	Amikor a Piac Hanyatlásban van
Konzervatív	10%	20%
Mérsékelt	5%	10%
Agresszív	0%	5%

Amint az a fenti táblázatból látható, a fedezeti stratégia magasabb a konzervatív befektetők számára, akik a piaci veszteségeket kevésbé ingadozónak találják. Ez minimális az agresszív befektetők számára, mivel nagyobb az étvágyuk, hogy mindkét irányba lovagolják a piacot.

Kezdje el a Titan Invest szolgáltatást

Kiegyensúlyozás 

A befektetési portfóliókat szükség szerint egyensúlyba hozzák, nem pedig meghatározott időközönként. A portfólió minden részvényének egyenlő súlyának fenntartása érdekében az egyensúlyozásra akkor kerül sor, amikor a portfólión belüli értékpapír értéke 4-6% -os súlyozási sávon kívülre kerül.

A Titan Invest jelenleg két befektetési alapot kínál, és további bővítésre van kilátás.

Titán zászlóshajója

Ez A Titan Invest első befektetési stratégiája. A 2018. február 20 -án indított amerikai nagytőkésítési alap egy 10 milliárd dollárt meghaladó piaci kapitalizációjú vállalatokba kíván befektetni. A stratégia célja, hogy 3-5 év alatt felülmúlja az S&P 500 teljesítményét.

Amikor ebbe a portfólióba fektet be, személyre szabott fedezeti ügyletet is tartalmaz, az Ön egyéni kockázati toleranciája alapján. Ennek célja a piaci expozíció csökkentése a válság idején.

A portfólió mintegy 20 részvényt tartalmaz közel azonos súlyú, hosszú távú pozíciókban. Olyan vállalatokra összpontosít, amelyek tartós versenyelőnyökkel, erős növekedési kilátásokkal, kiváló vezetéssel és vonzó értékelésekkel rendelkeznek.

A portfólió „meglehetősen alacsony éves forgalmat” és alkalmankénti egyensúlyozást tartalmaz. Ez csak akkor fordul elő, ha a súlyok nagymértékben eltérnek a pozíciók között.

A portfólió teljesítménye a kezdetek óta a következő, díjakkal csökkentve:

A stratégia befektetési teljesítménye a 2018 februári indulásáig visszatérve a következő:

• 2018 - (7,0%), míg az S&P 500 esetében (6,1%)
• 2019 - 33,7%, szemben az S&P 500 31,5% -ával
• 2020 - 44,7%, míg az S&P 500 esetében 18,4%
• 2021. január 31 -ig - (4,0%), míg az S&P 500 esetében (1,0%)

Minimális befektetés: $100 

Tanácsadói díj: Havi 5 dollár 10 000 dollárnál kisebb számlaegyenleg esetén; 1% 10 000 dollár feletti egyenlegre

Titán lehetőségek 

Val vel Titán zászlóshajója A nagy tőkepiaci részvényekre összpontosító Titan Opportunities a kisebb amerikai vállalatokra koncentrál. A portfólió 2020. augusztus 17 -én kezdődött, és csak amerikai részvényekbe fektet be. A portfólióban tartott 20 részvény átlagos piaci kapitalizációja 7 milliárd dollár. Pontosabban olyan társaságokba kíván befektetni, amelyek teljes piaci kapitalizációja 10 milliárd dollár alatt van.

Tágabb értelemben, míg a Titan Flagship az S&P 500 -at kívánja felülmúlni, a Titan Opportunities célkitűzései felülmúlják a Russell 2000 -et.

A zászlóshajó stratégiához hasonlóan minden befektetőnek van fedezete portfóliójának egy részén, személyes kockázati toleranciája alapján.

A portfólió teljesítményét az alábbiakban mutatjuk be. A 219% -os éves hozamot azonban torzítja, hogy 2020. augusztus 17. és december 31. között 57,4% -ot hozott vissza. Az évesített hozam a körülbelül 4½ hónap alatt elért 57,4% -os tényleges hozamot tükrözi, majd az egész évre vonatkozik.

2020-ra (augusztus 17. és december 31. között) a portfolió éves hozama 57,4% volt, szemben a Russell 2000 25,2% -ával. 2021. január 31 -ig a portfólió 7,4% -os hozamot hozott, szemben a Russell 2000 5% -ával.

Minimális befektetés: $100 

Tanácsadói díj: Havi 5 dollár 10 000 dollárnál kisebb számlaegyenleg esetén; 1% 10 000 dollár feletti egyenlegre

Kezdje el a Titan Invest szolgáltatást

A Titan Invest jellemzői

Fióktípusok: Adóköteles befektetési számlák, valamint a hagyományos, Roth és rollover IRA számlák.

Minimális kezdeti befektetés: 100 dollár adóköteles befektetési számlák, 500 dollár IRA -k.

Felhasznált befektetések: Körülbelül 20 egyedi részvény minden befektetési portfólióban, plusz fedezet a volatilitás csökkentésére.

