Što se tiče ulaganja u nekretnine, Prikupljanje sredstava jedna je od najboljih platformi za nekretnine koje se financiraju mnoštvom ljudi. Izvrsno je jer je dostupno neakreditiranim ulagačima, nudi diverzifikaciju nekretnina, niske troškove i ima neke od najnižih minimalnih ulaganja.
Pristupačnost je također jedna od njegovih slabosti - ne možete odabrati konkretna ulaganja i prepušteni ste njihovoj strategiji ulaganja. Za mnoge je to prihvatljivo.
Ako tražite alternative za Fundrise, kako biste dobili dodatnu diverzifikaciju ili izloženost različitim klasama imovine u nekretninama, morate razmotriti mnogo alternativa. I dok je Fundrise legitimna platforma za ulaganje u nekretnine, nekoliko alternativa Fundriseu bi mogle bolje odgovarati (ili bolje nadopuniti) vašoj investicijskoj strategiji.
Sadržaj
- Najbolje alternative Fundrise za akreditirane i neakreditirane ulagače
- RealtyMogul
- MogulREIT I
- MogulREIT II
- Privatni položaji
- 1031 Razmjena
- Za i protiv
- DiversyFund
- Rast REIT
- Za i protiv
- Streitwise
- 1sv Streit Office
- Za i protiv
- Roofstock
- Roofstock One
- Za i protiv
- Prizemlje
- Za i protiv
- Fundrise alternative samo za akreditirane ulagače
- CrowdStreet
- Raznoliki fondovi
- Pojedinačne ponude
- Prilagođeni portfelji
- Za i protiv
- PeerStreet
- Samoupravno ulaganje
- Automatsko ulaganje
- Za i protiv
- AcreTrader
- Za i protiv
- EquityMultiple
- Ulaganje u fondove
- Izravno ulaganje
- Ulaganje u zonu mogućnosti
- Za i protiv
- Sažetak
Najbolje alternative Fundrise za akreditirane i neakreditirane ulagače
Ovim je alternativama moguće ulagati u višeporodične i poslovne nekretnine. Mnoge od ovih web stranica za financiranje nekretnina otvorene su za neakreditirane i akreditirane ulagače.
RealtyMogul
Najbolje za REIT -ove i 1031 razmjenu
RealtyMogul nudi mogućnosti ulaganja za neakreditirane i akreditirane ulagače.
Neakreditirani ulagači imaju dvije različite mogućnosti ulaganja u nekretnine (REIT) koje ulažu u košaricu nekretnina. Akreditirani ulagači imaju mogućnost ulaganja u pojedinačne nekretnine ili sudjelovati na 1031 burzi.
MogulREIT I
- Minimalno početno ulaganje: 5000 USD
- Godišnja naknada za upravljanje imovinom: 1%
- Otvoreno za neakreditirane i akreditirane ulagače
Prva od dvije ponude REIT -a je MogulREIT I. Ovaj REIT isplaćuje mjesečne dividende s godišnjom stopom raspodjele između 6% i 8%.
Ulagači bi trebali razmotriti ovaj REIT ako žele zaraditi više ponavljajućeg pasivnog prihoda kroz ulaganja u obliku duga.
Minimalno ulaganje iznosi 5.000 USD, što je osjetno više od Fundrisea (500 do 1.000 USD). Svako sljedeće ulaganje zahtijeva minimalni doprinos od 1000 USD.
Ovaj REIT ulaže u višeobiteljske, maloprodajne i uredske nekretnine diljem Sjedinjenih Država.
Godišnja naknada za upravljanje imovinom iznosi 1% koja je konkurentna za REIT -ove. Kao i drugi REIT -ovi financirani mnoštvom, postoje popratni troškovi fonda za kupnju i prodaju nekretnina. Ove naknade variraju.
Nakon tri godine moguće je prodati dionice ulaganja bez prijevremenog otkupa.
