अचल संपत्ति संपत्ति के निर्माण का एक बहुत अच्छी तरह से समझा जाने वाला लेकिन अक्सर खराब तरीके से निष्पादित तरीका है। HGTV हाउस-फ़्लिपिंग शो के केवल एक एपिसोड को यह जानने के लिए लेता है कि यह एक जीनियस नहीं लेता है ...
यदि आप एक बाय-एंड-होल्ड निवेशक हैं, तो आपको इसे गड़बड़ करने की संभावना कम है, लेकिन फिर आप "एक हजार पेपर से मौत" में भाग लेते हैं कटौती।" रखरखाव, मरम्मत, किरायेदारों को ढूंढना, डेडबीट्स को बाहर निकालना, 2 बजे प्लंबर फोन कॉल, सफाई,... आपको मिलता है यह
यदि आप अचल संपत्ति निवेश के बारे में एक किताब पढ़ते हैं, तो यह सब इतना आसान लगता है। और यह सरल है। लेकिन यह आसान नहीं है।
जैसा कि वे कहते हैं, शैतान विवरण है।
यही कारण है कि इतने सारे लोग रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) में निवेश करते हैं। एक आरईआईटी किसी भी काम के बिना अचल संपत्ति के लिए जोखिम प्रदान करता है। वेंगार्ड का आरईआईटी फंड आपसे केवल 0.12% व्यय अनुपात वसूलता है और आपको विभिन्न प्रकार की वाणिज्यिक रियल एस्टेट कंपनियों में निवेश मिलता है। यह निवेश किए गए प्रत्येक $१०,००० पर केवल $१२ है!
क्या होगा यदि आप एक ऐसे फंड के मालिक नहीं हैं जो केवल भंडारण सुविधाओं, कार्यालय पार्कों और मॉल में निवेश करता है? कुछ समय पहले तक, आप भाग्य से बाहर थे। आप अपने क्षेत्र में एक रियल एस्टेट सिंडिकेट खोजने की कोशिश कर सकते हैं लेकिन यह इसके जोखिमों के बिना नहीं है।
सबसे अच्छा विकल्प हो सकता है a क्राउडफंडिंग रियल एस्टेट निवेश मंच.
सर्वश्रेष्ठ रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग साइट सारांश
| स्थल | विशेषज्ञता | न्यूनतम | प्रत्यायन आवश्यक? |
और अधिक जानें |
|---|---|---|---|---|
| धन उगाहना | ईआरईआईटी (फंड) | $500 | कोई भी निवेशक | और अधिक जानें |
| स्ट्रेटवाइज | ईआरईआईटी (फंड) | $5,000 | कोई भी निवेशक | और अधिक जानें |
| एकर ट्रेडर | कृषि भूमि में कम शुल्क निवेश | $3k-$10k | मान्यता प्राप्त निवेशक | और अधिक जानें |
| संवर्ग | संस्थान-ग्रेड वाणिज्यिक आरई | $50k | मान्यता प्राप्त निवेशक | और अधिक जानें |
| क्राउड स्ट्रीट | व्यावसायिक अचल संपत्ति | $25k-$100k | मान्यता प्राप्त निवेशक | और अधिक जानें |
| यील्डस्ट्रीट | कई निवेश के अवसर | $1k-$5k | कोई भी निवेशक | और अधिक जानें |
| रूफस्टॉक | टर्नकी सिंगल-फ़ैमिली रेंटल प्रॉपर्टी | भिन्न | कोई भी निवेशक | और अधिक जानें |
| रियल्टी मोगुल | वाणिज्यिक अचल संपत्ति सीधे या फंड के माध्यम से |
$1k-$5k | कोई भी निवेशक | और अधिक जानें |
| इक्विटी मल्टीपल | संस्थागत वाणिज्यिक रियल एस्टेट |
$5,000 | मान्यता प्राप्त निवेशक | और अधिक जानें |
| भू तल | सुरक्षित, संपार्श्विककृत अल्पकालिक ऋण | $10 | कोई भी निवेशक | और अधिक जानें |
विषयसूची
- धन उगाहने - विविधीकरण के लिए अच्छा
- स्ट्रेटवाइज - कम न्यूनतम निवेश
- एकरट्रेडर - फार्मलैंड के लिए सर्वश्रेष्ठ
- संवर्ग - संस्थागत-गुणवत्ता वाले रियल एस्टेट के लिए सर्वश्रेष्ठ
- क्राउडस्ट्रीट - वाणिज्यिक रियल एस्टेट के लिए सर्वश्रेष्ठ
- यील्डस्ट्रीट - रियल एस्टेट संपत्तियों की विविधता
- रूफस्टॉक - किराये की संपत्तियों में निवेश करें
- RealtyMogul - वाणिज्यिक अचल संपत्ति तक पहुंच
- इक्विटी मल्टीपल - डेट और इक्विटी निवेश
- भूतल - अल्पकालिक उच्च-उपज ऋण
- बाकी पैक
- क्या आपको इन सौदों में निवेश करना चाहिए?
