8 najboljih Vanguard ETF-ova za 2023

ETF – ili Fond kojim se trguje na burzi – je skup ulaganja u različite tvrtke. ETF-ovi su podijeljeni i njima se trguje na burzi, baš kao i s običnim dionicama. Ali umjesto redovne dionice, ulagači se mogu izložiti različitim tvrtkama bez brige o odabiru one prave.

Vanguard nudi ETF-ove i investicijske fondove koji su popularni među ulagačima. Zapravo, njegov osnivač, Jack Bogle, stvorio je prvi indeksni fond, vrijednosni papir dizajniran za praćenje određene tržišne referentne vrijednosti. Sada, gotovo 50 godina kasnije, Vanguard je zadržao svoju reputaciju po tome što dosljedno prati cjelokupno tržište.

Ovaj članak će zaroniti u neke od najboljih Vanguardovih ETF-ova. Zajedno, ovi ETF-ovi mogu pomoći ulagačima u izgradnji dobro diverzificiran portfelj za pasivnu strategiju ulaganja u indekse koja bilježi rast, stvara prihod i umanjuje rizik.

8 najboljih Vanguard ETF-ova za izgradnju diverzificiranog portfelja

ETF	Ticker	TLDR (predugo; Nisam čitao)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Odražava cjelokupno gospodarstvo, prati 4000 tvrtki
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Uključuje 500 najvećih tvrtki u S&P 500
Vanguard Growth ETF	ŠUPLJINA U STIJENI	Prati 250 najboljih dionica s velikim kapitalom
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF	VTIP	Prati riznice SAD-a kao zaštitu od inflacije
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Uključuje izloženost tržištu obveznica SAD-a
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Indeks koji prati ulaganja u nekretnine u indeksu MSCI US Investable Market Real Estate 25/50
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	Prati rast na tržištima u razvoju putem FTSE Global All Cap ex US indeksa
Vanguard ESG US Stock ETF	ESGV	Provjerava tvrtke da ispune specifične ekološke, društvene i upravljačke kriterije prateći FTSE US All Cap Choice Index

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Omjer troškova: 0.03%
1-godišnji učinak: -17.92%
Izvedba od početka: 347.32%
Dividendni prinos: 1.68%

Vanguard Total Stock Market ETF prati CRSP američki indeks ukupnog tržišta. Ovaj indeks dobro predstavlja cjelokupno tržište dionica budući da uključuje niz dionice s velikim, srednjim i malim kapitalom. S više od 4000 tvrtki u portfelju ETF-a, ulagačima daje izloženost zaradama tvrtki s visokim učinkom. Njegovi najveći udjeli uključuju Apple, Microsoft, Amazon, Teslu i Googleovu matičnu tvrtku Alphabet.

VTI je popularna alternativa zajedničkom fondu Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Ovaj uzajamni fond koristi isti indeks američkih kompanija, ali zahtijeva početno ulaganje od 3000 dolara. VTI nema minimalne zahtjeve i ima nizak omjer troškova što novim ulagačima olakšava početak.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Omjer troškova: 0.03%
1-godišnji učinak: -15.39%
Izvedba od početka: 315.61%
Dividendni prinos: 1.76%

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) dobra je nadopuna VTI-ju. VOO prati S&P 500 indeks. Ovaj indeks uključuje 500 najvećih tvrtki sa sjedištem u SAD-u na burzi. To su obično dionice visokog rasta koncentrirane u tehnološkom sektoru.

VOO je također dobar barometar ukupnog zdravlja gospodarstva. Omogućuje ulagačima da uhvate vrhunce dok gospodarstvo raste, ali i padove kada se smanji. Poput VTI-ja, VOO daje investitorima izloženost mnogim istim tvrtkama s visokim učinkom bez pojedinačnog ulaganja u bilo koju od njih.

Pročitajte više >>>VOO vs. VTI: Koji je mudriji izbor u 2022.?

3. Vanguard Growth ETF (ŠUPLJINA U STIJENI)

Omjer troškova: 0.04%
1-godišnji učinak: -25.78%
Izvedba od početka: 422.41%
Dividendni prinos: 0.71%

Vanguard Growth ETF (VUG) je indeksni fond visokog rizika i visokih nagrada. Prati izvedbu velikih rastućih dionica uz praćenje CRSP američki indeks rasta velike kapitalizacije. Više od 40% svoje imovine uloženo je u Apple, Microsoft, Amazon, Teslu i Alphabet.

Zašto je ovo velika stvar? Pročitajte više o FAANG dionicama.

U usporedbi s drugim Vanguardovim kompozitnim ETF-ovima, VUG je imao veći kumulativni rast. Rečeno je da je također nestabilnije. U usporedbi s drugim ETF-ovima na ovom popisu, VUG je zabilježio veći pad u odnosu na prošlu godinu i ulagačima je pružio mnogo niži prinos. Osim toga, nudi niži prinos od dividende od mnogih drugih ETF-ova sa sličnim udjelima. Za agresivnije ulagače, VUG ima potencijal proizvesti veći povrat na cjelokupno ulaganje, iako uz niže pasivni prihod generacijski potencijal.

4. Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

Omjer troškova: 0.04%
1-godišnji učinak: -2.97%
Izvedba od početka: 13.08%
Dividendni prinos: 1.90%

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) manje je poznat ETF koji nudi zaštitu od inflacije. Indeks prati obveznice državnog trezora SAD-a koje podupire savezna vlada. Obveznice uključene u indeks imaju preostalo dospijeće kraće od pet godina i redovito se usklađuju za inflaciju.

