Nekretnine financirane masovnim financiranjem bile su popularan trend ulaganja u posljednjem desetljeću jer pojedinačni ulagači mogu izravno ulagati u poslovne i stambene nekretnine s djelomičnim vlasništvom. Međutim, nijedna klasa imovine nije bez rizika, a platforme za nekretnine povremeno padaju.
PeerStreet je najnovija žrtva rastućih kamatnih stopa i promjena tržišnih uvjeta. Nažalost, platforma proglasio bankrot prema Poglavlju 11 u lipnju 2023. i pauzirao je nove ponude.
Evo nekoliko PeerStreet alternativa koje biste trebali razmotriti ako želite zaraditi pasivni prihod od nekretnina.
Sadržaj
- Što je bio PeerStreet?
- Najbolje PeerStreet alternative
- 1. Prikupljanje sredstava
- 2. Stigao
- 3. RealtyMogul
- 4. YieldStreet
- 5. EquityMultiple
- 6. AcreTrader
- 7. CrowdStreet
- 8. HoneyBricks
- Završne misli
Što je bio PeerStreet?
PeerStreet ponudio je mogućnost ulaganja u zajmove za nekretnine za obiteljske kuće diljem Sjedinjenih Država. Ti su zajmovi potjecali iz mreže partnera za posuđivanje, a platforma je imala položaj prvog založnog prava.
Prosječni rok ulaganja bio je 12-36 mjeseci s minimalnim ulaganjem od 1000 USD.
Tijekom razdoblja ulaganja, zajmoprimac bi izvršio poboljšanja ili je pripremio da postane nekretnina za iznajmljivanje. Investitori bi bili vraćeni mjesečnim kamatama. Budući da se radilo o ulaganju temeljenom na dugu umjesto na kapitalu, projekcije prihoda nisu uključivale povećanje vrijednosti imovine prodajom kuće drugom kupcu.
PeerStreet je također ugostio Pocket račune, alternativu štedni računi s visokim prinosom. Ulagači bi mogli zaraditi 4% godišnje kamate s rokom od jednom ili tri mjeseca. Ovi računi nisu osigurani od FDIC-a, a povlačenja su zaustavljena jer se tvrtka pripremala za bankrot.
Obiteljske kuće mogu biti isplativa ideja za ulaganje. Međutim, brzo rastuće kamatne stope u kombinaciji s padom potražnje za hipotekama i financiranjem rizičnog kapitala uzrokovali su da PeerStreet prestane nuditi nove ponude početkom 2023.
Početni stečajni postupak pokazao je da je približno 57% nepodmirenih zajmova nenaplativo, što ukazuje na operativne nedostatke za koje se zna da utječu alternativne investicije.
Iako bankrot PeerStreeta nije potpuni šok, izvrstan je podsjetnik za ulagače da prakticiraju upravljanje rizikom i rasporede svoju imovinu. Ova je platforma bila jedno od cijenjenijih mjesta za grupno financiranje nekretnina kao i njezin model ulaganja mnoge stvari su bile ispravne, kao što je držanje duga za nekretnine koji nosi manji rizik, a bio je otvoren samo za njega ovlašteni investitori.
Ako ste imali ulaganja u PeerStreet, ona su bila odvojena od platforme, ali neuspjeh platforme stvara određene glavobolje u upravljanju s kojima ćete se morati nositi.
Najbolje PeerStreet alternative
Sljedeće platforme za grupno financiranje nekretnina nude izloženost komercijalnim i višeobiteljskim nekretninama sa strukturama duga ili vlasničkog kapitala. Minimum ulaganja i zahtjevi investitora razlikuju se, ali usporedit ćemo sličnosti i razlike s PeerStreetom.
1. Prikupljanje sredstava
Prikupljanje sredstava jedna je od najvećih usluga za ulaganje u nekretnine koja vam omogućuje da slijedite različite strategije. Minimalna investicija počinje od 10 dolara, a platforma je otvorena za akreditirane i neakreditirane ulagače.
Prema Fundriseu, bilo je više od 1,9 milijuna investitora na kraju prvog tromjesečja 2023. Ukupna vrijednost portfelja platforme premašuje 7 milijardi dolara i sastoji se od gotovo 300 projekata diljem Sjedinjenih Država, uključujući:
- Višeobiteljski
- Industrijski
- Iznajmljivanje za jednu obitelj
Većina će ulagača kupiti udjele u upravljanim portfeljima koji pružaju izloženost višestrukim nekretninama i tržištima nekretnina, a ne pojedinačnim nekretninama. Dodatne mogućnosti dostupne su ulagačima visoke neto vrijednosti.