धन उगाहना - विविधीकरण के लिए अच्छा
गैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए फंडराइज सबसे अच्छा क्राउडफंडिंग रियल एस्टेट निवेश प्लेटफार्मों में से एक है क्योंकि वे एक वाहन में अपने व्यक्तिगत निवेश का एक पैकेज पेश करते हैं जिसे वे ईआरईआईटी कहते हैं। एक मान्यता प्राप्त निवेशक होने के नाते आमतौर पर एक रियल एस्टेट प्लेटफॉर्म में निवेश करने के लिए सबसे बड़ी बाधाओं में से एक है, फंडराइज उन लोगों के लिए एक विकल्प प्रदान करता है जो उस उच्च बार को पूरा नहीं करते हैं।
ईआरईआईटी एक निवेश रणनीति का पालन करते हैं, जो उनके पेशकश दस्तावेजों में उपलब्ध है। वे नियमित आरईआईटी की तरह हैं, सिवाय न्यूनतम $ 1,000 के। नियमित आरईआईटी के विपरीत जो खुले बाजार में व्यापार करते हैं, इनका सार्वजनिक रूप से कारोबार नहीं होता है। आप केवल अपने शेयरों को त्रैमासिक रूप से भुना सकते हैं। वे सिंडिकेट की तुलना में अधिक तरल हैं, म्यूचुअल फंड की तुलना में कम तरल हैं।
हमारे पास एक धन उगाहने की पूरी समीक्षा.
फंडराइज के बारे में और जानें
(यह मान्यता प्राप्त और गैर-मान्यता प्राप्त दोनों निवेशकों के लिए है)
स्ट्रेटवाइज - कम न्यूनतम निवेश
स्ट्रेटवाइज एक रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट है जो विज्ञापन करता है 8.4% रिटर्न कम न्यूनतम निवेश के साथ। यह गैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए खुला है।
शुल्क संरचना जुटाई गई राशि का 3% और प्रबंधन के तहत संपत्ति पर 2% शुल्क है। जब आप अन्य सौदों की फीस की समीक्षा करते हैं, तो आप अक्सर देखेंगे कि इस तरह की फीस राशि में निहित है उठाया जा रहा है (अधिग्रहण शुल्क, वित्तपोषण शुल्क, प्रदर्शन शुल्क, आदि के रूप में) और साथ ही संवितरण। प्रबंधन के तहत सीधे 3% और प्रबंधन के तहत संपत्ति का 2% होना दूसरों की तुलना में एक संरचना के बारे में बहुत स्पष्ट है।
चूंकि यह एक आरईआईटी है, वे त्रैमासिक रूप से लाभांश वितरित करते हैं और उस संरचना को बनाए रखने के लिए सालाना अपनी कर योग्य आय का 90% वितरित करना आवश्यक है। आपको अपने निवेश को स्ट्रेटवाइज में एक अवधि के लिए रखने की उम्मीद करनी चाहिए क्योंकि प्रत्येक तिमाही में 1 साल का तालाबंदी और एक मोचन खिड़की होती है। यदि आप ऐसा चुनते हैं तो आपके पास लाभांश का पुनर्निवेश करने का विकल्प भी है।
न्यूनतम निवेश $5,000 है और हमारे पास a यहां स्ट्रीटवाइज की पूरी समीक्षा करें.
