OurCrowd Review 2022: Investirajte u obećavajuće startupe

Ako ste ikada vidjeli hit emisije poput Shark Tank, mogli biste pomisliti da morate biti multimilijunaš da biste ulagali u obećavajuće startupove. Tradicionalno, to je donekle bio slučaj, a dobivanje pristupa poslovima rizičnog kapitala (VC) zahtijevalo je golem kapital i veze.

Ali s tvrtkama kao što je OurCrowd, akreditirani investitori mogu ulagati u obećavajuće startupe iz cijelog svijeta počevši od 10.000 USD. A najbolji dio je što ulažete zajedno s OurCrowd pod istim uvjetima i s istim interesom.

Ali VC ulaganje je rizično i nije ispravno za svakog ulagača. Zato ova OurCrowd recenzija pokriva kako ova platforma radi, koje su prednosti i nedostatke te kako odlučiti je li prava za vas.

Za i protiv

Što je naša gomila?

OurCrowd je globalna rizičnog kapitala platforma za ulaganje u stilu koja akreditiranim investitorima omogućuje da se uključe u obećavajuće startupove.

Tvrtka je osnovana 2013. godine i posluje u Jeruzalemu, Izrael. Od svog osnutka, OurCrowd je narastao na preko 192.000 ulagača u 195 zemalja i ulagao je u više od 320 zemalja.

Glavna razlika između OurCrowd i mnogih platformi za investiranje u stilu VC je ta što OurCrowd ima kožu u igri. To znači da ulaže u tvrtke koje navodi i također preuzima aktivniju ulogu u pomaganju tim tvrtkama da rastu. To može uključivati ​​bilo što, od pružanja mentorstva kao člana uprave do zapošljavanja savjetnika u industriji ili pomoći u budućim krugovima prikupljanja sredstava.

Za koga je naša gomila?

Ako ste akreditirani investitor koji se želi baviti startup ulaganja, OurCrowd je jedna od vaših najboljih opcija. Između svog rigoroznog procesa provjere i činjenice da ima vlastiti interes sa svojim članovima, platforma vam omogućuje ulaganje u kvalitetne startupe. Ovo nije samo tržište na kojem svaki startup može tražiti financiranje; samo vrhunske tvrtke čine rez.

Uz to, trebali biste razmotriti svoje tolerancija na rizik prije prijave. Startup ulaganje je jedna od najrizičnijih vrsta ulaganja, a povrat nije zajamčen.

Što nudi OurCrowd?

Na OurCrowd dobivate pristup novim startupima iz cijelog svijeta pod istim uvjetima za VC s kojima OurCrowd ulaže. Uz brojne mogućnosti ulaganja, to je sveobuhvatna platforma za startup ulaganja.

Višestruke mogućnosti ulaganja

OurCrowd platforma ima više od desetak dostupnih mogućnosti ulaganja u bilo kojem trenutku. Većina su to pojedinačni poslovi koji vam omogućuju ulaganje u obećavajuće startupe iz cijelog svijeta i počevši od minimalno 10.000 USD. A ono što je lijepo kod OurCrowd je to što startupi dolaze iz raznih sektora, uključujući tehnologiju, zdravstvo, hranu i blockchain tehnologiju.

Evo nekoliko primjera tvrtki na OurCrowd u vrijeme pisanja:

• CoreMap: Pruža tehnologiju koja mapira srčane aritmije za pomoć u liječenju fibrilacije atrija i drugih stanja.
• EduNav: SaaS proizvod koji ima za cilj poboljšati iskustvo učenika i smanjiti stopu napuštanja.
• Lightico: Softversko rješenje za poduzeće koje pomaže tvrtkama da lakše uključe klijente.
• Taranis: SaaS vođen umjetnom inteligencijom koji cilja tvrtke u poljoprivredi.
• Tovala: Pametno pokretanje pećnice s omogućenom Wi-Fi mrežom.

OurCrowd također pruža obilje informacija koje će vam pomoći s dužnom pažnjom. Dobivate prezentaciju investitora, sažetak posla, vrednovanje i ciljeve financiranja te racionalnost OurCrowda za ulaganje u startup. Također možete istražiti informacije o izvršnom timu, financijama tvrtke i čimbenicima rizika.

