Vinovest Review 2022: Automatizirano ulaganje u vino za svakodnevne investitore

Ljudi prave i piju vino već tisućama godina. Zapravo, vino je igralo važnu ulogu u ljudskoj povijesti, od njegove upotrebe u vjerskim obredima do proslava, a konzumiralo se praktički posvuda na zemlji.

Ali kao investicija, vino nije uvijek bilo tako dostupno. Obično vam je potreban vinski podrum i znanje za pravilno skladištenje vina da biste ga čak smatrali investicijom. A kada dođe vrijeme za prodaju, morate poznavati mrežu kupaca i kolekcionara koji su zainteresirani.

Tvrtke poput Vinovesta mijenjaju te barijere ulasku. Uz Vinovest možete ulagati u portfelje vrhunskih vina iz cijelog svijeta počevši od samo 1000 USD. I dobivate potpuno vlasništvo nad svojim vinom bez brige o otpremi, skladištenju i osiguranju.

Naša Vinovestova recenzija pokriva značajke ove alternativne investicijske platforme, prednosti i nedostatke te kako odlučiti pripada li vino vašem portfelju.

Za i protiv

Što je Vinovest?

Vinovest je platforma za ulaganje u fina vina koja je započela 2019. godine. Tvrtka vam omogućuje ulaganje u blue chip vina iz popularnih regija kao što su Burgundija i Bordeaux te tržišta u razvoju iz cijelog svijeta.

Tvrtku su osnovali Anthony Zhang i Brent Akamine, od kojih obojica imaju iskustva u startupima poput Blockfolia i iskustva s rizičnim kapitalom. I unatoč tome što je mlada tvrtka, Vinovest je vrlo brzo izrastao u jedan od najpopularnijih načina ulaganja u vino bez potrebe da ga sami skladištite i osiguravate.

Kome je namijenjen Vinovest?

Ulaganje u vino popularno je za sve koji to žele diverzificiraju svoje portfelje s dugoročnom, manje promjenjivom klasom imovine. A s Vinovestom to možete učiniti automatski kroz brojne portfelje s AI-om koje nudi. Tu je i tržnica na kojoj možete kupiti pojedinačne boce vina koje ćete dodati svojoj kolekciji.

Ovo nije prava platforma ako još uvijek gradite svoje gnijezdo i još niste zadovoljni alternativnim sredstvima. Ali za miješanje vašeg portfelja s povijesno visokoučinkovitom klasom imovine, isplati se koristiti Vinovest.

Što Vinovest čini izvrsnim?

Između jednostavnosti korištenja i višestrukih mogućnosti ulaganja, brojni su razlozi zašto je Vinovest jedan od najboljih načina za ulaganje u vino.

Brojni Vinovest portfelji

Kada ulažete s Vinovestom, birate između tri različita portfelja koji su dizajnirani da odgovaraju vašim ciljevima ulaganja i tolerancija na rizik:

• konzervativna: Ciljano 5,5% godišnjeg povrata.
• Umjereno: Ciljano je 8% godišnjeg povrata.
• Agresivan: Ciljano je 12% godišnjeg povrata.

Što se tiče vrsta vina u koje ulažete, Vinovest stvara vaš portfelj koristeći svoje glavne sommeliere i algoritam s AI-om koji odabire vina iz više regija. Na primjer, agresivniji portfelj mogao bi odabrati vina s tržišta u nastajanju, dok će se konzervativni portfelj držati s blue chip vina iz etabliranih regija sa stabilnijim povratom.

Nakon što uplatite polog, Vinovestu je potrebno oko dva do tri tjedna da zaista kupi vino. Pokušava kupiti vino ispod maloprodajne cijene kako bi poboljšao povrat. Nakon što Vinovest nabavi vino, vrši autentifikaciju, otprema i pohranjuje vino u najbližem carinskom skladištu.

