Kako bilo tko može uložiti u "hedž fond" [Titan Invest Review] • Part-Time Money®

Ynesumnjivo ste čuli za hedž fondove, ali možda biste mislili da su samo za bogatog ulagača. Hedge fondovi poznati su po visokim naknadama i visokim minimalnim zahtjevima za ulaganja.

No, danas svatko može iskoristiti strategiju ulaganja sličnu hedge fondovima, a da pritom nije više milijunaš.

U fintech prostoru novi je igrač koji pokušava učiniti strategije hedge fondova pristupačnim prosječnom ulagaču, Titan Invest. Oni kopiraju strategiju ulaganja u hedge fondove s niskim naknadama, bez zahtjeva za akreditacijom, a možete započeti bez minimalnih ulaganja.

Što je Hedge fond?

Prema Investopedia, hedge fond je investicijsko partnerstvo koje uključuje upravitelja fondova ili generalnog partnera te pojedinačne ulagače ili ograničene partnere.

Svi uključeni ulažu svoj novac u fond koji upravitelj fonda ulaže prema određenoj strategiji. Zasad to zvuči kao zajednički fond, ali postoje neke ključne razlike.

Hedž fondovi:

• imaju mnogo manji nadzor od zajedničkih fondova
• često se kladite da će određena dionica pasti u cijeni, to se naziva skraćivanjem dionice (saznajte više o tome ovdje)
insta stories
• često koristite posuđeni novac za kupnju dionica, to se naziva poluga (saznajte više o tome ovdje)

Ove tri razlike znače da hedge fondovi nose veći rizik od vašeg prosječnog zajedničkog fonda. A veći rizik može značiti i veće prinose.

Izraz "hedge fond" dolazi od tehnika koje menadžeri fondova koriste za zaradu, uključujući zaštitu svojih oklada kupnjom ili skraćivanjem dionica. Ova sposobnost zaštite znači da ova sredstva mogu zaraditi bez obzira na to ide li tržište naviše ili naniže. Vaš profit ovisi o sposobnosti menadžera da predvidi tržište.

Općenito se smatra da su rizičniji od ulaganja s kojima je tipična osoba upoznata, stoga su obično ograničeni na pametnije ulagače. Nisu za svakoga.

Jesu li hedž fondovi zapravo bolji?

Za veliku većinu ljudi, ne. Za 99% nas, preporučena strategija je kupnja i držanje široko-indeksnog (ili zajedničkog) fonda s niskim naknadama. Želimo polako i postojano ulagati i stvarati bogatstvo, bez pokušaja mjerenja vremena na tržištu - znajući da će se burza u cjelini s vremenom povećati.

Hedge fond ne spada u ove savjete. Hedge fondovi obično imaju vrlo visoke naknade i ne slijede strategiju kupnje i zadržavanja - nego pokušavaju mjeriti vrijeme na tržištu.

Evo zanimljiv članak iz Investopedia koji raspravlja o tome kako hedge fondovi mogu nadmašiti tržište tijekom pada, ali općenito zaostajanje tijekom rasta tržišta.

Oklada Warrena Buffetta

Warren Buffett uložio je milijunski ulog s upraviteljem hedge fondova u Vanguard S & P500 Admiral Fund (VFIAX) nadmašio bi hedž fond u desetogodišnjem razdoblju zbog visokih naknada koje hedž fondovi naplatiti. Oklada je započela 1. siječnja 2008., a upravitelj hedge fondova priznao je poraz u svibnju 2017. godine.

Postoje dvije zanimljive točke o ovoj okladi. Jedan je da je hedge fond nadmašio indeksni fond kroz financijsku krizu 2008. godine, a indeksni fond je napredovao tek 2012. godine.

Druga zanimljivost je da je blagajnička obveznica u kojoj se držao milijunski novac za okladu zapravo bila najbolja od svih!

Više o Buffettovoj okladi možete pročitati ovdje.

Kako možete uložiti u hedž fond?

Ne može svatko ulagati u hedge fond.

Ravnoteža objašnjava da vas općenito upravitelj fonda prihvaća samo ako ste "akreditirani ulagač" ili "sofisticirani ulagač" kako biste slijedili vladine propise. (O tome možete čitati ovdje.)

