Svatko traži unutarnji put za pronalaženje najboljih ulaganja i strategija ulaganja. Čak su i uspješni ulagači u stalnoj potrazi za načinima poboljšanja svojih performansi. To obično uključuje okretanje priznatim izvorima ulaganja, pa čak i pretplatu na vrhunske investicijske usluge.
Dva najbolja izvora na terenu su The Motley Fool i Morningstar. Ne samo da je svaki od najuglednijih izvora informacija u industriji ulaganja, već svaki nudi i premium pretplate koje vam omogućuju pristup internim informacijama.
No, usporedba između ta dva - Šarolika budala vs. Morningstar - nije baš jednak. Kao što ćete vidjeti iz naše analize dviju usluga, dok jedna pruža posebne savjete za ulaganje, druga je prvenstveno opći izvor informacija o gotovo cijelom svemiru ulaganja.
Koja će vam usluga bolje djelovati, ovisit će o razini vašeg iskustva ulaganja, kao i o osobnim preferencijama.
Sadržaj
- O Šarolikoj budali
- O Morningstaru
- Kako funkcionira šarolika budala
- Kako Morningstar radi
- Programi raznolikih savjetnika
- Burzovni burzovni savjetnik
- Šaroliki budale koji krše pravila
- Šarolika budala upravlja vašim umirovljenjem
- Motley Fool Discovery: Disruptors Cloud 2020 (CD20)
- Morningstar Premium program
- Raznoliki burzovni savjetnik za i protiv
- Morningstar za i protiv
- Za koga je šarolika budala najbolja?
- Za koga je Morningstar najbolji?
- The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar - Koja je najbolja usluga berbe dionica?
O Šarolikoj budali
Šarolika budala jedna je od najčešće praćenih investicijskih vijesti u industriji i nudi nekoliko savjetodavnih planova za prikupljanje dionica. Tvrtku su 1993. osnovala dva brata, Tom i David Gardner. Tvrde da imaju više od 700.000 pretplatnika na bilten.
Jedna od prednosti Motley Fool -a je ta što je dizajniran za investitore na svim razinama, posebno novi i posredni ulagači koji možda nisu toliko upoznati sa tehničkim mogućnostima ulaganja aktivnosti. To ga čini posebno korisničkom uslugom. No, oni također nude nekoliko usluga biltena kako bi zadovoljili različite potrebe svoje klijentele. To može uključivati uslugu za nove ulagače, kao i za umirovljenike i one koji žele ulagati u najnoviju tehnologiju.
Ako postoji pritužba na The Motley Fool, to je da se tvrtka nakon što se prijavite za bilten angažira u prodaji. No, ako možete podnijeti ponavljane pokušaje da vas natjera na zamjenu za još jedno upozorenje za bilten, to može biti jedna od najboljih dostupnih usluga prikupljanja dionica.
O Morningstaru
Jutarnja zvijezda lako je jedno od najcjenjenijih imena u investicijskoj industriji. Ne samo da nude svoj Morningstar Premium plan pretplatnicima koji plaćaju, već su i priznati izvor informacija i ocjena sigurnosti u cijeloj industriji. Mnoge investicijske tvrtke čak integriraju Morningstar usluge u vlastite investicijske programe kako bi ulagačima pružile bolji uvid u odabir ulaganja.
Tvrtka ima sjedište u Chicagu, a pokrenuta je 1984. godine kao tvrtka za istraživanje ulaganja. Najpoznatiji je po ocjenama uzajamnih fondova, ali ima i više od 220 milijardi dolara imovine pod upravljanjem, što ga čini i jednom od većih tvrtki za upravljanje ulaganjima.
Kako funkcionira šarolika budala
Iako su fokus naše analize između The Motley Fool i Morningstar usluge prikupljanja dionica koje nude, svaka tvrtka pruža druge usluge koje su vrijedne za ulagače. Za oba davatelja možete besplatno pristupiti tim uslugama i informacijama na web stranici svake tvrtke.
Web stranica Motley Fool pruža opsežne resurse za investitore na svim razinama. To uključuje članke o tome kako uložiti novac, u što uložiti i kako posebno ulagati u dionice, indeksne fondove i ETF -ove. Oni također pružaju detaljne informacije o raznim burzama i indeksima koji su im pridruženi, kao i popise najboljih brokerskih računa i najbolje IRA -e račune.
Također obuhvaćaju različite vrste dionica - rast, vrijednost, dividendu i veličinu kapitalizacije - kao i određene industrije, poput tehnologije, energije, zdravstva i drugih.
