Je li taj posao tajnog kupovanja prijevara?

Ova priča je vrlo poznata.

Popunite neki obrazac na mreži ili odgovarate na neke oglase. Tvrtka, obično s vrlo službenim zaglavljem, šalje vam masivnim čekom od nekoliko tisuća dolara. Rečeno vam je da položite ček, kupite stotine ili tisuće dolara u darovnim karticama, fotografirate ih i pošaljete e -poštom, a kusur zadržite kao naknadu. Morate napisati svoje iskustvo kao dio "posla".

Zvuči dovoljno "sigurno", zar ne? Položite ček, sredstva su dostupna za jedan dan i odlazite raditi svoj posao. Osim nakon nekoliko dana, ček će odskočiti, banka će vratiti sredstva, a sada nemate potrošenog novca.

To se događalo uvijek iznova i iznova.

Evo dva primjera iz stvarnog života, a zatim kako to možete spriječiti.

Sadržaj

1. Zašto ova prevara izigrava mnoge ljude
2. Kako ova prijevara izgleda u stvarnom životu?
1. Prijevara Mystery Shopping #1
2. Prijevara Mystery Shopping #2
3. Masivne crvene zastave za ovu prijevaru
4. Što trebam učiniti s lažnim čekom?

Zašto ova prevara izigrava mnoge ljude

Kad deponirate službeni ček (američko ministarstvo financija, državni čekovi, bankovni čekovi poput čekova blagajne,

ovjerene čekove i čekove), prema saveznom zakonu, banka vam mora staviti na raspolaganje sredstva u jednom radnom danu.

Za neslužbene provjere (osobne, poslovne), banke moraju prvih 200 USD učiniti dostupnima nakon jednog radnog dana, a ostatak nakon drugog dana.

Ali to ne znači da je ček očišćen! I neće biti jasno!

Sredstva su dostupna, ali banka nije potvrdila da su čekovi dobri. Taj proces može potrajati nekoliko dana do nekoliko tjedni. Vi ste odgovorni dok banka to ne potvrdi.

Prevaranti iskorištavaju tu grešku u sustavu. Ono što se događa je da deponirate ček, savezni zakon kaže da vam banka mora omogućiti pristup sredstvima (iako ih banka nije primila), a vi mislite da je ček dobar jer je novac u vašem račun.

Prevarant vas tjera da potrošite novac na darovne kartice što je brže moguće (zato su toliko uporni). To čine jer će vam banka na kraju reći da je ček loš, uzimaju novac (s pravom), a vi ste na udici.

Zato će svi čekovi biti "službeni" čekovi (blagajnički čekovi itd.), A ne poslovni čekovi, poput tvrtke za tajnu kupovinu.

Kako ova prijevara izgleda u stvarnom životu?

Nakon što ste vidjeli dva primjera iz stvarnog života, zapanjujuće je koliko informacija ima o tim "blagajničkim čekovima", pod navodnicima, jer oni nisu stvarni.

Pravi blagajnički ček iz banke vrlo je jednostavan. Ovi su čekovi prepuni službenih sranja.

Blagajnički ček neće imati "kupca" jer nema kupca, ček je tehnički iz same banke. Također neće navesti lokaciju izdavatelja, poput Walmarta ili MoneyGrama, jer ga banka izdaje.

To je samo crvena zastava (osim činjenice da vam je stranac poslao tisuće dolara u nadi da nećete samo trčati s njim), ali to je samo ako ste upoznati s blagajničkim čekovima.

Pogledajmo dva primjera iz stvarnog života ...

Čitatelj mi je poslao e -poruku jer ih je zaposlila tvrtka za tajnu kupovinu. Barem su mislili da jesu.

Oni su istraživali tvrtku i pronašli moj post o tome prijevare tajnog kupovanja, vidio sam tvrtku s kojom su radili na mom popisu OK tvrtki, ali sam se i dalje osjećao sumnjivo (dobro!).

Ispostavilo se da svatko može kopirati logotip, dobiti broj Google Voicea koji odgovara pozivnom broju i pretvarati se da je zaposlenik te tvrtke. U ovom su se slučaju pretvarali da su zaposlenici About Facea, tvrtke za tajnu kupnju sa sjedištem u Atlanti koja je navedena u MSPA-i, udruzi pružatelja usluga Mystery Shopping.