Fundrise također nudi privatne kredite i tehnološke ponude kvalificiranim ulagačima. Možete planirati jednokratna ili ponavljajuća ulaganja.
Osim toga, korisnici se mogu prijaviti u Fundrise Pro za 10 USD mjesečno ili 99 USD godišnje. Premium članovi također dobivaju pristup ekskluzivnim podacima o ulaganjima u nekretnine.
Možete kupiti sredstva koja donose prihod ulaganjem u otplatu duga za predvidljiv prihod od kamata. Također možete nastaviti s dodanom vrijednošću i poslovima strukturiranim kapitalom (oportunistički fondovi) ako imate veću toleranciju na rizik.
Moguće je otkupiti svoje dionice kvartalno, iako se tijekom prvih pet godina primjenjuje kazna za prijevremeni otkup.
Sličnosti s PeerStreetom
- Prilika za prihod od dividende
- Ulaže u obiteljske nekretnine
- Ekskluzivne ponude za ovlaštene investitore
Razlike u odnosu na PeerStreet
- Otvoreno za neakreditirane investitore
- Portfelji imaju više svojstava
- Višegodišnji horizont ulaganja
Zašto odabrati Fundrise
Fundrise je atraktivan kao PeerStreet alternativa zbog svog minimalnog ulaganja od 10 USD i zbog omogućuju vam da iskoristite prednosti više strategija ulaganja, uključujući više zakupaca portfelji. I ne morate čekati nove ponude za ulaganje.
Investitori visoke neto vrijednosti mogu dobiti praktičnu uslugu za izgradnju personaliziranog portfelja. Što se tiče najma za jednu obitelj, Fundrise surađuje s programerima tako da ulažete u više domova u istoj jedinici umjesto u pojedinačne nekretnine. Saznajte više u našem Pregled prikupljanja sredstava.
Saznajte više o Fundriseu
2. Stigao
Stigao nudi izloženost najmu za odmor i obiteljskim nekretninama, a možete započeti ulaganjem od samo 100 USD. Akreditirani i neakreditirani ulagači imaju pristup pojedinačnim ponudama.
Ulagači mogu uložiti sredstva u nove kotacije tijekom razdoblja financiranja. Svaki popis uključuje sažetak nekretnine zajedno s informacijama o području. Također možete vidjeti adresu nekretnine, što je zgodno ako živite u blizini i želite sami pregledati područje. Na primjer, jedan popis nalazi se 20 minuta od autorove kuće u podgrađu u izgradnji.
Očekivano razdoblje držanja varira ovisno o nekretnini, ali obično je 5-7 godina za dugoročni najam i 5-15 za najam za vrijeme odmora. Sav slobodni novčani tok raspodjeljuje se kao dividenda tijekom razdoblja ulaganja. Prijevremeni otkupi trenutno nisu mogući.
Za razliku od drugih platformi, Arrived ne nudi upravljane portfelje. Kao rezultat toga, sigurno vam je ugodno ulagati u pojedinačne projekte i držati pozicije nekoliko godina.
Arrived je počeo nuditi kuće investitorima krajem 2022. Od srpnja 2023. postoji više od 200 nekretnina koje financira više od 344 000 registriranih korisnika.
Naše Stigla recenzija ulazi u detalje o tome kako platforma funkcionira.
Sličnosti s PeerStreetom
- Investirajte u obiteljske kuće
- Nudi pojedinačne projekte umjesto odabranih portfelja
- Niska minimalna investicija (100 USD)
Razlike u odnosu na PeerStreet
- Višegodišnje razdoblje držanja bez likvidnosti
- Nudi ulaganja u najam za odmor
- Otvoreno za neakreditirane investitore
Zašto odabrati Arrived
Razmotrite Arrived kao solidnu PeerStreet alternativu ako želite izravno ulagati u dugoročne najamnine i najam za odmor s dugoročnom obvezom. Možete dobiti dio prihoda stanara, a minimalno ulaganje od 100 USD olakšava diverzifikaciju.
Saznajte više o Arrived Homes
3. RealtyMogul
RealtyMogul nudi dva REIT-a otvorena za sve ulagače i pojedinačne plasmane za akreditirane ulagače.
Oba REIT-a imaju minimalno ulaganje od 5000 USD, ali slijede različite strategije ulaganja:
- Rast REIT: Drži višestambene stanove i vrši tromjesečne raspodjele.
- Prihod REIT: Primajte mjesečne raspodjele gotovine iz portfelja višeobiteljskih, industrijskih i maloprodajnih posjeda.