Streitwise के बारे में और जानें
(यह मान्यता प्राप्त और गैर-मान्यता प्राप्त दोनों निवेशकों के लिए है)
क्या आप जानते हैं कि आप कृषि भूमि में निवेश कर सकते हैं?
एकरट्रेडर एक नया रियल एस्टेट प्लेटफॉर्म है जो खेत में विशेषज्ञता रखता है। वे सभी सौदों पर शोध करते हैं, उनमें से 5% से कम का चयन करते हैं, और एलएलसी के माध्यम से खेतों का अधिग्रहण करते हैं। आप किराए के माध्यम से आय अर्जित कर सकते हैं और साथ ही जमीन में ही प्रशंसा देख सकते हैं। क्या आप यह जानते थे यू.एस. कृषि भूमि का 40% किराए या पट्टे पर दिया गया है?
न्यूनतम निवेश राशि आमतौर पर $ 3,000 से $ 10,000 के बीच होती है। यह प्रति एकड़ कीमत और खेत की कुल लागत के आधार पर निवेश के बीच भिन्न होता है।
वे वार्षिक प्रबंधन शुल्क और प्रत्येक सौदे पर किसी भी समापन लागत के रूप में खेत के मूल्य का सिर्फ 0.75% चार्ज करते हैं। विशिष्ट होल्ड अवधि 3-5 वर्ष है, हालांकि कुछ सौदे 5-10 वर्ष हैं, आप अपने शेयर बाज़ार में बेच सकते हैं। और आप इसे स्व-निर्देशित IRA में कर सकते हैं!
यह एक आकर्षक एसेट क्लास है जिसे आप किसी अन्य प्लेटफॉर्म पर प्राप्त नहीं कर पाएंगे। अधिक विवरण के लिए हमारी पूरी एक्रेट्रेडर समीक्षा पढ़ें।
एकर ट्रेडर के बारे में अधिक जानें
(यह मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए है)
यदि आप अधिक कृषि भूमि सौदे देखना चाहते हैं, तो दूसरा स्टार्टअप है फार्म एक साथ. मैं उनके बारे में AcreTrader से कम जानता हूं लेकिन वे समान प्लेटफॉर्म हैं। इसके अलावा मान्यता प्राप्त निवेशकों और उनके सौदों के लिए आम तौर पर न्यूनतम $ 10,000 से $ 50,000 है। आपको त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक या वार्षिक आधार पर नकद प्रतिफल मिलता है। इसमें शामिल होना भी मुफ़्त है ताकि आप केवल उनके सौदों को देखने के लिए साइन अप कर सकें। हमारे पास एक फार्म टुगेदर की विस्तृत समीक्षा यहाँ.
