CrowdStreet Review 2021: Ulaganje komercijalnih nekretnina financirano od strane javnosti

Želite li ulagati u nekretnine, ali niste u potpunosti prodani na ideji o investicijskim fondovima za nekretnine (REIT)? Ako je tako, možda biste trebali dobro pogledati CrowdStreet.

CrowdStreet dio je nove i brzo rastuće klase vozila za ulaganje u nekretnine, koja se često naziva i nekretninama crowdfunding, gdje se ulagači okupljaju kako bi uložili svoj novac u projekte nekretnina koje nude nekretnine sponzori.

CrowdStreet ne samo da vam nudi priliku za ulaganje u nekretnine, već i u jedno od najpopularnijih ulaganja u nekretnine među institucijama i bogatim pojedincima: poslovne nekretnine. Nekretnine imaju korist od potencijalnog osiguravanja stabilnog redovnog prihoda i povećanja kapitala nakon eventualne prodaje pripadajućih nekretnina.

Zašto ulagati u poslovne nekretnine? Prema NAREIT -u, ulaganja u nekretnine temeljena na kapitalu zaradila su 12,87% između 1978. i 2016. godine. Usporedite to u usporedbi sa S & P500 koji je u istom vremenskom razdoblju zaradio 11,64%. Možete vidjeti zašto su nekretnine tako privlačna investicija.

CrowdStreet jedan je od načina ulaganja u poslovne nekretnine i iskorištavanje tih potencijalnih povrata.

Tko je CrowdStreet?

Sa sjedištem u Portlandu, Oregon, CrowdStreet posluje od 2014. Iako to možda ne zvuči dugo, shvatite da cijeli posao mnoštva financiranja nekretnina nije postojao sve do usvajanja Jumpstart Zakon o našim poslovnim pokretačima (JOBS) u 2012. godini. Jedan od primarnih ishoda tog čina bio je otvaranje pristupa većem broju ulagača privatnim ulaganjima, uključujući projekte komercijalnih nekretnina.

Do tada je pristup ulaganju u poslovne nekretnine bio ograničen na bogate ulagače i institucionalni novac, poput mirovina i osiguravajućih društava.

U samo šest godina, CrowdStreet je financirao više od 430 ponuda za ulaganje u poslovne nekretnine, prikupivši više od 1,22 milijarde dolara kapitala. Trideset i tri od tih projekata su u međuvremenu izašla (prodana).

Je li CrowdStreet samo za akreditirane ulagače?

Kratak odgovor je da. Zbog visokog rizika/visoke nagrade ulaganja CrowdStreet -a, potreban je status akreditiranog ulagača.

Da biste se kvalificirali za status akreditiranog ulagača, morate zadovoljiti zahtjeve o godišnjem prihodu ili neto vrijednosti kako slijedi:

1. Imajte godišnji osobni prihod od najmanje 200 000 USD (ili 300 000 USD zajedno sa vašim supružnikom) u svakom od njih u posljednje dvije godine, s razumnim očekivanjem da će u istoj godini ostvariti isti prihod, ili
2. Imajte minimalnu neto vrijednost od milijun dolara, ne uključujući osobno prebivalište.

Za razliku od nekih investicijskih platformi koje zahtijevaju samo da sami potvrdite svoj status akreditiranog ulagača, CrowdStreet zahtijeva neovisnu provjeru. To možete učiniti pomoću VerifyInvestor.com putem CrowdStreet transakcijskog centra ili ovjerenog od nezavisnog verifikatora treće strane, poput vašeg CPA-a, odvjetnika ili savjetnika za imovinu. Treća strana može osigurati provjeru dostavljanjem verifikacijskog pisma koje je dostupno u obliku predloška putem CrowdStreet-a.

Imajte na umu da slanje obrazaca samoovjere, poput davanja prijava poreza na dohodak, W-2 ili financijskih izvještaja, nisu prihvatljivi oblici provjere.

Razmislite ako niste akreditirani ulagač, ali ste zainteresirani za ulaganje u nekretnine Streitwise. Nude kapitalne REIT -ove i ne zahtijevaju akreditaciju. Evo našeg potpunog pregleda.

Započnite s CrowdStreet

Minimalno početno ulaganje

Uobičajeni minimum je 25.000 USD, iako za neke poslove može biti potrebno najmanje 100.000 USD. Minimalna ulaganja obično će biti navedena u pojedinostima o ulaganju.

Ako trenutno nemate 25.000 USD za ulaganje u nekretnine, evo nekoliko načina da započnete sa samo 1000 USD.

Ponuđene vrste računa

Crowdstreet nudi račune za pojedinačna ili zajednička ulaganja ili IRA-e ako su uključeni u specijaliziranu samoupravnu IRA-u (SDIRA). To nisu uobičajeni računi IRA-e za samostalno upravljanje, poput onih koje nude investicijski posrednici. Obično su visoko specijalizirani skrbnici IRA -e koji rade posebno s alternativnim ulaganjima, uključujući poslovne nekretnine privatnog kapitala.

