Vinovest Review: Platforma za ulaganje u fino vino s minimalno 1000 USD

Što razmišljate o ulaganju, što vam pada na pamet?

Tržište dionica. Obveznice. Dragocjeni metali. Nekretnina. Investicijski fondovi. Uobičajene stvari.

Da sam te tražio “Zanimljiva” ulaganja, vjerojatno biste rekli nešto poput umjetnosti, kriptovalute, posla vaših prijatelja, farme itd.

Malo bi ljudi reklo da "ulažu" u vino ili žestoka pića. Imam prijatelje koji vole vino i kad kupuju skupe boce vina, nikada na njih ne gledaju kao na ulaganja. Oni su za piće kasnije.

No vino, kao i umjetnost, ima prilično dobre rezultate u pogledu povrata i privlačno je jer nema veze s burzom. Stvari koje utječu na cijenu boce vina nemaju nikakve veze s onim što utječe na burzu. Na primjer, vrijeme ima veći utjecaj na cijenu boce vina od zarade vinarije koja to čini (očito). Ukus potrošača ima veći utjecaj... na što mogu utjecati iste stvari koje utječu na burzu, ali to je slab odnos.

No, postoji velika prepreka ulasku u ulaganje u vino. Morate uložiti mnogo novca ako želite sami kupiti vina koja se mogu investirati jer morate kupiti vina, skladištiti ih, kontrolirati klimu, zaštititi ih itd. Teško je to učiniti sami.

Ali baš kako MasterWorks je olakšalo ulaganje u umjetnost i AcreTrader je olakšalo ulaganje u poljoprivredno zemljište, sada postoji tvrtka koja će vam pomoći uložiti u vino.

Zovu se Vinovest.

Vinovest na prvi pogled
Zašto ovo ulaganje?	Vino je luksuzno dobra klasa imovine koja nije u korelaciji sa S&P 500 i imala je veći povrat u posljednjih 20 godina.
Minimalno ulaganje	$1,000
Kvalifikacije investitora	Svi ulagači ispunjavaju uvjete
Struktura naknade	2,5% do 2,85% godišnje naknade, prikuplja se mjesečno
Promocije	Nijedan nije aktivan

Sadržaj

1. Tko je Vinovest?
2. Kako djeluje Vinovest?
3. Zašto biste trebali koristiti Vinovest?
4. Mogli biste ulagati u vinarije
5. Trebate li ulagati u vino?

Tko je Vinovest?

Vinovest su osnovali Anthony Zhang i Brent Akamine, serijski tehnološki poduzetnici koji su pokrenuli i prodali nekoliko tvrtki prije Vinovesta. Zabavna priča - Zhang je bio student na USC -u kada je predstavljao Marka Cubana i Marka Burnetta kada su govorili na USC -u (pazi na njegov teren, sjetite se da je ovo bilo više od pet godina dok je još bio na fakultetu). Na kraju bi osigurao ulaganje od 100.000 dolara za 5% udjela u toj tvrtki, EnvoyNow. IzaslanikSada bio je pokretač za dostavu hrane na fakultete na zahtjev, a JoyRun ga je kupio 2017. godine.

Brent Akamine ima dizajnersko iskustvo i vodio je dizajn u Blockfolio -u, Bytedanceu (matičnoj tvrtki TikTok -a) i drugima. Manje je o njemu na internetu, ali studirao je i na USC -u.

Ono što se ističe je da dva suosnivača nemaju iskustva u dizajnu-srećom, okupili su tim s bogatim dizajnom.

Evo samo nekoliko savjetnika:

• Jane Lopes je sommelierka koja je imala iskustvo u Eleven Madison Parku u New Yorku, The Catbird Seat u Nashvilleu, The Violet Hour u Chicagu, kao i Attici u Melbourneu. Ona je majstor sommeliera (samo jedna od manje od 30 žena koja je to postigla).
• Dustin Wilson je majstor sommeliera i bio je direktor vina u Eleven Madison Parku.
• Jonathan Ross bio je glavni sommelier u Eleven Madison Parku i direktor pića za Rockpool Dining Group u Melbourneu. Također je kurirao vina za Qantas Airlines i pokrenuo vlastitu etiketu vina, Micro Wines.
• DLynn Proctor je izvršni direktor vinarije s ulogama u vinarijama Penfolds i Fantesca Estate & Winery.
• Yannick Benjamin je glavni sommelier u Sveučilišnom klubu i napredni sommelier pri Sudu majstora komedijera

To je prilično impresivan popis vinskih stručnjaka, što biste htjeli vidjeti na platformi koja vam pomaže uložiti u vino.

Kako djeluje Vinovest?

Vinovest je prilično jednostavan - sami možete odabrati vina koja želite kupiti ili možete kupiti dionice u fondu.

Otvoriti račun prilično je jednostavno, a to možete učiniti sa samo 1000 USD. Ne morate se obvezati na boce kada se prijavite, možete ih kasnije odabrati putem platforme. Procjenjuju da bi portfelj od 5.000 dolara mogao sadržavati oko 24 do 36 pojedinačnih boca, što ih košta po 208 do 139 dolara.

Kad kupujete vina, Vinovest će ih čuvati na sigurnom mjestu u njihovom osiguranom objektu. Oni naplaćuju 2,85% godišnje naknade koja se spušta na 2,5% kada vrijednost vašeg portfelja prelazi 50 000 USD. Ova je naknada viša od one koju biste očekivali za mnoge druge vrste alternativnih ulaganja, ali moraju čuvati vaše vino na osiguranom mjestu s kontroliranom klimom. Nemate ove brige ako ulažete u indeksni fond ili poljoprivredno zemljište ili nešto drugo.

