ऐतिहासिक रूप से, अचल संपत्ति धन का प्रतीक रही है। सदियों से, भूमि का स्वामित्व कुलीनों और अत्यधिक धनी लोगों तक ही सीमित था। और जैसे-जैसे आधुनिक युग में घर का स्वामित्व अधिक आम हो गया है, हमने देखा है कि आवास की बढ़ती कीमतें कई लोगों के लिए मुश्किलें खड़ी करती हैं पहली बार घर खरीदने वाले.
शुक्र है, अचल संपत्ति निवेश तब भी संभव है, भले ही आपके पास ज्यादा पैसा न हो। वास्तव में, आंशिक अचल संपत्ति निवेश के लिए धन्यवाद, आप $ 10 जितनी कम रकम के साथ कार्रवाई कर सकते हैं।
यह मार्गदर्शिका कवर कर रही है कि आंशिक अचल संपत्ति निवेश कैसे काम करता है, इसके पेशेवरों और विपक्ष, और कुछ बेहतरीन कंपनियां जिनका उपयोग आप आरंभ करने के लिए कर सकते हैं।
आंशिक रियल एस्टेट निवेश क्या है?
आंशिक अचल संपत्ति निवेश एक व्यक्तिगत संपत्ति या रियल एस्टेट फंड में शेयर खरीदने की प्रक्रिया है। दूसरे शब्दों में, आप स्वयं का पूर्ण स्वामित्व लेने के बजाय किसी रीयल एस्टेट होल्डिंग के एक छोटे से हिस्से में निवेश कर रहे हैं.
टाइमशेयर आंशिक अचल संपत्ति निवेश का एक आदर्श और पुराना उदाहरण हैं। के लिए भी यही कहा जा सकता है आंशिक घर का स्वामित्व, जिसमें अक्सर लोगों के छोटे समूह के साथ दूसरा घर खरीदना शामिल होता है।
हालांकि, ये आंशिक अचल संपत्ति निवेश के पुराने मॉडल हैं, और निश्चित रूप से कुछ डाउनसाइड्स हैं जिन्हें मैं नीचे कवर करूंगा। लेकिन असंख्य भी हैं रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग कंपनियां जो आपको बिना ज्यादा पैसे के अचल संपत्ति में निवेश करने देता है। और ये प्लेटफ़ॉर्म टाइमशेयर या अपने दोस्तों के साथ एक छुट्टी घर साझा करने जैसी कमियों से ग्रस्त नहीं हैं क्योंकि वे निष्क्रिय और पेशेवर रूप से प्रबंधित हैं।
भिन्नात्मक रियल एस्टेट में निवेश के पेशेवरों और विपक्ष
अगर आप देख रहे हैं तो इससे कोई फर्क नहीं पड़ता भिन्नात्मक शेयर शेयर बाजार या अचल संपत्ति में; निवेशकों के लिए प्रवेश के लिए एक कम बाधा आम तौर पर एक अच्छी बात है। आखिर अगर आप चाहते हैं बिना ज्यादा पैसे के रियल एस्टेट में निवेश करें, एकमुश्त किराये की संपत्ति खरीदने जैसे विकल्प तालिका से बाहर हैं।
हालांकि, अचल संपत्ति निवेश की इस शैली के कुछ विशिष्ट पक्ष और विपक्ष हैं जिन पर आपको विचार करना चाहिए:
पेशेवरों
- इक्विटी निवेश: अचल संपत्ति में निवेश करना आम तौर पर एक इक्विटी आधारित निवेश है जब तक कि आप ऋण का वित्तपोषण नहीं कर रहे हैं। इसका मतलब है कि आप संभावित संपत्ति प्रशंसा से कमा सकते हैं।