Općenito, akreditirani ulagač mora ispuniti jedan od sljedećih kriterija:

• individualni godišnji prihod od 200.000 USD ili 300.000 USD u braku, dvije godine zaredom
• imati 1.000.000 USD neto vrijednosti bez vašeg primarnog prebivališta

Međutim, tvrtka poput Titana pomaže neakreditiranim ulagačima da pokušaju ubrati plodove hedž fondova, a da zapravo ne ulažu u restriktivne hedž fondove.

Povezano:Najbolji robotski savjetnici za automatizaciju vašeg ulaganja

Koji je minimum za ulaganje u hedž fond?

Upravitelj hedge fondova postavlja minimalni iznos ulaganja, a to je obično visoki prag. Često ćete morati uložiti najmanje 100.000 USD, a možda ćete morati otići i do 1.000.000 USD za tradicionalni hedge fond. Ovaj zahtjev osigurava da fond ostane donekle isključiv i da svi uključeni imaju dovoljno financijske "kože" u igri.

Kako hedž fondovi zarađuju?

Zaštitni fondovi zarađuju putem naknada za upravljanje i performanse. Naknade za upravljanje često se procjenjuju na 2%, ali se mogu kretati od 1% do 4%. Ova sredstva plaćaju troškove fonda, uključujući režijske i dnevne troškove.

Naknade za performanse mogu iznositi čak 20% dobiti. Naknade za performanse pomažu osigurati da uprava fonda ulaže velike napore u zarađivanje novca te su vrsta osiguranja za ulagače da će se njihovim novcem pravilno upravljati. Ove naknade obično idu za nagrađivanje osoblja za dobro obavljen posao. (Više informacija o ovome potražite ovdje.)

Pregled Titan Investa

Prije svega, važno je to napomenuti titan nije hedge fond. Umjesto toga, oni grade strategije slične onima dugoročnih, temeljno usmjerenih hedž fondova i pokušavaju prosječnom ulagaču isporučiti prinose iznad tržišnih.

Većina velikih hedge fondova mora izvještavati o svom dugom vlasništvu svakog tromjesečja. Titan koristi softver i ljudsku prosudbu za analizu udjela ovih hedge fondova i identifikaciju/ upravljanje portfeljem njihovih 20 dionica s najvećim brojem osuda.

Zatim skraćuju 0% - 20% vašeg portfelja, ovisno o vašoj osobnoj toleranciji na rizik. Ova se živica automatski i dinamički primjenjuje na temelju nekoliko čimbenika. Osmišljen je za ublažavanje nestabilnosti klijenata na personaliziranoj osnovi.

Oni koriste vlasnički softver i stvarne ljude za upravljanje svojim portfeljem i ne koriste nikakvu polugu bilo koje vrste u portfelju klijenta.

Nema minimalnih ulaganja, što njihova sredstva čini dostupnim mnogo većem broju ljudi od tradicionalnog hedge fonda.

Pogledajte ovaj intervju koji je jedan od osnivača napravio s Bloombergom.

Minimalni zahtjevi za ulaganja i povlačenje sredstava

Ne treba vam ništa počnite s Titan -om. Usporedite to s činjenicom da će vam za početak korištenja većine hedge fondova obično trebati 100.000 USD+.

Međutim, polozi na vaš investicijski račun moraju iznositi najmanje 10 USD po prijenosu. Možete postaviti automatske prijenose ili poslati dodatni novac u „jednokratne“ depozite.

Ograničenje prijenosa od 10 USD vrijedi i za podizanje sredstava. Prilikom podizanja sredstava sa računa morate odjednom prenijeti najmanje 10 USD. Ako vam stanje padne ispod uvjeta od 10 USD, ne morate ništa učiniti, međutim, ako u tom trenutku želite povući sredstva, morate povući cijeli iznos.

Povezano:Fundrise Review: Komercijalno ulaganje u nekretnine za svakoga

Titan naknade

Titan ne naplaćuje naknade na računima sa saldom ispod 500 USD i 1% imovine pod upravljanjem za račune iznad 500 USD.

To znači da ćete platiti 10 USD za svakih 1000 USD koje ste uložili u Titan. To je očito mnogo manje od tipičnog hedge fonda koji često naplaćuje 2% imovine pod upravljanjem plus “naknade za uspješnost” do 20% dobiti.

Naknade se terete na računu mjesečno, na temelju prosječnog stanja prethodnog mjeseca.