Šarolika budala također ima opsežnu arhivu članaka o umirovljenju. To ne čudi jer se njihovi članci o odlasku u mirovinu često pojavljuju na drugim velikim web stranicama financijskih medija.
Ovdje pročitajte naš cjeloviti pregled The Motley Fool.
Kako Morningstar radi
Morningstar je možda najpoznatiji po ocjenjivanju ulagačkih vrijednosnih papira, uključujući zajedničke fondove i dionice, općenito na petostepenoj ljestvici, pri čemu je pet bodova najviši rejting. Međutim, oni također mogu ocijeniti fond kao Fond s zlatnom ocjenom, što znači da će na temelju njihove analize određeni fond vjerojatno dugoročno nadmašiti svoju grupu kolega. Ako ocjenjuju sredstva prema zlatu, srebru ili bronci, očekuje se da će nadmašiti tržište u sljedećih pet godina.
No, kako biste od istraživanja dobili najveću korist, morat ćete se prijaviti za njihovu Premium uslugu, prikladnog naziva Morningstar Premium. Naša analiza Morningstara od sada će se usredotočiti na uslugu Morningstar Premium.
Cijeli pregled Morningstara pročitajte ovdje.
Programi raznolikih savjetnika
Ukupno, Šarolika budala nudi ne manje od 24 savjetodavne usluge za dionice. Cijene se kreću od 199 USD godišnje do čak 13 999 USD godišnje. Međutim, 20 od tih savjetodavnih službi trenutno je zatvoreno za nove članove. U ovom odjeljku fokusirat ćemo se na četiri razine plana koje su trenutno dostupne novim ulagačima.
Burzovni burzovni savjetnik
Ovo je najosnovniji plan koji nudi Motley Fool, ali i njegova vodeća usluga. Usluga je pokrenuta 2002. godine i trenutno je dostupna za 199 USD godišnje.
Usluga pruža sljedeće prednosti:
- Dva nova izbora dionica svakog mjeseca.
- Najbolje kupuje sada - Dobit ćete 10 pravovremenih kupnji odabranih iz više od 300 dionica.
- Početne dionice - To je ono što The Motley Fool naziva temeljnim preporukama dionica za nove i iskusne ulagače.
- Zajednica i izvori za ulaganje - imat ćete pristup obrazovnim materijalima "najveće svjetske zajednice ulagača" koji će vam pomoći poboljšati vašu investicijsku igru.
Tvrtka tvrdi da su kumulativni prosječni povrati na sve dionice koje je berzanski savjetnik odabrao od početka usluge vratili 502%, u usporedbi sa 101% na S&P 500 u istom vremenskom okviru.
Šaroliki budale koji krše pravila
Ovo će savjetovanje dati preporuke za dionice s visokim rastom koje je odabrao osnivač Motley Fool David Gardner. Usluga je započela 2004. godine i trenutno je dostupna za 299 USD godišnje.
Prekršivači pravila pružaju sljedeće usluge:
Dva nova izbora dionica svakog mjeseca
- Najbolje kupuje sada - dobit ćete pet dionica za kupnju odabranih od više od 200 dionica.
- Početne dionice - isto kao i kod plana savjetnika za dionice.
- Zajednica i ulaganje resursa.
Kumulativni rast ulaganja od 10.000 USD nakon odabira dionica preporučenih u Rule Breakers iznosi 262%, u usporedbi s 85% za S&P 500 u istom vremenskom okviru.
Šarolika budala upravlja vašim umirovljenjem
Ne daje se mnogo informacija o ovom planu, na primjer kada je započeo ili koliki su kumulativni prinosi uspoređeni sa S&P 500. Ali to je najniži plan troškova dostupan od Šarolika budala po 149 dolara godišnje.
Pravilo o vašem umirovljenju pruža sljedeće usluge:
- Modeli portfelja - Tri, zapravo, koji će vam pomoći da postignete najbolju mješavinu ulaganja koristeći smjernice za raspodjelu i rebalansiranje The Motley Fool.
- Preporuke uzajamnih fondova i fondova kojima se trguje na burzi (ETF)-Uključuje posebne indeksne fondove i ETF-ove.
- Savjeti, trikovi i strategije socijalnog osiguranja - pomaže vam da izvučete najviše koristi od socijalnog osiguranja.
- Obuhvat i analiza kritičnih tema za umirovljenje - uključuje planiranje nekretnine, osiguranje i druge informacije koje će vam pomoći da se pripremite za bolju mirovinu.