MogulREIT II
- Minimalno početno ulaganje: 5000 USD
- Godišnja naknada za upravljanje imovinom: 1,25%
- Otvoreno za neakreditirane i akreditirane ulagače
Razmislite o MogulREIT II ako samo želite ulagati u stanove s više obitelji.
Ovaj REIT usredotočen je na dugoročnu aprecijaciju kapitala s ulaganjima u vlasnički kapital. Ova investicijska strategija može imati veći povrat ulaganja od strategije usmjerene na dug koju MogulREIT I provodi.
Dok čeka prodaju nekretnina radi dobiti, MogulREIT II plaća tromjesečnu distribuciju s godišnjim prinosom od 4,50%.
Minimalni ulog iznosi 5.000 USD i 1.000 USD za naknadna ulaganja. Nakon tri godine moguće je prodati dionice ulaganja bez prijevremenog otkupa.
Privatni položaji
- Minimalno početno ulaganje: 15.000 do 50.000 USD
- Samo akreditirani ulagači
Moguće je za akreditirani investitori ulagati u pojedinačne nekretnine putem privatnih plasmana.
Minimalni ulog iznosi između 15.000 i 50.000 USD po nekretnini s razmakom ulaganja 3-7. Nekretnine mogu imati tromjesečnu raspodjelu, ali raspored dividendi i naknade variraju ovisno o ponudi.
Privatni položaji RealtyMogul mogu uključivati sljedeće vrste nekretnina:
- Više obitelji
- Ured
- Maloprodaja
- Industrijski
- Samo-skladištenje
- Liječnička ordinacija
Evo što znači biti akreditirani ulagač.
1031 Razmjena
Trenutni ulagači u nekretnine mogu odgoditi porez na kapitalnu dobit razmjenom 1031. RealtyMogul omogućuje akreditiranim ulagačima da prodaju postojeće nekretnine i steknu „nekretninu slične vrste“.
Za i protiv
Pros
- Dvije mogućnosti REIT -a
- Privatni položaji
- 1031 razmjena
Protiv
- Minimum ulaganja od 5000 USD za REIT
- Kazna prijevremenog otkupa za REITS za prve tri godine
Pročitajte nas u cijelosti RealtyMogul pregled kako biste saznali više o mogućnostima ulaganja.
Započnite s RealtyMogul -om
DiversyFund
Najbolje za dugoročna ulaganja
DiversyFund trenutno nudi jedan REIT otvoren za sve ulagače. Ova platforma za grupno financiranje ima sjedište u južnoj Kaliforniji gdje može imati nekoliko posjeda. No, njegov Growth REIT drži nekretnine diljem Sjedinjenih Država.
Rast REIT
- Minimalno početno ulaganje: 500 USD
- Godišnja naknada za upravljanje imovinom: 0 USD
- Otvoreno za neakreditirane i akreditirane ulagače
Growth REIT ima minimum ulaganja od 500 USD i ulaže u nekretnine s više obitelji diljem Sjedinjenih Država.
Ovaj fond ne objavljuje redovnu dividendu kao većina REIT -ova jer većina povrata ulaganja dolazi kada likvidira fond.
Za razliku od nekih REIT -ova koji se financiraju mnoštvom financijskih sredstava, DiversyFund ne dopušta ulagačima da prodaju svoje dionice sve dok menadžerski tim ne odluči likvidirati REIT. Minimalno razdoblje ulaganja može biti pet godina.
Ne postoji fiksna godišnja naknada za upravljanje, ali naknade se primjenjuju na kupnju i prodaju nekretnina. Čitanjem okružnice ponuda možete vidjeti koliki su troškovi sredstava.
Za i protiv
Pros
- Minimum ulaganja 500 USD
- Nema godišnjih naknada za upravljanje
Protiv
- Jedna mogućnost ulaganja
- Teško je prodati dionice
Cijeli pregled DiversyFunda pročitajte ovdje.
