Usponi i padovi burze u 2020. godini nadahnjuju mnoge investitore za ulaganje alternativna sredstva poput zlata.
Posjedovanje plemenitih metala može biti izvrstan način zaštite od nestabilnosti burzi i inflacije u papirnoj valuti. Zlato stiže novi rekord svih vremena u srpnju 2020. također pobuđuje interes za učenjem ulaganja u zlato.
Postoji nekoliko različitih načina na koje možete kupiti zlato. Na primjer, možete kupiti fizičke zlatne poluge ili ulaganjem u dionice plemenitih metala.
Je li ulaganje u zlato dobra ideja?
Postoji nekoliko dobrih razloga za ulaganje u zlato. Jedan od razloga je taj što je zlato dugoročno vrlo stabilna investicija. Povijesno gledano, vrlo dobro drži svoju vrijednost. Ima dugu povijest kao valutu i znak bogatstva za više civilizacija.
Drugi razlog za ulaganje u zlato je to što je to zaštita od inflacije. Papirni novac s vremenom gubi svoju kupovnu moć, zlato ne. Unce zlata zaradit će više dolara s padom vrijednosti tih dolara.
Zlato je također prekrasan način za diverzifikaciju vašeg portfelja ulaganja. Vrijednost zlata ima tendenciju rasta kad padne tržište, i obrnuto. Iz tog razloga zlato postaje popularno ulaganje u razdobljima gospodarske nesigurnosti.
Uzmite u obzir ovo... Warren Buffett nedavno je kupio otprilike 1% udjela u drugom po veličini svjetskom rudniku zlata, Barrick Goldu (NYSE: GOLD). Iako se ovo ulaganje na prvi pogled čini dosadnim, "Oracle iz Omahe" je više puta bio medvjeđi o ulaganju u zlato.
Trebate li ulagati u zlato jer Warren Buffett jest? Prvo, trebali biste analizirati svoj portfelj i odlučite odgovara li zlato vašoj investicijskoj strategiji. Vjerojatno ne biste trebali prodati sve svoje indeksne fondove i kupovati plemenite metale, ali mala pozicija može vam pomoći u diverzifikaciji vašeg portfelja.
Zlato može zaslužiti mjesto u vašem portfelju, ali zapamtite jednu stvar. Plemeniti metali nemaju ostvariti pasivni prihod poput dionica dividendi ili kamata na bankovnom računu. Većina zlatnih ulaganja zarađuje samo ako cijene imovine porastu i prodate radi dobiti - kupujte po niskoj cijeni i prodajte više.
Koji je najbolji način ulaganja u zlato?
Iako postoji mnogo načina za ulaganje u zlato, svaka opcija ima različite rizike i nagrade. Kao i uvijek, učinite sve potrebne mjere i shvatite kako ulaganje u zlato funkcionira.
Zlatni poluga i zlatnici
Kupnja zlatnih poluga koje možete dodirnuti i pohraniti u trezor ili osobni sef može biti vaša najbolja opcija. Prilikom ulaganja u dionice i fondove zlata, holding posjeduje zlato i ne dopušta vam zamjenu dionica za fizičko zlato.
Zlatne poluge i kolekcionarski novčići imaju najveću razinu čistoće i potražnju ulagača.
Međutim, kupnja fizičkih zlatnih poluga može biti skupa. Čak i ugledni trgovci naplaćuju premiju do 5% iznad trenutne spot cijene za zlatne poluge i kovanice.
Evo nekih od legalnih mjesta za kupnju fizičkog zlata.
Zasvođen
Zasvođen omogućuje vam kupnju djelomicnih dionica fizičkih zlatnih poluga pohranjenih u Royal Canadian Mint. Bilo da ulažete 10 USD odjednom ili kupujete cijelu uncu, plaćate konkurentnu proviziju od 1,8% transakcije. Tu je i 0,40% godišnje naknade za održavanje slično ETF -ovima za zlatne poluge.