- कम पूंजी आवश्यकताएँ: निवेशकों के समूह के साथ जाने का मतलब है कि आपको कम पूंजी देनी होगी। और कुछ बेहतरीन रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग कंपनियों के पास केवल $ 10 खरीदने की आवश्यकताएं हैं।
- नकदी प्रवाह क्षमता: अचल संपत्ति संपत्ति के निर्माण के लिए एक लोकप्रिय उपकरण है क्योंकि आप किरायेदारों से किराये की आय उत्पन्न कर सकते हैं और संपत्ति की सराहना से भी खुद को प्राप्त कर सकते हैं।
- व्यक्तिगत आनंद: यदि आप दूसरों के साथ टाइमशैयर या सेकेंडरी वेकेशन होम खरीदते हैं, तो आप साल के कुछ हिस्से के लिए संपत्ति का आनंद ले सकते हैं।
- पोर्टफोलियो विविधीकरण: रियल एस्टेट सबसे लोकप्रिय वैकल्पिक संपत्ति वर्गों में से एक है और एक प्रभावी तरीका प्रदान करता है अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं शेयर बाजार से दूर।
दोष
- चलनिधि संबंधी चिंताएं: भिन्नात्मक अचल संपत्ति निवेशों का एक पहलू यह है कि वे अक्सर अतरल होते हैं, जिसका अर्थ है कि यदि आपको नकदी की आवश्यकता है तो आप उन्हें जल्दी से नहीं बेच सकते हैं। और कुछ क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म आपको परिसमापन होने तक लॉक-इन करते हैं, जिसमें सालों लग सकते हैं।
- संभावित व्यय: यदि आप निष्क्रिय निवेश की तलाश में हैं तो क्राउडफंडिंग कंपनियां आमतौर पर वार्षिक प्रबंधन शुल्क लेती हैं। और यदि आप आंशिक रूप से एक द्वितीयक घर का प्रबंधन स्वयं करने का निर्णय लेते हैं, तो आपको मरम्मत और आवश्यक उन्नयन जैसे छिपे हुए खर्चों का भी सामना करना पड़ सकता है।
- स्वामी संघर्ष: यदि आप एक क्राउडफंडिंग कंपनी के माध्यम से जाते हैं तो आपका मालिकों के साथ टकराव नहीं होगा क्योंकि आप एक ऐसी कंपनी के माध्यम से निवेश कर रहे हैं जो आपके लिए सब कुछ प्रबंधित करती है। लेकिन आप जानते हैं कि कई निवेशकों के साथ एक द्वितीयक संपत्ति खरीदने से संपत्ति को चलाने के तरीके पर कुछ तनाव हो सकता है।
- अनुसंधान आवश्यकताएँ: आपकी रियल एस्टेट निवेश योजना जितनी अधिक DIY होगी, आपको उतना ही अधिक शोध करना होगा। इसमें बाजारों, आस-पड़ोस पर शोध करना, एजेंटों के साथ बात करना और बंद करने के माध्यम से काम करना शामिल है। जब आप इसकी तुलना से करते हैं शेयरों में निवेश या ईटीएफ, अचल संपत्ति रास्ता अधिक हाथ है।
- प्रत्यायन आवश्यकताएँ: कुछ कंपनियों के लिए आपको एक होना आवश्यक है मान्यता प्राप्त निवेशक अचल संपत्ति में निवेश करने के लिए, भले ही यह एक आंशिक निवेश हो।
5 सर्वश्रेष्ठ भिन्नात्मक रियल एस्टेट निवेश प्लेटफार्म
इन्वेस्टर जंकी में, हम रियल एस्टेट में आंशिक निवेश के बड़े प्रशंसक नहीं हैं जैसे कि टाइमशेयर या निवेशकों के छोटे समूहों के साथ द्वितीयक घर। मुख्य कारण यह है कि छिपे हुए खर्च और शुल्क एक बड़े निवेश को बुरे सपने में बदल सकते हैं।
