Recenzija remek -djela: Investirajte u umjetnička djela bez minimuma

Ako je vaš investicijski portfelj ispunjen „papirnatom imovinom“ - dionicama, obveznicama, fondovima itd. - jeste li razmišljali o dodavanju alternativna sredstva u mješavinu?

Ako imate (a trebali ste), izvrstan izbor svibanj budi umjetnost.

Da, umjetničko djelo.

Ne olako odbacujte ovu alternativu. Visokokvalitetna umjetnička djela stoljećima su bila glavna investicija među bogatima. Zbog svoje rijetkosti, vrijednost umjetničkih djela koja su stvorili poznati umjetnici s vremenom se povećava, često nadmašujući konvencionalnija sredstva.

Iako su vam nekad bili potrebni milijuni dolara za ulaganje u rijetka umjetnička djela, platformu poznatu kao Remek djela je donio neprocjenjivu umjetnost ulaganjem u mase.

Sada vam ne trebaju milijuni - pa čak ni stotine tisuća - za ulaganje u rijetku umjetnost koju su stvorili majstori. Remek djela omogućuje vam ulaganje u to blago već za 1.000 USD. Štoviše, možete čak i proširiti to minimalno ulaganje na nekoliko različitih umjetničkih djela što vam omogućuje da diverzificirate svoje udjele u portfelj umjetnosti s plavim čipovima.

Remek -djela na prvi pogled
Zašto ovo ulaganje?	Umjetnost je alternativna klasa imovine koja je obično dostupna bogatstvu, Masterworks redovitim ulagačima nudi priliku za djelomicno vlasništvo nad umjetninama.
Minimalno ulaganje	$1,000
Kvalifikacije investitora	Svi ulagači ispunjavaju uvjete
Struktura naknade	1% godišnje naknade plus 20% provizije na dobit pri prodaji umjetnina
Promocije	Trenutno nijedan nije aktivan

O remek -djelima

Pokrenut 2017. godine sa sjedištem u New Yorku, Remek djela ima misiju omogućiti ljudima na svim financijskim razinama da ulažu u rijetku umjetnost. To čine dopuštajući ljudima da ulažu male količine novca u vlasništvo nad dionicama poznatih slika (slično kupovini dionica u tvrtkama s plavim čipom).

Neki od umjetničkih radova u kojima možete sudjelovati uključuju Andy Warhol, Jean-Michel Basquiat, Keith Haring, Willem de Kooning, Banksy, Claude Monet, Yayoi Kusama i Joan Mitchell.

Tvrtku su osnovali Scott Lynn, Alberto Simon i Hai Minh Tran, koji imaju 75+ godina iskustva u skupljanju umjetnina.

Tvrtka ima a Zavod za bolje poslovanje ocjena "A", na ljestvici od A+ do F.

Je li umjetnost dobra investicija?

Umjetnost je vrlo nekonvencionalna investicija, a najvjerojatnije je da prosječan čovjek o tome uopće i ne razmišlja. No, bogati znaju nešto što prosječan ulagač ne zna, a to je da su rijetke slike umjetničkih majstora često neke od najboljih stvari koje posjeduju.

To ima veze s kombinacijom nadaleko poznatog umjetnikovog talenta, kao i s činjenicom da je svaki komad jedinstven. Štoviše, nakon što je umjetnik preminuo, iz tog izvora više neće biti djela. S vremenom svako umjetničko djelo postaje sve vrijednije.

Taj je proces potpomognut i potpomognut eksplozijom individualnog bogatstva i teškim stvaranjem novca od strane središnjih banaka. Kako se stvara sve više novca - osobito u rukama bogatih - vrijednost rijetkih umjetničkih djela dobiva ponudu na razinama koje se nekad smatrale nezamislivima.

Trenutno ih se procjenjuje 47 milijuna milijunaša u svijetu. Procjenjuje se da ne samo da drže oko 50% svjetskog bogatstva, već predstavljaju i primarno tržište rijetke umjetnosti. Želja za posjedovanjem takvih djela među bogatima velika je i ogleda se u visokoj i rastućoj umjetničkoj vrijednosti.

Poznati primjer je Mona Lisa autora Leonarda da Vincija. Iako je izložen u muzeju Louvre u Parizu, 1962. godine procijenjen je na 100 milijuna dolara, no nedavno je procijenjeno da vrijedi Milijardu dolara u 2017.

Ne čudi stoga što su rijetka umjetnička djela nadmašila S&P 500 posljednjih desetljeća.

"Umjetničko djelo s plavim čipovima" ne samo da je nadmašilo S&P 500 u 2018., nego je i više nego udvostručilo njegove performanse od 2000. godine. Prema Artprice100 Indeks, rijetka umjetnost ostvarila je povrat od 450% između 2000. i 2018., u usporedbi sa 200% za S&P 500.

