Ulaganje za svakoga izgleda drugačije. Svi imamo različite ciljeve i tolerancije na rizik, tako da jedinstveni pristup neće funkcionirati. I sve više, mnogi ulagači danas ne žele samo ulaganje koje će ponuditi velike povrate (iako je to svakako plus) - oni također traže opcije koje su u skladu s njihovim općim ciljevima i vrijednosti.
Kratka verzija:
- LGBTQ+ ulaganja su imovina i tvrtke koje promiču politiku uključivanja LGBTQ+ i radna mjesta.
- Sve više tvrtki aktivno podržava manjinske zajednice kroz LGBTQ+ politike afirmacije i kreiranje dioničkih opcija za saveznike i ulagače.
- Mnogi financijski savjetnici i roboti savjetnici sada nude portfelje koji su usklađeni s određenim kriterijima SRI, uključujući tvrtke posvećene promicanju jednakosti na radnom mjestu.
- Postoje povijesni dokazi da su financijski indeksi usredotočeni na LGBTQ+ tvrtke ili inkluzivne tvrtke nadmašili S&P500 i druge globalne indekse.
Tvrtke sada moraju raditi kako bi privukle pažnju investitora, a investitori traže jednakost. Više nego ikad prije, velike tvrtke aktivno pokušavaju podržati manjinske zajednice kao što je LGBTQ+ zajednica. U međuvremenu, s obzirom na sve veće mogućnosti, investitori su ovlašteni uključiti te tvrtke u svoje portfelje.
Dakle, ako želite ulagati oko svojih vrijednosti, kako pronalazite ova ulaganja prijateljska za LGBTQ+? I hoće li se s vremenom dobro ponašati? Hajde da vidimo.
U ovom članku
Što je LGBTQ+ prijateljska investicija?
LGBTQ+ je opći pojam koji se labavo odnosi na lezbijke, homoseksualce, biseksualce, transrodne i queer ili ispitivače i druge pojedince koji se identificiraju s tim zajednicama.
LGBTQ+ ulaganja su imovina i tvrtke koje promiču politiku uključivanja LGBTQ+ i radna mjesta. Možete odabrati ulaganje u pojedinačne dionice i dobiti udio u određenim tvrtkama koje aktivno uključuju i podržavaju LGBTQ+ pojedince.
Također možete uzeti u obzir investicijske fondove i ETF-ove koji obavljaju posao umjesto vas i združiti imovinu koja ima na umu politike i prakse prilagođene LGBTQ+.
Zašto su LGBTQ+ prijateljska ulaganja važna?
Oni mogu pomoći u razvoju svijeta ulaganja
Dugo vremena investiranjem se bavila uglavnom određena skupina ljudi: bogati, bijelci, cisrodni, heteroseksualni muškarci. Srećom, dani Vuka s Wall Streeta su davno prošli, a ulaganje je počelo postajati ravnomjernije polje za igru.
Ipak, mnogim pojedincima u LGBTQ+ zajednici može biti teško osjećati se ugodno u svijetu ulaganja. Izbori ulaganja koji pokazuju da postoje potporne opcije mogu samo pomoći da svijet ulaganja raste u cjelini.
Oni pomažu LGBTQ+ zajednici da izgradi bogatstvo
Brojni su financijski izazovi s kojima se LGBTQ+ zajednica suočava i otežavaju stjecanje bogatstva. Zapravo, prema izvješću Prudential40% onih unutar LGBTQ+ zajednice svaki mjesec ima problema sa spajanjem kraja s krajem.
“Prema izvješću Prudential, 40% onih unutar LGBTQ+ zajednice svaki mjesec ima problema sa spajanjem kraja s krajem.”
Pravedan i otvoren izbor ulaganja može uvelike učiniti ulaganje dostupnim LGBTQ+ zajednici i njihovim saveznicima.
Budući da ulaganje može biti ulaz u izgradnju trajnog bogatstva, davanje pristupa nedovoljno opsluživanoj zajednici može pomoći u izjednačavanju mogućnosti u cijelosti.
Oni stvaraju bolju društvenu svijest među tvrtkama
Mogućnost ulaganja prilagođena LGBTQ+ pokazuje širi raspon podrške od strane poduzeća, protiv čega se LGBTQ+ zajednica bori već dugi niz godina. Osim toga, podrška LGBTQ+ zaposlenicima samo se pokazala kao pomoć poduzećima da rastu i uspiju.
