Recenzija SeedInvesta 2022.: Ulaganje u startup postalo jednostavno

U prošlosti je običnim ljudima bilo gotovo nemoguće ulagati u privatni kapital. Da biste sudjelovali u poslovima rizičnog kapitala (VC), obično vam je potreban golem kapital i prave veze. Čak i ako pronađete platforme koje podržavaju ulaganje temeljeno na kapitalu, one su obično rezervirane za akreditirane ulagače.

No uz SeedInvest svaki ulagač može sudjelovati u akciji privatnog kapitala. S minimalnim iznosom ulaganja od 1000 USD i detaljnim postupkom provjere, ova stranica za grupno financiranje omogućuje pristup kvalitetnim startupima koje možete dodati u svoj portfelj.

Međutim, ulaganje u startup je nevjerojatno rizično. Naša recenzija SeedInvesta pokriva ove rizike, prednosti i nedostatke i kako odlučiti isplati li se ova platforma za grupno financiranje.

Za i protiv

Što je Seedinvest?

SeedInvest je tvrtka za grupno financiranje kapitala koja je započela 2012. s ciljem da ulaganja privatnog kapitala učini dostupnijima svakodnevnim ulagačima. Od tada je platforma narasla na više od 600 000 investitora i pomogla 250+ kompanijama prikupiti više od 410 milijuna dolara.

Povijesno gledano, ulaganje u startupe zahtijeva rad u rizični kapital i imajući na raspolaganju ogromnu količinu sredstava. Ali SeedInvest ima zahtjev za minimalno ulaganje od 1000 USD za mnoge poslove, što svijet privatnog kapitala čini znatno ugodnijim za početnike.

Za koga je Seedinvest?

Ako želite ulagati u provjerene startupove pod istim uvjetima kao i veliki VC-ovi i anđeoski investitori, SeedInvest je za vas.

Nadalje, platforma ima mogućnosti ulaganja za oboje akreditovan i neakreditiranih investitora, što nije uobičajeno za private equity. Neakreditirani ulagači mogu se suočiti s nižim ukupnim ograničenjima ulaganja od akreditiranih ulagača koja se razlikuju ovisno o ugovoru, ali SeedInvest je još uvijek pristupačniji od mnogih alternativnih investicijskih platformi.

Imajte na umu da SeedInvest kaže da podržava investitore iz cijelog svijeta, ali ovisno o vašim lokalnim zakonima, možda nećete moći ulagati u platformu. Na primjer, Kanađani trenutačno ne ispunjavaju uvjete za ulaganje putem SeedInvesta, pa možda nije dostupan u vašoj zemlji.

Kako radi SeedInvest?

Startupi predstavljaju SeedInvest za priliku za prikupljanje sredstava. To tvrtkama omogućuje pristup grupi akreditiranih investitora, anđeoskih investitora, obiteljskih ureda, tvrtki rizičnog kapitala i institucionalnih investitora.

Prema njegovoj web stranici, tvrtke moraju proći fazu provjere i dubinske analize kako bi bile uvrštene na SeedInvest. Samo 1% ili tako nešto tvrtki uspijeva, tako da su tvrtke koje nađete kao investitori vrhunska startup poduzeća. A postoje dva različita načina na koje možete početi ulagati.

Investirajte u pojedinačne startupe

Web stranica SeedInvest omogućuje vam pregledavanje dostupnih startupa u koje možete ulagati. U vrijeme pisanja postoji sedam prilika i jedan nadolazeći startup.

Ono što je lijepo kod SeedInvesta je to što možete pronaći startupe iz raznih sektora. Na primjer, ovdje su neke od trenutačnih mogućnosti ulaganja u startup na platformi:

• • Cytonics Corporation: biofarmaceutska tvrtka koja razvija lijekove za osteoartritis i druga upalna stanja.
  • Pijte ponedjeljak: Brend pića koji proizvodi koktele bez alkohola.
  • Svježi trbuščići: Brend grickalica koji stvara zdrave, slane grickalice inspirirane kulturom.
  • iPost: tvrtka za automatizaciju marketinga koja se fokusira na franšize, udruge i izdavače.
  • PLAĆA: Digitalna platforma za umrežavanje poslova za radnike na koncertima i njihove poslodavce.

Kada kliknete na popis, možete zaroniti u dodatne informacije o tvrtki kako biste pomogli u dubinskoj provjeri. Na primjer, vidite prikupljeni iznos, zahtjev za minimalnim ulaganjem i procjenu prije novca. Također možete pročitati list s uvjetima i informacije o prethodnom prikupljanju sredstava, prezentaciji, osnivačkom timu i načinu na koji će se prihodi koristiti.

Naravno, provođenje vlastite dubinske analize također ima smisla budući da SeedInvest uzima dio povišica, tako da ima interes promovirati te tvrtke na najbolji mogući način. To znači čitanje novinskih izvješća, priopćenja za javnost i provođenje što je više moguće istraživačkog istraživanja.

