Mnogi ljudi pokušavaju podnijeti poreznu prijavu ranije kako bi počeli planirati ostatak ovogodišnjih financijskih ciljeva poput popravka automobila i godišnjeg odmora. Podnošenje poreza što je prije moguće može vam pomoći da brzo vratite porez. A ako dugujete novac, rano saznanje može vam dati vremena za planiranje.
Prilikom podnošenja poreza 2021. podnosite povrat prihoda ostvarenog 2020. godine. Zbunjuje kada se 2020. i 2021. koriste naizmjenično za opis istog događaja. Dakle, imajte na umu da kada govorimo o 2021. godini, doista govorimo o porezu na dohodak 2020.
Povezano: Trebate li podnijeti poreznu prijavu?
Ovdje su ključni detalji o podnošenju poreza i odgovori na uobičajena porezna pitanja.
Sadržaj
- Kada možete podnijeti poreznu prijavu za 2021.
- Kada je rok za porez na dohodak saveznih država?
- Zašto trebate podnijeti poreznu prijavu što je prije moguće
- Ostali rokovi poreza na dohodak kojih morate biti svjesni
- Porezne procjene za samozaposlene i druge s dodatnom poreznom obvezom
- Mala poduzeća
- Koji porezni dokumenti mi trebaju?
- Kako mogu prijaviti vlastite poreze?
- Trebam li odrediti porez?
- Mogu li besplatno podnijeti porez?
- Kada ću dobiti povrat poreza?
- Što je zajam za povrat poreza?
- Savjeti za povrat poreza 2020
- Poticajna plaćanja
- Naknade za nezaposlene
- Dobrotvorni odbitak od 300 USD
- Mogu li sada podnijeti porez?
- Sažetak
Kada možete podnijeti poreznu prijavu za 2021.
Iako svoju prijavu poreza na dohodak možete pripremiti bilo kada nakon kraja kalendarske 2020. ako imate sve potrebne dokumente i podatke - možda nećete moći podnijeti povrat odmah.
Porezna uprava počela je prihvaćati savezne porezne prijave za 2020. godinu 12. veljače 2021. Obično porezna sezona počinje u siječnju, ali je kasnije ove godine zbog usvajanja zadnjeg dogovora u prosincu 2020. o olakšanju COVID-a koji uključuje drugu provjeru poticaja.
Ako ste spremni za početak pripreme za povratak evo gdje se možete besplatno prijaviti.
Kada je rok za porez na dohodak saveznih država?
Federalni rok za porez na dohodak je ponedjeljak, 17. svibnja 2021. (obično je 15. travnja, Porezna uprava najavila je promjenu 17. ožujka) Možda se vaš državni rok nije promijenio.
Ako dugujete IRS -u novac s poreznom obvezom, do tog datuma morate platiti da biste izbjegli kazne i kamate.
Automatsko proširenje poreza za šest mjeseci možete podnijeti pomoću Obrazac porezne uprave 4868 ako vam treba više vremena za pripremu poreza. Rok za podnošenje poreznih prijava za produljenje je 15. listopada 2021. godine.
Međutim, ako dugujete novac poreznoj upravi, porezne kazne počinju u redovnom roku - čak i ako se još niste podnijeli. Ako mislite da ste dužnik porezne obveze, možete izvršiti procijenjenu uplatu prije 15. travnja kako biste smanjili poreznu kaznu.
Ako ispunjavate uvjete za povrat poreza, možete podnijeti zahtjev nakon roka bez kazna, ali priprema poreza može koštati više kako se stope budu povećavale kako se bliže rokovi za podnošenje.
15. travnja 2021. rok je za procijenjeni porezi od 1. siječnja do 31. ožujka 2021. Ovo nije pomaknuto na 17. svibnja.
Državni rokovi poreza na dohodak razlikuju se od države do države i mogu biti kasniji od saveznog roka.
Zašto trebate podnijeti poreznu prijavu što je prije moguće
Iako neki porezni obveznici niti ne počnu razmišljati o podnošenju poreza na dohodak do ožujka - a za neke, tek do travnja - to za većinu poreznih obveznika neće biti najbolja strategija.