Započnite s DiversyFund -om
Streitwise
Najbolje za ulaganje u uredske nekretnine
Streitwise omogućuje neakreditiranim ulagateljima i akreditiranim ulagačima ulaganje u poslovne zgrade i višenamjenske nekretnine. Trenutno postoji jedna ponuda REIT -a.
1sv Streit Office
- Minimalno početno ulaganje: 5000 USD (500 dionica)
- Godišnja naknada za upravljanje: 2%
- Otvoreno za neakreditirane i akreditirane ulagače
1sv Streit Office REIT ulaže u poslovne zgrade i uredske/maloprodajne objekte mješovite namjene diljem Sjedinjenih Država. Minimalno početno ulaganje je cijena 500 dionica ili 5.000 USD.
Ovaj fond isplaćuje tromjesečne dividende s ciljanim godišnjim prinosom između 8% i 9%.
Godišnja naknada za upravljanje od 2% veća je od većine REIT -ova koji se financiraju iz više fondova i koji su bliži 1%. Primjenjuju se i druge naknade fonda.
Minimalni horizont ulaganja je godinu dana. No morate držati dionice fonda pet godina kako biste izbjegli naknadu za prijevremeni otkup. Većina alternativa Fundrise ima istu politiku otkupa.
Za i protiv
Pros
- Ulaže u uredske i zgrade mješovite namjene
- Minimum ulaganja
- Tromjesečne dividende
Protiv
- Jedna mogućnost ulaganja
- Visoka godišnja naknada za upravljanje
Pročitajte nas u cijelosti Streitwise pregled ovdje.
Započnite s Streitwiseom
Roofstock
Najbolje za kupnju obiteljskih kuća za iznajmljivanje
Roofstock jedna je od najjedinstvenijih Fundrise alternativa jer možete kupiti kuće za iznajmljivanje za jednu obitelj „ključ u ruke“.
Neakreditirani ulagači mogu ulagati, ali moraju kupiti cijelu nekretninu. Ova platforma može biti dobra opcija ako želite posjedovati nekretnine za ulaganje na daljinu.
Svaka ponuda Roofstocka navodi ove detalje:
- Početna cijena oglasa
- Procijenjeni troškovi zatvaranja
- Potrebni troškovi popravka
- Ograničena stopa
Potencijalni investitori mogu dati ponudu putem Roofstocka. Također je moguće pronaći upravitelja nekretnine i kupiti jamstvo za kuću putem tvrtke Roofstock ako kupujete kuću za iznajmljivanje.
Slično lokalnoj nekretnini za iznajmljivanje, investitori su odgovorni za buduće popravke i održavanje.
Roofstock One
- Minimalno početno ulaganje: 5000 USD
- Godišnja naknada za upravljanje: 0,5%
Akreditirani ulagači mogu sudjelovati u značajci Roofstock One za kupnju udjela u pojedinim nekretninama.
Minimalno početno ulaganje je 5.000 USD uz minimalno razdoblje ulaganja od 6 mjeseci.
Godišnja naknada za upravljanje počinje od 0,5% cijene kuće ili kamate. Primjenjuju se druge pristojbe, uključujući poreze na imovinu i troškove održavanja.
Za i protiv
Pros
- Kuće za najam obitelji s ključ u ruke
- Djelomično vlasništvo za akreditirane ulagače
Protiv
- Neakreditirani ulagači moraju kupiti cijelu nekretninu
- Možda nećete moći obići nekretnine prije kupnje
Pročitajte nas u cijelosti Pregled krova naučiti više.
Započnite s Roofstockom
Prizemlje
Najbolje za kratkoročna ulaganja
- Minimalno ulaganje: 10 USD
- Godišnja naknada za upravljanje: Nema
Prizemlje može biti najbolja alternativa Fundrise-u za neakreditirane ulagače koji žele ulagati u pojedinačne stambene nekretnine. Svaka nekretnina može imati između jedne i četiri obitelji.
Minimalni ulog iznosi 10 USD po nekretnini s prosječnim povratom od 10%.