Fiók letétkezelője: Apex Clearing.

Mobil alkalmazás: Elérhető a Google Playen 5.0 és újabb Android -eszközökön, valamint az App Store -ban iOS -eszközökön, 11.0 vagy újabb. Kompatibilis iPhone, iPad és iPod touch készülékekkel. MacOS 11 -es vagy újabb verziójú Mac -eszközökhöz és Apple M1 -es chipekkel is elérhető.

Fiók biztonság: Minden fiókot a SIPC akár 500 000 dollárért készpénzben és értékpapírokban, beleértve 250 000 dollár készpénzt. A fedezet védelmet nyújt a bróker meghibásodása ellen, nem a piaci feltételek miatti veszteségektől. Emellett 256 bites titkosítást és biztonságos aljzatréteget (SSL) is használ, hogy megvédje pénzét, személyes adatait és személyazonosságát.

Díjak: A 10 000 dollár alatti számlaegyenlegért havi 5 dollár díjat kell fizetni; 1% 10 000 dollár feletti egyenlegre. Nincs tranzakciós illeték vagy teljesítménydíj.

Ajánló program: A Titan Invest 0,25% -kal csökkenti az Ön számláján felszámított tanácsadói díjat minden olyan szakképzett személy után, akire hivatkozik. Az Ön által hivatkozott személy hasonlóan 0,25% -os tanácsadói díjkedvezményben részesül. A tanácsadói díjcsökkentést négy beutaláson szerezheti meg, így a díja egészen nullára csökken. A csökkentés addig marad érvényben, amíg az Ön által említett személy (személyek) aktív számlát vezetnek a Titan Invest -nél.

Vevőszolgálat: Csak e -mailben érhető el ([email protected]). A csevegési funkció elérhető, de a válaszidő egy nap.

Adószoftver integráció: A Titan Invest közvetlen integrációt biztosít a TurboTax, a H&R Block és más közös adószoftverekbe.

Hogyan kell regisztrálni a Titan Invest -re

A (z) fiókkal való jogosultsághoz Titan Invest, meg kell felelnie az alábbi követelményeknek:

• Legyen legalább 18 éves.
• Legyen érvényes társadalombiztosítási száma.
• Legyen az Egyesült Államokban legális lakcíme az 50 államon belül.
• Legyen amerikai állampolgár, zöldkártya -tulajdonos vagy érvényes vízumtulajdonos.

A következő információkat kell megadnia:

1. A teljes neved
2. Email cím
3. Születési dátum
4. Társadalombiztosítási szám
5. Lakcím
6. Telefonszám
7. A foglalkoztatás jellege

Finanszírozás céljából össze kell kapcsolnia egy bankszámlát a Titan Invest -fiókjával. Az ACH átutalási korlátok elkerülése érdekében előnyös a folyószámla. A bankszámla első összekapcsolásakor két tesztbetét kerül végrehajtásra ellenőrzés céljából. Miután a Titan Invest kitöltötte és Ön megerősítette, bankszámláját teljes mértékben összekapcsoljuk.

Miután megnyitotta fiókját, beállíthatja az automatikus befizetéseket. Ezeket hetente, kéthetente, havonta vagy egyedi alapon lehet megállapítani. Minden automatikus befizetésnek legalább 250 dollárnak kell lennie.

A kapcsolt bankszámla alternatívájaként átutalással finanszírozhatja fiókját.

A számlájára átvihető maximális összeg nem haladhatja meg a napi 50 000 dollárt.

A számla kivonása 2-4 munkanapon belül befejezhető.

Kezdje el a Titan Invest szolgáltatást

A Titan Invest előnyei és hátrányai

Érdemes befektetni a Titan Invest -el?

A Titan Invest a népszerű tőzsdei indexek túlteljesítésére összpontosít, mint például az S&P 500 és a Russell 2000 indexek. Ez növeli a hosszú távú befektetési potenciált, ugyanakkor nagyobb kockázatot is jelent a portfóliójához.

Azok a társaságok, amelyekbe minden befektetési portfólió befektet, csak körülbelül 20 részvényre korlátozódik. A korlátozott számú értékpapír nagyobb kockázatot rejt magában, mint a széles indexek. És mint aktívan kezelt befektetési számla, a hozama nem lesz nagyobb, mint a portfóliókezelő azon képessége, hogy sikeresen fektesse be a pénzét.

A Titan Invest teljes mértékben részvényekbe fektet, ami azt jelenti, hogy nem biztosít megfelelő diverzifikációt. Bölcs dolog lenne, ha más befektetéseken és eszközosztályokon, ideértve a kötvényeket és a készpénzt is, más számlákon tartana fenn.

A fentieket figyelembe véve a Titan Invest a portfólió legfeljebb kis százalékában ajánlott. A hangsúly teljes mértékben a növekedésen van, nem a tőke megőrzésén, ami ingadozóvá teheti a hanyatló piacokon.

További információ a Titan Investről itt.