Ovisno o investitoru tolerancija na rizik, VTIP može biti dobra protuteža visokorizičnim ETF-ovima poput VUG-a. Dok je cjelokupno tržište dionica u prošloj godini palo dvoznamenkasto, VTIP je pao samo za manje od tri posto. Kao i obični ETF-ovi temeljeni na dionicama, VTIP ima nizak omjer troškova i isplaćuje tromjesečne dividende. To ga čini dobrim izborom za dosljedno stvaranje pasivnog prihoda.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Omjer troškova: 0.03%
1-godišnji učinak: -14.57%
Izvedba od početka: 52.61%
Dividendni prinos: 4.48%

Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) manje je agresivna ETF opcija od VTI ili VOO. BND prati obveznice američke vlade. Obveznice obično nose manji rizik od dionica jer su poduprte punom vjerom i povjerenjem u vladu. Ovaj ETF može biti korisna protuteža za zaštitu od volatilnosti na tržištu dionica.

Povezano >>> Kako ulagati u obveznice: diverzificirajte svoj portfelj

Jedna od atraktivnih značajki BND-a je da ima veći i češći raspored isplate dividende. Umjesto da primaju isplate svakog tromjesečja, BND investitori primaju isplate mjesečno. Dok kumulativni povrat na BND nije tako visok kao dionički indeks kao što je VTI, prilika za dosljedan novčani tok privlačna je mnogim ulagačima koji traže pasivni tok prihoda.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Omjer troškova: 0.12%
1-godišnji učinak: -18.66%
Izvedba od početka: 255.31%
Dividendni prinos: 3,65% (neprilagođeno)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) je indeks zaklade za ulaganje u nekretnine (REITs). Prati MSCI US Investable Market Nekretnine indeks 25/50. VNQ uključuje različita REIT ulaganja u rasponu od zdravstvenih ustanova do komercijalnih pothvata.

REIT-ovi su dobar način za ulagače da se izlože nekretninama bez ulaganja u nekretninu ili postajanja stanodavcem. REIT ETF diverzificira rizik i na različite vrste nekretnina. Iako je omjer troškova nešto viši od Vanguardovih drugih ETF-ova, visoki tromjesečni prinosi od dividende to nadoknađuju.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Omjer troškova: 0.07%
1-godišnji učinak: -25.18%
Izvedba od početka: 28.97%
Dividendni prinos: N/A

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) sličan je VTI-ju osim što prati međunarodne tvrtke, a ne samo one sa sjedištem u SAD-u. VXUS prati FTSE Global All Cap ex US Index što ulagačima daje izloženost tvrtkama na tržištima u razvoju.

Neki od najvećih holdinga u VXUS-u uključuju Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestle i Tencent Holdings Ltd., gigantski multimedijski konglomerat sa sjedištem u Kini. Međunarodna ulaganja pomažu ulagačima diverzificirati rizik od koncentracije isključivo na tržištima SAD-a.

8. Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV)

Omjer troškova: 0.09%
1-godišnji učinak: -20.47%
Izvedba od početka: 32.09%
Dividendni prinos: 1.44%

Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV) je noviji ETF osnovan 2018. Prati FTSE US All Cap Choice Index. Ovaj fond posebno provjerava tvrtke ekološki, društveni i upravljački kriteriji. Cilj je izbjeći ulaganja u tvrtke koje krše ljudska prava, ne pridržavaju se određenih ekološka mjerila ili su tvrtke koje pridonose stvarima poput širenja oružja ili fosilna goriva.

ESG fondovi postaju sve popularniji, posebno kod mlađih investitora. Ali jedna stvar koju treba uzeti u obzir kada razmišljate o ulaganju u ESG fond je da ih je mnogo pristrani su prema nastojanjima za zaštitu okoliša i održivosti, a ne prema društvenim pitanjima, poput ljudskih prava. Ulagači koji traže dobro zaokružen ETF usmjeren na ESG htjet će obaviti vlastitu dubinsku analizu i provjeriti ispod haube kako bi bili sigurni da su ti fondovi u skladu s njihovim vrijednostima prije ulaganja.

Pročitajte više >>> Kako znati je li tvrtka ili fond stvarno ESG

Za ponijeti: Trebate li ulagati u Vanguard ETF-ove?

Kumulativno, svi Vanguard ETF-ovi bilježe pozitivne povrate od svog početka s različitim stupnjevima uspjeha, ovisno o toleranciji rizika svakog ETF-a. A Vanguard je poznat po svojim vodećim u industriji niskim naknadama.

ETF-ovi su sjajan način da iskoristite rast gospodarstva bez pokušaja klađenja na nekolicinu tvrtki da nadmaše tržište. I zapamtite, Vanguardovi ETF-ovi (ili bilo koji ETF-ovi što se toga tiče) mogu se kombinirati kako bi se povećala diversifikacija dajući ulagačima izloženost različitim vrstama tvrtki, klasama imovine i tržištima.

ETF-ovi su NBD >>> 

• Što je ETF?
• ETF Investment 101: Naučite kako ulagati u ETF-ove
• Jesu li ETF-ovi derivati?
• Što su ETN-ovi i kako se razlikuju od ETF-ova?