Dva su osnovna razloga za podnošenje porezne prijave što je moguće ranije u godini:
Da biste dobili povrat novca što je prije moguće. Prema IRS -u, prosječan povrat poreza na dohodak u 2020. godini iznosio je 2.476 USD, a to ne uključuje nikakav povrat državnog poreza na dohodak na koji možda imate pravo. Prema poreznoj upravi, povrati su izdani za 123,4 milijuna poreznih obveznika, što je velika većina poreznih obveznika u zemlji.
Kako bi se smanjila mogućnost prijevare povrata poreza na dohodak. Prevaranti su pronašli načine za podnošenje lažne porezne prijave pomoću vaših osobnih podataka, koji mogu uključivati vaše ime, broj socijalnog osiguranja i adresu. Oni će podnijeti povrat vrlo rano u godini, tražeći veliki povrat novca. Ranom podnošenjem prijave smanjit ćete mogućnost da se to dogodi. Evo više o tome.
U prvoj točki također vrijedi napomenuti da što se ranije podnesete tijekom porezne sezone, to će se povrat brže obraditi.
Na primjer, ako podnesete zahtjev u veljači, vjerojatno ćete dobiti povrat u roku od dva tjedna. No, ako pričekate do početka travnja, to može odgoditi čak tri ili četiri tjedna. To je zato što se vrijeme obrade produžava kako se podnosi sve više povrata. Ranim podnošenjem prijava će dotok dolaznih prijava biti lakši.
Ostali rokovi poreza na dohodak kojih morate biti svjesni
Iako su rok za podnošenje poreza na dohodak (obično 15. travnja) i datum podnošenja produženja (15. listopada) od važnosti za većinu poreznih obveznika, postoje i drugi porezni rokovi koji će se primijeniti 2021. godine, baš kao i za sve ostale poreze godine. No, to će se prvenstveno odnositi na samozaposlene, male tvrtke i sve one koji očekuju da su dužni dodatno platiti porez.
Primjeri pojedinaca koji mogu dugovati dodatni porez uključuju sljedeće:
- Slobodnjaci.
- Zaposleni s punim radnim vremenom koji također imaju sporedne poslove.
- Pojedinci koji ostvaruju značajan prihod od ulaganja.
- Primatelji socijalnog osiguranja, mirovine i mirovine (iako se zadržavanje obično može utvrditi za svaku vrstu prihoda).
- Primatelji velike količine osiguranje za slučaj nezaposlenosti. To će biti posebno važno za poreznu 2020. godinu jer su milijuni Amerikanaca u određeno vrijeme tijekom godine primali i savezne i državne naknade za nezaposlene.
- Svatko tko dobije oporezivi neočekivani prihod, primjerice od prodaje investicijske nekretnine, neizgrađenog zemljišta ili poslovne imovine.
Svaka od gore navedenih aktivnosti ili događaja može rezultirati dodatnom obvezom poreza na dohodak, što će zahtijevati plaćanje poreznih procjena iznad i iznad bilo kojeg zadržavanja koje imate na redovnoj zaradi od zapošljavanje.
Porezne procjene za samozaposlene i druge s dodatnom poreznom obvezom
Porezna uprava očekuje od poreznih obveznika plaćanje dodatne porezne obveze u tromjesečju u kojem je zarađena. Mnogi pojedinci koji se samozapošljavaju i koji imaju svoje povratke ili profesionalno ili samostalno pomoću softvera za pripremu poreza, imat će unaprijed pripremljene procjene na temelju porezne obveze za prethodnu godinu.
Te se procjene moraju platiti čekom, uključujući Obrazac IRS 1040-ESili putem interneta IRS.gov Plaćanje poreza.
Rokovi dospijeća za ostatak porezne godine 2020. i za nadolazeću poreznu godinu 2021 su sljedeći:
- 15. siječnja 2021. - četvrta i posljednja procjena poreza za 2020.
