Az egyes részvényekbe történő befektetés kockázatosabb, mint az alapbefektetés. Egy alap esetében Ön egy teljesen diverzifikált portfólió professzionális kezelésének előnyeit élvezheti, amely több száz céget tartalmazhat. Ha azonban egyes részvényekbe fektet be, akkor korlátozott számú részvényre korlátozódik, amelyek kezeléséért teljes mértékben Ön lesz felelős. A részvények adásvétele kulcsfontosságú a sikerhez. Íme az útmutató a részvények kereskedelmének megkezdéséhez.
Ebben a cikkben:
Hogyan vásároljunk egyedi részvényeket?
Ha tőzsdén fektet be, akkor ettől tőzsdei kereskedő lesz? Talán - de talán nem. Az, hogy tőzsdén fektet be, nem jelenti azt, hogy tőzsdei kereskedést folytat. Többféle befektető létezik, és jó tudni, hogy ezen a skálán hol esik.
A tőzsdei kereskedés a cselekményre utal részvények aktív eladása és vásárlása hogy megpróbálják maximalizálni a profitot a piac napi ingadozásain. Tegyük fel például, hogy egy légitársaság részvénye részvényenként 56 dolláron nyitja a kereskedési napot. Délután 3 órakor részvényenként 65 dolláron áll. Valaki, aki a nap elején 500 dollár értékben vásárol ebből a légitársaság részvényből, majd délután 3 órakor eladja, részvénykereskedő lenne.
A részvénykereskedelem több gyakorlati cselekvést és tudást igényel, mint a passzív befektetés. Ezen okok miatt elengedhetetlen tudni és megérteni a befektetési részvények világát mielőtt beugrik.
1. lépés. Döntse el, hol vásárolhat részvényeket
Amint úgy érzi, hogy elég jól ismeri az egyes részvénykereskedések világát ahhoz, hogy pénzt tegyen a piacra, el kell döntenie, hogyan kíván részvényeket vásárolni. A részvényvásárlásnál három fő lehetőség van:
- Teljes körű részvényközvetítők- Ez a részvények kereskedésének legnépszerűbb módja, de a legdrágább is. A teljes körű szolgáltatást nyújtó részvény brókerek licencelt brókerkereskedők, és számos szolgáltatást kínálnak, beleértve a kutatást, a vagyonkezelést és az adótervezést. Ez a legjobb azoknak, akik egyedi részvényekkel vagy opciókkal szeretnének kereskedni, de nincs idejük naprakész lenni az olyan kérdésekben, mint az adótervezés. Gyakran megbíznak egy közvetítőt, aki intézi az ügyleteit.
- Kedvezményes részvény brókerek - Ha részvényekkel szeretne kereskedni, de nincs szüksége személyes bróker segítségére, akkor javasoljuk, hogy próbálja ki diszkont részvény brókerek. Ezek olyan brókerek, amelyek gyakran online elérhetők, és töredékét képezik a teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker költségeinek. Valójában gyakran jutalékmentesen kereskedhet.
- Közvetlen részvényvásárlási terv - Ha közvetlenül egy vállalattól szeretne részvényeket vásárolni bróker használata nélkül, akkor közvetlen részvényvásárlási tervet kell használnia. Nem minden vállalat értékesíti részvényeit közvetlenül lakossági befektetőknek, és gyakran vannak korlátozások, például amikor megvásárolhatja vagy eladhatja a vállalati részvényeket. A DSPP -ről itt olvashat bővebben.
Ajánlott brókerek egyedi részvények vásárlásához
Az alább felsorolt brókerek mindegyikét áttekintettük itt az Investor Junkie -n, és az Ön egyéni igényeitől függően jó kereskedelmi platform lesz.
- TD Ameritrade - A legjobb ügyfélszolgálat
- E*KERESKEDELEM -A legtöbb felhasználóbarát bróker
- Robin Hood - A legjobb a kriptovaluták és részvények kereskedelme
- Nyilvános.com - Az ETF és töredékes részvények befektetéséhez
- Ally Invest- A legjobb általános bróker
- Zacks Trade -Végezzen bróker által támogatott ügyleteket további költségek nélkül
- Merrill Edge -A legjobb teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker
Ezen brókerek többsége a befektetések teljes skáláját kínálja, beleértve a befektetési alapokat, ETF -eket, kötvényeket és opciókat. Sokan saját Robo-tanácsadó szolgáltatást, valamint egyéb kezelt portfólió opciókat is nyújtanak. Olvasson tovább erről a legjobb tőzsdei brókerek itt.