Preko FedExa možete poslati Vaulted poštu do fizičkih zlatnih poluga. Čitati cjelovita zasvođena recenzija ovdje.
Koristite ugledne trgovce zlatom
Postoji mnogo mjesta na kojima se prodaje zlato na internetu, uključujući privatne prodavače na eBayu. No trebali biste se držati uglednog trgovca kako biste izbjegli kupnju "lažnog zlata".
JM Bullion i APMEX dva su ugledna trgovca polugama i kovanicama. Možda su vam potrebne novčanice (umjesto poluga), razmislite Rijetki novčići David Hall.
ETF -ovi i zajednički fondovi Gold Trusta
Prilikom odlučivanja o načinu ulaganja u zlato, mogli biste početi sa zlatnim povjereničkim fondovima. Najviše internetski brokeri neka vam kupe zlatne povjerljive ETF -ove koji drže zlatne poluge.
Ovaj jeftin i isplativ način može biti jeftiniji od kupnje fizičkih zlatnih poluga jer izbjegavate premije za transakcije. Međutim, većina zlatnih trustova ne dopušta vam da otkupite svoje dionice za fizičke poluge Zasvođen.
Kao i drugi povjerljivi ETF -ovi, vaša se ulaganja oslanjaju na uvažavanje spot cijena zlata kako biste zaradili novac jer ne zarađujete dividende ili tantijeme. Ovi ETF -ovi također imaju relativno visoke omjere rashoda između 0,20% i 0,50% - značajno viši od dioničkih i indeksnih fondova.
Tri najčešća ETF-a za zlato su:
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Postoje i ETF -ovi i zajednički fondovi koji drže barem još jedan plemeniti metal - obično srebro. Ova vam opcija može biti draža ako želite trenutnu diverzifikaciju i imate izloženost drugim plemenitim metalima.
Gold Streaming tvrtke
Streaming tvrtke ne posjeduju rudnike, ali pomažu u financiranju rudarskih projekata. Tvrtka prima autorske naknade od proizvodnje. Kupnja dionica zlatnih tvrtki omogućuje vam ostvariti prihod od dividendi iz projekata vađenja zlata u cijelom svijetu. Ovo je tradicionalnije ulaganje i na njega utječu kretanja na burzi. Široka prodaja dionica kakvu smo vidjeli u ožujku 2020. može utjecati na cijenu dionica streaming kompanija.
Ulaganje u streaming tvrtke može biti manje rizično od izravnog ulaganja u rudare zlata čije bogatstvo može porasti ili pasti može ovisiti o uspjehu jednog rudarskog projekta.
Niz projektnih neuspjeha ili nedostajućih očekivanja analitičara mogu rezultirati potencijalnim gubicima u ulaganju. Većina streaming tvrtki ulaže i u druge metale, pa ne ulažete samo u zlato.
Streaming tvrtke nisu bez rizika, ali mogu nadopuniti posjedovanje zlatnih poluga.
Tvrtke za vađenje zlata
Jedan od rizičnijih načina ulaganja u zlato je kupnja dionica rudarskih kompanija. Prije nego što krenete u kupovinu, morate znati razliku između starijih i mlađih rudarskih tvrtki.
“Viši rudari”Manje su nestabilni, imaju iskustvo u vađenju zlata i imaju više novca. Barrick Gold jedan je od najvećih starijih rudara čiji Berkshire Hathaway posjeduje Warren Buffett. Ova klasa rudarskih dionica može osim drugih isplatiti dividende imovina koja donosi prihod u svom portfelju.
“Mlađi rudari”Može biti izuzetno rizično i jesu li novčane dionice s cijenama dionica od 5 USD ili manje. Većina mlađih rudarskih tvrtki su istraživačke tvrtke koje žele pronaći nove rudarske projekte. Nakon što osiguraju rudarski projekt i dobiju potrebne dozvole, cijena dionica može skočiti uvis jer stariji rudari i drugi ulagači kupuju dionice.