"Tvrtke s LGBTQ+ politikom bolje rade na zadržavanju zaposlenika i imaju značajnu vrijednost za dioničare", kaže Marina Vaamonde, investitorica u nekretnine i osnivačica PropertyCashin.com. “Zadržavanje zaposlenika danas je glavni čimbenik poslovnog uspjeha.”
To ne bi trebalo biti iznenađenje, jer se SAD i druge zemlje suočavaju s velikim nedostatkom radne snage.
Došlo je vrijeme kada su tvrtke konačno počele učiti da inkluzivnost promiče dobrobit na sve strane - i za tvrtku i za njihove klijente.
Kako pronaći LGBTQ+ prijateljska ulaganja
Srećom, ovih je dana relativno lako pronaći LGBTQ+ ulaganja. Evo četiri načina da pronađete ulaganja koja podržavaju uključivanje LGBTQ+.
Koristite Indeks korporativne jednakosti Kampanje za ljudska prava
Jedan od najjednostavnijih načina za pronalaženje LGBTQ+ ulaganja je kupnja dionica u tvrtkama koje ponosno stoje uz svoje LGBTQ+ zaposlenike. The Kampanja za ljudska prava nudi njihov Indeks korporativne jednakosti, koji pomaže u praćenju i ocjenjivanju tvrtki s liste Fortune 500 koje održavaju samo korporativnu politiku oko svojih LGBTQ+ zaposlenika. Od tvrtki na ovom popisu, Vaamonde preporučuje:
- Jabuka
- JP Morgan Chase
- American Airlines
- Nike
- Xerox
- Eastman Kodak
Prema njezinim riječima, te tvrtke zadržale su ocjenu od 100% na indeksu korporativne jednakosti od njegovog početka prije 20 godina. To pokazuje opredijeljenost da stojimo uz stranu i promovišemo jednakost u radnoj snazi za LGBTQ+ pojedince. Ovo je samo nekoliko tvrtki u ocjeni, ali možete pronaći kompletan popis ovdje.
Da biste uložili u dionice bilo koje od tih tvrtki, prvo ćete morati otvoriti brokerski račun. Pogledajte naše favorite za 2022. >>>
Pitajte svog financijskog savjetnika
Ako je jedan od vaših financijskih ciljeva uključiti LGBTQ+ ulaganja u svoj portfelj, vaš bi vas financijski savjetnik mogao odvesti u pravom smjeru. Iako svaki savjetnik ne daje savjete o ulaganju, oni koji to daju trebali bi vam moći pomoći da ostvarite svoj cilj, pogotovo ako su fiducijar.
Provjerite jeste li vi i vaš savjetnik na istoj stranici postavljajući im sljedeća pitanja:
"Provjerite ima li savjetnik kojeg odaberete ima oznaku Akreditiranih savjetnika za domaće partnerstvo."
- Koje tvrtke podržavaju LGBTQ+ radnike i zajednice?
- Koji je najbolji način za ulaganje u njih?
- Slažu li se ove tvrtke s mojim tolerancija na rizik?
Ako vaš financijski savjetnik nije upoznat s obrazloženjem vaše investicijske strategije, moglo bi biti vrijeme da pronađete onoga koji to čini. Zapravo, možete pretraživati Zaklada Horizons imenik za LGBT+ savjetnike. Samo provjerite ima li savjetnik kojeg odaberete ima oznaku Accredited Domestic Partnership Advisors, što znači da je završio obuku specifičnu za potrebe LGBTQ+ zajednice.
Pronađite Robo savjetnika koji slijedi SRI smjernice
Društveno odgovorno ulaganje (SRI) značajno je poraslo u posljednjih nekoliko godina, s brojem imovine pod upravljanjem koja je povezana s investicijama u SRI dosegao je 17 bilijuna dolara u 2020. SRI se usredotočuje na društveno pravedna ulaganja sastavljena od tvrtki koje podržavaju društvene ciljeve.
U portfelju usmjerenom na SRI možete pronaći sljedeće:
- Tvrtke koje su pomogle razvoju lokalnih zajednica
- Ekološki prihvatljive tvrtke i tvrtke koje rade na borbi protiv klimatskih promjena
- LGBTQ+ tvrtke koje rade na jednakosti
Međutim, kada je u pitanju odabir SRI fondova, htjet ćete pogledati ispod haube. Kao što Vaamonde upozorava, “Neki investicijski fondovi SRI-a mogu uključivati, ali nisu isključivo sastavljeni od tvrtki koje su visoko ocijenjene kao prijateljske LGBTQ+.”