और अगर आप बाहर निकलना चाहते हैं, तो यह अक्सर अविश्वसनीय रूप से कठिन होता है। वास्तव में, टाइमशैयर जैसी व्यवस्थाओं से बाहर निकलना इतना मुश्किल है कि टाइमशैयर वकीलों का एक पूरा उद्योग टाइमशैयर कंपनियों (बेशक भारी शुल्क के लिए) से लड़ने के लिए उग आया है।
शुक्र है, क्राउडफंडिंग कंपनियों की बदौलत रियल एस्टेट में आंशिक रूप से निवेश शुरू करना पहले से कहीं ज्यादा आसान है। और सबसे अच्छी बात यह है कि ये निवेश पेशेवर रूप से प्रबंधित होते हैं इसलिए ये पूरी तरह से निष्क्रिय होते हैं। और आप अभी भी नियमित आय और पोर्टफोलियो विविधीकरण से लाभान्वित होते हैं। एकमात्र पकड़ यह है कि आप इन संपत्तियों का उपयोग अपने गर्मी की छुट्टी के घर के रूप में नहीं कर सकते।
इसे ध्यान में रखते हुए, क्या आंशिक अचल संपत्ति निवेश आपके लिए सही है? यदि हां, तो अभी विचार करने के लिए ये हमारे पांच पसंदीदा प्लेटफॉर्म हैं।
1. धन उगाहना
निवेश की आवश्यकता: $10
प्रत्यायन आवश्यक: नहीं
औसत वार्षिक रिटर्न: लगभग 8-9%
शुल्क: 1% वार्षिक प्रबंधन शुल्क
आंशिक अचल संपत्ति निवेश शुरू करने के सबसे आसान तरीकों में से एक का उपयोग करना है धन उगाहना. यह क्राउडफंडिंग कंपनी अपनी $ 10 न्यूनतम आवश्यकता और कम वार्षिक शुल्क के कारण लोकप्रियता में उछाल आई है। यह विभिन्न प्रकार के eREITs प्रदान करता है जिनमें आप अपने लक्ष्यों के आधार पर निवेश कर सकते हैं, और निवेशकों को त्रैमासिक लाभांश का भुगतान किया जाता है।
हमें भी पसंद है धन उगाहना चूंकि इसका एक द्वितीयक बाज़ार है जहाँ आप शेयर बेच सकते हैं। यदि आप पांच साल से पहले शेयर बेचते हैं तो कुछ छोटे दंड हैं, लेकिन यह अतिरिक्त तरलता एक लाभ है।
2. घर पहुंचे
निवेश की आवश्यकता: $100
प्रत्यायन आवश्यक: नहीं
औसत वार्षिक रिटर्न: 3.2% से 7.2% लाभांश भुगतान में
फीस: लगभग 1% सालाना
आगमन घरों के साथ आरंभ करें
भिन्नात्मक अचल संपत्ति की दुनिया में एक नया खिलाड़ी है घर पहुंचे. यह मंच निवेशकों को केवल $ 100 के साथ अपने पोर्टफोलियो में आय-सृजित किराये के घरों को जोड़ने देता है। और मंच के बारे में जो अद्वितीय है वह यह है कि किरायेदार उन घरों में भी निवेश कर सकते हैं जिनमें वे रह रहे हैं, इसलिए उन्हें संपत्ति को बनाए रखने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है।
कंपनी ने अभी तक कोई संपत्ति नहीं बेची है, इसलिए अब तक केवल किराये की आय ही एकमात्र आय रही है। परंतु अराइव्ड होम्स 9.3% से 13.3% वार्षिक औसत रिटर्न की भविष्यवाणी करता है जब प्रशंसा में फैक्टरिंग होती है.