संवर्ग - संस्थागत-गुणवत्ता वाले रियल एस्टेट के लिए सर्वश्रेष्ठ
संवर्ग एक निवेश मंच है जो आपको वाणिज्यिक अचल संपत्ति निवेश तक पहुंच प्रदान करता है जो "संस्थागत-गुणवत्ता" हैं। इसका क्या मतलब है? इसका मतलब है कि आप वित्तीय संस्थानों के साथ इस तरह से निवेश कर रहे हैं जो कई अन्य "क्राउडफंडेड" रियल एस्टेट प्लेटफॉर्म की तरह नहीं है। वास्तव में, कैडर हर सौदे में सह-निवेश करता है और यह कुछ ऐसा है जो उन्हें अन्य प्लेटफार्मों से अलग करता है।
संवर्ग दो विकल्प हैं - उनका डायरेक्ट एक्सेस फंड और "डील-बाय-डील।" यह अन्य प्लेटफार्मों के समान है जो एक व्यापक "फंड" विकल्प और एक विशिष्ट सौदा विकल्प प्रदान करते हैं। कैडर डायरेक्ट एक्सेस फंड में न्यूनतम $50,000 है जबकि व्यक्तिगत सौदों के लिए न्यूनतम निवेश भी $50,000 है।
Cadre. के बारे में और जानें
(यह मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए है)
क्राउड स्ट्रीट - वाणिज्यिक रियल एस्टेट के लिए सर्वश्रेष्ठ
क्राउडस्ट्रीट विभिन्न प्रकार की होल्ड अवधियों (वर्तमान निवेश .) के साथ व्यक्तिगत वाणिज्यिक अचल संपत्ति निवेश में माहिर हैं मई २०२१ तक के अवसर २ वर्ष से ९ वर्ष तक कहीं भी थे) बहुत ही आकर्षक लक्ष्य निवेशक रिटर्न की आंतरिक दर (उच्च किशोर .) के साथ 20 से कम)। ये विविध प्रकार के फंड के बजाय विशिष्ट संपत्तियों में निवेश हैं, इसलिए आपको एक मान्यता प्राप्त निवेशक होना चाहिए।
उन्होंने लगभग 2 बिलियन डॉलर की पूंजी के साथ लगभग 500 सौदे शुरू किए हैं, इसलिए वे 2014 में अपनी स्थापना के बाद से सक्रिय हैं। न्यूनतम निवेश आमतौर पर $ 25,000 है, लेकिन कुछ सौदों के आकार के आधार पर कम से कम $ 100,000 की आवश्यकता होती है।
क्राउडस्ट्रीट के बारे में अधिक जानें
(यह मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए है)
यील्डस्ट्रीट - रियल एस्टेट संपत्ति की विविधता
यील्डस्ट्रीट एक ऐसा मंच है जो विभिन्न प्रकार के निवेश की पेशकश करता है जिसमें अचल संपत्ति शामिल है, लेकिन यह इन्हीं तक सीमित नहीं है। आप एक मल्टी-एसेट क्लास फंड (गैर-मान्यता प्राप्त निवेशक) में निवेश कर सकते हैं जो आपके निवेश को फैलाता है कई परिसंपत्ति वर्गों में या आप अलग-अलग प्रस्तावों का चयन कर सकते हैं - जिनकी अपनी उपज होगी और शर्तें।
मल्टी-एसेट क्लास फंड (यील्डस्ट्रीट प्रिज्म फंड, एनई या एनडी में उपलब्ध नहीं है) में न्यूनतम 1,000 डॉलर है, जबकि व्यक्तिगत पेशकशों में 5,000 डॉलर का न्यूनतम निवेश होगा। एक तीसरा विकल्प है, शॉर्ट टर्म नोट्स (3-6 महीने) में निवेश करना, जिसमें न्यूनतम 1,000 डॉलर है लेकिन यह केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए उपलब्ध है।
इसके लिए साइन अप करना मुफ़्त है यील्डस्ट्रीट तो आप साइन अप कर सकते हैं और अपने लिए चारों ओर देख सकते हैं। या, यदि आप और भी अधिक सीखना चाहते हैं, तो हमारा यील्डस्ट्रीट समीक्षा अधिक विस्तार में जाता है।