Ne možete vidjeti popis svih dostupnih vina. Međutim, Vinovestov algoritam uzima u obzir tisuće vina u brojnim berbama, uključujući i najprestižnija vina. Zarada automatski reinvestira u vaš portfelj, a Vinovest čak rebalansira vaš portfelj automatski sličan mnogima robo-savjetnici.

Marketplace Trading

Jedna nova i uzbudljiva značajka Vinovesta je mogućnost ulaganja u pojedinačne boce vina bez korištenja unaprijed izgrađenog portfelja. Tržnica Vinovest omogućuje vam istraživanje raznih kolekcija vina i boca u koje možete investirati. U trenutku pisanja, dostupne su 93 vrste vina.

Klikom na bocu proširuje se više informacija o berbi, povijesnoj cijeni, cijenama ponude i potražnje te ocjenama kritičara od someliera i recenzenata vina. Također uključuje odjeljak pod naslovom “Zašto kupujemo” koji objašnjava razloge Vinovesta za ulaganje u određeno vino.

Nizak minimum ulaganja

Postoji minimalni zahtjev za ulaganje od 1000 USD za portfelje Vinovesta. Ne postoji minimalni zahtjev za ulaganje za tržište, iako mnoge boce vina počinju od oko 80 do 150 dolara.

Vinovest također ima četiri razine ovisno o tome koliko novca uložite. Razine također imaju niže godišnje naknade što više ulažete. A gornje dvije razine, Premium i Grand Cru, omogućuju vam da ručno odaberete vina za dodavanje u svoj portfelj.

Međutim, osnovna razina zahtijeva samo 1000 USD, što je prilično nisko u svijetu alternativno ulaganje u imovinu. Nasuprot tome, platforme poput Yieldstreet često zahtijevaju 5.000 do 15.000 dolara za mnoge mogućnosti ulaganja.

Povijesni povratci

Prema njegovoj web stranici, dobra vina vratila su se za 10,6% u posljednjih 30 godina. A budući da vino obično ima razdoblje držanja od 10 do 15 godina ili više, to je manje promjenjivo, dugoročno ulaganje. Činjenica da su berbe ograničene također može pomoći da vino postane vrijednije zbog oskudice.

Vinovestov tim također traži pogodno vrijeme za prodaju vina u vašem portfelju kako biste povećali povrat. Osim toga, tvrtka nastoji osigurati vino ispod maloprodajne cijene kako bi pomogla u povećanju povrata izvan vrata.

Općenito, Vinovest nudi dugoročnu alternativnu priliku za ulaganje koja nije nevjerojatno promjenjiva. Dakle, ako želite diverzificirati svoj portfelj i odmaknuti se od dionica i ETF-ova, vrijedi razmisliti.

Nema preduvjeta za akreditaciju

Mnoge alternativne platforme za ulaganje imovine zahtijevaju da budete akreditirani investitor pridružiti se. Ali Vinovest je otvoren za neakreditirane ulagače, što ga čini vrlo pogodnim za početnike.

Pristup ljudskim savjetnicima

Ako imate pitanja o Vinovestu ili zašto bi ulaganje u vino moglo biti pravo za vas, možete rezervirati vrijeme za razgovor sa portfeljskim savjetnikom u vašoj regiji. Ulagači s Premium i Grand Chu planom također dobivaju posvećene savjetnike.

Vinska budućnost

Portfelj i trgovanje na tržištu dva su glavna načina ulaganja u Vinovet. Međutim, platforma vam također omogućuje trgovinu vinskim budućnostima ako ste Premium ili Grand Chu klijent.

Budućnost vina uključuje kupnju novih berbi dok su još u bačvi. To investitorima omogućuje da rano uđu u dobro vino, a Vinovest s vremena na vrijeme donosi ove ekskluzivnije ponude na platformu.

Program preporuka i popusti na naknade za upravljanje

Ako prijatelja preporučite Vinovestu, obojica dobivate tri mjeseca besplatnog upravljanja kada financiraju svoj račun. A ako omogućite automatsko ulaganje, dobivate i 5% popusta na naknade za upravljanje.

