Gondolt már arra, hogy minden befektetési portfólióját egy helyen nézze meg, és alapos elemzést készítsen arról, hogy jól dönt -e?
Ha szerencséje van, hogy minden részesedését egyetlen ügynökséggel szerezheti meg, nem nehéz elemeznie befektetéseit. Ha több fiókja van, mint sok embernek, sokkal nehezebb mindegyiket egyetlen portfólió -elemző eszközbe betölteni, és együttesen áttekinteni őket.
És ez nem olyan, mintha a pénzeszközök és részvények áthelyezése egyszerű lenne (vagy olcsó, az ACAT átutalási díjai meglehetősen magasak!), Ezért nem mindig kivitelezhető egy helyre. (ha tudod, a pénzügyek egyszerűsítése soha nem rossz választás)
Mi lenne, ha azt mondanám, hogy vannak olyan portfólióelemző eszközök, amelyek elemezhetik több fiókban lévő állományát, hogy jobban tanulmányozzák a beállításokat? Ha esetleg túlexponált bizonyos területeken, vagy alulexponált más területeken? Ha az eszközkiosztása az, amire szánta?
Sok portfólióelemző létezik, és sok ingyenes - de melyiket érdemes használni?
Íme a legjobb portfólióelemző eszközök jelenleg:
Morningstar Instant X-Ray
Morningstar Instant X-Ray megvan az az előnye, hogy más szolgáltatások arra használják, hogy sok elemzést és jelentést készítsenek. Azért mert A Morningstar kiemelkedő hírnevet szerzett az információk és minősítések terén befektetések széles körére, de különösen az alapokra.
A szolgáltatás számos elemzési eszközt kínál, beleértve és különösen azok eszközeit részvény- és befektetési alapszűrők. A szűrőkkel szűkítheti a keresett feltételeknek megfelelő részvények vagy alapok listáját. Ezenkívül beszámolnak az értékpapír vagy alap teljesítményéről a kapcsolódó referenciaértékhez képest, és elemzik az alapok díjait, sok más szolgáltatás mellett. Ezenkívül eszközöket is kínál, amelyek segítenek felmérni vagyonfelosztását és megfelelően diverzifikálni a portfóliót.
A Morningstar Instant X-Ray része a Morningstar Premium szolgáltatási csomagnak, amely általában 199 dollárba kerül évente. Ha ki szeretné próbálni, használja valamelyik linkünket, és kap egy 14 napos ingyenes próbaverziót, valamint 30 dollár kedvezményt a szokásos éves árból. Ha tetszik, három éves előfizetésért fizethet mindössze 349 dollárért, 100 dollár kedvezménnyel. A miénk Morningstar Premium kedvezménykódok a linkekbe vannak integrálva, így nincs megadandó kód.
Előnyök:
- A Morningstar az az információ- és elemzési forrás a befektetési ágazatban.
- Hozzáférhet az olyan befektetési eszközökhöz, amelyek általában csak a bennfentesek számára állnak rendelkezésre.
- A hirdetések korlátozottak, mivel az elsődleges szolgáltatás prémium előfizetés.
- A prémium szolgáltatáshoz 14 napos pénzvisszafizetési garancia jár.
Hátrányok:
- A 199 dolláros éves díj a legmagasabb a listán szereplő szolgáltatások közül.
- Az X-Ray nagyobb hangsúlyt fektet az elemzésre és az eszközökre, mint a portfólió követésére.
- Van egy ingyenes verzió, de úgy tűnik, hogy többnyire korlátozott információk biztosítására tervezték, hogy megpróbálják regisztrálni a prémium szolgáltatásra.
További információ a Morningstar Premium szolgáltatásról
Portfólió megjelenítő
Portfólió megjelenítő a felülvizsgálat portfólióelemzői közül a legtechnikásabb. Kicsit megfélemlítő lehet, tekintettel arra, hogy mennyire képes rá, de gondoljon rá kevésbé, mint egy eszköztárra, és inkább az egész hardverboltra. Kiválaszthatja, hogy mit szeretne használni.