$500 बोनस ऑफर: सीमित समय के लिए, यील्डस्ट्रीट एक नया खाता प्रचार चला रहा है जहां आप खाता खोलने और धनराशि जमा करने पर $500 तक प्राप्त कर सकते हैं। यदि आप $१०,००० से अधिक जमा करते हैं, तो आपको $१००० जमा करने के लिए $५० मिलते हैं, $५०० बोनस तक।
यील्डस्ट्रीट के बारे में अधिक जानें
(यह मान्यता प्राप्त और गैर-मान्यता प्राप्त दोनों निवेशकों के लिए है)
रूफस्टॉक - किराये की संपत्तियों में निवेश करें
रूफस्टॉक एक रियल एस्टेट निवेश बाज़ार है जो आपको टर्नकी सिंगल-फ़ैमिली रेंटल प्रॉपर्टीज़ को केवल 20% डाउन के साथ खरीदने देता है। यह साइन अप करने के लिए मुफ़्त है और आप सूची मूल्य, स्थान, मासिक किराया, स्कूल आदि जैसे विभिन्न कारकों के आधार पर संपत्तियों के लिए उनके बाज़ार को ब्राउज़ कर सकते हैं। और यदि आप 1031 एक्सचेंजों से परिचित हैं, तो वे आपको यह भी दिखाएंगे कि कौन सी संपत्तियां इसके लिए योग्य हैं।
यहां 11 जून, 2019 तक उपलब्ध कुछ संपत्तियों का स्नैपशॉट दिया गया है:
यदि आप सोच रहे हैं कि वे सूची में क्यों हैं, तो ऐसा इसलिए है क्योंकि आप अन्य साइटों पर सौदों के शेयर कैसे खरीदते हैं, उसी तरह आप अचल संपत्ति में शेयर खरीद सकते हैं (इसे एकमुश्त नहीं खरीद सकते)। आप कस्टम पोर्टफोलियो (अनिवार्य रूप से एक गैर-सार्वजनिक आरईआईटी) में निवेश कर सकते हैं ताकि आप कुछ विविधीकरण के साथ निवेश कर सकें। उदाहरण के लिए, एक पोर्टफोलियो था जिसमें सेंट लुइस में 6 एकल-परिवार के घर शामिल थे। एक और था जो मिडवेस्ट में 7 एकल-परिवार के निवास थे।
यदि आप एक घर में निवेश करते हैं, तो आप इसके मालिक हैं और उनकी संपत्ति प्रबंधन सेवाओं (वे इसे नहीं चलाते हैं, वे आपको क्षेत्र के लोगों से जोड़ते हैं), बीमा, आदि पर निर्भर हो सकते हैं।
अंत में, यह कहना मूर्खतापूर्ण लगता है, लेकिन उनके पास 30 दिन की मनी-बैक गारंटी है. यदि आप एक संपत्ति खरीदते हैं और नाखुश हैं, तो वे इसे वापस कर देंगे (तकनीकी रूप से, वे इसे अपने बाजार पर मुफ्त में सूचीबद्ध करते हैं और एक बार बेचने के बाद आपके पैसे वापस कर देते हैं)।
यहां रूफस्टॉक की पूरी समीक्षा है। साइन अप करने के लिए यह मुफ़्त है।
रूफस्टॉक के बारे में और जानें
(यह मान्यता प्राप्त और गैर-मान्यता प्राप्त दोनों निवेशकों के लिए है)
रियल्टी मोगुल - वाणिज्यिक अचल संपत्ति तक पहुंच
RealtyMogul 2013 में लॉन्च हुआ और मान्यता प्राप्त और गैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों को वाणिज्यिक अचल संपत्ति में निवेश करने का एक तरीका प्रदान करता है। मान्यता प्राप्त निवेशक विशिष्ट सौदों में निवेश कर सकते हैं जबकि गैर-मान्यता प्राप्त निवेशक मोगुलआरईआईटी में योगदान कर सकते हैं। वे सौदा नहीं करते हैं किसी भी आवासीय सौदे के साथ और लक्षित वाणिज्यिक अचल संपत्ति सौदों में निवेश करना चाहते हैं जो औसत निवेशक की पहुंच नहीं होगी प्रति।