2. lépés. Győződjön meg arról, hogy sorban vannak „pénzügyi kacsái”
Mindig tervezzen több részvényt a portfóliójában. Például, ha 10 000 dollárral rendelkezik befektetni az egyes részvényekbe, akkor tervezze meg a befektetés elosztását több különböző részvényre, és akár 10 részvényre is. Ez korlátozza a veszteséget, ha egyetlen tulajdonban lévő vállalat is összeomlik.
Azt is fontolóra kell vennie, hogy minden részvényállományhoz stop loss adjon. Ez korlátozza a veszteséget, ha automatikus eladást indít, ha az ár csökken. A teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek videó oktatóanyagokkal rendelkeznek, amelyek pontosan megmutatják, hogyan működik a részvényvásárlás a platformjukon. Mielőtt elkezdené, győződjön meg róla, hogy ismeri a folyamatot.
- Kezdje egy vésztartalék. Ez egy teljesen biztonságos és likvid számla, amely elegendő pénzzel rendelkezik legalább három havi megélhetési költségek fedezésére. A bankszámlán kell tartani, ahol teljes mértékben biztosított, és vészhelyzet esetén gyorsan elérhető. Az ilyen típusú számla likviditást biztosít Önnek, elkerülve a befektetések eladásának szükségességét a sürgősségi költségek fedezésére.
- Ezt követően az adósságát jól ellenőrizni kell. Rendben van, ha jelzálog, autóhitel vagy diákhitel tartozása van. De ha jelentős hitelkártya -tartozása van, a legjobb „befektetés” az lesz, hogy kifizeti vagy lefizeti. Nem tesz jót, ha 10% -os hozamot követel a részvényekben, ha olyan hitelkártya -tartozást hordoz, amely 20% -ba kerül.
- Győződjön meg arról, hogy van más befektetési típusa. Legalább a portfólió egy részének lennie kell kötvényekbe fektetett a befektetések általános volatilitásának csökkentése érdekében. De az is jó stratégia, ha pénzt fektetnek kezelt számlákra. Ezek közé tartozhat néhány befektetési alap vagy tőzsdén kereskedett alap (ETF) vagy akár Robo tanácsadó. Ezen lehetőségek bármelyike diverzifikálja készleteit professzionálisan irányított és önirányított részek között.
3. lépés. Költségkeret beállítása
Részvényköltségvetés létrehozásakor vegye figyelembe ezeket a kérdéseket:
- Nyereségem mekkora részét fektetem vissza tőzsdei kereskedésbe?
- Ha elveszítem a pénzt, mennyi ideig kell várnom, mielőtt visszatérhetek a kereskedésbe?
- Mit jelent számomra a „jó üzlet”?
- A portfólióm mekkora részét akarom kitenni az egyes részvényeknek?
4. lépés. Tanuljon meg egy részvény megfelelő kutatását
- Keresse meg azokat a vállalatokat, amelyeknek több éves tapasztalatai vannak a bevételek, a nyereség és az osztalékok növekedéséről.
- Nézze meg alaposan a vállalat termékcsaládját, és értékelje, mennyire versenyképes az iparágban. Természetesen egy innovatívabb vállalat valószínűleg felülmúl minden „én is” utánzót.
- Az is fontos, hogy ismerjük az iparágat, amelyben a vállalat működik, ami azt jelenti, hogy tanulmányozni kell versenytársait. A vállalat jövőbeli teljesítménye nagyban függ attól, hogy mennyire erős az iparági csoporton belül. Ha gyorsabban növekszik, mint versenytársai, és népszerűbb termékeket és szolgáltatásokat vezet be, akkor valószínűleg továbbra is magas szinten teljesít.
Értékelje a vállalat versenytársait
Számos mutató használható a vállalatok versenytársaival való összehasonlítására. Például használhatja az P/E arány. Ha olyan céget néz, amelynek P/E aránya 15, és az iparág átlaga 20, akkor az a vállalat valószínűleg felülmúlja versenytársait, amíg az alacsony P/E arány nem a negatív tényező miatt van vállalat.
Használjon befektetési kutatási szolgáltatást
Segít előfizetni egy befektetési kutatási szolgáltatásra, mint pl Hajnalcsillag vagy A tarka bolond, amelyért előfizetési díjat kell fizetnie. De sok teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercég nagyszámú kutatást és elemzést kínál több ezer egyedi vállalaton. Minden egyes részvény vásárlása előtt feltétlenül használja ki ezeket az információkat.