Povremeno morate potpisati NDA da biste vidjeli potpune uvjete ugovora jer startupi dijele osjetljive podatke. Općenito, postoji mnogo informacija koje treba proučiti kada razmišljate o ulaganjima.

Imajte na umu da mogućnosti ulaganja općenito imaju minimalno ulaganje od 10.000 USD, ali mogu zahtijevati veće iznose. Dogovori također objašnjavaju kako funkcioniraju preferencije za likvidaciju i razrjeđivanje, kao i sve naknade OfferUp.

OurCrowd Funds

Glavni način ulaganja kroz OfferUp je ulaganje u pojedinačne startupe. Ali platforma također ima nekoliko fondova ako to želite diverzificirajte svoj portfelj s nekoliko tvrtki.

U vrijeme pisanja, postoje tri fonda OfferCrowd u koje možete uložiti:

• OurCrowd Cybersecurity Fund: Ulaže u 15 do 20 tvrtki povezanih s kibernetičkom sigurnošću; 50.000 $ minimalno ulaganje.
• OurCrowd Continuity Fund III: Ulaže u 12 do 20 najperspektivnijih tvrtki koje identificira OurCrowdov tim; 50.000 $ minimalno.
• Dokaz III: Pro Rata Opportunity Fund koji ulaže u neispunjena pro-rata prava dionica s malom kapitalom koji nemaju kapital za ulaganje u više krugova financiranja za svoja ulaganja; zahtijeva biti kvalificirani kupac, što znači imati najmanje 5 milijuna dolara ulaganja.

Fondovi imaju obilje informacija koje mogu pomoći s dužnom pažnjom, baš kao i pojedinačni poslovi. Uvjeti fonda su obično 10 godina, ali se mogu produljiti.

Temeljiti postupak provjere

Svaki mjesec, OurCrowdov tim komunicira s više od 100 startupa kako bi pronašao nove prilike. Koristi proces provjere u pet koraka kako bi odredio ponude koje dospiju na platformu:

1. Početni kontakt: OurCrowd razmatra 150 do 200 tvrtki mjesečno za poslove.
2. Sastanci: Startupi s potencijalom imaju pitch sastanak s OurCrowd.
3. Dubinska analiza: Događaju se dodatni sastanci kako bi OurCrowd mogao dovršiti svoj due diligence.
4. Investicijski odbor: Održava se završna prezentacija za OurCrowd-ov viši investicijski odbor.
5. Prikupljanje sredstava: Liste rokova se potpisuju i zatvaranje se obično događa 45 do 60 dana od pokretanja.

Prema njegovoj web stranici, OurCrowd prihvaća samo 1-2% tvrtki da se uvrste na svoju platformu. To znači da dobivate pristup vrhuncu usjeva, barem po mišljenju OurCrowda.

Ulaganje temeljeno na dionicama

Postoje brojne platforme za investiranje temeljene na startupu. Na primjer, Mainvest omogućuje vam ulaganje u male tvrtke diljem Amerike, a za početak vam je potrebno samo 100 USD.

Međutim, Mainvest i mnoge slične platforme oblik su ulaganja u dug; pomažete u financiranju malog poduzeća i zauzvrat primate kamate. Ali kada je sve rečeno i učinjeno, nemate nikakav kapital u tvrtkama u koje ulažete.

Ali uz OurCrowd ulažete u startupe uz VC tvrtke pod istim uvjetima. To znači da dobivate kapital u startupima, što je važno ako netko završi napuštanjem ili prikupljanjem dodatnog kapitala uz još veće vrijednosti u nastavku.

Globalna dostupnost

Ulagači iz cijelog svijeta mogu se pridružiti OurCrowd-u s izuzetkom nekoliko zemalja poput Kube, Irana i Sjeverne Koreje.

