Usluge investicijskog savjetovanja koje nudi Save Advisers LLC ("Save Advisers"), investicijski savjetnik registriran pri SEC-u. Sve brokerske i klirinške usluge pruža Apex Clearing Corporation, članica FINRA/SIPC. Prije nego što postane kupac, ako uopće postane, svaki potencijalni kupac mora odgovoriti na niz subjektivnih i objektivnih pitanja pitanja za procjenu objektivne sposobnosti pojedinca da preuzme rizik i subjektivne spremnosti da preuzme rizik.
1. Depozitni račun proizvoda i usluge Save Market Savings pruža Webster Bank, N.A., članica FDIC-a. Osigurana sredstva korisnika bit će položena na nekamatonosne račune u Webster Bank, N.A. Investicijski dio proizvoda i usluge Save Market Savings osigurava Save. Save Advisers, LLC niti njegove investicijske podružnice su banka.
2. Članci i materijali za korisničku podršku koje nudi Save Advisers služe samo u informativne i općeobrazovne svrhe i nisu investicijski ili financijski savjet. Osim toga, Save Advisers ne pruža porezne, pravne ili računovodstvene savjete, a ulagače se potiče da se posavjetuju sa svojim osobnim savjetnicima.
* Općenito, APY (ili godišnji postotak prinosa) je godišnji povrat na bankovni ili investicijski račun. Save Market Savings je hibridni proizvod i usluga koja uključuje depozitni račun povezan s investicijskim proizvodom. Depozitni račun proizvoda i usluge Save Market Savings pruža Webster Bank, N.A., članica FDIC-a; i beskamatno je s 0% APY. Investicijski dio proizvoda i usluge Save Market Savings nudi mogućnost zarađivanja APY s promjenjivom stopom (Variable APY). Varijabla APY, ako postoji, izvedena je iz ulaganja Save u ime klijenta unutar Saveovog portfelja strategija tijekom trajanja razdoblja koje je odabrao kupac. Varijabla APY, ako postoji, bit će jednaka kumulativnom povratu za ulaganja koja je za vas odabrao Save za rok odabran na primjenjivi datum dospijeća. Varijabla APY može biti 0%, ali nikada neće biti manja od minimalne varijable APY od 0% godišnje. Pretpostavljajući minimalni varijabilni APY od 0% godišnje, ako je varijabilni APY primjenjiv na određeni datum dospijeća manji veći od ili jednak najmanje 0%, kupac neće primiti nikakav varijabilni APY povrat za to ulaganje nakon zrelost. Varijabilni APY podložni su promjenama u bilo kojem trenutku. Varijabilni APY nisu zajamčeni. Predstavljena varijabla APY hipotetske je prirode i odražava potencijalni rast koji bi se mogao ostvariti ako se ulaganje zadrži cijelo odabrano razdoblje. Varijabla APY reklamirana i predstavljena za Program tržišne štednje temelji se na povijesnim rezultatima u S&P 500 Portfelj s kontrolom rizika od 2009. do danas i odražava potencijalni rast koji bi mogao nastati ako se ulaganje zadrži do cijeli pojam odabran. Svi ostali portfelji Save (koji nisu S&P 500) predstavljaju varijabilni APY koji je hipotetske prirode, temeljen na hipotetskim unatrag testirana izvedba i odražava potencijalni rast koji bi se mogao ostvariti ako se ulaganje zadrži cijelo razdoblje odabran. Sve statistike unatrag testiranja hipotetske su i osmišljene su unatrag. Za detaljnije informacije pogledajte Hipotetsko testiranje unazad. Varijabilni APY prikazani za sve portfelje prikazani su bez naknada. Ni povijesna izvedba ni hipotetska unazad testirana izvedba nisu jamstvo za buduću izvedbu i stvarni rezultati će varirati.
Minimalni iznos depozita za tržišnu štednju je 1.000 USD za oročenje od 1 godine i 5.000 USD za rok od 5 godina. Depoziti su osigurani od FDIC-a do maksimuma dopuštenog zakonom, 250.000 USD po deponentu, po banci. Naknade za upravljanje povezane s ulaganjima mogu smanjiti zaradu na računu. Povlačenje klijenta prije dospijeća moglo bi dovesti do dodatnih povezanih troškova.