जबकि बड़े आरईआईटी साइमन प्रॉपर्टी ग्रुप (मॉल मालिक / ऑपरेटर) और सार्वजनिक भंडारण (विशाल) जैसे बड़े निगमों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। स्टोरेज फैसिलिटी ऑपरेटर), रियल्टीमोगुल अपार्टमेंट समुदायों, खुदरा केंद्रों और क्लास ए ऑफिस में निवेश करना चाहता है इमारतें।
व्यक्तिगत परियोजनाओं के लिए न्यूनतम निवेश आकार $5,000 है, लेकिन उनके REIT, MogulREIT के लिए, आप कम से कम $1,000 के लिए शामिल हो सकते हैं। आप ऐसा कर सकते हैं RealtyMogul. की हमारी पूरी समीक्षा देखें ज्यादा सीखने के लिए।
RealtyMogul. के बारे में और जानें
(यह मान्यता प्राप्त और गैर-मान्यता प्राप्त दोनों निवेशकों के लिए है)
इक्विटी मल्टीपल ऋण और इक्विटी निवेश की पेशकश करता है कि केवल संस्थागत वाणिज्यिक अचल संपत्ति पर केंद्रित है। उनके पास सिंडिकेट ऋण भी हैं और वे एक मौजूदा राष्ट्रीय रियल एस्टेट सलाहकार फर्म (मिशन कैपिटल) द्वारा समर्थित हैं, जो सौदों की पाइपलाइन में मदद करता है।
न्यूनतम $5,000 है और शुल्क संरचना को आपके, निवेशक और निवेश के प्रकार के आधार पर उनके हितों को संरेखित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। प्रशासनिक लागतों को कवर करने के लिए आम तौर पर 0.5% वार्षिक शुल्क होता है, साथ ही आपके सभी प्रारंभिक निवेश वापस प्राप्त करने के बाद लाभ का 10%। पसंदीदा इक्विटी और ऋण सौदों में, वे उधारकर्ता से ली जाने वाली ब्याज दर और आपको जो भुगतान किया जाता है, के बीच "स्प्रेड" में सर्विसिंग शुल्क भी लेते हैं। अंत में, सभी सौदों में, वे जुटाई गई कुल राशि का एक हिस्सा एकत्र करेंगे। यह शुल्क संरचना विशिष्ट है, प्रत्येक में विशिष्ट संख्या जानने के लिए आपको विशिष्ट सौदे की शर्तों की समीक्षा करनी होगी।
इक्विटी मल्टीपल के बारे में अधिक जानें
(यह केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए है)
भू तल - अल्पकालिक उच्च-उपज ऋण
भू तल एक ऐसा मंच है जिसमें किसी भी प्रकार के निवेशक, आपको मान्यता प्राप्त होने की आवश्यकता नहीं है, अचल संपत्ति द्वारा सुरक्षित अल्पकालिक उच्च-उपज वाले ऋण में निवेश कर सकते हैं। किसी संपत्ति में इक्विटी के मालिक होने के बजाय, आप केवल उस ऋण के स्वामी हैं जिसकी अवधि 12-18 महीने जितनी कम हो सकती है। यह अटलांटा से बाहर स्थित है और 2013 से आसपास है।
यदि आप लेंडिंगक्लब जैसे पीयर-टू-पीयर लेंडिंग प्लेटफॉर्म से परिचित हैं, तो यह समान है कि आप $ 10 जितना कम ऋण में निवेश कर सकते हैं। पीयर-टू-पीयर लेंडिंग प्लेटफॉर्म के विपरीत, जो असुरक्षित नोट हैं, ये ऋण संपत्तियों द्वारा स्वयं सुरक्षित हैं और विशिष्ट ऋण-से-मूल्य अनुपात 40-70% है।
ये रहा हमारा ग्राउंडफ्लोर की पूरी समीक्षा अधिक विवरण प्राप्त करने के लिए।
ग्राउंडफ्लोर के बारे में और जानें