Samousmjereno IRA ulaganje

Možete ulagati s individualnim računom za ulaganje ili putem IRA-e koja se upravlja samostalno uz OurCrowd. raketni dolar je jedan od preferiranih partnera OurCrowd za samostalno ulaganje IRA-e, a plus je fleksibilnost ulaganja u startupe putem računa s povlaštenim porezom.

Koje su mane OurCrowd?

Glavni nedostaci OurCrowda odnose se na njegove zahtjeve za akreditaciju i općenito na rizike ulaganja u startup.

Zahtjev za akreditaciju

Moraš biti akreditirani investitor ulagati u OurCrowd. Postoje dva glavna načina za postizanje akreditacije:

• Imati neto vrijednost od najmanje milijun dolara.
• Zaradili ste godišnji prihod od 200.000 USD (ili 300.000 USD sa supružnikom) u posljednje dvije godine i imaju slična očekivanja prihoda za tekuću godinu.

Ovaj je zahtjev postavljen kako bi se zaštitili ulagači početnici od ulaganja u rizičnije alternativne klase imovine poput startupa bez puno iskustva. Ali to također znači da OurCrowd nije održivo rješenje za ulaganje malih iznosa novca.

Minimum ulaganja

Mnogi pojedinačni poslovi na OurCrowd imaju minimalno ulaganje od 10.000 USD, a sredstva počinju od 50.000 USD u vrijeme pisanja. Između zahtjeva za akreditaciju i minimalnog iznosa financiranja, ovo nije platforma za ulaganje prilagođena početnicima.

Likvidnost i rizik

Kao što OurCrowd objašnjava u svojim izjavama o riziku, Ulaganje u VC stilu nije likvidno ulaganje. I ne postoji sekundarno tržište na kojem možete prodati svoje dionice ako želite izaći. To znači da je ulaganje u OurCrowd a dugoročno ulaganje.

Također je rizičnije od ulaganja u imovinu poput dionica ili ETF-ovi budući da privatne tvrtke mogu lako bankrotirati i ne dostići visoke ciljeve procjene iz više razloga.

Naše naknade i cijene

Kako bi zaradio novac, OurCrowd naplaćuje određene naknade za upravljanje za svoje pojedinačne poslove i sredstva.

Tvrtke	Fondovi
Naknade za upravljanje	2% godišnje tijekom četiri godine	1,5% do 2,5% za rok trajanja fonda
Administrativne naknade	4% jednokratne naknade, ograničeno do izlaska	Neograničena izravna naknada troškova fonda
Nošene kamate	20% na dobit do 5x uloženog iznosa, zatim 25% na dobit	Obično 20% do 25%

Struktura naknada je transparentna, a pregled naknada dobivate kada pogledate uvjete ugovora. A činjenica da OurCrowd ograničava naknade za upravljanje pojedinačnim poslovima je plus. Međutim, naknade su veće od onih koje ćete pronaći s mnogim alternativnim platformama za ulaganje ili opcijama poput robo-savjetnici. Ali vi plaćate za proces provjere, strukturiranje poslova i priliku za ulaganje uz VC-ove.

Kako kontaktirati OurCrowd

Možete kontaktirati OurCrowd slanjem e-pošte na [email protected] ili korištenjem kontakt stranice web stranice za slanje obrasca. Ponude također imaju "Imate pitanje?" gumb koji možete kliknuti da ostavite pitanje za tim za podršku.

Kako otvoriti račun

Prijavljujete se za OurCrowd navodeći svoje ime, zemlju prebivališta, telefonski broj i email. Kao što je spomenuto, morate biti akreditirani investitor. Za kupce iz SAD-a morate dokazati svoj status akreditacije kada pokušate napraviti svoju prvu investiciju. Za to je potrebno imati akreditacijsko pismo potpisano od strane stručnjaka kao što je registrirani broker-diler, investicijski savjetnik, licencirani odvjetnik ili CPA. Također potvrđujete svoj identitet budući da OurCrowd slijedi zahtjeve svojih kupaca (KYC).

Najbolje alternative

Između svojih pojedinačnih startup poslova i fondova, OurCrowd nudi brojne načine ulaganja poput VC-a. Međutim, to je jedna od mnogih platformi za investiranje u stilu VC-a. A ovisno o vašem kapitalu i stilu ulaganja, određene alternative mogu biti bolji izbor.