Iako je njihova pristojba od 1% manja od hedge fondova, više je od ostalih investicijskih posrednika koji su ili robo-savjetnici poput Betterment-a ili tvrtke „uradi sam“ poput Fidelityja ili Vanguarda.

Međutim, s robo-savjetnicima i posrednicima "uradi sam" obično u vašem portfelju nema drugih ljudi, osim vas samih. Titan koristi i softver za ulaganje i ljudske stručnjake za stvaranje i upravljanje vašim portfeljem. Zato kažu da možete očekivati ​​da ćete platiti više nego što biste platili kod čistog robo-savjetnika.

Vrste računa kod Titana

Titan nudi i oporezive brokerske račune i IRA -inu - i tradicionalnu i Roth. Ako imate 401 (k) koji biste htjeli prevrnuti, oni se mogu pobrinuti i za to.

Još ne nude račune za umirovljenje malih poduzeća, zajedničke, skrbničke ili račune za povjerenje.

Titan Performance

Titan je lansiran u veljači 2018. što nam daje vrlo kratak vremenski okvir da pogledamo što se tiče prošlih performansi. Obično će vam zajednički fondovi dati petogodišnju i desetogodišnju povijest. Međutim, budući da je Titan nov na tržištu ulaganja, još nemaju tu statistiku.

Od svog početka imali su neto povrat od 15%, dok je S&P 500 vratio 11,4%. (31. siječnja 2020.)

2018. godinu završili su s negativnim prinosom od 7%, dok je S & P500 također pao 6,1%. U 2019. su se oporavili s nevjerojatnih 33,7% povrata, dok je S & P500 ušao s prekrasnih 31,5%. Za usporedbu, Vanguardov ukupni burzovni fond (VTSAX) porastao je 30,8% u 2019.

Pogledajte odricanje odgovornosti od performansi na kraju ovog pregleda i dalje Titanova web stranica.

Međutim, poanta ulaganja u stilu hedge fondova je ta što vam omogućuje da zaradite novac čak i kad tržište pada - pod pretpostavkom da možete predvidjeti da će pasti prije nego što se to dogodi.

Podaci o učinku odražavaju hipotetičkog Titan klijenta s agresivnim profilom rizika; klijenti s umjerenim ili konzervativnim profilima rizika imali bi niže prinose. Pogledajte odricanje odgovornosti od performansi na kraju ovog pregleda i dalje Titanova web stranica.

Početak rada s Titan -om

Možeš prijavite se uz Titan bilo na njihovoj web stranici ili putem njihove aplikacije. Da biste se prijavili na njihovu web stranicu, jednostavno kliknite gumb "Pridruži se sada" u gornjem desnom kutu bilo kojeg zaslona. U aplikaciji kliknite gumb "prijava" na početnom zaslonu.

Zatim ćete biti provedeni kroz niz pitanja za prikupljanje vaših osobnih podataka. Tražit će sljedeće podatke:

• Ime
• Email adresa
• Rođendan
• Broj socijalnog osiguranja
• Kućna adresa
• Broj telefona
• Status zaposlenosti

Svi investicijski posrednici dužni su prikupiti te podatke od svojih klijenata. Ovdje ništa nije neobično.

Da biste zapravo investirali i pristupili svom računu, morat ćete koristiti njihovu aplikaciju. Rade na punoj verziji za stolna računala, ali zasad je aplikacija najbolji način.

Je li Titan Invest siguran?

Da, Titan je siguran kao i svaka druga investicijska platforma. Oni su legitimna tvrtka koja vaše osobne podatke shvaća vrlo ozbiljno. Oni koriste sigurnost na razini banke kako bi osigurali sigurnu pohranu vaših privatnih podataka.

Završne misli

Vjerojatno ste čuli za hedge fondove, uključujući koliko mogu biti isplativi, ali ste možda mislili da nikada ne biste mogli sudjelovati. Uz pomoć Titana možete iskoristiti strategiju ulaganja u hedge fondove, a da pritom niste milijunaš ili zaradite prihod od šest znamenki.

Ako ste bili znatiželjni o hedge fondovima, ovo je dobra prilika da umočite prste u vodu. Bez minimalnih ulaganja, možete isprobajte aplikaciju Titan i provjerite je li za vas.

Naravno, svako legitimno ulaganje nosi rizik, a poznato je da su hedge fondovi rizičniji od drugih oblika ulaganja.