Započnite s The Motley Fool
Motley Fool Discovery: Disruptors Cloud 2020 (CD20)
Ovo je premium plan čija je cijena visokih 1.999 USD godišnje. Slično Pravilu o umirovljenju, nema dostupnih podataka o tome kada je usluga započela niti koliki je povrat na preporuke. No, plan promoviraju kao "Investirajte u No.1 tehnologiju Motley Fool's 2020." - što vjerojatno znači da neće morati mijenjati naziv plana 2021. i kasnije.
Procjenjuje se da program ima 33 puta veći potencijal rasta za desetljeće 20 -ih. Motley Fool tvrdi da je ovo jedina usluga usmjerena isključivo na maksimiziranje procijenjenih 3,2 trilijuna dolara potencijalnog tržišta koje proizlazi iz računalstva u oblaku. Od 2020. godine do 2022. godine umanjuju 500.000 dolara na razbijačima oblaka. Zbog toga zvuči kao da bi ovaj plan mogao biti zatvoren za nove članove za nekoliko godina.
Morningstar Premium program
Morningstar Premium daje ulagateljima pristup vrlo specifičnim informacijama o ulaganju. Ovdje ulagači mogu pristupiti analiza i ocjene dionica, obveznice, fondovi kojima se trguje na burzi i zajednički fondovi. Kao što je ranije opisano, usluga je osmišljena kako bi istaknula tvrtke i fondove za koje je vjerojatno da će nadmašiti njihove odgovarajuće grupe u sljedećih pet godina.
Oni ipak nude svoj Morningstar Basic plan koji je besplatan za korištenje. No, pruža samo ograničen pristup Morningstarovim alatima za ulaganje, a nema pristup izvješćima analitičara i najboljim odabirima ulaganja - dva su osnovna razloga za korištenje usluge Morningstar.
No obje kritične usluge dostupne su putem Morningstar Premiuma. Za 199 USD godišnje imat ćete potpuni pristup sigurnosti i analizi sredstava, kao i popise najbolje ocijenjenih dionica i obveznica. Plan također uključuje 14-dnevno besplatno probno razdoblje tako da možete isprobati uslugu prije nego odlučite želite li je zadržati.
Morningstar Premium daje vam potpuni i neograničeni pristup sljedećim uslugama:
Izvještaji analitičara. Ovo su detaljna izvješća analitičara Morningstara s detaljnim sažetkom njihove procjene budućih izgleda te investicije.
Najbolji izbor ulaganja. Ovo su najvažnije Morningstarove ocjene ulaganja koje je sastavilo 220 neovisnih analitičara. Uključuje dionice s pet zvjezdica, ETF-ove, obveznice, obveznice visokog prinosa ili obvezničke fondove, inozemne obvezničke fondove, američki indeks fondovi, inozemni indeksni fondovi, indeksni fondovi obveznica, „borci protiv inflacije“, fondovi s ciljanim datumom i početnici fondovi. Ovo je usluga po kojoj je Morningstar toliko poznat.
Portfolio Manager. Ovo je internetska platforma na kojoj možete pratiti svoja ulaganja, stvarati popise za gledanje i mijenjati svoju strategiju u budućnosti. Zapravo, možete pristupiti Morningstar izvješćima putem tablice kako biste brzo i jednostavno vidjeli informacije.
Portfolio X-Ray. Ovo je alat koji procjenjuje vašu alokaciju imovine, uključujući pondere vašeg sektora. Upozorit će vas ako imate koncentrirane pozicije u fondovima, kao i pojedinačne dionice. To će vas spriječiti da učitate dionice koje su možda već uključene u zajedničke fondove.
Provjerivači. Ovo je niz alata koji će vam omogućiti pretraživanje i filtriranje uzajamnih fondova prema kategoriji, rejtingu i učinku. Pomoći će vam da odlučite koja će sredstva najbolje djelovati u vašem portfelju. Preglednik premijskih fondova ide čak i dalje, omogućujući vam filtriranje sredstava prema ocjenama analitičara i prema njima kriterije poput rizika, održivosti, godišnjih povrata, posljednjih povrata, povrata prilagođenih opterećenjima, omjera poreznih troškova i drugih kriterijima. Pregledači zaliha dostupni su i za dionice i za ETF -ove.
Započnite s Morningstarom
Raznoliki burzovni savjetnik za i protiv
Prednosti:
- Ne nudi ništa manje od četiri različita investicijska savjetodavna plana, svaki sa svojom specijalizacijom.
- Pruža preporuke za pojedinačne dionice i fondove, a s Planom Pravila za vašu mirovinu, čak i za dodjelu portfelja.
- Najmanje dva njihova savjetodavna plana tvrde njihovo berbe dionica lako su nadmašili S&P 500, čak i za pet prema jedan.