Ako želite preuzeti u posjed bilo koju od svojih boca, možete. Oni će vam ga poslati.

Oni također nude prilagođeno pakiranje u kojem za vas biraju vina, ali taj minimum raste na 50.000 dolara.

Saznajte više o Vinovestu

Zašto biste trebali koristiti Vinovest?

Boce možete jednostavno kupiti sami, ali Vinovest nudi nekoliko prednosti:

• Stručnost: Imaju savjetnike koji su majstori sommeliera koji su radili u restoranima i vinarijama. Oni odabiru boce za ulaganje na temelju onoga što znaju o industriji, a ne na temelju svojih osobnih sklonosti ili pristranosti. Navikli su to tretirati kao posao, a ne kao ukusno potrošno dobro.
• Skladištenje i sigurnost: Vrijedno je skladištiti bocu u njihovom pogonu (u stvarnosti koriste globalne dobavljače skladišta koji trenutno skladište više od 20 milijardi dolara vina) jer će ona biti izgrađena za zaštitu vina. Koja je idealna relativna vlažnost zraka za skladištenje vina? 60%. Imate li način da ga čuvate na idealnoj temperaturi i vlažnosti? Nije teško kupiti način skladištenja vina, ali jeste li spremni uložiti to?
• Osiguranje: Hoćete li osigurati svoje boce? Kolekcionarsko osiguranje nije jeftino i isplatilo bi se ako uložite sto tisuća dolara u vino... ali vjerojatno ne vrijedi gnjavaže ako za to želite uložiti 1000 dolara. 🙂
• Ekonomija razmjera: Budući da Vinovest kupuje mnogo boca, vjerojatno će uštedjeti na onome što biste kupili od prodavača. Još jedna pozitivna strana je što će vino ponekad skladištiti na mjestu gdje ga kupuju, izbjegavajući PDV (porez na dodanu vrijednost).
• En Primeur mogućnosti: "En Primeur" je kada kupujete vino koje je još uvijek u bačvi - u biti budućnost vina - i dostupno je samo upućenima iz industrije. To je ograničen dio njihove ponude, ali ipak vrijedi spomenuti!

Sve to možete učiniti sami - a to rade mnogi ljudi. Ali da sam htio uložiti u vino, ne bih mogao jer mi nedostaje stručnost i skladištenje (i samokontrola da ne pijem vino ako je tako dobro).

Mogli biste ulagati u vinarije

Recimo da volite vino, ali ne želite kupovati pojedinačne boce - možete kupiti tvrtke kojima se javno trguje koje se bave vinom. Ljudi koji su bikovi na zlatu prije će kupovati tvrtke koje eksploatiraju te stvari. Ako volite naftu, mogli biste kupiti dionice u bušilicama, rafinerijama, cjevovodima itd.

Ali ovo je poput ulaganja u posao s vinom, a ne u samo vino. Za to možete kupiti dionice u tvrtkama poput Constellation Brands (STZ). Posjeduju ikonične etikete vina koje vjerojatno imate u stalku za vino.

Constellation Brands posjeduje Kim Crawford (moja žena voli njihov Sauvignon Blanc kao svoju dnevnu verandu) pounder... iako ga ne pije svakodnevno i nemamo trijem), Robert Mondavi, Ravage, Nobilo, i više.

Škakljivo je to što su te tvrtke također velike. Constellation također posjeduje Corona, Modelo, Svedka Vodku, High West Whisky itd.

Shvaćate da kupujete posao, a ne samo vino. Također, ne znam bih li kao investiciju kupio boce Kim Crawford Sauvignon Blanc. 🙂

Saznajte više o Vinovestu

Trebate li ulagati u vino?

Jeste li znali da već neko vrijeme postoje indeksi cijena vina?

Na primjer, Liv-ex 100 Indeks finog vina (LIVX100) nastao je u jesen 2003. te su ga vratili u 1988. godinu - pokazujući impresivne prinose za vina. Liv-ex znači londonska međunarodna berza vinara. LIVX100 je ipak ograničen, oni uključuju samo Bordeaux, ali još uvijek je vrijedno vidjeti:

Vinovest također ima indeks, Vinovest 100 Index, koji uključuje cijene vina iz različitih regija, uključujući Bordeaux, Burgundiju, Champagne, Rhone, Toskanu itd. Smatram da su ti brojevi manje važni za same brojeve, ali ono što predstavljaju - Vinovest je itekako iznad trendova i znanja ulaganja u vino. Oni sastavljaju tromjesečno izvješće koje pokazuje njihovu stručnost i može vam pomoći u razvoju. Preporučujem da ih pročitate.

Je li ulaganje u vino dobra ideja, doista ovisi o vama.

Kao ulaganje nudi prinose i nije tako nestabilno na dnevnoj bazi jer se cijene ne mijenjaju tako brzo. Ne postoji burza na kojoj ljudi kupuju i prodaju boce svake minute, kao što postoji na burzi. Slično kao i ulaganje u nekretnine, može doći do velikih zamaha, ali tempo nikada nije tako frenetičan - što je lijepa promjena.

Kao i mnoga druga alternativna ulaganja, mislim da nudi promjenu u odnosu na burzu. Kad pogledate burzu i iznimno visoke vrijednosti CAPE, lako je reći "U redu - možda imam dovoljno na burzi i vrijeme je da pogledamo druge stvari."

Ako vas to opisuje, mislim da je vrijedno pogledati.

Saznajte više o Vinovestu