Zato to svakako imajte na umu. Kao i bilo što drugo, htjet ćete biti svjesni svog ukupnog udjela i pobrinuti se da vaš portfelj u cjelini bude u skladu s vašom tolerancijom na rizik.

No, s obzirom na to, ako ste željeli ući u ulaganje u hedge fond, ali ste mislili da nije u vašoj ligi, bit ćete ugodno iznenađeni Titanom.

Otkrića:
Sva mišljenja su naša. Ovo je samo u informativne svrhe i ne predstavlja iscrpan opis Titanovih savjetodavnih usluga za ulaganja. Titan koristi vlasničku algoritamsku strategiju pri odabiru preporuka savjetodavnim klijentima. Molimo pogledajte Titanovu web stranicu ( https://www.titanvest.com/) i Programska brošura (dostupna na web stranici) za više informacija. Određena ulaganja nisu prikladna za sve ulagače. Prije ulaganja razmotrite svoje investicijske ciljeve i Titanove naknade. Stopa povrata na ulaganja može varirati tijekom vremena, osobito za dugoročna ulaganja. Mogući su gubici ulaganja, uključujući potencijalni gubitak svih uloženih iznosa. Titanova registracija za SEC -ovog registriranog savjetnika za ulaganja ne podrazumijeva određenu razinu vještine ili obuke i ne treba zaključivati ​​suprotno. Ništa se ovdje ne smije smatrati ponudom, traženjem ponude ili savjetom za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira. Gore navedeni sadržaj služi samo u ilustrativne svrhe radi prikazivanja proizvoda, usluga i informacija dostupnih s Titana. Prethodne performanse nisu jamstvo budućih rezultata. Svi povijesni prinosi, očekivani povrati ili projekcije vjerojatnosti hipotetičke su prirode i ne mogu odražavati stvarne buduće performanse. Rezultati učinka umanjeni su za naknade i uključuju dividende i ostale prilagodbe. Sve brojke performansi Titana predstavljaju performanse hipotetičkog računa stvorenog na Titan -u datum početka 20.2.18. koristeći Titanov proces ulaganja za agresivan portfelj, a ne stvarni račun. Svi rezultati izvedbe Titana uključuju uporabu personalizirane zaštite za hipotetičkog klijenta s “agresivnim” profilom rizika; klijenti sa “umjerenim” ili “konzervativnim” profilima rizika imali bi niže prinose. Molim posjetiti https://support.titanvest.com/investment-process/hedging za potpuna otkrivanja našeg procesa zaštite. Gdje god su rezultati izvedbe Titan -ove vodeće strategije prikazani zajedno s usporedivim rezultatima drugih upravitelja ulaganja, "datum početka" definiran je kao 20.02./18. Rezultati YTD -a 2020. mjere se od 1/1/20 do 1/31/20. Rezultati 2018. mjere se od datuma početka do 31. 12. 18. All-Time (Annualized) predstavlja internu stopu povrata od datuma početka do 31. januara 20. Rezultati za Titan Flagship strategiju ulaganja u usporedbi s performansama Ilustrativnih mjerila samo su informativne prirode. Rezultate izvedbe pripremio je Titan Invest, a neovisni računovođa ih nije sastavio, pregledao niti revidirao. Titan ne daje nikakve izjave o točnosti, potpunosti, aktualnosti, prikladnosti ili valjanosti bilo kojih informacija i neće biti odgovoran za bilo kakve pogreške, propuste ili kašnjenja u ovim podacima ili bilo kakve gubitke ili štete proizašle iz njihovog prikaza ili koristiti. Procjene uspješnosti podložne su budućim prilagodbama i revizijama. Ulagači trebaju biti svjesni da je moguć gubitak ulaganja. Dodatne informacije, uključujući (i) metodologiju izračuna; i (ii) popis koji prikazuje doprinos svakog udjela u uspješnosti portfelja tijekom vremenskog razdoblja bit će dostavljen na zahtjev. Za potpuna otkrivanja performansi pogledajte Titanovu web stranicu (https://www.titanvest.com/disclosures) o Titanu i ilustrativnim mjerilima. Prijavom za Titan s ove stranice potvrđujete da ste primili Brošura o omotu i Otkrivanje naknade kompenzacijskog partnera. Osim toga, razumijete nove zahtjeve za otvaranje računa. Odvjetnici mogu primiti naknadu za financiranje otvaranja računa u aplikaciji Titan do kojih dolazi putem ove odredišne ​​stranice.