Između ove dvije pogodnosti možete potencijalno sniziti Vinovestove naknade ili ih potpuno izbjeći što vam pomaže da zaradite još više.

Gdje bi se Vinovest mogao poboljšati

Teško je pronaći platformu za ulaganje u vino jednostavniju za korištenje od Vinovesta. Međutim, postoji nekoliko nedostataka koje bi investitori trebali razmotriti prije uplate depozita.

Godišnje naknade

Ako ulažete u portfelj Vinovesta, plaćate između 2,25% i 2,85% godišnje naknade za upravljanje. Također plaćate naknade za trgovinu i skladištenje vina koje kupite na tržnici. Ove naknade nisu nenormalno visoke za svijet alternativnog ulaganja u imovinu. Međutim, one su puno veće od naknada koje vole robo-savjetnici Poboljšanje ili tvrtke za masovno financiranje nekretnina Kao Prikupljanje sredstava naplatiti.

Betterment naplaćuje 0,25% godišnje i omogućuje vam ulaganje u portfelj dionica, obveznica i ETF-ova. Kao za Fundrise, omogućuje vam ulaganje u nekretnine počevši od samo 10 USD, a plaćate samo 1% godišnje naknade.

Ovo nije izravna usporedba, ali pokazuje koliko su alternativne platforme za investiranje poput Vinovesta na većoj strani za naknade za upravljanje.

Razdoblja držanja

Kada ulažete u Vinovest, preuzimate dugoročnu investiciju. I dok vino možete prodavati bilo kada i platiti samo malu naknadu za rano povlačenje, ovo nije idealna platforma za kratkoročno ulaganje.

Više odabira tržišta

Trenutačno je na Vinovest tržnici dostupno manje od 100 vina. Ovo je izvrsna početna točka za diverzifikaciju vaše kolekcije. Međutim, imati više opcija bila bi dobra prednost za ulagače, pogotovo ako ste na Starter ili Plus planu i ne možete prilagoditi svoj upravljani portfelj.

Vinovest planovi i cijene

Vinovest za svoj Start plan naplaćuje 2,85% godišnje naknade za upravljanje. Naknade za upravljanje sniže čak 2,25% godišnje nakon što dosegnete Grand Chu plan. Na kojem ste Vinovest planu ovisi o tome koliko financirate svoj račun.

Evo kako se uspoređuju četiri različita plana Vinovesta:

Starter	Plus	Premija	Grand Chu
Minimalni saldo	$1,000	$10,000	$50,000	$250,000
Godišnja naknada	2.85%	2.70%	2.50%	2.25%
Provjerena vina	Da	Da	Da	Da
Pristup rijetkim vinima	Ne	Da	Da	Da
Osiguranje vina	Da	Da	Da	Da
Prilagodba portfelja	Ne	Ne	Da	Da
Vinska budućnost	Ne	Ne	Da	Da
Ekskluzivne pozivnice na Vinovest događaje	Ne	Ne	Da	Da

Kao što je spomenuto, morate uložiti najmanje 50.000 USD ako želite prilagoditi svoj portfelj. No Starter plan pruža sve što vam je potrebno za dodavanje vina u svoj portfelj bez brige o kupnji, skladištenju i osiguranju vina.

Što se tiče trgovanja vinom na tržnici, Vinovest također naplaćuje nekoliko naknada:

• Kupnja: Platite naknadu od 2,5% koja uključuje tri mjeseca skladištenja.
• Prodaja: Platite naknadu od 1% kada prodajete vino drugom korisniku na tržištu.
• Skladištenje: Platite godišnju naknadu za skladištenje od 1,5% koja se naplaćuje mjesečno.

Likvidnost

Prema njegovoj web stranici, vino je općenito a dugoročno ulaganje s razdobljem držanja od najmanje 10 do 15 godina. Vinovestov tim i dalje traži najbolje vrijeme za prodaju vina kako bi maksimizirao povrat, ali to nipošto nije kratkoročna strategija ulaganja.