Összefüggő: Morningstar vs The Motley Fool összehasonlítás
5. lépés. Gyakorold a kereskedést szimulátorral
6. lépés. Kezdje el a tényleges részvények vásárlását és értékesítését
Részvény vásárlása
A társaság részvényeinek megvásárlásának részletei attól függően változnak, hogy milyen típusú brókereket használ, de az általános koncepció változatlan marad.
- Első, döntse el, hogy mely részvényeket és mennyit szeretne vásárolni. Kutatócégek, amelyeket már ismer. Ha brókere harmadik felek kutatási vagy befektetési tippjeit kínálja, ott kezdje. Érdemes elolvasni a céggel kapcsolatos pénzügyi híreket is, például azt, hogy milyen jól teljesítettek az elmúlt évben. A pénzügyi elemzők ajánlásait is megnézheti, bár valószínűleg ezért külön kell fizetnie.
- Következő, válassza ki a készlet rendelési típusát. Lényegében megadja, hogy mit szeretne vásárolni és mennyiért. Ha piaci áron vásárol, akkor a megrendelés azonnal végrehajtásra kerül. Ha egy konkrét árat tart szem előtt, amellyel kereskedni szeretne, akkor limitrendet ad ki, amely azt mondja a brókernek, hogy várja meg, amíg az ár csökken.
Figyelem: A legtöbb bróker önirányított kereskedésre van beállítva. Ha bróker segítségre van szüksége, a kereskedési díjak sokkal magasabbak lesznek. Érdemes bróker segítségét igénybe venni az első ügylet során. De ezt követően meg kell ismernie az online kereskedést.
Hogyan lehet eladni egy részvényt
A részvények eladása majdnem olyan, mint a részvények vásárlása, de ahelyett, hogy ajánlatot tennél egy részvényre, te vagy az, aki kéri. A cél azonban egy kicsit más. Ahelyett, hogy a részvény legalacsonyabb árát próbálná megszerezni, a legmagasabb árat szeretné elérni.
- Legalább korlátoznia kell a részvények eredetileg megvásárolt költségeit.
- Ha azonnal el akarja adni a részvényt, akkor piaci áron fogja eladni. De ha meghatározott áron szeretne értékesíteni, akkor beállíthat egy limit rendelést. Részvényei csak akkor kerülnek értékesítésre, ha elérték az Ön által meghatározott árat.
- Ha brókeren keresztül vásárol és ad el, akkor ki kell töltenie egy kereskedelmi jegyet vagy megrendelést az értékesítés kezdeményezéséhez.
- Az értékesítés után a készpénz általában két nappal azután kerül át a számlájára, bár a feldolgozási idő brókerenként változik.
7. lépés. Biztosítsa befektetési folyamatát
Miután megvásárolta a részvényeket, gondoskodnia kell befektetéseinek biztonságáról. Míg a legtöbb ügynökség titkosított weboldalakat és egyéb kiberbiztonsági intézkedéseket tartalmaz az adatok védelme érdekében, néhány dolgot megtehet, hogy biztosítsa pénzeszközeinek védelmét.
- Soha ne adja ki jelszavát vagy fiókadatait. Olyan jelszavakat találjon ki, amelyeket nehéz kitalálni, és nem tartalmaznak személyes vagy könnyen kitalálható információkat, például születési dátumot vagy nevet. Ha teheti, fontolja meg a jelszókezelő használatát, hogy ne kelljen leírnia jelszavait.
- Ne ossza meg online adatait pénzügyi számlájával kapcsolatban. Ez különösen igaz a közösségi médiára.
- Fontolja meg a VPN használatát NordVPN. A VPN vagy virtuális magánhálózat magánhálózatot hoz létre egy nyilvános hálózaton belül, például az interneten. Ez titkosítja az adatait, és így mások nem láthatják online az Ön tranzakcióit. Olyan VPN, mint ExpressVPN védi személyazonosságát és tartózkodási helyét is, miközben online van, ami segít megőrizni eszközei névtelenségét.
Tőzsdei kereskedési feltételek, amelyeket tudnia kell
Gyakorlatilag minden pénzügyi vállalkozásnak megvan a maga „nyelve”, és ez magában foglalja a részvényekbe történő befektetést is. Az alapvető kifejezések, amelyeket ismernie kell, a következők:
- Kérdezd - Ez a minimális ár, amelyet az eladó hajlandó elfogadni a készletért.
- Ajánlat - A maximális ár, amelyet a vevők hajlandóak fizetni egy adott részvényért.