Jedna je od mogućnosti kupnja dionica pojedinih rudarskih tvrtki. Možda će vam se više svidjeti ova opcija ako imate vremena istražiti njihove trenutne rudarske projekte, ciljeve istraživanja koji su u tijeku te prateće geopolitičke i tržišne rizike.
Druga je mogućnost kupnja ETF -ova za rudarstvo zlata i zajednički fondovi ulažu u većinu rudarskih tvrtki. Neki se ETF -ovi usredotočuju na starije rudare, a drugi drže samo mlađe rudare. Kako je vađenje zlata vrlo ciklično, ovi ETF -ovi su jednostavan način za zaradu kada cijene dionica rudara zlata rastu. No, cijene dionica mogu naglo pasti kada industrija uđe na tržište medvjeda.
Većina ulagača u rudarstvo zlata ne „kupuje i drži“ ovu imovinu dugoročno.
Zlatne fjučers i opcije
Iskusni ulagači s mnogo novca mogli bi razmisliti o trgovanju zlatnim fjučersima i opcijama. Ulažete u terminske i opcijske ugovore koji predviđaju hoće li cijene zlata rasti ili padati.
Ova opcija ulaganja može biti rizičnija od kupnje mlađih rudarskih dionica dok koristite trgovanje maržom. Ako trgovina ide protiv vas, možete izgubiti značajan dio promjene. Možda ćete čak morati preuzeti isporuku fizičkog zlata ako trgujete fjučersima.
Zlatni nakit
Možda već imate figurativni rudnik zlata u svojoj kući - ili sanduk s nakitom. Zlato ima mnoge uobičajene namjene, uključujući fin nakit, elektroniku i zubne implantate.
Postoji nekoliko načina na koje možete prodati staro zlato i brzo zaraditi.
Jedna je mogućnost odlazak u lokalne mjenjačnice zlata ili zalagaonice. Također biste mogli razmisliti o prodaji svog nakita i vrijednom Novac za Gold USA.
Važno je zapamtiti da vam reciklirači zlata mogu platiti samo vrijednost zlata u vašim komadima. Ako imate neželjeni prsten koji sadrži dragulje poput dijamanata, možda ćete zaraditi više novca prodajući ga u zlatarni ili čak na Facebook Marketplaceu.
Ulaganje u zlatni nakit moglo bi zvučati uzbudljivo jer ti predmeti mogu imati praktičnije svrhe od gomilanja zlatnih poluga. Međutim, odlučivanje o fer tržišnoj vrijednosti kao prodavatelja složenije je od prodaje fizičkog zlata ili zaliha zlata.
Nekoliko varijabli utječe na tržišnu vrijednost zlatnog nakita, uključujući:
-
Razina čistoće zlata: Većina zlatnog nakita ima ocjenu između 8 i 24 karata.
- 24k zlato je "čisto zlato"
- Vrijednost taline: Zlatari mjere težinu zlatnog nakita u gramima. Ocjena karata ukupne težine zlata izračunava vrijednost taline.
- Vrijednost drugih plemenitih metala i dragog kamenja: Prisutnost drugih plemenitih metala i dragog kamenja može povećati vrijednost predmeta iznad vrijednosti taline zlata.
- Trenutna potražnja na tržištu: Popularni dizajn nakita može vrijediti više od nepovoljnog dizajna čak i ako imate istu razinu čistoće i vrijednost taline.
Potencijalni kupac također može ponuditi manje od tržišne vrijednosti kako bi mogao ostvariti profit. Za odabir najbolje ponude može biti vrijedno vremena uzeti nekoliko ponuda cijena.
Možete razmisliti o ulaganju u zlatni nakit ako ste dobri u prelistavanju predmeta. Inače, ulaganje u dionice zlata ili kupnja fizičkih poluga može biti bolje.
Sažetak
Možda bi bilo dobro posjedovati malo zlata kako biste diverzificirali svoj portfelj. Morate odlučiti želite li posjedovati fizičko zlato, poput poluga, kovanica ili nakita ili želite tradicionalnije ulaganje kupnjom dionica u streaming ili rudarskim tvrtkama.