Ali na kraju dana, SeedInvest predstavlja mnoštvo zanimljivih startupa u koje možete ulagati. A njegov rigorozan postupak provjere pomaže osigurati da uzimate u obzir samo najbolje kandidate.

Investirajte na autopilotu

Najjedinstvenija značajka SeedInvesta je značajka Auto Invest koja vam omogućuje stvaranje raznolik portfelj startupa. Gotovo je kao a robo-savjetnik, samo za privatni kapital, što nije nešto što možete lako pronaći.

Evo kako radi Auto Invest iz SeedInvesta:

1. Minimalni depozit: Počnite s minimalnim depozitom od 1000 USD.
2. Ulagati: Automatski ulagajte u startupove kada dostignu određene pragove za povećanje (250 000 USD ako je prema Uredbi D/CF ili 2 milijuna USD ako je prema Uredbi A+). Postoji minimalni iznos ulaganja po ulaganju od 200 USD, tako da vaš početni depozit teoretski može uložiti u pet različitih tvrtki s ovim početnim iznosom.
3. Dodijelite sredstva: SeedInvest vam omogućuje postavljanje unaprijed određenih pravila o tome koliko želite uložiti u nove tvrtke.
4. Proširite svoj portfelj: Stalno ulažite u raznoliki portfelj startupa što duže koristite Auto Invest.

Auto Invest također možete pauzirati ili ponovno pokrenuti. A ako postoji tvrtka u koju želite uložiti više novca, uvijek možete uložiti putem glavne stranice ponude. Za korištenje Auto Investa nema naknada. Međutim, plaćate standardnu ​​SeedInvest naknadu od 2% za obradu, ograničenu na 300 USD po trgovini.

SeedInvest naknade i cijene

Ulagači plaćaju transakcijsku naknadu od 2% na SeedInvestu koja je ograničena na 300 USD. Ova naknada se vraća ako uložite u tvrtku koja ne završi povećanjem. I ne plaćate naknade za upravljanje, prenesene kamate ili administrativne naknade, što se razlikuje od većine platformi za grupno financiranje.

Razlog zašto ulagači ne plaćaju druge naknade je taj što SeedInvest naplaćuje startupima 7,5% gotovinske naknade od vrijednosti vrijednosnih papira kupljenih u povišici i 5% naknade za konvertibilne obveznice ili kapital. Na primjer, ako tvrtka prikupi 200.000 USD na SeedInvestu na novčanici od 10 milijuna dolara, SeedInvest zarađuje 15.000 USD u novčanim naknadama i 10.000 USD na novčanici s ograničenom cijenom.

Povijesna izvedba

Od svog početka, SeedInvest je pomogao više od 250 startupa prikupiti kapital. A ako ga pročitate stranica studije slučaja, pronaći ćete neke velike priče o uspjehu kao što je Heliogen, koji je prikupio 1,6 milijuna dolara na SeedInvestu 2017. uz procjenu od 20 milijuna dolara i na kraju izašao na burzu 2021. uz procjenu od 2 milijarde dolara. Postoji i mnogo manjih tvrtki koje nisu dosegle status jednoroga, ali su ipak ostvarile značajan povrat.

A kada pogledate neke druge investitore u te tvrtke, pronaći ćete imena poput Billa Gatesa, Marka Cubana i brojne VC fondove.

Ukratko, tvrtke koje se nalaze na SeedInvestu među najboljim su startupima. Ali kako SeedInvest objašnjava na svom stranica rizika investitora, ulaganje u startup ne jamči povrat. Zapravo, postoje značajni rizici, uključujući potpuni gubitak kapitala, razvodnjavanje i potpuni poslovni neuspjeh.

Alternativno ulaganje u imovinu poput ulaganja u startupe uzbudljivije je od držanja dionica ili ETF-ova. Ali morate razumjeti svoje tolerancija na rizik i koji postotak svog portfelja potencijalno želite uložiti u kapital startupa. Nikada ne ulažite novac koji si ne možete priuštiti da izgubite jer je to nevjerojatno rizično ulaganje, čak i ako se tvrtke čine solidnima.

Likvidnost

Vaša ulaganja putem SeedInvesta vrlo su nelikvidna ulaganja. Startupi su tvrtke u privatnom vlasništvu, tako da ne možete prodati svoje dionice putem javne burze. A ni SeedInvest nema sekundarno tržište za prodaju dionica. Osim toga, tvrtke nemaju obvezu isplaćivati ​​dividende, tako da možda nećete vidjeti povrate značajno vrijeme dok tvrtka potencijalno ne izađe na berzu ili otkupi dionice.

Drugim riječima, nemojte ulagati novac u SeedInvest koji bi vam mogao biti potreban u kratkom roku. Ovo je dugoročna strategija ulaganja koji je i rizičan i vrlo nelikvidan.

Kako kontaktirati SeedInvest

SeedInvest možete kontaktirati putem e-pošte [email protected]. Na web stranici postoji i widget za chat uživo nakon što otvorite račun i prijavite se. Korisnička podrška dostupna je od 9 do 18 EST, od ponedjeljka do petka.