Ovlašteni investitori imaju ekskluzivan pristup pojedinačnim nekretninama s minimalnim ulaganjem od 25.000 do 50.000 USD. Prosječno razdoblje držanja je 3-7 godina. Većina ponuda su višeobiteljski ili maloprodajni kompleksi, što vam daje dodatnu stabilnost jer nekoliko stanara plaća najam u bilo kojem trenutku.
Naše RealtyMogul recenzija zaranja dublje u investicijski proces.
Sličnosti s PeerStreetom
- Individualne ponude za ovlaštene investitore
- Može investirati u stambene nekretnine
- Dostupni su ugovori strukturirani po osnovu duga
Razlike u odnosu na PeerStreet
- Nudi dva REIT-a
- Veća minimalna investicija za privatne plasmane (25.000 USD+)
- Neakreditirani investitori se mogu pridružiti.
Zašto odabrati RealtyMogul
Razmotrite RealtyMogul kao dobru alternativu za PeerStreet ako želite pristup REIT-ovima i pojedinačnim ponudama na istoj platformi. Možda će vam se također svidjeti izloženost nekretninama s više stanara, što može biti manje nestabilno od obiteljskih stanova.
Saznajte više o RealtyMogulu
4. YieldStreet
YieldStreet je alternativno investicijsko tržište koje akreditiranim ulagačima nudi pristup različitim klasama imovine, uključujući nekretnine, ilustracije, i poslovni zajmovi.
Ponude nekretnina mogu biti za pojedinačne nekretnine ili REIT. Većina uvjeta ulaganja je 2-3 godine s minimalnim ulaganjem od 15.000 USD.
Iako je većina ponuda samo za ovlaštene ulagače, neakreditirani ulagači mogu dobiti neizravan pristup putem Yieldstreet Prism Funda. Fond ima pozicije u raznim ponudama platforme, ali ima visoka minimalna ulaganja od 10.000 USD.
Naše Yieldstreet pregled pomno promatra nedavne ponude.
Sličnosti s PeerStreetom
- Samo ovlašteni investitori
- Može ulagati u pojedinačne ponude
- Upravljani kratkoročni fond za tekuće prihode (Prism Fund)
Razlike u odnosu na PeerStreet
- Višegodišnje razdoblje držanja
- Veća minimalna ulaganja
- Više klasa imovine
Zašto odabrati Yieldstreet
Ako želite pristup raznim alternativnim investicijama, a ne samo nekretninama, onda je ovo vjerojatno najbolja PeerStreet alternativa za vas. Razdoblje držanja je kraće od većine ponuda financiranih masovnim financiranjem.
Saznajte više o YieldStreetu
5. EquityMultiple
EquityMultiple pruža akreditiranim investitorima kratkoročne, srednje i dugoročne ponude nekretnina:
- Zadržati: Šestomjesečni Alpine Notes s konkurentnim prinosom s kojim se možete natjecati CD-ovi bez kazne
- Zaraditi: Ponude starijeg duga ili povlaštenog kapitala s rokom od 36 mjeseci ili manje
- Rasti: Dodatna vrijednost i oportunističke ponude usmjerene na rast
Minimalna investicija ovisi o ponudi i počinje s 5000 USD za Alpine Notes i 10 000 USD za pojedinačne projekte.
Ulagači imaju pristup posebnom timu za odnose s ulagačima i drugim pogodnostima navedenim u našem EquityMultiple pregled.
Sličnosti s PeerStreetom
- Individualne ponude
- Kratkoročno i srednje razdoblje držanja
- Samo ovlašteni investitori
Razlike u odnosu na PeerStreet
- Veća minimalna investicija (počinje od 5000 USD)
- Nudi dugoročne ugovore o strukturi kapitala
- Ulaganja u komercijalne nekretnine
Zašto odabrati EquityMultiple
EquityMultiple vam omogućuje nastavak kratkoročna ulaganja i dugoročniji projekti. Također možete ulagati u komercijalne nekretnine u odnosu na hipoteke za jednu obitelj.
Saznajte više o EquityMultipleu
6. AcreTrader
AcreTrader drugačije pristupa nekretninama financiranim skupnim financiranjem, jer možete ulagati u poljoprivredno zemljište i šumsko zemljište umjesto u stanove. Usluga je namijenjena ovlaštenim ulagačima, a minimalno ulaganje ovisi o ponudi.
U većini slučajeva ciljno razdoblje zadržavanja je 3-5 godina, iako je nekoliko uspješnih izlazaka bilo bliže jednoj ili dvije godine. Poljoprivrednici zakupci plaćaju godišnju najamninu, a vi možete dodatno zaraditi od porasta vrijednosti imovine.
