Robinhood je pionir trgovanja dionicama bez provizije koje je zauvijek promijenilo način na koji investitori trguju. Od tada su, međutim, drugi brokeri slijedili primjer s vrlo konkurentnim ponudama. Jedan takav konkurent je M1.
Oba brokera nude niz investicijskih opcija prikladnih za različite vrste ulagača osim trgovanja bez provizije i kupnje i prodaje dionica. Iako dvije brokerske tvrtke nude intuitivne i jednostavne platforme, važno je razmotriti njihove značajke prije nego što uložite svoj novac.
Ova recenzija uspoređuje M1 vs. Robin Hood koji će vam pomoći da odlučite koja platforma za trgovanje dionicama bez provizije najbolje odgovara vašim investicijskim potrebama.
Kratka verzija
- M1 Finance je najbolji za dugoročne ili pasivne investitore zainteresirane za ulaganje i nastavak života.
- Robinhood je dobar za aktivne investitore koji preferiraju trgovanje kriptovalutama, trgovanje opcijama i dnevno trgovanje.
- M1 nudi automatizirano ulaganje, zaduživanje, kreditne kartice, bankovne račune i račune za mirovinsko ulaganje, sve na jednoj platformi.
- Robinhood ima platformu jednostavnu za korištenje, što ga čini idealnim za ulagače početnike koji žele naučiti kako kupiti i prodati pojedinačne dionice, opcije, ETF-ove ili kriptovalute.
M1 vs. Robinhood: Pregled
Što je M1?
M1 (bivši M1 Finance)je tvrtka za financijske usluge sa sjedištem u SAD-u koja nudi trgovanje dionicama bez provizije i nekoliko drugih opcija ulaganja. Osnovao ga je 2015. Brian Barnes, M1 Holdings Inc. (uključujući njegove podružnice, M1 LLC i M1 Spend LLC), M1 je popularan među investitorima koji žele širi raspon financijskih proizvoda.
Sve-u-jednom tvrtka za upravljanje osobnim novcem korisnicima daje pristup uslugama zaduživanja, ulaganja i trošenja. Platforma omogućuje pametno upravljanje novcem i automatizirano ulaganje za pasivnog ulagača, što je čini sveobuhvatnim alatom za osobne financije.
Pročitajte našu recenziju M1 >>>
Što je Robinhood?
Godine 2013. Vladimir Tenev i Baiju Bhatt poremetili su način na koji Amerikanci trguju dionicama uvođenjem Robin Hood– besplatna aplikacija za trgovanje dionicama. Umjesto da naplaćuje provizije za transakcije, tvrtka za financijske usluge zarađuje od maržnog pozajmljivanja, tijeka narudžbi, kamata, ponovne hipoteke i poboljšanih naknada za usluge.
Broker sa sjedištem u SAD-u ima platformu prilagođenu korisnicima koja ulagačima omogućuje pristup tržištu dionica za trgovanje dionicama i ETF-ovima. Također nudi trgovanje opcijama.
Uz Robinhood Crypto, svaki investitor na platformi može pristupiti kriptovaluta tržište. Međutim, samo sedam kriptovaluta trenutno je uvršteno na investicijsku platformu Robinhood.
Pročitajte našu cjelovitu recenziju Robinhooda >>>
M1 vs. Robinhood: ključne značajke
Jedinstvene značajke M1:
- M1 Potrošnja. M1 Spend je tekući račun s pripadajućom debitnom karticom koja korisnicima omogućuje povrat novca za svoje kupnje. Obično, kada se ulagači registriraju za M1 Invest račun, također dobivaju pristup M1 Spendu. Možete jednostavno i brzo prenositi sredstva između računa s M1 Spend bez naknada ili minimalnog stanja.
- M1 posuditi. M1 Borrow je brokerov program pozajmljivanja portfelja za ulagače koji žele koristiti maržu. Uz M1 zajam, korisnici dobivaju neke od najnižih maržinih stopa u industriji. Svi korisnici mogu uživati u stopi marže od 3,75%. Korisnici s članstvom u M1 Plus dobivaju stopu marže od 2,25%. Ulagači mogu posuditi do 40% svog uloženog salda pomoću značajke M1 posudbe.
- M1 Plus. M1 Plus je opcija premium računa koja nudi 1% povrata gotovine na vaše kupnje i 1% APY na vašem saldu. Uz M1 Plus, investitori imaju pristup značajci Smart Transfers koja omogućuje automatske prijenose gotovine između M1 Invest i M1 Spend.