Kako otvoriti račun

Račun otvarate unosom punog imena i e-pošte. Također morate potvrditi da ste ovlašteni investitor. Dva najčešća načina za postizanje statusa akreditacije uključuju:

• Imati neto vrijednost od najmanje 1 milijun dolara (isključujući vaše primarno prebivalište).
• Imati zarađeni prihod od najmanje 200.000 USD (ili 300.000 USD sa supružnikom) u prethodne dvije godine i sličan očekivani prihod za tekuću godinu.

Ulagači također verificiraju svoj račun kako bi otključali punu platformu. To znači da upisujete svoju adresu, telefonski broj, datum rođenja i podatke o svom radnom statusu. Vaša aktivnost financiranja je stavljena na čekanje dok SeedInvestov tim za usklađenost ne provjeri informacije koje ste poslali.

Najbolje alternative

Sviđa nam se SeedInvest kao startup investicijska platforma zbog procesa provjere i niskih naknada za investitore. Ali to nije jedino mjesto za grupno financiranje usmjereno na startupove. A ovisno o vašim ciljevima, nekoliko alternativa moglo bi biti bolje opcije.

OurCrowd

Kao i SeedInvest, OurCrowd je još jedna platforma za grupno financiranje koja vam omogućuje ulaganje u provjerene, brzorastuće startupe. OurCrowd je također dostupan investitorima iz cijelog svijeta. A jedinstvena prodajna prednost je to što vam OurCrowd omogućuje ulaganje u brojne startup fondove kako biste lakše diverzificirali svoj portfelj.

Morate biti ovlašteni investitor da biste se prijavili, pa imajte to na umu. Postoji i minimum ulaganja od 10.000 USD za pojedinačne poslove; 10x više od minimuma SeedInvesta. Ali imate veći izbor, a OurCrowd ima strogi postupak provjere i prihvaća samo oko 1% do 2% kandidata.

Imajte na umu da OurCrowd investitorima naplaćuje varijabilne naknade za upravljanje i administrativne naknade plus prenesene kamate na dobit. Možete pročitati naše OurCrowd recenzija za potpuni slom.

YieldStreet

Yieldstreet alternativna je platforma za ulaganje imovine koja ponekad uključuje ponude poput pre-IPO ulaganja. Također omogućuje članovima da ulažu u klase imovine kao što su ilustracije, dug, nekretnina, i kripto. Postoji početni fond od 500 USD koji je dostupan neakreditiranim ulagačima. Ostale ponude zahtijevaju akreditaciju i obično zahtijevaju minimalno ulaganje od 10.000 do 15.000 USD.

Sviđa nam se Yieldstreet jer nudi toliko različitih klasa imovine koje treba razmotriti. Ako želite da se kapital i brojne druge klase imovine odmaknu od tradicionalnih ulaganja, to bi mogla biti savršena platforma.

Platforma je zabilježila neto godišnji povrat (IRR) od 9,71% od početka 2014. Godišnje naknade za upravljanje razlikuju se ovisno o ulaganju, ali mogu doseći i do 2,5%, tako da je ovo jedan nedostatak u odnosu na SeedInvest.

Glavni ulog

Dok Glavni ulog pruža mogućnosti ulaganja temeljenog na dugu umjesto ulaganja temeljenog na kapitalu, i dalje je izvrsna alternativa SeedInvestu za diverzifikaciju vašeg portfelja.

S Mainvestom pomažete financirati rastuća mala poduzeća diljem Sjedinjenih Država. Zauzvrat, dobivate redovite isplate kamata od poduzeća dok vam se kredit ne vrati, a zatim još nešto. Mainvest cilja na 10% do 25% povrata za ulagače i ima minimalni zahtjev za ulaganje od samo 100 USD.

Vrste poduzeća koje pronađete na platformi obično uključuju pivovare, kafiće, restorane i druge male lokalne tvrtke. Ovo nisu startupi koji žele postići vrijednost jednoroga. No još uvijek možete koristiti Mainvest za diverzifikaciju svog portfelja i stvaranje novog toka prihoda.

Poanta

Ako tražite kvalitetne startupove u koje biste mogli ulagati, SeedInvest je jedna od najboljih platformi za grupno financiranje. Teško je pronaći opcije koje su dostupne neakreditiranim investitorima. Osim toga, minimum od 1000 USD za mnoge ponude znači da gotovo svatko može početi ulagati. Kada tome dodate inovativne značajke kao što je Auto Invest, jasno je zašto je SeedInvest toliko popularan.

Samo upamtite: ulaganja privatnog kapitala iznimno su rizična i nelikvidna. Nikada ne biste trebali ulagati novac koji vam je potreban kratkoročno ili novac koji ne možete priuštiti izgubiti. A ako trebate smjernice, ne ustručavajte se pitati a Financijski savjetnik za personaliziranije savjete.