- Terjedés - A legalacsonyabb és a legmagasabb ajánlati ár közötti különbség.
- Piaci rendelés - Kérés, hogy a lehető leghamarabb vásároljon vagy adjon el részvényeket a lehető legjobb áron.
- Állítsa le a rendelést - Az ár, amelyet a részvénynek el kell érnie a piaci megbízás végrehajtásához.
- Limit rendelés leállítása - Ekkor teljesítették az árat, és addig töltik, amíg az árkorlátokat el nem érik.
- Kerek tételek - Ez részvénytömbök, általában 100 (vagy több) részvény egyidejű vásárlására vonatkozik.
- Páratlan sok - Ez 100 darabnál kevesebb részvény vásárlására vonatkozik. Például vásárolhat 30 részvényt.
- Töredékes részvények - Manapság sok részvény részvényenként több száz dollár áron kereskedik. Ha átalányösszeget, például 2000 dollárt fektet be, és a részvény ára 150 dollár, akkor 13 1/3 részvényt kell vásárolnia a megbízás befejezéséhez. Az 1/3 töredék részesedés.
- Piaci rendelés - Ez egy megbízás, amelyet a brókernél ad le, hogy azonnal vásároljon készletet a legjobb áron.
- Korlátozott rendelés - Ez egy olyan megbízás, amelyben meghatározott árat állít be, amelyet hajlandó fizetni egy részvényért. A bróker megvárja a részvény megvásárlását, amíg el nem éri ezt az árat vagy alacsonyabbat. Limit megbízások is adhatók a részvények értékesítésére. Például, ha egy tulajdonában lévő részvény ára jelenleg 25 dollár, és 30 dollárért szeretné eladni, akkor limitált megbízást adhat el eladásra, amikor az ár eléri a 30 dollárt.
- Stop-loss parancs- Ez egy olyan ár, amelyet a tulajdonában lévő részvényre vonatkozóan határozhat meg, amely lényegében padlót hoz létre. Ha például 25 dollárért vásárol részvényt, akkor 20 dollár értékű stop-loss megbízást állíthat be. Ha a részvényárfolyam esik, az eladás 20 dollárnál kezdődik, ami korlátozza a veszteséget.
- Részvényenkénti eredmény (EPS) - Ez a társaság éves nyeresége osztva a forgalomban lévő törzsrészvények számával. Ha a társaság nettó nyeresége 10 millió dollár, és 5 millió részvénye van forgalomban, akkor az EPS 2 dollár.
- Ár-nyereség arány (P/E)- Ez a jelenlegi részvényárfolyam osztva az EPS -szel. Ha egy vállalat részvénye 50 dollár árfolyamon kereskedik, és az EPS értéke 2 dollár, akkor a P/E arány 25 (50 osztva 2 -vel). A P/E arány egy módja annak, hogy összehasonlítsuk egy vállalat teljesítményét versenytársaival. Általában minél alacsonyabb a P/E arány, annál jobb.
Lényeg: Hogyan lehet túlélni (és boldogulni) az egyedi részvénykereskedéssel
Jó tőzsdei kereskedőnek lenni kevésbé jelent hotshotot, mint egy hollywoodi filmben, és inkább azt, hogy profitot lát az erőfeszítéseiből. Ebből a célból itt vannak tippjeink a tőzsdei kereskedéshez.
- Kiváló nyilvántartást vezet: Ez személyes és adózási okok, különösen, ha nyugdíjszámlán kívül kereskedik. Muszáj lesz jelentse nyereségét az IRS -nek, és a kiváló nyilvántartások megkönnyítik ezt, és segítenek elkerülni az ellenőrzést. Ezenkívül a szigorú nyilvántartás vezetése segít nyomon követni saját fejlődését és növekedését.
- Építsd idővel: Nem kell beleugrani mindenbe, ami az első kereskedésben megvan. Eleinte lassan lehet és kell is venni a dolgokat. Irányítsd az expozíciós kockázati tényezőt, és győződj meg arról, hogy olyan átfogó portfóliót építesz, amely megfelel a hosszú távú és a rövid távú céljaidnak.
Ha izgat ez a világ, lépj bele!
- Tanuljon meg mindent, amit tud, és gyakoroljon a papírkereskedelmi alkalmazásokban.
- Olvasson minden nap a piacokról, és minél többet foglalkozzon a befektetési világgal.
A tudás hatalom a részvénykereskedelem világában, ezért tanuljon tovább, szükség szerint módosítsa stratégiáját, és kövesse nyomon eredményeit.