Ulaganje u rijetku umjetnost kroz remek -djela

Čak i ako ne znate ništa o umjetničkim djelima, možete to učiniti Remek djela. Ne postoji minimalno ulaganje na platformi, ali se temelji na svakom ulaganju. To pomaže da se prilika stavi nadohvat ruke ulagačima na gotovo svim razinama. Budući da kupujete dionice u svakom umjetničkom djelu - općenito po 20 USD svako - moguće je uložiti svoje ulaganje na 50 različitih djela. Omogućit će vam stvaranje portfelja rijetke umjetnosti uz relativno mala ulaganja.

Odabirom i upravljanjem ulaganjima bavit će se Remek djela. Ovo je približno isti model kao zajednički fondovi, fondovi kojima se trguje na burzi i robo-savjetnici, gdje ulažete svoj novac u fond i njime profesionalno upravljate.

Stručnjaci tvrtke Masterworks dobro znaju razliku između obične komercijalne umjetnosti - koja je općenito dostupna - i “Umjetnost investicijskog razreda”. Potonji je vrsta rijetke umjetnosti koju su stvorili priznati majstori i, tipično, upravlja milijunima dolara po komadu.

Proces odabira i ulaganja umjetničkih djela

Tvrtka ima 17 stručnjaka koji svaki dio prolaze kroz rigorozan postupak provjere. Uključuje sljedeće korake:

• Remek djela pregledava bazu podataka s više od milijun aukcijskih zapisa, birajući samo slike vrhunskih umjetnika.
• Ocjenjuje se samo umjetničko djelo. Razmatranje uključuje: Ima li umjetnik globalnu kolekcionarsku bazu? Kolika je stopa uvažavanja pojedinog umjetnika? Postoji li dovoljna potražnja za umjetnikovim djelom? I razumijevanje rizika tržišta za djelo tog umjetnika.
• Nakon što je komad kupljen, Jarboleradovi podnosi cirkularnu ponudu Komisiji za vrijednosne papire i burzu, omogućujući im da javno ponude tu dionicu.
• Ulagači mogu uložiti u komad po 20 USD po dionici.
• Umjetničko djelo bit će prikazano u Remek djela galeriju dok se ne proda kolekcionaru. Općenito se pretpostavlja da će se dio držati tri do pet godina prije nego što se proda, a prihod se podijeli dioničarima.

Značajke i prednosti ulaganja u remek -djela

Minimalna ulaganja. Nijedan. Svoju investiciju možete diverzificirati na nekoliko različitih umjetničkih djela.

Razdoblje držanja ulaganja. Masterworks ne jamči kada će neko umjetničko djelo biti prodano. Međutim, općenito procjenjuju razdoblje držanja između tri i 10 godina.

Izbor umjetničkih djela. Budući da Masterworks u svakom trenutku u svojoj galeriji drži nekoliko umjetničkih djela, moći ćete odabrati konkretna ulaganja koja želite uložiti.

Struktura naknade. Masterworks naplaćuje godišnju naknadu od 1% od vaše vrijednosti ulaganja za pokrivanje pohrane, osiguranja i prijenosa umjetnina. Kada prodaju umjetničko djelo, ubiru 20% provizije od dobiti.

Kontakt investitora. Dostupno putem e-pošte [email protected] ili putem telefona na 203-518-5172, 9:00 do 18:00 istočno. Nisu navedeni dani za kontakt, pa pretpostavite da je dostupan samo tijekom redovnih radnih dana.

Kako se prijaviti za Masterworks

Budući da se radi o specijaliziranom ulaganju, pridružite se Remek djela morate "zatražiti pozivnicu". To ćete učiniti ispunjavanjem kratke internetske aplikacije koja će zahtijevati sljedeće podatke:

• Tvoje ime
• Email adresa
• Broj telefona
• Vrsta računa - pojedinačni ulagač, investicijski savjetnik, postojeći kolekcionar umjetnina, trgovac/savjetnik umjetnina ili drugi
• Veličina vašeg portfelja ulaganja, koji uključuje dionice, obveznice i drugu imovinu
• Odgovor na pitanje “Koliko biste u sljedećih 12 mjeseci uložili u plavu umjetnost?

Morate imati najmanje 18 godina da biste sudjelovali, a od vas će se tražiti da stvorite lozinku za svoj račun.

Također morate povezati bankovni račun sa svojim Remek djela račun. Provest će se dva testna depozita Pokrivač da biste potvrdili svoj račun. Zatim, a Dwolla račun je potrebno za držanje i upravljanje vašim deponiranim sredstvima.