CrowdStreet je izgradio internetske integracije s Millennium Trust, Entrust i Equity Trust posebno za račune IRA -e.

Učestalost raspodjele prihoda

Ovisno o dogovoru, neki bi ulagači mogli dobiti raspodjelu prihoda tijekom razdoblja zadržavanja, ali većina raspodjela dolazi kada se nekretnina proda.

Dostupnost ulaganja

CrowdStreet poslovi dostupni su u svih 50 država i otvoreni za američke ulagače.

Korisnička podrška

Korisnička podrška dostupna je samo putem e-pošte na licu mjesta. Nije naznačen telefonski kontakt i nema mobilne aplikacije.

Sigurnost računa

Kao i kod većine ulaganja, CrowdStreet nije zaštićen ni FDIC -om ni SIPC -om.

CrowdStreet investicije

CrowdStreet ulaganja dobiva i pregledava tim stručnjaka za nekretnine s više od 60 godina rada zajedno iskustvo s nekretninama private equity i sudjelovanje u više od 6,5 milijardi USD u ukupnim nekretninama transakcije.

Svaki posao s nekretninama ponuđen na platformi mora proći proces u tri koraka:

1. Provjera sponzora. Ovdje se istražuje i ocjenjuje profesionalnost programera ili operatora nekretnina i ocjenjuje. To uključuje dubinske provjere, referentne provjere i pregled prijašnjih projekata sponzora. Sponzori će se klasificirati kao novonastali, iskusni, poduzetnički ili na određeno vrijeme.
2. Provjera ponude. Ovaj korak uključuje procjenu samog ulaganja. CrowdStreet nastoji osigurati da se predloženo ulaganje uskladi s pozadinom sponzora i općom tezom ulaganja CrowdStreet -a.
3. Pregled uvjeta ponude. Uvjeti predložene ponude i povezani dokumenti pregledavaju se prema matrici kriterija standardnih uvjeta dogovora s ulagačima CrowdStreet. Ovaj korak može dovesti do toga da sponzor prilagodi određene detalje ili će posao biti potpuno odbijen.

Na primjer, svi sponzori ugovora moraju suinvestirati u posao i navesti svoje iznose su-ulaganja za ponude dionica.

Tek nakon što su ispunjena sva tri kriterija, na platformi će biti dostupni poslovi za ulaganje.

Ponude na CrowdStreet -u spadaju u četiri kategorije rizika. Dva nude konzervativnije prinose - i manji rizik - dok druga dva imaju i veće prinose i veće razine rizika.

Četiri profila rizika uključuju:

Oportunističke ponude

To su ulaganja u nekretnine koja ciljaju na najveće prinose, ali imaju i najveći rizik. Kategorija uključuje temeljne događaje koji imaju mali ili nikakav novčani tok i često predstavljaju vrlo složene poslovne planove.

Do danas je CrowdStreet objavio 102 oportunistička posla, od kojih je sedam prodano i potpuno napušteno.

Ponude s dodanom vrijednošću

Ovo je još jedan profil rizika gdje je cilj značajno povećati vrijednost nekretnine. To se postiže velikim poboljšanjima imovine.

CrowdStreet ponudio je ulagačima sudjelovanje u 227 poslova s ​​dodanom vrijednošću, od kojih su 23 prodana i napuštena.

Core-Plus ponude

Core-plus investicije su visokokvalitetne nekretnine koje su uglavnom zauzete, ali imaju mjesečni prihod namijenjen za buduće održavanje i nadogradnju. Drugim riječima, radi se o konzervativnijim ulaganjima s nižim potencijalnim godišnjim prinosima. Od 70 ponuda, tri su izašle.

Temeljne ponude

Temeljni poslovi imaju stabilne, predvidljive novčane tijekove, nalaze se na glavnim tržištima i obično su potpuno zauzeti i ne trebaju velika poboljšanja.

Manje uobičajen posao na Marketplaceu, CrowdStreet je objavio samo pet temeljnih poslova, od kojih nijedan još nije izašao.

Započnite s CrowdStreet

Ulaganje s CrowdStreet -om

Kada ulažete s CrowdStreet -om, imat ćete izbor ulaganja u pojedinačne ponude i/ili fondove i vozila.

Pojedinačne ponude

Ako ulažete u pojedinačne nekretnine, platforma nudi pojedinosti o posebnim parametrima svakog posla. Na primjer, oni će pružiti pet osnovnih podataka:

• IRR ciljanog ulagača - očekivani prosječni godišnji prinos po završetku posla, uzimajući u obzir i prosječne godišnje novčane tijekove i prinos na kapital tijekom razdoblja držanja.
• Višestruki ciljani kapital - kumulativni raspodijeljeni prinosi, podijeljeni s iznosom uplaćenog kapitala. Na primjer, ako stavite 100.000 USD u posao, a očekuje se da ćete po završetku dobiti 200.000 USD ukupnog povrata, ciljani višekratnik udjela bit će 2X.
• Ciljani prosječni novčani prinos - očekivanu godišnju stopu povrata na raspodjelu prihoda koju ćete dobiti od svog ulaganja.
• Ciljano razdoblje ulaganja - predviđeno razdoblje između početnog ulaganja i prodaje nekretnine. Ovisno o pojedinačnom poslu, to može biti od dvije godine do 10 godina, s prosjekom od tri do pet godina.