Također, razdoblje ulaganja je samo 6-12 mjeseci u odnosu na nekoliko godina. Dugi investicijski horizonti svojstvena su osobina ulaganja u nekretnine skupnog kapitala.
Možda ćete cijeniti kraće razdoblje držanja ako vas se tiču neispunjene stope nekretnina. No, svojstva prizemlja nisu bez rizika.
Ulažete u nekretnine za popravke i preokrete koje zahtijevaju opsežne popravke. Vlasnik nekretnine otplaćuje kredit, a vi ostvarujete prihod od kamata.
Ako zajmoprimac ne izvrši svoje obveze, nekretnina može otići u ovrhu, a ulagači mogu izgubiti glavnicu ulaganja.
Prilikom financiranja zahtjeva za kredit ne postoji unaprijed određena naknada za ulagače koja se zadržava od navedene kamatne stope.
Za i protiv
Pros
- Minimalno početno ulaganje od 10 USD
- Uvjeti ulaganja od 6, 9 i 12 mjeseci
- Neakreditirani ulagači mogu ulagati u pojedinačne nekretnine
Protiv
- Mogu se ulagati samo u popravke
- Nema upravljanih mogućnosti ulaganja REIT -a
Pročitajte nas u cijelosti Pregled prizemlja kako biste saznali više o ulaganju u popravke i preokrete.
Započnite s prizemljem
Fundrise alternative samo za akreditirane ulagače
Sljedeće platforme namijenjene su samo akreditiranim ulagačima. Svaka platforma nudi različite mogućnosti ulaganja.
CrowdStreet
CrowdStreet nudi samo mogućnosti ulaganja za akreditirane ulagače. Kvalificirani ulagači mogu ulagati u REIT -ove i pojedinačne nekretnine za poslovne nekretnine.
Raznoliki fondovi
- Minimalno početno ulaganje: 25.000 USD
- Godišnja naknada za upravljanje: do 1,5%
Raznolika sredstva i vozila CrowdStreet mogu osigurati izloženost određenim sektorima u velikom sektoru komercijalnih nekretnina.
Minimalno početno ulaganje iznosi 25.000 USD za većinu sredstava sličnih pojedinačnim poslovima CrowdStreet -a. Ova je naknada veća od ostalih REIT -ova koji se financiraju iz više fondova.
Ponude fondova mogu se razlikovati i ulagači će morati provjeriti ima li na tržištu otvorenih ponuda.
Neki od novijih fondova CrowdSteet -a uključuju:
- E-trgovina
- Liječničke ordinacije
- Stariji smještaj
- Samo-skladištenje
- Više imovine
Svaki fond nudi popis ciljanog prosječnog novčanog prinosa. Razdoblje ulaganja varira između 3 i 10 godina za svaki fond.
Naknade za upravljanje fondovima mogu se razlikovati ovisno o ponudi. Također, iznos ulaganja može odrediti godišnju naknadu za upravljanje. Veći iznosi ulaganja mogu smanjiti godišnju naknadu.
Pojedinačne ponude
- Minimalno ulaganje: 25.000 USD
- Godišnja naknada za upravljanje imovinom: 1,5%
CrowdStreet navodi različite pojedinačne ponude s ciljanim razdobljem ulaganja između 2 i 10 godina. Mnogi poslovi zahtijevaju trogodišnje ili petogodišnje ulaganje.
Svaka ponuda navodi ciljanu internu stopu povrata i raspored distribucije. Ulagači ne mogu primiti prihod od ulaganja sve dok razdoblje ulaganja ne završi i ne likvidira.
Jedan mali nedostatak CrowdStreet -a je što rijetko nude 1031 nekretninu za razmjenu. Razmislite o tome da RealtyMogul sudjeluje u razmjeni 1031.
Prilagođeni portfelji
Ulagači s velikom neto vrijednošću mogu surađivati s CrowdStreet savjetnikom kako bi izgradili prilagođeni portfelj.