Trebam li se prijaviti prije nego vidim umjetničko djelo u koje želim uložiti? Da. Ako ste uopće zainteresirani za Masterworks, prođite kroz postupak registracije jer omogućuju ulaganja na postojećim računima prvi. To može proći čak pet dana prije nego što je otvore drugima, a ako se ponuda pretplati u tom vremenskom okviru, noviji ulagači u tome neće imati priliku.

Što se događa kada se prijavite?

Jim se prijavio i ovo je imao reći o procesu još 2019. godine:

Nakon što se prijavite, stavit ćete se na listu čekanja kako biste dobili pristup platformi za ulaganje. Da biste dobili pristup, morate zakazati telefonski poziv gdje ćete razgovarati s jednim od njihovih predstavnika o vašim ciljevima ulaganja. Telefonski poziv možete zakazati već trideset minuta nakon što se prijavite. Koliko god vrijedilo, to uopće nije bio prodajni teren (što me iskreno iznenadilo!).

Imali smo ležerni petnaestominutni razgovor u kojem je predstavnik razgovarao o tome što su učinili i odgovorio na sva pitanja koja su imali. Rekao mi je da namjeravaju dobiti oko deset ulaganja godišnje, ili otprilike jedno svakih šest tjedana, te da se vrijednosni ugovori od 1.000.000 dolara često zaključe za otprilike tjedan dana. Oni mogu držati dionice ako želite, pa možete napraviti dodatno istraživanje bez osjećaja pritiska da kupite tu i tamo, ali odbio sam. To je vjerojatno bio najneobičniji "prodajni" poziv niskog pritiska na kojem sam ikada bio i to sam cijenio.

Postupak kupnje umjetnina

U novije vrijeme Jim je uložio u dva umjetnička djela i evo o tome govori:

Proces ulaganja bio je doista jednostavan. Budući da sam već bio na platformi, povremeno sam dobivao e -poštu o novim umjetničkim djelima, a dva su mi nedavna djela zapela za oko. Prvi je bio Ziege by Gerhard Richter, visoko cijenjenog suvremenog njemačkog umjetnika, a drugo je bilo Tamno mlijeko Jean-Michel Basquiat-a, američkog umjetnika čije sam ime već znao. Basquiat je preminuo 1988. u dobi od 27 godina i smatrao se jednim od najutjecajnijih umjetnika u 20. stoljeću.

Neke se ponude pretplaćuju za nekoliko minuta, drugima je potrebno malo više vremena. Na primjer, uložio sam u Tamno mlijeko prije otprilike tjedan dana, ali od 21. 4. 2021. pretplaćeno je samo 60%:

Da biste investirali, samo kliknite plavi gumb Investirajte sada i vidjet ćete ovaj zaslon:

Za svaku investiciju postoji minimalna narudžba, a ponekad je i do 100 USD. Vjerujem da počinju s višom granicom, a postupno se smanjuju kako vrijeme prolazi.

Nakon što kliknete, morate odabrati tko vrši ulaganje (pravno ili fizičko lice), a zatim proslijediti bankovne podatke pomoću Plaida. Također možete uložiti kreditnom/debitnom karticom, bankovnom doznakom ili prijenosom iz IRA -e.

Nakon neke obrade, vi ste potpuno novi vlasnik (vrlo) malog umjetničkog djela!

Kako su se izvršila sredstva majstorskih djela?

Jedno zabavno područje koje možete pogledati su Masterworks Portfolio Values, gdje se navodi svako ulaganje koje su napravili i procijenjena fer vrijednost po dionici. Trenutno postoji 55 fondova, Masterworks 001, LLC preko masterworks 055, LLC, a samo 18 od njih imaju procijenjenu fer vrijednost po dionici koja se razlikuje od IPO cijene od 20 USD (to je stanje 22. lipnja, 2021:

Ulaganje Ime	Umjetnik	Ilustracije	IPO Cijena	Procjena Fer vrijednost po dionici	Ponuda Iznos	Podrazumijevano Bruto Promijeniti
1	Masterworks 001, LLC	Andy Warhol	1 Obojena Marilyn (Preokretna serija)	$20.00	$17.63	$1,996,500.00	-11.9%
2	Masterworks 002, LLC	Claude Monet	Coup de vent	$20.00	$21.40	$6,846,500.00	7.0%
3	Masterworks 003, LLC	Banksy	Mona Lisa	$20.00	$26.67	$1,039,000.00	33.4%
4	Masterworks 004, LLC	Jonas Wood	Čekić 5	$20.00	$18.05	$1,089,000.00	-9.8%
5	Masterworks 005, LLC	Alex Katz	Maxine	$20.00	$21.23	$1,188,760.00	6.2%
6	Masterworks 006, LLC	Jean-Michel Basquiat	Džamija	$20.00	$19.15	$5,688,400.00	-4.3%
7	Masterworks 007, LLC	Cecily Brown	Djevojačka nevolja	$20.00	$29.86	$2,144,000.00	49.3%
8	Masterworks 008, LLC	Kaws	Daleko prijatelji	$20.00	$21.21	$1,284,900.00	6.1%
9	Masterworks 009, LLC	Günther Förg	Bez naslova	$20.00	$23.20	$660,000.00	16.0%
10	Masterworks 010, LLC	Sam Gilliam	Praćenje	$20.00	$23.50	$770,000.00	17.5%
11	Masterworks 011, LLC	Pierre Soulages	Peinture 102 × 130 cm, 11. lipnja 2007	$20.00	$23.20	$990,000.00	16.0%
12	Masterworks 012, LLC	Yayoi Kusama	Beskonačne mreže T.I.T.	$20.00	$19.64	$1,210,000.00	-1.8%
13	Masterworks 013, LLC	Kaws	Pratitelj (detalj o mnoštvu ljudi)	$20.00	$18.30	$1,518,000.00	-8.5%
14	Masterworks 014, LLC	Joan Mitchell	Rabarbara	$20.00	$22.33	$5,000,000.00	11.7%
15	Masterworks 015, LLC	Banksy	Majmunski otrov	$20.00	$21.99	$2,206,000.00	10.0%
16	Masterworks 016, LLC	George Condo	Zagledan u svemir	$20.00	$23.84	$1,760,000.00	19.2%
17	Masterworks 017, LLC	Andy Warhol	Mala električna stolica	$20.00	$20.00	$3,850,000.00	—
18	Masterworks 018, LLC	Keith Haring	Bez naslova	$20.00	$19.93	$2,662,000.00	-0.4%
19	Masterworks 019, LLC	Zao Wou-Ki	15.6.64	$20.00	$19.87	$1,980,000.00	-0.7%

Sva su moja ulaganja previše nova da bi imala procijenjenu razliku u vrijednosti.

Za i protiv ulaganja u remek -djela

Trebate li ulagati u umjetnost s remek -djelima?

Prvo odlučite hoće li ulaganje u likovnu umjetnost uspjeti s vašim portfeljem. Izvrstan je izbor ako želite diverzificirati svoj portfelj istinskom “tvrdom imovinom”. Budući da je likovna umjetnost rijetka, uvijek će imati vrijednost, a potencijal za njezinu porast vrijednosti nesrazmjeran financijskim tržištima vrlo je stvaran. Uostalom, čak i za vrijeme financijskih previranja, bogati se često okreću alternativnoj imovini kao načinu povećanja svojih ulaganja. Likovna umjetnost jedno je od tih bogatstava.

Najbolje je posvetiti se samo malom postotku svog portfelja. Uostalom, unatoč visokoj vrijednosti umjetnosti s plavim čipovima, ne plaća kamate niti dividende.

Većinu svog portfelja trebali ste uložiti u konvencionalnu imovinu, poput dionica i vrijednosnih papira s fiksnim prihodom. Umjetnička pozicija uglavnom je kontraciklična alternativa.

Ipak, još jedan razlog za održavanje vrlo malih ulaganja je to što likovna umjetnost predstavlja neistražene vode za prosječnog investitora. Oslanjat ćete se na prosudbu menadžmenta jer ne postoji način da se iz objavljenih izvora ocijeni unutarnja ili buduća vrijednost bilo kojeg umjetničkog djela.

Konačno, budite svjesni da je umjetničko djelo dugoročno ulaganje. Ne samo da postoji dugo razdoblje povrata, već je i vaše ulaganje nelikvidno. Općenito, od vas će se tražiti da zadržite svoju poziciju sve dok određena umjetnička djela u koja ste uložili ne budu prodana Remek djela.

Imajući na umu ova upozorenja, ako ste zainteresirani za ulaganje u umjetnost s plavim čipovima, Remek djela je vaša prilika da to učinite. Samo otvorite račun i tada možete odabrati u koje komade želite uložiti. Nećete biti odgovorni za bilo koji detalj upravljanja jer će to za vas rješavati tvrtka.

Kako se sveukupno bogatstvo u svijetu nastavlja povećavati, sa sobom bi trebalo ukloniti umjetnost s plavim čipovima. Ovo je prilika da iskoristite taj trend.

Ako želite više informacija ili se želite prijaviti za ulaganje u plavu umjetnost, posjetite Web stranica Masterworks.