- Robo savjetnik. M1 Finance nudi pristupačno usluga robo savjetnika koja pruža usluge usmjeravanja ulaganja i upravljanja portfeljem. Također omogućuje investitorima automatiziranje upravljanja portfeljem.
- M1 pita. Jedna od jedinstvenih karakteristika M1 je način na koji trguje dionicama, ETF-ovi, te zatvoreni fondovi. Korisnicima omogućuje trgovinu kolačima, koji su u biti izbor vrijednosnih papira. Investitori mogu napraviti svoje vlastite kolače ili trgovati onim koje već nudi broker. Svaki kolač može se sastojati od do 100 kriški dionica, ETF-ova i zatvorenih fondova.
Iz ovog pregleda M1 jasno je da filozofija brokera ovisi o tri glavna stupa: ulaganje, posuđivanje i potrošnja. To bi platformu moglo učiniti izvrsnim izborom za investitore koji žele sve-u-jednom brokera za osobno upravljanje.
Jedinstvene značajke Robinhooda:
- Robinhood Gold račun. Ulagači mogu nadograditi na Robinhood Gold račun za trgovanje margina (uz nisku stopu marže od 2,5%), pristup ekskluzivnom istraživanju tržišta i primanje podataka razine II. Međutim, morate imati najmanje 2000 USD da biste se kvalificirali.
- Jeftino trgovanje. Robinhood nudi jeftino trgovanje dionicama bez provizije. Ulagačima zainteresiranim za dnevno trgovanje niske naknade će biti prilično privlačne.
- Virtualna knjižnica: Jedan od razloga zašto početnici smatraju Robinhood prikladnijim je taj što imaju pristup virtualnoj knjižnici. Knjižnica je bogat izvor koji sadrži različite teme o trgovanju opcijama i ulaganju općenito.
- Produženo radno vrijeme. Trgovci mogu uživati u više sati trgovanja na Robinhood platformi za trgovanje. Za razliku od M1 Finance, kojem nedostaje ova značajka, Robinhood nudi trgovanje prije tržišta i nakon radnog vremena. Predtržnica se otvara u 9:00 ET – 30 minuta ranije od tradicionalnog radnog vremena tržnice redovnim radnim danima. Trgovanje nakon radnog vremena završava u 18:00 sati. ET – dva dodatna sata nakon uobičajenog radnog vremena na tržištu redovnim radnim danima.
- Samo-usmjereno trgovanje. Robinhood omogućava trgovcima da ulažu u različite klase imovine, uključujući dionice, ETF-ove, opcijei kriptovalute.
Robinhood je prikladan za početnike zainteresirane za dnevno trgovanje jer omogućuje investitorima trgovanje bez brige o visokim naknadama. Također bi mogao biti dobar za trgovanje na marginama.
M1 vs. Robinhood: Dostupne mogućnosti ulaganja
Većina brokera nudi dionice i ETF-ove, a M1 se ne razlikuje. Čak i ako ste mali investitor, možete iskoristiti djelomične dionice koje su dostupne na platformi za kupnju velikih dionica. Međutim, ulagači na M1 ograničeni su na ulaganje u pojedinačne dionice i ETF-ove.
S druge strane, Robinhood podržava trgovanje kriptovalutama i omogućuje investitorima kupnju djelomičnih dionica. Korisnici mogu kupiti dionice, ETF-ove, ADR-ove, a broker dopušta trgovanje opcijama bez naplate provizije.
Nažalost, oba brokera ne podržavaju nekoliko drugih opcija ulaganja, uključujući CD-a, investicijski fondovi, budućnosti, forex, i obveznice.
M1 vs. Robinhood: Platforma za trgovanje i upotrebljivost
Obje su platforme vrlo jednostavne za korištenje i nude jednostavno iskustvo. M1-ova web stranica korisnicima daje jasne metrike učinka s nekoliko kartica koje prikazuju portfelj fondova i aktivnosti. Platforma je jednostavna za navigaciju, s jednostavnim gumbima koji vam omogućuju prodaju, kupnju ili rebalans. Ulagači imaju pristup detaljnoj raščlambi svoje alokacije pomoću grafikona.
S druge strane, Robinhood je poznat po svojoj ekstremnoj jednostavnosti, prikazanoj u dizajnu platforme. Čak se i početnik može brzo kretati i pronaći svoj put na intuitivnoj platformi. Platforma pruža IPO najave, izvješća o transakcijama, ažuriranja Robinhooda i newsfeed prilagodljivih popisa dionica.