- 15. travnja 2021. - prva procjena poreza za 2021. godinu. (nije se promijenilo)
- 15. lipnja 2021. - druga procjena poreza za 2021. godinu.
- 15. rujna 2021. - treća procjena poreza za 2021. godinu.
- 15. siječnja 2022. - četvrta i posljednja procjena poreza za 2021. godinu.
Mala poduzeća
Ako imate malu tvrtku i svoje poslovne prihode i rashode evidentirate u Prilogu C vašeg pojedinca 1040, rok za podnošenje vaše poslovne i pojedinačne prijave bit će isti - 15. travnja 2021. godine.
No ako poslujete kao partnerstvo ili kao korporacija S, morat ćete podnijeti poreznu prijavu za svoje poslovanje do 15. ožujka 2021.
To će uključivati an Obrazac IRS 1065, Povrat prihoda od partnerstva u SAD -u za partnerstva, ili Obrazac IRS-a 1120-S, Povrat poreza na dobit SAD-a za korporaciju S za korporaciju iz Poglavlja S.
Ako ne možete podnijeti bilo koji povrat do roka, morat ćete podnijeti produženje za šest mjeseci, što će pomjeriti rok do 15. rujna 2021. godine.
Budući da prihod od partnerstva i S korporacija teče izravno do vaše prijave poreza na dohodak pojedinca, niti jedna porezna prijava za poslovanje obično neće zahtijevati plaćanje poreza.
Međutim, razlog zašto se porezne prijave za poslovanje moraju podnijeti najmanje 30 dana prije individualnog prihoda porezne prijave daju pojedincu poreznom obvezniku konačne brojke prihoda koje treba prijaviti o njegovoj osobi povratak. Iz tog razloga, podnošenje produljenja porezne prijave za poslovanje može zahtijevati i produženje vaše pojedinačne prijave - osim ako se porezna prijava za poslovanje ne podnese prije 15. travnja.
Koji porezni dokumenti mi trebaju?
Evo popisa uobičajenih obrazaca koji su vam potrebni za pripremu poreza:
- Prihod od zaposlenja (obrazac W-2 ili obrazac 1099)
- Kamate na bankovni račun (1099-INT)
- Prihodi od ulaganja (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Prihodi od socijalnog osiguranja (1099-SSA)
- Prihod od nezaposlenosti (1099-G)
- Plaćanje kamata za studentski zajam (1098-E)
- Prihod od najma nekretnine
Poslodavci će poslati svoje obrasce W-2 do 31. siječnja 2021. Banke svoje obrasce od 1099-INT obično šalju do 31. siječnja.
Mrežni posrednici možda neće ispuniti porezne obrasce prije sredine veljače. Svaki posrednik ima različite rokove za objavljivanje, a najbolja opcija je provjeravanje dostupnosti u njihovom poreznom centru.
Za manje uobičajena ulaganja, prihod od ulaganja izvješćuje se u Prilogu K-1 umjesto u obrascu 1099. Primjeri uključuju partnerstva u prometu nekretnina ili dionice nafte i plina koje su Master Limited Partnership (MLP). Većina poreznih obrazaca K-1 distribuira se sredinom ožujka i dolazi izravno od tvrtke čiji ste vlasnik dionica.
Ako možeš navesti svoje poreze, trebali biste prikupiti i ove porezne dokumente:
- Dobrotvorne donacije (gotovinske i bezgotovinske)
- Plaćanje kamata na hipoteku kuće
- Lokalni i državni porezi na imovinu
- Troškovi čuvanja djece
- Troškovi liječenja
Kako mogu prijaviti vlastite poreze?
Najlakši način za podnošenje poreza je korištenje internetskog poreznog softvera.
Neke od najpopularnijih opcija uključuju:
- TurboTax (vidi naše TurboTax pregled)
- H&R blok
- TaxAct (vidi naše TaxAct pregled)
- FreeTaxUSA (vidi naše FreeTaxUSA pregled)
- Porez na kreditnu karmu (vidi naše Pregled poreza na kreditnu karmu)
TurboTax i H&R Block mogu biti najskuplji ako se ne kvalificirate za njihovu besplatnu mogućnost podnošenja zahtjeva. No ove dvije platforme nude više alata i praktične pomoći, poput stručne porezne pomoći.