3. Za dobivanje FDIC osiguravajućeg pokrića, osigurana sredstva korisnika bit će položena na beskamatne račune u Webster banci. FDIC osiguranje za sredstva položena u Webster banci ograničeno je na ne više od 250.000 USD po deponentu, po FDIC-osiguranoj banci, po kategoriji vlasništva. Stvarno pokriće osiguranja depozita može biti niže ako imate druga sredstva položena u Webster Bank, N.A. Klijenti su odgovorni za određivanje iznosa položenog na svaki račun kod Webster Bank, N.A., i za praćenje ukupnog iznosa njihovih depozita u Webster Bank, N.A., kako bi se odredio opseg dostupnog FDIC osiguranja u skladu s FDIC-om pravila. Saznajte više na https://www.fdic.gov/deposit/deposits. Samo sredstva koja klijenti osiguraju i polože kod Webster Bank, N.A., ispunjavaju uvjete za FDIC osiguranje. Webster Bank ne daje nikakve investicijske savjete niti je odgovorna za kupnju ili izvršenje bilo kakvih investicijskih ugovora. Sredstva koja se drže na računima Apex Clearing Corporation nisu osigurana FDIC-om, nemaju bankovno jamstvo i mogu izgubiti vrijednost s minimalnim povratom od nule. Primjenjuju se ograničenja maksimalnog salda i prijenosa. Ni Save Advisers, LLC, ni njegove podružnice nisu banka. Apex Clearing Corporation član je Securities Investor Protection Corporation ("SIPC"), koju je osnovao Kongres za zaštitu "kupaca" brokera i dilera i za promicanje povjerenja javnosti u vrijednosne papire SAD-a tržišta. Klijenti člana SIPC-a koji financijski propadne imaju određene pogodnosti prema Zakonu o zaštiti ulagatelja u vrijednosne papire ("SIPA"). Ove beneficije su relevantne samo ako broker-diler koji “nosi” račun klijenta propadne i bude likvidiran pod SIPA-om. U Apex Clearing Corporation vaša su ulaganja zaštićena SIPC-om do najviše 500.000 USD ukupno, uključujući 250.000 USD u gotovini. Primjenjuju se ograničenja pokrivenosti. Da biste saznali više o SIPC pokrivenosti, posjetite web stranicu SIPC na www.sipc.org.
** APY (ili godišnji postotak prinosa) je godišnji povrat na bankovni ili investicijski račun. Program Save Market Trust je hibridni proizvod i usluga koji uključuje izdvajanja za (1) proizvod sa zajamčenom kamatnom stopom i (2) ulaganje unutar portfelja strategija Save. Proizvodi sa zajamčenom kamatnom stopom uključuju, ali nisu ograničeni na anuitete ili druge proizvode osiguranja. Investicijski dio programa Save Market Trust nudi mogućnost zarađivanja APY s promjenjivom stopom (Variable APY). Varijabla APY, ako postoji, izvedena je iz ulaganja Save u ime kupca unutar Saveovog portfelja strategija tijekom trajanja trajanja Programa odabranog od strane kupac. Varijabla APY, ako postoji, bit će jednaka kumulativnom povratu za ulaganja koja je za vas odabrala Spremanje za odabrano razdoblje Programa na primjenjivi datum dospijeća, bez naknada za savjetovanje. Varijabla APY može biti 0%, ali nikada neće biti manja od 0% godišnje (minimalna varijabla APY). Ako je varijabla APY primjenjiva na određeni datum dospijeća jednaka minimalnoj varijabli APY, korisnik neće primiti nikakav povrat varijable APY za to ulaganje nakon dospijeća. Varijabilni APY podložni su promjenama u bilo kojem trenutku. Varijabla APY nije zajamčena. Varijabla APY reklamirana i predstavljena za Program povjerenja tržišta temelji se na povijesnim rezultatima S&P 500 portfelja s kontroliranim rizikom od 2009. do danas i odražava unatrag testirane hipotetske povrate računa kupaca koji su mogli biti proizvedeni povijesnom izvedbom ako se ulaganje drži cijelo razdoblje odabran. Sve statistike unatrag testiranja hipotetske su i osmišljene su unatrag. Za detaljnije informacije pogledajte Hipotetsko testiranje unazad.. Varijabilni APY prikazani za sve portfelje prikazani su bez naknada. Ni povijesna izvedba ni hipotetska izvedba testirana unatrag nisu jamstvo za buduću izvedbu i stvarni rezultati će varirati. Povlačenje prije kraja razdoblja rezultirat će dodatnim troškovima povlačenja ili predaje i može dovesti do dodatnih povezanih troškova.