Moći ćete odabrati pojedinačne nekretnine u koje želite uložiti na temelju gore navedenih kriterija i koliko se dobro uklapa u vaša očekivanja ulaganja.

Platforma također nudi filtriranje pretraživanja koje će vam omogućiti da suzite odabir ulaganja na temelju IRR -a, uvjeta posla, prihoda učestalost distribucije, minimalna veličina ulaganja i struktura ulaganja (dug, kapital, polukatni dug, portfelj, preferirani kapital ili REIT).

Također možete filtrirati na temelju geografske regije u zemlji i vrste imovine - poput zemljišta, ugostiteljski, industrijski, medicinski ured, višeobiteljski, maloprodajni, studentski ili stariji smještaj ili mješovite namjene Svojstva.

Sredstva i vozila

CrowdStreet također nudi fondove za komercijalne nekretnine. Sastoje se od ulaganja raspoređenih na više nekretnina u jednom, raznolikom portfelju.

Sredstvima pojedinačnih sponzora upravlja jedna tvrtka za nekretnine i usredotočuju se na sve što je specijalizacija te tvrtke. To se može temeljiti na zemljopisnoj regiji ili određenoj vrsti komercijalne imovine, poput maloprodajnih, uredskih ili višeporodičnih kompleksa.

CrowdStreet fondovima upravlja sam CrowdStreet. Na raspolaganju su različita sredstva temeljena na različitim strategijama ulaganja.

CrowdStreet prednosti i mane

Prednosti:

• Mogućnost ulaganja u poslovne nekretnine, što je jedno od dugoročnijih ulaganja s najvećim prinosom.
• Potencijal visokog povrata - tipična investicija ima ciljanu IRR od 22% pri godišnjoj distribuciji uključeni su i povećanje kapitala nakon prodaje imovine, ali to morate pregledati od slučaja do slučaja temelj.
• Imat ćete izbor ulaganja u pojedinačne nekretnine ili investicijske fondove.
• Možete odabrati i zemljopisni položaj i određene vrste nekretnina u koje želite uložiti, uključujući velike stambene komplekse, maloprodajne ili uredske prostore, ugostiteljske objekte, studentske domove i drugo.

Protiv:

• Status akreditiranog ulagača je potreban i bit će provjeren.
• Visoko minimalno početno ulaganje, počevši od 25.000 USD.
• Nedostatak likvidnosti - to je uobičajeno za sva ulaganja u skupinu nekretnina jer je svaki zaseban posao koji ne nudi javnu razmjenu za prijevremeni izlazak.
• Ulaganje u investicije - uvjeti mogu trajati od najmanje dvije godine do čak 10 godina.
• Vrlo ograničen kontakt - samo kontakt putem e -pošte, nije dostupan telefonski kontakt.
• Nema mobilne aplikacije iz koje biste mogli pratiti svoja ulaganja.
• Ne nudi se osiguranje, npr FDIC ili SIPC. Međutim, vaše je ulaganje osigurano temeljnom nekretninom na koju je vezan.

Jesu li ponude na CrowdStreet -u dobra investicija?

Samo vi možete odrediti što je za vas dobro ulaganje na temelju vlastite tolerancije prema riziku, ciljeva ulaganja, vremenskog horizonta i osobnih preferencija.

Čak i ako se kvalificirate kao akreditirani ulagač, trebali biste uložiti samo mali postotak svog portfelja putem CrowdStreet -a ili bilo kojeg drugog pojedinačnog crowdfunding za nekretnine platforma. Nekretnine bi trebale predstavljati postotak vaše ukupne raspodjele vlasničkih udjela u portfelju, pa je pametno taj iznos diverzificirati na nekoliko ulaganja. To će biti osobito važno ako ulažete u pojedinačne nekretnine.

Ali ako imate financijskih mogućnosti i želite svom portfelju dodati pravo alternativno ulaganje - jedno s očekivani prinosi znatno iznad prosjeka i to povoljno konkurira dionicama - CrowdStreet bi trebao biti na vašem užem izboru mogućnosti.

Ako želite više informacija ili želite uložiti, posjetite Web stranica CrowdStreet.

Započnite s CrowdStreet

Odricanje:
Ovaj post sadrži affiliate vezu. CrowdStreet nije podržao ovaj post. Međutim, ako se registrirate na CrowdStreet putem ove partnerske veze, WalletHacks.com može zaraditi naknadu za preporuku bez ikakvih troškova.