AngelList Venture

S više od 15.000 fondova i pojedinačnih poslova, AngelList je vodeća platforma za ulaganje u VC stilu. Prema njezinoj web stranici, ta platforma je vidjela 190 jednoroga, što se odnosi na startup tvrtku čija je vrijednost najmanje milijardu dolara.

Kao i OurCrowd, morate biti akreditirani investitor da biste ulagali putem AngelList-a. Godišnje naknade za upravljanje i prijenos sredstava obično su 2% i 20% za sredstva, baš kao i OurCrowd. Ali AngelList također ima sindikalne ugovore u kojima plaćate potencijalne naknade za postavljanje.

Glavna prednost AngelLista u odnosu na OurCrowd je to što ima više mogućnosti ulaganja. Minimum ulaganja također može biti čak 1000 USD, a činjenica da možete ulagati u fondove također je prednost.

Mainvest

Ako želite ulagati u male tvrtke u SAD-u sa samo 100 USD, Mainvest je za vas. Ova platforma vam omogućuje ulaganje u niz tvrtki kojima je potreban kapital za nastavak rasta. U pravilu, Mainvest nudi kafiće, pivovare, restorane i kamione s hranom kao prilike za ulaganje, ali postoje i druge vrste poslovanja.

Glavna razlika između Mainvesta i OurCrowda je u tome što je Mainvest ulaganje u dug. Poduzeća vraćaju vaš zajam po dogovorenoj stopi, a Mainvest cilja 10-25% povrata. A činjenica da možete uložiti sa samo 100 USD čini ga vrlo pogodnim za početnike.

Loša strana je što ne dobivate kapital u poduzećima. Osim toga, radi se o malim poduzećima, a ne blještavim tehnološkim startupima, pa su potencijalni povrati i tržišna kapitalizacija uključenih tvrtki manji. Ali za neakreditirane ulagače, Mainvest je uzbudljiv način da pomiješaju svoj portfelj.

SeedInvest

Još jedna popularna alternativa OurCrowd je SeedInvest, još jedna platforma za ulaganje u startup. Ne morate biti akreditirani ulagač za sve ponude na SeedInvestu, ali neke su ponude dostupne samo akreditiranim ulagačima. U trenutku pisanja, postoji sedam dostupnih ponuda.

Najjedinstveniji aspekt SeedInvesta je da možete koristiti njegovu značajku automatskog ulaganja za pasivno ulaganje u nekoliko startupa. Postoji minimum od 1000 USD koji se odmah dijeli na pet dijelova od 200 USD, tako da ćete biti izloženi pet startupa. Pojedinačne ponude također mogu imati minimalno 1000 USD.

Što se tiče naknada, postoji transakcijska naknada od 2% za ulagače koja je ograničena na 300 USD. Ali ne plaćate godišnju naknadu za upravljanje budući da SeedInvest zarađuje naplaćujući startupe za pomoć u prikupljanju kapitala.

Nedostatak ovog modela je to što je SeedInvest potaknut da dopušta više tvrtki da se uvrste na platformu, pa je provođenje vlastite due diligence još važnije. Međutim, to je jedan od najpopularnijih natjecatelja OurCrowd zbog nedostatka naknada.

Poanta

Ulaganje u startupe nije za svakog investitora. Ali ako se želite baviti VC ulaganjem, OurCrowd je jedna od vaših najboljih opcija. To je uglavnom zbog njegovog temeljitog procesa provjere i činjenice da ulaže u tvrtke uz vas, tako da su vaši interesi usklađeni.

Samo imajte na umu da je startup ulaganje samo jedna vrsta alternativne imovine koju možete razmotriti. Ovih dana možete ulagati u imovinu od ilustracije do poljoprivredno zemljište, tako da postoji mnogo načina da diverzificirate svoj portfelj. No, što god odabrali, uvijek dobro provjerite i nikada ne uložite novac koji si ne možete priuštiti izgubiti.