Ako vas istraživanje odbije, postoji i nešto lakša opcija. Možete odabrati robo savjetnika poput Poboljšanje ili Bogatstvo da ulaže umjesto vas. Mnogi od ovih robotskih savjetnika imaju specifične opcije portfelja koje se usredotočuju na ulaganja u SRI, od kojih neki uključuju LGBTQ+ tvrtke. Možeš ovdje pronađite naše omiljene robo savjetnike.
Prije nego što date svoje poslovanje tvrtki samo zato što kažu da podržavaju SRI ulaganja, pogledajte što pod tim misle. Fokusiraju li se samo na ekološke uzroke? O ulaganju u zajednicu ili rodnom paritetu vodstva? Neće svaka investicija SRI-a obuhvatiti sva društvena pitanja, stoga svakako istražite i provjerite njihov fond.
Daljnje čitanje>>Kako znati je li tvrtka stvarno ESG
Razmislite o ulaganju u nekretnine
Trebat će vam više kapitala od drugih ulaganja ako se želite okušati ulaganje u nekretnine. Ali to bi mogao biti vrijedan put za one koji žele podržati LGBTQ+ zajednicu.
“Ulaganje u nekretnine otvoreno je za apsolutno svakoga tko ispunjava neke osnovne financijske zahtjeve i može se koristiti za potrebe svake zajednice kojoj je potrebna podrška,” rekla je Daniela Andreevska, potpredsjednica sadržaja i savjetnica za nekretnine u Mashvisor. Ona daje primjer praktičnih investitora koji mogu kupiti nekretninu za najam u području gdje postoji nedostatak raspoloživog stambenog prostora za LGBTQ+ zajednicu.
"Alternativno," ona dodaje, "Možete uložiti u nekretninu koju ćete izvoditi kao kratkoročni najam na živahnoj LGBTQ+ lokaciji."
Nekretnine mogu biti unosna investicija, ali dolaze sa sobom neki značajan rizik i puno truda. Provjerite jeste li vi i vaše financije spremni za to prije nego što razmislite o tome da postanete stanodavac.
Povezano>>Kako kupiti investicijsku nekretninu
Imaju li dobre rezultate LGBTQ+ ulaganja?
Budući da su ulaganja koja uključuju LGBTQ+ relativno nova u velikoj shemi svijeta ulaganja, teško je sa sigurnošću reći kako će se ta ulaganja odigrati godinama u budućnosti. Ali zasad stvari izgledaju pune nade.
Indeks lgbtq100 Esg ima povijest nadmašujući S&P 500
Iako postoji tek od 2019 LGBTQ100 — indeks od 100 poduzeća vođenih jednakošću — ima nadmašio S&P 500 za 6,01%.
Iako ne postoji točna metrika koja vam može reći kako će se indeks ponašati u budućnosti, ukupni porast društveno prihvaćanje LGBTQ+ zajednice moglo bi ukazivati na to da će se ovaj trend nastaviti uzlazno kako godine budu prolazile.
LGBT350 također ima tendenciju da nadmašuje globalne indekse
Indeks LGBT350, koji je kreirala Credit Suisse, promatra 350 raznolikih i uključivih tvrtki. To je također nadmašio veće tržište dionica u posljednjih sedam godina.
Više nego ikad, tvrtke postaju inkluzivne i aktivno promiču jednakost među svim skupinama. Zahvaljujući tome, vjerojatno ćemo vidjeti sve više i više impresivnih tvrtki koje su visoko rangirane u ovim indeksima, što će im u budućnosti činiti različite izbore ulaganja.
Donja linija
Pronalaženje ulaganja prijateljskih LGBTQ+ uključuje pronalaženje tvrtki koje aktivno podržavaju svoje LGBTQ+ radnike i zajednicu u cjelini. Popise tih tvrtki možete pronaći na mjestima kao što je web stranica Human Rights Campaign ili ako pitate svog financijskog savjetnika.
Kao i uvijek, razmislite o tome kako će ta ulaganja utjecati na vašu cjelokupnu financijsku sliku. I istražite prije nego što se odlučite na određena ulaganja ili prije nego što dopustite robo savjetniku da ih odabere umjesto vas.
Je li vaš interes potaknut? Pogledajte ove vodiče za ulaganje:
- Kako započeti s ESG ulaganjem
- Što je indeksno ulaganje i kako funkcionira?
- Koja je razlika između etičkog i održivog ulaganja?