Poslala mi je fotografiju čeka i pismo službenog izgleda.

Prvo, ogromna veličina čeka je klasična provjerite prijevaru preplaćivanja. To vidite s Craigslistom na tone. Prodajete tneed za otprilike 500 dolara i netko kaže "oh, evo čeka od 3250 dolara koji su mi poslali neki drugi jabroni, ali ne mogu unovči, možeš li unovčiti, daj mi potrebnu i dodatnu gotovinu i zadrži još 100 USD za sebe. " Ili neki BS poput da.

(to je BS jer svatko može unovčiti blagajnički ček, to je službeni bankovni ček!)

Osim velikog iznosa, na čeku piše i da ga je izdao Moneygram Payment Systems (ha?), A zatim Drawee kaže BOKF, NA, Eufaula, OK. Čini se čudno zar ne?

Ono što me uvjerilo da je u pitanju prijevara bio je ABA broj rutiranja. 103100551 ne podudara se s imenom banke na čeku. 103100551 odgovara Bank of Oklahoma, A Division of BOKF, Nacionalno udruženje ali ček je bio od "Jordan Credit Union". (ABA brojeve potražite ovdje)

BOKF je ono što piše pod Drawee... pa je li ček od Jordan Credit Union ili BOKF? Oh čekaj, to je službeni ček koji je izdao Moneygram, to upravo tako piše!

Ako uopće vjerujete da je Jordan Credit Union stvaran (što ja ne znam), mogli biste provjeriti Web stranica NCUA.gov iako bi to bilo teško potvrditi jer ček nema adresu (druga crvenkasta zastavica). U Utahu se nalazi Jordanska kreditna unija koja dijeli isti logotip... ali zašto bi tvrtka sa sjedištem u Atlanti koristila kreditnu uniju u Utahu? (i njihov ABA broj usmjeravanja je 324379705, a ne 103100551)

Odgovor…. je da ne bi. Niti bi koristili Moneygram kada vam mogu samo besplatno napisati poslovni ček.

No, prevarant bi ga postavio na ovaj način zbog kako se čekovi obrađuju.

Ovaj je navodno iz Cilj, evo čeka i pisma.

Što je tu sumnjivo? Puno.

Prva sumnjiva stvar je da će se dopisivanje putem e -pošte slati s [email protected] - što Target ne bi učinio. Mislim ozbiljno... morate učiniti bolje od toga.

Ovu sam adresu e -pošte poslao u skladu s uputama (s e -adresom za jednokratnu upotrebu, naravno, za kakvu me budalu smatrate ???) i nisu dobili odgovor, stoga se nemojte truditi petljati s njima. Nisam se usudio poslati tekst. 🙂

Također možete Google pretraživati ​​telefonski broj, 585-391-0687, kako biste provjerili ima li prijava o prijevari... Pronašao sam barem jedan na AngryCitizen.com:

Ako ovo nije bilo dovoljno za aktiviranje vašeg internog alarma za prijevaru kako biste se klonili, evo pogledajte ABA broj.

Broj ABA usmjeravanja (314972853) čini odgovaraju Woodforest National Bank ali ne onaj u Teksasu. U Teksasu koriste 113008465 (osim svoje podružnice u Refugio, Texas).

Nije dobro. Loše provjerite.

Masivne crvene zastave za ovu prijevaru

Evo što tražim:

• Ako zahtijevaju da im platite bilo što. Ako zahtijevaju od vas da platite pristojbu za prijavu ili pristojbu za certifikaciju ili pohađate plaćeni tečaj, to je prijevara. Ako zahtijevaju da platite članarinu za pristup posebnom popisu ili dodatno platite za prioritetni pristup, to je prijevara. Nikada nećete platiti legitimnu tvrtku.
• Ček od visokih dolara - Zašto bi vam platili tisuće dolara samo da biste ih potrošili na tisuće dolara u darovnim karticama, uplatnice, itd? Daju vam 3.000 dolara, a jeste li potrošili 2.700 dolara, a zadržali 300 dolara? Ne bi jer bi tako bilo lud. Vjerojatno ste zato uopće našli ovu stranicu.
• Korištenje blagajničkog čeka ili uplatnice - Da ste veliki posao i stalno radite ove preglede, zašto biste platili pristojbu da biste dobili uplatnicu ili ček na blagajni? Jednako tako lako možete izrezati redoviti ček. Osim što ne postoje zakoni koji zahtijevaju redovitu provjeru da bi se očistili u jednom danu, a to su rupe koje rukavci koriste.
• Ako su vas kontaktirali putem internetske objave. To se često događa ako svoj životopis objavite na internetu, a oni skeniraju vašu e -poštu. Vjerojatno je to prijevara jer tvrtke za tajnu kupnju često imaju više kupaca nego mogućnosti.
• Ako traže osjetljive osobne podatke. Ne trebaju im više od vašeg imena i adrese da vam pošalju ček (ili e -poštu za Paypal). Ne treba im vaš broj socijalnog osiguranja, to je velika crvena zastava.
• Koriste besplatan račun e -pošte - Ugledna tvrtka može dobiti adresu e -pošte koja odgovara njihovom imenu, a ne onu s Gmaila, Yahooa, Hotmaila, Outlooka itd.
• Ako daju naizgled nerazumna obećanja. Možete li zadržati tonu robe? Hoćete li biti preplavljeni poslovima? Hoćete li se obogatiti? Hoće li to potrajati samo nekoliko minuta dnevno? Sve laži i obično ta obećanja postoje kako bi vas natjerali da platite pristojbu. Realnost je da ćete dobiti oko 15-20 USD po zadatku. Lijepo je dodatni novac, ali nećete postati bogat.
• Provjerite ABA broj usmjeravanja - Prijevara se oslanja na lošu provjeru, no za provjeru je potrebno više od jednog dana, pa ABA usmjeravanje broj koji je stvaran, ali se ne podudara s bankom jedan je od sjajnih načina da malo zavarate sustav dok.
• Uvijek možete nazvati banku radi provjere čeka - U redu, recimo da istražujete koliko god možete, sve izgleda 100% legitimno i ne vjerujete mi kad kažem da je slanje čeka od 3000 USD za 3000 USD sumnjivo... možete potražiti bankovne usluge provjere čeka potvrda. Nemojte zvati broj na čeku, potražite banku na internetu i nazovite je.
• Je li došao UPS ili FedEx? Ovo je više svijetlocrvena zastava, ali prevaranti koriste te usluge jer ako su ih poslali putem poštanske službe Sjedinjenih Država, to je prijevara s poštom. Prevara putem pošte je a savezni prekršaj.
• Oni nisu u udruzi davatelja usluga tajnih kupaca. Postoji dovoljno legitimnih tvrtki za tajnu kupnju u MSPA -i da sam uvjeren da morate preskočiti one koji nisu u njemu. Učinite si uslugu i počnite prvo s njima.

Na kraju, ali ne i najmanje važno, ako niste sigurni... upotrijebite moju sigurna strategija protiv prijevara: pitajte pet prijatelja. Ispravit će vas.

Evo nekih uglednih tvrtki (sve su u MSPA -i) za koje znamo:

• Tajni kupac
• Marketforce
• O licu
• Confero
• Najbolji Marko
• Pogledajte kupce na razini
• Drugi do Ništa
• Intellishop

Upamtite, prevarant se može pretvarati da je iz jedne od ovih tvrtki, baš kao što je prethodni prevarant rekao da je iz Targeta.

Što trebam učiniti s lažnim čekom?

Ako mislite da je lažan, vrijeme je da to prijavite nadležnim tijelima.

Lažni ček trebali biste prijaviti vlastima na sljedeći način:

• Podnošenje žalbe FTC -u pomoću Pomoćnik za žalbe FTC -a.
• Pozivanje vašeg lokalni ured FBI -a na terenu da vide žele li istražiti.
• Prijavite to lokalnom poštaru (više informacija iz USPS)
• Prijava o tome vašem državnom odvjetniku, potražite lokalnog AG -a.

Oni će to istražiti i, nadamo se, uhvatiti prevaranta ili lažnjak.