Ez az elemző összegyűjti a portfólióját, de rendelkezik mosodalistával is fontos eszközök, mint például a faktorelemzés, az adaptív allokációk, és még a lendület létrehozásának képessége is portfólió. Ha felkeresi a kezdőlapot, úgy nézhet ki, mint egy összetett pénzügyi kifejezések szótára, de nem kell azonnal használni őket.
Az egyik legnagyobb előnye a portfóliók utólagos tesztelésének lehetősége. Egyszerre három külön eszközkiosztást futtathat, így sokkal könnyebb megtalálni azt, amelyik a legjobban megfelel az Ön számára. 1972 -ig visszamérő allokációkat kínálnak (bár úgy tűnik, hogy az elemző csak 1995 -ig nyúlik vissza).
A rendelkezésre álló eszközök közé tartozik a Monte Carlo szimuláció, a faktorelemzés, a vagyonelemzés és a különböző időzítési modellek. Emellett egy nagyon részletes portfólió -optimalizáló eszközt is kínálnak, amely különbségek optimalizálási stratégiáit használja.
A platform szinte minden értékpapír és minden eszközosztály elemzését is elvégzi. Ez magában foglal legalább 11 amerikai részvény -eszközosztályt, hét külföldi részvényosztályt, több mint egy tucat fix hozamú osztályt, mind hazai, mind nemzetközi vonatkozásban. Még alternatív eszközkiosztásokat is tartalmaz, például ingatlanbefektetési alapokat, aranyat és más nemesfémeket, valamint árukat. A kiosztásokban annyi eszközosztályt vehet fel, amennyit csak akar. A külföldi befektetők óta ez lehet a legjobb elemző a nemzetközi befektetők számára állományelemzés úgy tűnik, hogy erős öltöny ehhez a szolgáltatáshoz.
Előnyök:
- Az oldal ingyenesen használható.
- A legjobban a nagyon tapasztalt befektetők számára működik, valószínűleg azonnal megértik a feltételeket és az eszközöket.
- A Portfólióoptimalizáló eszköz nem kevesebb, mint nyolc optimalizálási stratégiát kínál.
- A Backtest Portfolio egyszerre három különböző portfólió allokáció teljesítményét elemezheti, egészen 1995 -ig. Még a tanácsadói díjakat is figyelembe veheti.
Hátrányok:
- Az elemző nagy mennyiségű elemzést végez, ami jó, ha leginkább ez érdekli. De az új befektetők kissé túl technikásnak találhatják.
- Az utolsó ponttal összhangban a sok elemzési eszköz nagyon kevés magyarázatot kínál. Feltételezzük, hogy a felhasználó nagyon tapasztalt befektető.
- Az ügyfélkapcsolat csak e -mailekre korlátozódik, telefonos elérhetőség nincs megadva.
További információ a Portfolio Visualizer programról
Személyes tőke
Személyes tőke ingyenes változatot kínál, amely alapvető befektetési segítséget nyújt. A szolgáltatást elsősorban pénzügyi aggregátorként tervezték, így teljes magasságban láthatja teljes pénzügyi helyzetét. A szolgáltatás részeként automatikusan letöltheti befektetési portfólióját, hogy egy helyen láthassa az összes részesedését.
Befektetési téren díjelemzőt kínálnak, amely megmutatja a rejtett díjak hatását, bár csak a nyugdíjtervre vonatkozik. Ennek apropóján egy nyugdíjas tervezőt kínálnak, amely segít megőrizni a kívánt nyugdíjazási dátumot, és előrejelzést tartalmaz a havi jövedelemről, amikor nyugdíjba vonul.
De a csillag a Személyes tőke ingyenes befektetési szolgáltatás a Befektetések ellenőrző eszköze. Úgy működik, hogy összehasonlítja a jelenlegi portfólió -allokációt a pénzügyi céljai eléréséhez szükséges célallokációval. Bár nem vizsgálják felül a portfólió kockázatát, javaslatokat tesznek a teljesítmény összehasonlítható szintjének elérésére, miközben csökkentik a kockázatot.