Porezni softver s popustom ima manje značajki i može biti malo teže koristiti od skupljih alternativa. Međutim, možete postići slične rezultate i potrošiti manje novca.
Trebam li odrediti porez?
Željeli biste razmotriti određivanje poreza ako vaši kvalificirani odbici prelaze ove iznose:
- Neženjeni ili oženjeni, podnose odvojeno: $12,400
- Oženjen, zajedno podnose: $24,800
- Glava kuće: $18,650
Mogu li besplatno podnijeti porez?
Da, moguće je besplatno podnijeti porez. Većina poreznih softvera omogućuje vam besplatno podnošenje jednostavnih poreznih prijava samo ako imate samo ove porezne podatke:
- W-2 prihod
- Prihod od mirovine
- Naknade za nezaposlene
- Kamate na bankovni račun
- Prihodi od dividendi od ulaganja u dionice
Turbo Tax ima besplatnu verziju koju možete koristiti ako imate prihod W-2, tražite standardni odbitak, imate ograničene prihode od kamata ili dividendi i ispunjavate uvjete za zarađeni prihod ili porezne olakšice za djecu.
H&R blok omogućuje vam da besplatno podnesete zahtjev čak i ako imate odbitne kamate na studentski zajam ili slične troškove obrazovanja.
Većina platformi zahtijeva da platite ako ostvarujete prihod od slobodnjaka/samostalne djelatnosti prijavljen na obrascu 1099-MISC. Također ćete morati platiti prijavu ako prodajete ulaganja, kriptovalute ili ostvarujete prihod od nekretnine.
Međutim, Porez na kreditnu karmu omogućuje besplatno podnošenje složenih povrata, uključujući prihod od samozapošljavanja ili prodana ulaganja. Plaćate 0 USD za podnošenje savezne i državne porezne prijave. Ovaj porezni softver također nudi besplatna revizijska obrana.
Evo našeg potpunog popisa gdje možete besplatno ili s popustom podnijeti porez.
Kada ću dobiti povrat poreza?
Porezna uprava obrađuje većinu povrata poreza s 21 danom prihvaćanja poreznih prijava elektroničkom poštom ili četiri tjedna nakon slanja papirnate porezne prijave.
Prema zakonu, Porezna uprava može poslati prve povrate poreza za poreznu sezonu do 15. veljače 2021. Oni koji traže kredit za porez na zarađeni dohodak (EITC) ili dodatni porezni kredit za djecu (ACTC) dobit će povrat tek u prvom tjednu ožujka - najranije.
Status povrata možete pratiti na Web stranica porezne uprave.
Izravni polog na bankovni račun može biti najbrži način za povrat novca. Povrat možete primiti i putem papirnatog čeka kojim je potrebno više vremena za primanje vaših sredstava.
Možeš kontaktirajte IRS istražiti vaš povrat poreza koji nedostaje ako je prošlo više od 21 dana za povrat e-datoteka ili šest tjedana za povrat papira.
Što je zajam za povrat poreza?
Neki softver za pripremu poreza nudi "kredite za povrat poreza" ili "predujam za povrat". Ovaj beskamatni zajam obično je između 500 USD i 4000 USD vašeg saveznog iznosa povrata poreza i obično nemaju skrivene naknade - ali uvijek dupla provjera.
Porezni softver učitava predujam povrata u prepaid debitna kartica nakon što IRS odobri vašu poreznu prijavu i iznos povrata. Porezna uprava zatim vraća povrat poreznom pripravniku kako bi isplatio predujam.
Dodatne pristojbe primjenjuju se ako porezne pristojbe platite uz povrat poreza umjesto da unaprijed platite pristojbe.
Savjeti za povrat poreza 2020
Ove godine postoje posebne porezne situacije zbog Zakon o skrbi i druge poticajne mjere. Evo nekoliko privremenih izmjena poreznog zakona o kojima morate znati kada podnosite poreznu prijavu za 2020.