Za i protiv
Pros
- Veliki izbor ulaganja
- Upravljana sredstva
- Pojedinačne nekretnine i prilagođena sredstva
Protiv
- Visoki minimalni ulozi
- Relativno visoke naknade za ulaganje
Pročitajte nas u cijelosti CrowdStreet pregled naučiti više.
Započnite s Crowdstreet -om
PeerStreet
Najbolje za kratkoročna ulaganja
Uložite u zajmove za obiteljsku i višeobiteljsku nekretninu koristeći PeerStreet.
Iskustvo ulaganja slično je mjestima za ulaganje od ravnopravnih partnera poput LendingCluba, ali za nekretnine. Ulagači mogu sami usmjeriti svoja ulaganja ili koristiti automatizirani pristup ulaganju.
Dok ulažete u zajmove za nekretnine strukturirane dugom kako biste zaradili prihod od kamata, ulaganja u PeerStreet mogu biti manje rizična. Većina pojedinačnih projekata na drugim platformama vlasnički su strukturirani poslovi koji se oslanjaju na povećanje kapitala i dugoročno ulaganje.
Samoupravno ulaganje
- Minimalno početno ulaganje: 1.000 USD
- Naknada za uslugu: 0,25% do 1,00%
Minimalno ulaganje je samo 1.000 USD s razdobljem ulaganja između mjesec i 36 mjeseci. Većina kredita ima rok od 6 do 24 mjeseca. Uzmite u obzir PeerStreet za kratkoročna ulaganja.
Neke od vrsta kredita uključuju kupnju za iznajmljivanje i popravak i okretanje. Svaki je zajam prva založna pozicija, što znači da investitor PeerStreet-a može prvo primiti uplatu.
Prosječni godišnji prinosi kreću se između 6% i 12% koji su konkurentni drugim ulaganjima u nekretnine drugih vrsta duga.
Naknada za uslugu je između 0,25% i 1,00%, ovisno o kreditu.
Automatsko ulaganje
Svaki kredit PeerStreet zahtijeva samo minimalno ulaganje od 1000 USD, što je znatno niže od većine privatnih plasmana. Zbog toga je lakše ulagati u više kredita odjednom.
Ulagači mogu postaviti filtre za identifikaciju potencijalnih ulaganja.
Neki od filtera za provjeru uključuju:
- Rok zajma
- Zajam do vrijednosti (maksimalno 75%)
- Minimalni prinos
Kada PeerStreet pronađe kvalificirani zajam, rezerviraju poziciju na 24 sata. Ako ne otkažete u roku od 24 sata, PeerStreet kupuje poziciju.
Za razliku od nekih peer-to-peer automatiziranih platformi za ulaganje, PeerStreet neće izgraditi vaš portfelj. Ulagači moraju postaviti vlastite zaslone zajmova, a PeerStreet rješava ostalo.
Za i protiv
Pros
- Kratkoročna stambena i višeobiteljska ulaganja
- Minimalno ulaganje od 1000 USD
- Automatsko ulaganje
Protiv
- Ne mogu prijevremeno prodati kreditnu poziciju
- Nema ulagačkih opcija strukturiranih udjelom
Pročitajte nas u cijelosti PeerStreet pregled naučiti više.
Započnite s Peerstreetom
AcreTrader
Najbolje za ulaganje u poljoprivredno zemljište
Iskusni ulagači u nekretnine cijenit će kako AcreTrader olakšava ulaganje u drugu klasu imovine - poljoprivredno zemljište.
Redovito su dostupni različiti traktati iz cijele Sjedinjenih Država. Moguće je ulagati u poljoprivredno zemljište koje uzgaja sirove kulture poput kukuruza i soje. Neke ponude nude orahe od oraha i bademe.
Minimalno ulaganje je između 10.000 i 25.000 USD po ponudi. Prosječni povrati ulaganja su između 3% i 10%, ovisno o strukturi posla.