Az egyik fő előnye Személyes tőke lehetőség van arra is, hogy a vagyonkezelési szolgáltatáson keresztül hozzáfűzze befektetéseinek professzionális kezelését. A minimális befektetés 100 000 dollár, az éves kezelési díj pedig a legtöbb befektető esetében 0,89% lesz. A befektetéskezelés szintje összehasonlítható lesz a hagyományos, ember által vezérelt befektetési tanácsokkal, de sokkal alacsonyabb éves díj mellett.
Előnyök:
- Az alapverzió ingyenes, és értékes befektetési eszközöket, valamint befektetések nyomon követését kínálja.
- Pénzügyi aggregátorként szolgál, lehetővé téve teljes pénzügyi életének felvételét a platformra.
- Portfólió -elemzést kap, amikor először feliratkozik a szolgáltatásra.
- Nagyobb hozzáférést biztosít az élő támogatáshoz, mint a versengő szolgáltatások.
- Prémium vagyonkezelési tervet kínál a nagyobb befektetők számára, akik inkább szakemberekre bízzák a munkát.
Hátrányok:
- Ha feliratkozik az ingyenes szolgáltatásra, felkérik a prémium vagyonkezelési szolgáltatásra.
- A befektetések nyomon követése és eszközei nem olyan sokak vagy kifinomultak, mint a dedikált portfólióelemzőkben.
Tudjon meg többet a személyes tőkéről
Sigfig
SigFig nem portfólióelemző, hanem egy befektetési menedzsment szolgáltatás, amelyet általában a robo-tanácsadó. Ők biztosítják az összes befektetéskezelést, beleértve az osztalék újrabefektetését, az időszakos egyensúlyozást és a befektetési tevékenységekből származó adók csökkentésének módját. A kezelt számla minimum 2000 dollár kezdeti befektetést igényel, és évente 0,25%-os kezelési díjat számít fel. Az első 10 000 dollárt azonban ingyen kezelik. Ez azt jelenti, hogy évente 100 dollárért teljes mértékben kezelheti az 50 000 dolláros portfóliót.
A SigFig azonban ingyenes szolgáltatást kínál, amely elemzi a befektetési díjakat, valamint tanácsokat ad a portfólió jobb elosztásához és diverzifikálásához a hozam javítása érdekében. A szolgáltatás iOS és Android mobileszközökön is elérhető, így útközben nyomon követheti befektetéseit. Csak akkor érhető el, ha összekapcsolja fiókjait, és nem tudja manuálisan megadni a részesedését a szolgáltatás használatához.
Előnyök:
- A Personal Capitalhoz hasonlóan a SigFig ingyenes befektetési eszközöket és prémium befektetéskezelési szolgáltatást is kínál.
- A prémium szolgáltatás kezelési díja a robo-tanácsadó spektrum alsó végén van, mindössze 0,25% évente.
- A kezelt fiókban az első 10 000 USD ingyenes.
- A prémium verzió korlátlan hozzáférést biztosít befektetési tanácsadókhoz.
Hátrányok:
- Az ingyenes verzió korlátozott befektetési képességekkel rendelkezik.
- Sem az ingyenes, sem a prémium verziók nem kínálnak olyan portfólió -elemzési eszközöket, amelyeket a felülvizsgálat más platformjai biztosítanak.
- A díjalemzés csak akkor érhető el, ha összekapcsolja fiókjait, a kézi bevitelt nem támogatja.
További információ a Sigfigről
Quicken Premier
Quicken Premier fő előnye, hogy a QuickBooks -ot is tartalmazó Quicken család tagja. A befektetési elemző eszköz hozzáadása logikus kiterjesztés. A szoftver nemcsak a befektetési teljesítmény nyomon követését teszi lehetővé, hanem adásvételi tanácsokat is ad, és rendszeresen követi a realizált és a nem realizált nyereséget. És egy másik funkció, amelyet a Quickennél látni szeretne, a szoftver arra is szolgál, hogy minimalizálja a befektetési tevékenységeiből származó adókat.