Naše AcreTrader recenzija pomaže vam da naučite kako funkcionira ulaganje u poljoprivredno zemljište.
Sličnosti s PeerStreetom
- Samo ovlašteni investitori
- Zaradite prihod od dividende
- Individualne ponude
Razlike u odnosu na PeerStreet
- Samo neobrađeno poljoprivredno i šumsko zemljište
- Višegodišnje razdoblje držanja
- Nema kratkoročnog kamatonosnog računa
Zašto odabrati AcreTrader
AcreTrader bi vam se mogao svidjeti kao PeerStreet alternativa ako želite proširiti svoj postojeći portfelj nekretnina izvan komercijalnih i stambenih nekretnina i početi ulagati u poljoprivredno zemljište. Ove nekretnine također mogu koristiti manje utjecaja od PeerStreet ponuda što olakšava stanaru da si priušti ugovor o godišnjem najmu.
Saznajte više o AcreTraderu
7. CrowdStreet
CrowdStreet omogućuje ovlaštenim investitorima ulaganje u individualne višestambene i komercijalne nekretnine, kao što su stanovi, studentski domovi i hoteli. Dostupni su i REIT-ovi usmjereni na rast. Minimalno ulaganje je 25.000 USD po ponudi s prosječnim razdobljem držanja od 2 do 6 godina.
Privatno upravljani računi koji sadrže više sredstava dostupni su s minimalnim saldom od 250.000 USD. Ova opcija ulaganja omogućuje vam da dobijete personalizirani portfelj.
Sličnosti s PeerStreetom
- Samo ovlašteni investitori
- Individualne ponude
- Ulaže u tržišta diljem SAD-a
Razlike u odnosu na PeerStreet
- Nudi i upravljana sredstva
- Komercijalna i višestambena ponuda
- Zahtijeva višegodišnju predanost
Zašto odabrati CrowdStreet
Ova platforma za ulaganje predstavlja dobru alternativu PeerStreetu jer nudi mnogo pojedinačnih ponuda i upravljanih sredstava za različite vrste komercijalnih nekretnina. Možete uživati i u zarađivanju prihoda od ulaganja u višestambene apartmane. Naše CrowdStreet recenzija navodi dodatne pogodnosti za investitore.
Saznajte više o CrowdStreetu
8. HoneyBricks
HoneyBricks koristi tokeniziranu tehnologiju nekretnina kako bi vam pomogao ulagati u komercijalne ponude, što može biti učinkovitije od tradicionalnog masovnog ulaganja u nekretnine.
Minimalna investicija počinje od 5000 USD, ali ovisi o projektu. Nadalje, nedostatak ulagateljskih naknada može optimizirati vaše potencijalne povrate. Sve ponude su samo za ovlaštene investitore. Možete investirati u višestambene apartmane koji se nalaze diljem zemlje.
Ova je platforma još uvijek relativno mlada (pokrenuta je 2022.), ali je podržala više od 136 milijuna dolara u poslovima s više od 3000 investitora.
Naše HoneyBricks recenzija ističe jedinstvene značajke ove platforme.
Sličnosti s PeerStreetom
- Individualne ponude
- Niska minimalna investicija
- Samo ovlašteni investitori
Razlike u odnosu na PeerStreet
- Samo višestambene nekretnine
- Nema naknada investitorima
- Duži period držanja
Zašto odabrati HoneyBricks
Investitori mogu birati između ponuda usmjerenih na rast ili prihoda s višeobiteljskim stanovima. Nema ulagačkih naknada što potencijalne povrate čini transparentnijima.
Saznajte više o HoneyBricks
Završne misli
Ako tražite prikladnu alternativu PeerStreet-u, isprobavanje jedne ili nekoliko gore spomenutih platformi za ulaganje može vam dati pristup širem izboru ulaganja.
Neki će biti usmjereni na prihod, poput PeerStreeta, a drugi će biti usmjereni na rast, ali će pružati relativnu stabilnost više obitelji ili komercijalnih stanara.
Ako ste neakreditirani ulagač, nekoliko od ovih platformi je također otvoreno i imaju fleksibilne minimalne iznose i mogućnosti otkupa za ostvarivanje konkurentnog prinosa zajedno s “sigurna” ulaganja.
Što god činili, zapamtite da sve ove platforme za ulaganje nose određenu razinu rizika i nikada ne biste trebali ulagati više nego što si možete priuštiti da izgubite. Imati dobro diverzificiran portfelj ostaje vaš najbolji izbor.