U većini ponuda, ulagači ostvaruju prihod od najma od poljoprivrednika zakupaca. Ponude s većim prihodovnim potencijalom mogu donijeti prihod od prodaje usjeva.
Minimalno razdoblje ulaganja za većinu ponuda je pet godina, ali može biti i do 10 godina.
Godišnja naknada za servisiranje iznosi 0,75%.
AcreTrader nema uvijek otvorene ponude za ulaganje, ali ulagači mogu primati upozorenja o predstojećim poslovima. Svaki posao dolazi s cirkularom ponude i webinarom koji će pomoći u istraživanju projekta.
Za i protiv
Pros
- Ostvarite prihod od najma poljoprivrednog zemljišta
- Investirajte u više država i vrsta usjeva
- Niska godišnja naknada za servisiranje (0,75%)
Protiv
- Otvorene ponude nisu uvijek dostupne
- Minimalno razdoblje ulaganja od 5 godina
Pročitajte naše Pregled AcreTradera i odlučite je li ulaganje u poljoprivredno zemljište za vas.
Započnite s AcreTraderom
EquityMultiple
Najbolje za ulaganje u poslovne nekretnine
EquityMultiple nudi privatne plasmane na poslovnim nekretninama zajedno s upravljanim sredstvima. Jedna jedinstvena osobina EquityMultiplea je mogućnost ulaganja u porezne zone pogodnosti i 1031 nekretninu za razmjenu.
Ulaganje u fondove
- Minimalno ulaganje: 20.000 USD
- Godišnja naknada za upravljanje: 0,50% do 1,5%
Za jednostavno ulaganje u više projekata razmislite o upravljanom fondu. EquityMultiple nudi sredstva za ove strukture kredita:
- Dug
- Vlasnički kapital
- Vrijednosni papiri komercijalnih nekretnina
- Zone mogućnosti
Minimalno ulaganje počinje s 20.000 USD, ali može biti veće s prosječnom godišnjom naknadom za servisiranje od 1%. Razdoblje ulaganja je između 1,5 i 10 godina.
Izravno ulaganje
- Minimalno početno ulaganje: 10.000 USD
Izravno ulaganje u pojedinačne nekretnine počinje s 10.000 USD po ponudi. Razdoblje držanja je između 6 mjeseci i pet godina za većinu nekretnina.
Dostupne su strukture duga, preferiranog vlasničkog udjela i običnog vlasničkog udjela.
Struktura naknade ovisi o vrsti posla. Ponude duga i povlaštenih dionica podliježu kamatnom rasponu. Vlasnička ulaganja imaju godišnju naknadu za upravljanje imovinom.
1031 razmjena ulaganja dostupna je i za kvalificiranu nekretninu.
Ulaganje u zonu mogućnosti
An zona mogućnosti relativno je nova mogućnost ulaganja koja proizlazi iz izmjena poreznog zakona iz 2017. godine. Državne i savezne vlade mogu odrediti određena urbana, prigradska i ruralna područja za gospodarski razvoj.
Moguće je odgoditi plaćanje poreza na kapitalnu dobit, ali investitori će možda morati držati ponudu najmanje 10 godina.
Za ulaganje u zonu mogućnosti EquityMultiple može zahtijevati najmanje 40.000 USD ulaganja. Oni također nude prigodni fond za brzu diverzifikaciju u ovu klasu imovine.
Za i protiv
Pros
- Mnogo mogućnosti ulaganja
- Ulaganje u zonu mogućnosti
Protiv
- Relativno visoki minimalni ulaganja
Započnite s EquityMultiple
Sažetak
Postoji mnogo alternativa Fundrise -u koje vam mogu pomoći da zaradite pasivni prihod. Svoju izloženost poslovnim i višeobiteljskim nekretninama ili podružnicama možete povećati u drugu klasu imovine. Ove platforme mogu vam pomoći u uspješnom ulaganju u nekretnine s mnoštvom sredstava.