M1 vs. Robinhood: Vrsta računa
M1 financije nudi skrbničke i zajedničke račune, što omogućuje jednostavan prijenos vlasništva računa između ulagača. Korisnici mogu otvoriti sve-u-jednom tekući račun, koji kombinira zaduživanje, ulaganje i bankarstvo u jednu vrstu računa. Broker također nudi račune za kreditne kartice i margine.
Uz sve ovo, M1 nudi nekoliko različitih vrsta individualnih računa za umirovljenje, uključujući tradicionalne IRA, Roth IRA i SEP IRA.
Korisnici Robinhooda u međuvremenu imaju manje opcija računa. Možete pristupiti maržnom računu za posuđivanje samo ako imate Robinhood Gold račun kao ulagač. A Robinhood trenutno ne podržava nijedan račun za umirovljenje.
Saznajte više >>> Kako se obogatiti na dionicama
M1 vs. Robinhood: Naknade
Robin Hood je poznat po svom trgovanju bez provizije. Broker ne naplaćuje naknadu za trgovanje dionicama, ETF-ovima, kriptovalutama i opcijama. Osim toga, održavanje računa se ne naplaćuje, što ga čini jednim od najboljih niskobudžetnih brokera u industriji.
Međutim, ulagači koji odaberu Robinhood Gold račun za maržnu trgovinu platit će 5 USD mjesečne naknade za održavanje računa.
Poput Robinhooda, M1 također nudi trgovinu dionicama i ETF-om bez provizije. I dok korisnicima ne naplaćuje održavanje računa, ulagači s nultom aktivnošću dulje od 90 dana platit će naknadu za neaktivnost računa.
| Provizija / naknada | M1 financije | Robin Hood |
|---|---|---|
| Zaliha | $0 | $0 |
| ETF | $0 | $0 |
| Mogućnosti | N/A | $0 |
| kriptovaluta | N/A | $0 |
| Naknada za održavanje računa | $0 | 0 USD (5 USD mjesečno za Robinhood Gold račun) |
| Naknada za prijenos računa | $100 | $75 |
| Investicijski fondovi | N/A | N/A |
Sve u svemu, obje brokerske tvrtke nude niže transakcijske naknade od mnogih drugih brokera. Međutim, zatvaranje vašeg računa izaziva troškove. Robinhood naplaćuje 75 USD za prijenos računa, dok M1 naplaćuje 100 USD za istu transakciju.
M1 vs. Robinhood: Služba za korisnike
M1 pruža dobru uslugu korisnicima s nekoliko opcija. To uključuje:
- Telefonska podrška
- Podrška putem e-pošte s maksimalno 24 sata odgovora
- Instant chatbox
Uz sve to, M1 na svojoj web stranici ima snažan centar za pomoć s mnoštvom korisnih članaka koji daju lako razumljive odgovore na najčešća pitanja vezana uz ulaganja.
U prošlosti je Robinhood bio poznat po tome što je nudio vrlo ograničenu uslugu korisnicima. No, nedavno je napravio neke iskorake u poboljšanju u ovom području. U listopadu 2021 najavio pokretanje telefonske podrške 24 sata dnevno. Pozive korisničke službe možete zatražiti izravno iz aplikacije Robinhood.
M1 vs. Robinhood: Mobilna aplikacija
M1 ima visoku ocjenu mobilna aplikacija, posebno zbog njegove jednostavnosti korištenja. Aplikacija je dostupna za Android i iOS uređaje i dolazi sa gotovo svim značajkama koje ćete pronaći na web stranici.
Robin Hoodtakođer ima potpuno opremljenu mobilnu aplikaciju za Android i iOS uređaje. Aplikacija je posebno dizajnirana za novog investitora na umu, tako da nema previše naprednih značajki. Međutim, jednostavan je za korištenje i omogućuje brzo i jednostavno trgovanje.
M1 vs. Robinhood: Sigurnost
Oba brokera shvaćaju sigurnost vrlo ozbiljno i imaju nekoliko mjera za sprječavanje prijevara i hakova. Oni također štite sredstva investitora u slučaju da bilo koji od brokera propadne.
M1 sigurnosne značajke uključuju dvofaktornu provjeru autentičnosti i 4096-bitnu enkripciju vojne razine. Ulaganja ulagača pokrivena su SIPC osiguranjem, a depoziti su osigurani FDIC-om.
Robinhoodove sigurnosne značajke uključuju biometrijsko prepoznavanje i autentifikaciju s dva faktora. Dionice, gotovina, fondovi i ETF-ovi investitora su osigurani. Također, investitori mogu isključiti sve nepoznate uređaje sa svog računa za kripto trgovanje.