Uz to, možete prodati vino u svom portfelju bilo kada kako biste oslobodili kapital. Likvidnost je visoka, igre riječi na stranu, jer Vinovest surađuje s globalnom mrežom kupaca vina tako da nije teško rasteretiti svoje vlasništvo. Obično su potrebna dva do tri tjedna da prodate svoje vino.

Ni za prodaju ne plaćate kazne. Ali ako povučete sredstva unutar tri godine od prve kupnje vina, plaćate kaznu od 3%.

Kako kontaktirati Vinovest

Možete kontaktirati korisničku podršku Vinovesta e-poštom na [email protected] ili pozivom na 213-410-4546. Tvrtka ima ocjenu 4,3 zvjezdice Trustpilot, a mnogi korisnici navode odzivan, prijateljski tim za podršku i platformu jednostavnu za korištenje.

Kako otvoriti račun

Na Vinovest se prijavljujete svojom e-poštom ili Apple ili Google računom. Nakon prijave odabirete vrstu portfelja koja vas najviše zanima. Postoji čak i koristan kalkulator koji vam pokazuje koliko bi vaš portfelj mogao narasti tijekom određenog vremenskog okvira, ovisno o portfelju koji odaberete i koliko dugo ulažete.

To je sve što je potrebno za prijavu u Vinovest. Odatle jednostavno financirate svoj račun opcijama koje uključuju:

• Transferi na bankovni račun
• kriptovaluta
• Debitne i kreditne kartice
• Provjera papira
• Žični prijenos

Činjenica da kriptovalute možete pretvoriti u gotovinu koju koristite za ulaganje u vino jedinstven je aspekt Vinovesta. Radi s BitPayom kako bi podržao kripto pretvorbe. Možete pretvoriti popularne kriptovalute poput Bitcoin, Dogecoin i Ethereum. Vinovest također podržava više valuta poput američkih dolara, britanskih funti, eura i kanadskih dolara.

Nedostatak je što postoji minimalni depozit od 1000 USD svaki put kada uplatite depozit, a ne samo prilikom otvaranja računa. Iznimka je da automatski depoziti imaju minimalno 500 USD, ali ne možete nadopuniti svoj račun s 50 USD ili malim iznosima.

Je li Vinovest zakonit i siguran?

Vinovest osigurava osiguranje trećih strana svim ulagačima koje pokriva štete zbog neispravnog rukovanja i prirodnih katastrofa do pune tržišne vrijednosti vašeg vina. Tvrtka također pohranjuje vino u sigurnim skladištima diljem Francuske, Ujedinjenog Kraljevstva, Danske, Singapura, Hong Konga i Sjedinjenih Država. Objekti su povezani što pomaže eliminirati dodatne poreze i tarife na vino tijekom skladištenja.

Također je vrijedno napomenuti da kada ulažete u Vinovest, posjedujete 100% vina u svom portfelju. Čak dobivate vlasničke potvrde kako biste dokazali da je vaše vino uistinu vaše. Zapravo, Vinovest vam čak dopušta da popijete vino iz vašeg portfelja ako to želite; samo plaćate za isporuku futrole koju posjedujete do vašeg praga.

Puno vlasništvo znači da, ako Vinovest ikada prestane s poslovanjem, i dalje posjedujete svoje vino. U takvom scenariju možete kontaktirati skladište i dogovoriti nastavak skladištenja ili platiti da vam pošalju vašu kolekciju vina.

Prema njegovoj web stranici, Vinoves također svake godine prima višestruke revizije od svojih osiguravatelja i revizora treće strane. Općenito, to je siguran i siguran način ulaganja u fino vino. I ne morate sami brinuti o pravilnom skladištenju vina ili ulagati u odgovarajući podrum.

Samo imajte na umu da Vinovest nije reguliran od strane DIP-a jer ne prodaje vrijednosne papire.

Najbolje alternative

Po našem mišljenju, Vinovest je jedan od najboljih načina za dodavanje vina u svoj portfelj. Ne morate brinuti o osiguranju ili pravilnom skladištenju, a minimalni iznos od 1000 USD i dalje je pogodan za početnike.