3. हैप्पीनेस्ट
निवेश की आवश्यकता: $10
प्रत्यायन आवश्यक: नहीं
औसत वार्षिक रिटर्न: लाभांश भुगतान में 6%
फीस: संपत्ति के अनुसार बदलता है
HappyNest. के साथ शुरुआत करें
$ 10 न्यूनतम के साथ, हैप्पीनेस्ट अपने पोर्टफोलियो में आंशिक अचल संपत्ति जोड़ने का एक और प्रभावी तरीका है। यह क्राउडफंडिंग कंपनी वाणिज्यिक अचल संपत्ति, इमारतों की खरीद और शेयरधारकों के लिए किराये की आय उत्पन्न करने के लिए बड़े निगमों को किराए पर देने में माहिर है।
आप इसके उपयोग में आसान मोबाइल ऐप के माध्यम से अपनी होल्डिंग्स का प्रबंधन करते हैं, और अतिरिक्त-परिवर्तन राउंड-अप जैसी सुविधाएं हैं जो आपको लगातार अधिक शेयरों में निवेश करने में मदद करती हैं। आप अपने पोर्टफोलियो को बढ़ाते रहने के लिए नियम-आधारित बचत लक्ष्य भी बना सकते हैं, जैसे हर महीने एक निश्चित राशि का योगदान करना।
4. हनीब्रिक्स
निवेश की आवश्यकता: $1,000
प्रत्यायन आवश्यक: हाँ
औसत वार्षिक रिटर्न: अभी तक उपलब्ध नहीं
फीस: 1% वार्षिक प्रबंधन शुल्क
हनीब्रिक्स के साथ शुरुआत करें
यदि आप कुछ ब्लॉकचेन चाहते हैं और वेब3 आपके रियल एस्टेट पोर्टफोलियो के लिए, हनीब्रिक्स वह हो सकता है जिसकी आपको तलाश है। यह स्टार्टअप आपको 1,000 डॉलर से शुरू होने वाली टोकन वाली अचल संपत्ति में निवेश करने देता है। और एक मालिक के रूप में, आप नकद लाभांश भुगतान अर्जित करने के बजाय बिटकॉइन और एथेरियम जैसी क्रिप्टोकरेंसी में भुगतान प्राप्त कर सकते हैं। आप क्रिप्टो के साथ टोकन भी खरीद सकते हैं, जिससे हनीब्रिक्स को खरीदारी के मामले में भी अधिक लचीला बनाया जा सकता है।
इसके अलावा, आप अपने टोकन को संपार्श्विक के रूप में उपयोग करके उधार भी ले सकते हैं, जो कि क्रिप्टो ऋण देने वाली कंपनियां करती हैं। हनीब्रिक्स ने तरलता में भी सुधार किया है क्योंकि आप अपने टोकन कंपनी को सीधे या द्वितीयक बाज़ार में बेच सकते हैं।
मुख्य नकारात्मक पक्ष यह है कि आपको हनीब्रिक्स का उपयोग करने के लिए एक मान्यता प्राप्त निवेशक होना चाहिए। लेकिन हनीब्रिक्स जिस तरह से रियल एस्टेट को टोकन देता है, वह तरलता में सुधार करने में मदद करता है, और क्रिप्टो के लिए समर्थन एक अद्वितीय बिक्री बिंदु है।
5. बुलंद
निवेश की आवश्यकता: $50
प्रत्यायन आवश्यक: नहीं
औसत वार्षिक रिटर्न: संपत्ति के अनुसार बदलता है
फीस: संपत्ति के अनुसार बदलता है
बुलंदियों के साथ शुरुआत करें
एक अंतिम आंशिक अचल संपत्ति निवेश मंच जिस पर आप विचार कर सकते हैं वह है बुलंद, अंतरिक्ष में एक और नई कंपनी। कंपनी आपको $50 से शुरू होने वाली किराये की संपत्तियों के शेयरों में निवेश करने देती है। किराये की इकाइयों में आपके स्वामित्व वाले शेयर आपको दैनिक किराये की आय का भुगतान करते हैं, और आप कभी भी वापस ले सकते हैं। यदि संपत्ति मूल्य की सराहना होती है तो आप सराहना करते हुए अपने शेयरों के माध्यम से भी कमा सकते हैं।
लेखन के समय, लफ्टी में दो दर्जन संपत्तियां हैं जहां आप टोकन खरीद सकते हैं। रिटर्न की लक्ष्य आंतरिक दर (IRR) संपत्ति के अनुसार भिन्न होती है लेकिन अक्सर 15% की सीमा में होती है। हनीब्रिक्स की तरह, लॉफ्टी भी तेज और कुशल लेनदेन के लिए रियल एस्टेट शेयरों को टोकन देने के लिए ब्लॉकचेन पर निर्भर करता है।