Prednosti i nedostaci M1
pros
- Dinamičko rebalansiranje: Broker može rebalansirati vaš portfelj koristeći nove kupnje za kupnju pozicija na kojima vaš portfelj slabi.
- Omogućuje pristup mnogim računima: Investitor može otvoriti i ulagati na različite račune, uključujući oporezivi račun, individualni mirovinski račun, zajednički račun ili povjerenje.
- Podržava mnoge vrste računa: Uz račune za provjeru, maržu i kreditne kartice, M1 omogućuje investitorima otvaranje i ulaganje u nekoliko pojedinačnih vrsta računa za umirovljenje, uključujući SEP IRA, Roth IRAs i Traditional IRAs.
- Niske stope marže: M1 nudi jednu od najnižih maržinih stopa u industriji sa značajkom M1 posudbe.
kontra
- Nema trgovanja kriptovalutama. M1 ne podržava trgovanje kriptovalutama, što ga čini neprikladnim za bilo kojeg ulagača koji želi trgovati tom klasom imovine.
- Nema uzajamnih fondova, obveznica i CD-a. Imati istinski raznolik portfelj može biti teško s M1 jer ograničava ulagače na dionice i ETF-ove. Broker ne nudi opcije ulaganja kao što su obveznice, investicijski fondovi i CD-ovi.
- Nije za aktivnog investitora. M1 je stvarno izgrađen da zadovolji potrebe pasivnih investitora. Stoga možda neće biti dobro ako ste zainteresirani za kratkoročno trgovanje.
- Ne daje investitorima potpunu kontrolu. M1 možda neće dobro funkcionirati za vas ako želite brokera koji podržava ulaganje u pojedinačne pozicije umjesto u portfelj. Iako možete kupovati i prodavati dionice, one moraju biti iz određenih dijelova vašeg portfelja.
Za i protiv Robinhooda
pros
- Omogućuje uistinu raznolik portfelj. Trgovci mogu trgovati s Robinhood kriptovalutom ili ulagati u dionice, opcije i ETF-ove.
- Nema fes ili minimuma. Robinhood trgovci ne moraju održavati minimalno stanje na svojim računima za trgovanje i Robinhood Gold računima. Trgovanje je bez provizije za kriptovalute, dionice, opcije i ETF-ove.
- Dostupna je maržna trgovina. Trgovci mogu obavljati maržnu trgovinu i imati pristup ulaganju u dionice. Također, na Robinhood platformi nema naknade za opcije po ugovoru.
- Platforma jednostavna za korištenje. I platforma za trgovanje web-mjesta i aplikacija Robinhood jednostavne su za razumijevanje, navigaciju i korištenje. To ga čini odličnim izborom za svakog investitora početnika.
kontra
- Nema ulaganja u mirovinske račune, obveznice i investicijske fondove. Robinhood ne nudi obveznice, uzajamne fondove i IRA. Morat ćete pronaći drugog brokera ako ste zainteresirani za ove mogućnosti ulaganja.
- Ograničeno kripto opcije. Iako Robinhood podržava ulaganje u kriptovalute, investitori mogu smatrati da je samo sedam kripto opcija navedenih na platformi za trgovanje prilično ograničavajuće.
- Korisnici ne mogu povući kripto sredstva. Ulaganje u kriptovalute je moguće, ali izvlačenje sredstava iz Robinhooda može biti gnjavaža. Da biste podigli svoja kripto sredstva, prvo ćete ih morati prodati kako biste ih pretvorili u fiat novac.
M1 vs. Robinhood: Koji je broker bolji za vas?
Evo naše konačne presude: Razmislite o odabiru M1ako ste investitor sa složenom vlasničkom ili poreznom situacijom. Također, vrste računa platforme i opcije ulaganja čine M1 boljim za pasivne investitore zainteresirane za dugoročno ulaganje.
Robin Hood, s druge strane, najbolje funkcionira za aktivnog trgovca zainteresiranog za dnevno trgovanje. Također je bolja opcija ako želite kupovati i prodavati kriptovalute (unatoč ograničenom broju valuta koje nudi) budući da M1 uopće ne podržava trgovanje kriptovalutama u trenutku pisanja.
Drugim riječima, ako ste zainteresirani za zaduživanje i ulaganje, M1 bi mogao biti bolji izbor.
Na kraju, imajte na umu da jedan broker nije nužno bolji od drugog. Oni se jednostavno razlikuju jedni od drugih i prikladni su za različite vrste investitora.