- Pruža obilne - i besplatne - informacije o ulaganjima na svojoj web stranici.
Protiv:
- Poznato je da Motley Fool nadmašuje svoje klijente. Ako imate jednu savjetodavnu uslugu, nastojat će vas uvjeriti da dodate drugu.
- Neki od premijskih planova očito su nedostupni malim, pa čak i srednjim ulagačima.
- Ne pruža alate za upravljanje vašim portfeljem, niti nudi preporuke kada prodati preporučeno ulaganje.
Morningstar za i protiv
Prednosti:
- Pruža analizu vrijednosnih papira i ocjene ulaganja za tisuće vrijednosnih papira i fondova, omogućujući vam da odaberete ulaganja koja želite uložiti.
- Svojim portfeljem možete upravljati s Morningstar platforme.
- Analiza i ocjene su stalno dostupni putem programa, uključujući ažuriranja. To će vam omogućiti da bolje reagirate na promjene u statusu ulaganja.
- Premium je jedan program koji uključuje sve pogodnosti i usluge koje pruža Morningstar.
- Preglednici će vam omogućiti da odaberete pojedinačne vrijednosne papire i sredstva u okviru plana.
Protiv:
- Ne daje posebne preporuke o zalihama.
Za koga je šarolika budala najbolja?
Budući da daje posebne preporuke za ulaganja - ili dodjelu portfelja u slučaju Pravila o vašem planu umirovljenja - Šarolika budala najbolje odgovara novim ulagačima ili iskusnim ulagačima koji bi posao odabira ulaganja radije prepustili trećoj strani.
Započnite s The Motley Fool
Za koga je Morningstar najbolji?
S obzirom na opsežnu analizu vrijednosnih papira i fondova, rejtinge ulaganja i internetsku platformu za upravljanje portfeljem, Morningstar Premium dobro je prilagođen iskusnim investitorima koji se sami usmjeravaju.
Morningstar nudi analizu i informacije o ulaganjima, a također nudi i sustav rangiranja koji će vam pomoći u odabiru vrijednosnih papira i fondova koji će vjerojatno nadmašiti tržište. Zatim možete odabrati koja konkretna ulaganja želite izvršiti, na temelju vlastitih sklonosti ulaganju i iskustva.
Započnite s Morningstarom
The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar - Koja je najbolja usluga berbe dionica?
| Kategorija | Šarolika budala | Jutarnja zvijezda |
|---|---|---|
| Besplatne informacije o ulaganju | Da | Da |
| Broj premijskih planova | 4 | 1 |
| Cijena premijskog plana | $199 – $1,999 | $199 |
| Sigurnosne preporuke | Da | Ne |
| Sigurnosna analiza | Ograničeno na vrijednosne papire koji se preporučuju | Dostupno za gotovo sve dionice i fondove |
| Upravljanje portfeljem | Samo uz Pravilo odredite svoj plan umirovljenja | Da, mrežni portfelj upravljačka platforma |
| Podrška uživo | Ne | Ne |
| Najbolje za | Ulagači traže smjernice za ulaganje | Samousmjereni investitori |
| Učinak ulaganja Povijest objavljena |
Da | Ne |
Iako oboje Jutarnja zvijezda i Šarolika budala pružaju veliku količinu besplatnih informacija, kao i vrhunske usluge odabira ulaganja, to je zaista sve što im je zajedničko.
Između njih, Morningstar je opsežniji. Savršen je za investitora koji samostalno upravlja i ne traži posebne preporuke za ulaganje, već želi suziti polje potencijalnih kandidata.
Morningstar ne samo da pruža više analiza cijelog spektra ulaganja, već nudi i online portfelj u kojem možete upravljati svojim ulaganjima i pristupiti podacima koje daje Morningstar Premija.
S druge strane, Motley Fool je mnogo ciljaniji. Nećete morati pregledavati analize i ocjene desetaka ili čak stotina vrijednosnih papira i fondova. Umjesto toga dobit ćete vrlo specifične preporuke za ulaganje. To ga čini savršenim izborom za nekoga tko želi poboljšati uspješnost svojih ulaganja, ali nema vremena ili motivacije za odabir ulaganja.
Ako ste zainteresirani za bilo koju uslugu i ne znate koju odabrati, počnite s analizom vlastitog profila ulagača. Ako ste orijentirani na samostalno ulaganje i samo želite pomoć u ulaganju-kao i platformu na kojoj možete pratiti svoje udjele-favorizirat ćete Morningstar. Ali ako tražite posebne preporuke za ulaganje, jedna od četiri savjetodavne usluge koje nudi The Motley Fool vjerojatno će biti bolji izbor.