4. Minimalni iznos ulaganja za Save Market Trust je 5.000 USD za razdoblje od 5 godina. Naknade za upravljanje povezane s ulaganjima mogu smanjiti zaradu na računu. Povlačenje prije kraja razdoblja rezultirat će dodatnim troškovima povlačenja ili predaje i može dovesti do dodatnih povezanih troškova. Sredstva korisnika dodijeljena Market Trustu u početku će biti položena na beskamatni depozitni račun u partnerskoj banci. Točni iznosi dodijeljeni i za kupnju anuiteta i za kupnju ulaganja mogu varirati i ovise o prevladavajućim tržišnim stopama. Korisnici će moći vidjeti točne dodjele unutar svog Save računa. Većina sredstava Market Trusta koristit će se za kupnju ugovora o renti koji izdaje društvo za životno osiguranje koje nije povezano s Save Advisers. Kada je ugovor o anuitetu spreman za financiranje, sredstva Korisnika će se prenijeti s depozitnog računa osiguravajućem društvu koje ga je izdalo. Ugovor o anuitetu održavat će se unutar zaklade koncedenta gdje je klijent davatelj zaklade koncedenta i primatelj rente prema ugovoru o anuitetu; a Društvo je povjerenik davatelja trusta. Većina imovine koja ostane nakon kupnje ugovora o anuitetu bit će dodijeljena trećoj strani skrbničkom klirinškom brokeru i koristi Save za kupnju ulaganja u ime Kupca, pri čemu se sav ostatak drži kao rezerva gotovine u Kupčevom klirinškom posredniku račun. Investicijski dio Market Trust računa i usluge osigurava Save Advisers. Niti Save Advisers niti bilo koja njegova investicijska podružnica nije banka. Ugovor o anuitetu podupire društvo za životno osiguranje koje ga je izdalo, ovisno o njegovoj financijskoj snazi i sposobnosti plaćanja šteta. Osiguravajuća društva koja Save izabire za Program povjerenja tržišta sva su životna osiguravatelja sa sjedištem u SAD-u kojima je A.M. Najbolje. prije podne Best je velika neovisna tvrtka za izvješćivanje i ocjenjivanje koja ocjenjuje osiguravajuće društvo na osnova financijske snage tvrtke, operativnog učinka i sposobnosti ispunjavanja ugovornih obveza držači.
†† Save Preporuka i bonus programi: Za svaku uspješnu preporuku, Save kupuje vrijednosne papire povezane sa strategijom za svaku strana čija je ekvivalentna vrijednost ulaganja jednaka trenutnim vrijednostima Save za preporuke i bonuse navedenima na the Stranica preporuka. Save zadržava pravo promjene vrijednosti nagrada preporuke i bonusa u bilo kojem trenutku.
Ekvivalentna ulaganja: Save kupuje vrijednosne papire povezane sa strategijom čija je ekvivalentna vrijednost ulaganja jednaka nominalnoj vrijednosti temeljne imovine strateški povezanog vrijednosnog papira koji je kupljeno. Zamišljena vrijednost predstavlja ukupan iznos temeljne imovine vrijednosnog papira po njegovoj promptnoj cijeni, a ne tržišnu cijenu samog vrijednosnog papira povezanog sa strategijom.
Korištenjem ove web stranice, mobilnih aplikacija i povezanih usluga, shvaćate da su prikazane informacije dane samo u informativne svrhe i slažete se s našim Uvjeti pružanja usluge i Politika privatnosti. Save Advisers oslanja se na informacije iz različitih izvora za koje se vjeruje da su pouzdani, uključujući kupce i treće strane, ali ne može jamčiti točnost i potpunost tih informacija. Ništa u ovoj komunikaciji ne smije se tumačiti kao ponuda, preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju bilo kojeg vrijednosnog papira.
Internetske savjetodavne usluge tvrtke Save Advisers osmišljene su kako bi pomogle klijentima u postizanju diskretnih financijskih ciljeva. Njihova namjera nije pružanje sveobuhvatnih poreznih savjeta ili financijskog planiranja u pogledu svakog aspekta financijske situacije kupca i ne uključuju određena ulaganja koja klijenti drže drugdje. Svako ulaganje uključuje rizik, uključujući mogući gubitak kamata na vaše početno ulaganje. Naš program sadrži određene rizike uključujući: Strategije možda neće raditi kako je zamišljeno, program možda neće odgovaraju vašem specifičnom cilju ulaganja zbog glavne inicijative zaštite i potencijalne prilike rizik. Svakom potencijalnom kupcu dostavit ćemo dodatne pojedinosti o rizicima programa, uključujući one navedene u ADV Dio 2.
© 2023 Save Advisers LLC, V10.0.131