Poticajna plaćanja
Zakon o CARES -u donesen u ožujku 2020. bio je prvi od dva stimulativna plaćanja to je otišlo poreznim obveznicima. Drugi krug poticajnih isplata izašao je krajem prosinca 2020.
Ova poticajna plaćanja, također nazvana „kredit za rabat za oporavak”I„ isplata ekonomskog prihoda ”neoporezivi su. Oni su napredni porezni kredit za poreznu prijavu koju podnosite 2021.
Prijavit ćete ukupni iznos rabata za oporavak koji ste primili. Ako ste dobili samo djelomični kredit, preostali iznos primit ćete prilikom podnošenja poreza.
Naknade za nezaposlene
Još jedna prednost Zakona o njezi bila je tjedno povećanje osiguranja za slučaj nezaposlenosti od 600 USD. Poticajna sredstva također su proširila državne naknade za nezaposlene iznad standardnog ograničenja od 26 tjedana, a također i za samozaposlene.
Ove savezne naknade za nezaposlene plus standardne državne naknade za nezaposlene oporezive su.
Izvještaji o prihodima od nezaposlenosti na obrascu 1099-G.
Porezni obrazac navodi ukupni porez po odbitku ako ste odlučili unaprijed zadržati porez na dohodak.
Većina poreznog softvera omogućuje vam besplatno prijavljivanje ako ste primali prihod od nezaposlenosti. Vaša preostala porezna situacija također mora ispunjavati uvjete za besplatnu prijavu.
Trebate financijsku pomoć zbog pandemije? Pogledajte ove financijska sredstva za koronavirus.
Dobrotvorni odbitak od 300 USD
Obično morate staviti stavke da biste tvrdili da su dobrotvorni porezne olakšice. No, Zakon o brizi dopušta pojedincima da odbiju do 300 dolara u dobrotvorne svrhe za kalendarsku 2020. godinu. Zajedničke porezne prijave mogu zahtijevati samo 300 USD za 2020., ali i 600 USD na njihove poreze 2021. godine.
Da biste potraživali ovaj nadređeni porezni odbitak, obavezno imajte dokumentaciju od dobrotvorne organizacije koja prima primatelj-poput porezne potvrde.
Ne propustite ove druge zanemarene prednosti Zakona o skrbi.
Mogu li sada podnijeti porez?
Da, sada je moguće podnijeti porez za prijavu poreza 2020. Porezna uprava počela je prihvaćati prve povrate 12. veljače 2021.
Uz vaše redovne porezne dokumente, možda ćete htjeti sastaviti sve porezne obrasce za ove posebne porezne olakšice i kredite za 2020 .:
- Poticajna plaćanja
- 300 dolara za dobrotvorne odbitke
- Naknade za nezaposlene
- Raspodjela računa za umirovljenje povezanih s koronavirusom
Mrežni porezni softver tijekom poreznog intervjua će vas pitati imate li neku od ovih poreznih situacija. Ako niste sigurni za koje porezne olakšice i porezne olakšice ispunjavate uvjete, softver za pripremu poreza pomaže vam da saznate.
Ako dugujete poreznu obvezu, razmislite o davanju tradicionalnog doprinosa IRA -i za smanjenje vašeg oporezivog prilagođenog bruto prihoda. Pojedinci mogu zaraditi do 5.000 USD (6.000 USD ako imaju 50 ili više godina) u kombinaciji tradicionalne IRA i Roth IRA godišnji doprinosi.
Rok za doprinos IRA -e je 15. travnja 2021. za doprinose u kalendarskoj godini 2020. Nije jasno je li ovaj rok produžen kada je rok za podnošenje produžen.
Sažetak
Sada kada znate kada možete podnijeti poreznu prijavu za 2020. vrijeme je za pripremu vaših poreznih dokumenata. Podnošenje s internetskim poreznim softverom može biti najjednostavniji način za ispunjavanje većine poreznih prijava, a više platformi nudi pakete poreznih stručnjaka koji mogu biti jeftiniji od angažiranja poreznog pripravnika.