बस ध्यान रखें, हम जैसी कंपनियों को पसंद करते हैं धन उगाहना इस समय क्योंकि यह अधिक स्थापित है, इसलिए ट्रैक रिकॉर्ड लंबा है। कई आंशिक अचल संपत्ति निवेश कंपनियां हाल ही में उभरी हैं जो अभी तक समय की कसौटी पर खरी नहीं उतरी हैं।
भिन्नात्मक रियल एस्टेट निवेश के विकल्प
क्राउडफंडिंग कंपनियों ने हाल के वर्षों में रियल एस्टेट निवेश को और अधिक सुलभ बना दिया है, खासकर के लिए गैर-मान्यता प्राप्त निवेशक. लेकिन अगर आप रियल एस्टेट में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन आपके पास ज्यादा पूंजी नहीं है, तो आप अन्य विकल्पों को अपना सकते हैं जैसे:
- अपने का उपयोग करना ऑनलाइन दलाल आरईआईटी में निवेश करने के लिए
- रीयल-एस्टेट आधारित ईटीएफ या स्टॉक ख़रीदना
- जैसी कंपनियों के साथ रीयल-एस्टेट ऋण में निवेश करना भू तल
यदि आपके पास अधिक पूंजी है, तो फ़्लिपिंग हाउस या. जैसे विकल्प किराये की संपत्ति खरीदना भी खोलना। लेकिन नए निवेशकों के लिए, क्राउडफंडिंग कंपनियां रियल एस्टेट में डबलिंग शुरू करने के सबसे सरल तरीकों में से एक हैं।
आंशिक रियल एस्टेट में किसे निवेश करना चाहिए?
यदि आप रियल एस्टेट के साथ अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं, लेकिन आपके पास ज्यादा पूंजी नहीं है, तो आंशिक रियल एस्टेट निवेश आपके लिए सही हो सकता है। यह विशेष रूप से सच है यदि आपके पास पहले से ही स्टॉक जैसे अन्य निवेशों की अच्छी नींव है, बांड, और ईटीएफ लेकिन विस्तार करना चाहते हैं। और यदि आप कम शुल्क के साथ निष्क्रिय निवेश चाहते हैं तो क्राउडफंडिंग कंपनियां एक उत्कृष्ट समाधान हैं।
यदि आप सक्रिय रूप से अचल संपत्ति संपत्तियों का प्रबंधन करना चाहते हैं और एक मकान मालिक बनना चाहते हैं तो हम इस मार्ग का सुझाव नहीं देते हैं। इस परिदृश्य में, हाउस हैकिंग जैसा विकल्प आपकी दृष्टि को सेट करने के लिए एक बेहतर रणनीति हो सकती है। और, जैसा कि उल्लेख किया गया है, आप हमेशा के माध्यम से अचल संपत्ति जोखिम प्राप्त कर सकते हैं आरईआईटी निवेश या विभिन्न रियल एस्टेट ईटीएफ भी।
तल - रेखा
अगर किसी ने आपको पांच साल पहले बताया था कि सिर्फ 10 डॉलर या कुछ के साथ अचल संपत्ति खरीदना जल्द ही संभव होगा Bitcoin आपके पास है, आपने शायद उन पर विश्वास नहीं किया होगा। लेकिन प्रौद्योगिकी और क्राउडफंडिंग के लिए धन्यवाद, आंशिक अचल संपत्ति निवेश पहले से कहीं अधिक सुलभ है।
दी, टाइमशैयर और साझा घर के स्वामित्व जैसी व्यवस्था कुछ समय के लिए आसपास रही है। हालांकि, क्राउडफंडिंग कंपनियों ने हाल ही में निवेशकों को किराये की संपत्तियों और जैसी चीजों के छोटे स्लाइस के मालिक के माध्यम से निष्क्रिय आय उत्पन्न करने में सक्षम बनाया है व्यावसायिक अचल संपत्ति.
आप अपने पोर्टफोलियो में रियल एस्टेट शेयरों को कैसे जोड़ते हैं, यह अंततः आप पर निर्भर है। लेकिन अगर वर्तमान में आपके पोर्टफोलियो में रियल एस्टेट एक्सपोजर की कमी है, तो अपने समग्र के बारे में सोचें परिसंपत्ति आवंटन और जहां आंशिक अचल संपत्ति निवेश फिट हो सकता है।