Quicken Premier teljes pénzkezelési képességeket biztosít, és elérhető mind a webes, mind a mobileszköz -alkalmazásokhoz. A személyes tőkéhez hasonlóan az összes pénzügyi számlája összesítőjeként működik, beleértve a költségvetési szolgáltatásokat is. Még számlafizetési képességeket is biztosít, beleértve a közelgő esedékességekre vonatkozó emlékeztetőket.
A program sokféle befektetési menedzsment jelentést kínál, amelyek közül sok testreszabható. A jelentések tőkenyereséget, megtérülési rátát és teljesítményt mutatnak a piaccal szemben. Hozzáférhet a Morningstar Portfolio X-Ray eszközhöz is.
Adóoldalon a szoftver nyomon követi mind a költségalapot, mind a becsült tőkenyereséget. Ezután megkapja a teljes év végi befektetési adójelentéseket.
A Quicken Premier rendszeres ára 77,99 dollár 12 hónapos előfizetés esetén, de gyakran körülbelül 10% -os kedvezménnyel rendelkezik.
(ha Quicken Premier túl sok neked, Quicken kiadott egy könnyű alkalmazást A Quicken egyszerűsíti)
Előnyök:
- Összesíti az összes pénzügyi számláját, és még költségvetési és számlafizetési lehetőségeket is biztosít.
- Lehetővé teszi a jelentések e -mailben történő küldését közvetlenül a Quickenből, és a nyilvántartási tranzakciók exportálását az Excelbe.
- Hozzáférést biztosít a Morningstar Portfolio X-Ray eszközhöz.
- A szoftver segít minimalizálni a befektetési tevékenységekre kivetett adókat.
- Adóügyi összefoglalókat kap az év végén, amelyek tartalmazzák az eladott befektetések költségadatait.
- Nyugdíjas tervező eszközt kínál.
- 30 napos pénzvisszafizetési garanciával jár.
Hátrányok:
- Ez egy fizetett előfizetési szolgáltatás.
- A Quicken Premier egy átfogó pénzügyi menedzsment eszköz, amely magában foglalja a befektetések elemzését. Előfordulhat, hogy a kiegészítő pénzügyi szolgáltatások nem érdeklik Önt, mint befektetőt.
További információ a Quicken Premier szolgáltatásról
Végső ítélet
Sok lehetőség van a portfólióelemzőre vonatkozóan, és sok közülük teljesen ingyenes. Egyesek, például a Personal Capital, ingyenesek, mert felajánlják vagyonkezelési szolgáltatásaikat. Mások freemiumok, ami azt jelenti, hogy sok szolgáltatást ingyen kaphat, de a teljes eszközkészletért fizetnie kell.
Morningstar Instant X-Ray az oldalunkon elérhető rengeteg információ miatt kaptuk a legjobb számlát, ami önmagában is értékes. Nem feltétlenül olyan robusztus vagy elemző, mint más eszközök, de az eszközökkel párosítva kiváló.
A Portfolio Visualizer-t nagyon felsoroltuk, mert ez a leggazdagabb és legbonyolultabb eszköz. Ez is freemium - ingyen használja az elemző eszközeiket, de ha saját portfólióját szeretné nyomon követni, havi 19 dollárt fizet.
Személyes tőke ingyenes, de hiányzik belőle a mélyreható elemzés, mint például a Monte Carlo-i szimulációk és a portfólió utólagos tesztelése, és ezek bemutatják a befektetési termékeiket. Személy szerint műszerfalként és nem elemző eszközként használom - bár betekintést nyújthat a befektetési lyukakba.
Ha elemezni szeretné portfólióját, akkor jó lenne, ha megvizsgálná a lista egyik lehetőségét.