Međutim, postoji nekoliko Vinovest alternativa koje možete razmotriti ako želite ulagati s još manje novca ili istražiti druge alternativne klase imovine.

Vint

Vint je još jedna popularna platforma za ulaganje u vino koja je najbliža alternativa Vinovestu. Glavna razlika je u tome što vam Vint omogućuje kupnju dionica finog vina kvalificiranih za SEC jer sekuritizira vino, dok Vinovest samo kupuje boce. To vam omogućuje kupnju dionica poput frakcijski udjeli dionica umjesto da morate kupovati cijele boce.

Ova razlika također znači da možete početi ulagati s Vintom sa samo 25 USD. Ne plaćate ni godišnje naknade, iako Vint uzima 0,5% do 10% svake ponude koju otvara grupi ulagača. Vint također prodaje cijele kolekcije vina koje se često kreću od 25.000 do 100.000 dolara, a cijene dionica obično se kreću u rasponu od 25 do 50 dolara.

Ne dobivate upravljane portfelje kao s Vinovestom. Ali ako želiš uložiti mali iznos novca, Vint je bolji od Vinovesta.

Yieldstreet

Ako želite ulagati u vino i drugu alternativnu imovinu, Yieldstreet je najbolja Vinovest alternativa. Ova platforma vam omogućuje ulaganje u umjetnička djela, vino, nekretnina, kratkoročne bilješke, pa čak i privatni kapital poslovi i potrošački ili poslovni dug.

Neakreditirani ulagači mogu ulagati u glavni fond Yieldstreeta sa samo 500 USD. Ovaj fond osigurava izloženost brojnim klasama imovine, uključujući umjetnost i nekretnine. Izravni poslovi i drugi fondovi otvoreni su za akreditirane ulagače i obično imaju minimalni zahtjev od 5.000 do 15.000 dolara.

Godišnje naknade za upravljanje razlikuju se ovisno o mogućnosti ulaganja i dosežu do 2,5% godišnje. Prema svojoj web stranici, Yieldstreet je od svog početka zabilježio 9,71% neto godišnjih prinosa.

Masterworks

Masterworks je još jedna popularna alternativna investicijska platforma specijalizirana za umjetnička djela. S više od 400.000 investitora, najpopularniji je platforma za ulaganje umjetnina tamo je. A prema svojoj web stranici, Masterworks je od rujna 2019. do ožujka 2022. ostvario povrat od 14,3%, bez naknada.

Masterworks sličan je Vintu po tome što je umjetnina sekuritizirana, što vam omogućuje kupnju pojedinačnih dionica. Razdoblja držanja se kreću od tri do 10 godina, ali također možete prodati svoje dionice na sekundarnom tržištu ako želite izaći ranije.

Za naknade, Masterworks naplaćuje 1,5% godišnje i 20% buduće dobiti kada se umjetnička djela prodaju. Ne morate biti akreditirani investitor da biste koristili Masterworks. Tu je i minimum ulaganja od 0 USD, a dionice mogu početi već od 20 USD.

Poanta

Kada je riječ o ulaganju u vino, Vinovest je lider u industriji iz nekoliko razloga. Nedostatak zahtjeva za akreditaciju i minimum od 1000 USD čine ga pogodnim za početnike. Osim toga, ima dobre rezultate, a vino je popularna alternativna klasa imovine koja investitorima omogućuje diverzifikaciju od tradicionalnijih ulaganja.

No, ulaganje u Vinovest je dugoročna strategija, čak i uz mogućnost prijevremene prodaje. Za procjenu vina treba vremena, a posljednje godine čine berbu vrijednijom, a ne one ranije.

U konačnici, možete razmisliti o diverzifikaciji dijela svog portfelja s klasama imovine kao što je vino. A ako se ne želite sami nositi s glavoboljom skladištenja i osiguranja vina, Vinovest se isplati isprobati.