(यह मान्यता प्राप्त और गैर-मान्यता प्राप्त दोनों निवेशकों के लिए है)
बाकी पैक
जैसे-जैसे अधिक साइटें पॉप अप होंगी, मैं उन पर एक नज़र डालना जारी रखूंगा और वे कैसे भिन्न हैं।
यह सूची वे कंपनियां या साइटें हैं जिन्हें मैंने करीब से नहीं देखा है, लेकिन जब से मैंने उनके बारे में सुना है, मैं यह सुनिश्चित करना चाहता था कि आपने भी ऐसा किया। मुझे ईमेल करें यदि आप चाहते हैं कि मैं उनमें से किसी एक को करीब से देखूं:
- प्रोडिजी नेटवर्क - मैनहट्टन में न्यूनतम $50,000 और संस्थागत ग्रेड निवेश पर ध्यान देने के साथ, वे अति केंद्रित हैं और एक अधिक व्यक्तिगत सेवा अपील है। (यह केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए है)
- भूमि का पैच - मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए एक पीयर-टू-पीयर रियल एस्टेट लेंडिंग मार्केटप्लेस, पीयरस्ट्रीट के समान, न्यूनतम $ 5,000 के साथ। वे रियल एस्टेट डेवलपर्स के साथ काम करना चाहते हैं जो मौजूदा रियल एस्टेट परियोजनाओं में सुधार कर रहे हैं। (यह केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए है)
- उधार गृह - सैन फ़्रांसिस्को-आधारित बाज़ार, एकल-अंकीय संपत्तियों वाले उधारकर्ताओं पर 12-महीने के ऋण के साथ। संपत्तियां पुनर्वास परियोजनाएं हैं और काफी रूढ़िवादी हैं (न्यूयॉर्क टाइम्स में एक साक्षात्कार के अनुसार औसत एलटीवी 62%)। $5,000 न्यूनतम। (यह केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए है)
- छोटा सा बदलाव - वे अपने "परिवर्तन मेट्रिक्स" जैसे गतिशीलता. के आधार पर वाणिज्यिक और आवासीय अचल संपत्ति परियोजनाओं में निवेश करते हैं (चलने योग्यता, बाइक-क्षमता), स्थिरता (हरित भवन, अनुकूली पुन: उपयोग), और आर्थिक जीवन शक्ति (नौकरी सृजन, किफायती आवास)। प्रति-परियोजना न्यूनतम हैं और उनके पास मान्यता प्राप्त और गैर-मान्यता प्राप्त दोनों निवेशकों के लिए विकल्प हैं।
- फंड दैट फ्लिप - $ 5,000 की वृद्धि में आवासीय अचल संपत्ति ऋण (हार्ड मनी ऋण) की समीक्षा की और वे अपने सौदों को पूर्व-निधि करते हैं। आप बिना खाता बनाए उनके खुले सौदे देख सकते हैं। (यह केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए है)
- आर्बरक्राउड - आर्बर फैमिली ऑफ कंपनीज (आर्बर रियल्टी ट्रस्ट, आर्बर कमर्शियल मॉर्गेज, एएमएसी) द्वारा समर्थित, आपको बड़े वाणिज्यिक निवेश के अवसरों तक पहुंच प्राप्त होती है। अलबामा में एक बहुपरिवार संपत्ति के लिए हाल ही में $ 12.7mm के सौदे ने 3-5 साल पुरानी अवधि के साथ 16-18% की IRR का अनुमान लगाया। सौदे बड़े पक्ष पर होते हैं और न्यूनतम निवेश राशि $ 25,000 है। (यह केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए है)
- अल्फाफ्लो - वे जोखिम और वापसी के अनुकूलन के लिए इस सूची में अन्य कंपनियों के ऋण प्रसाद से अचल संपत्ति ऋण का एक पोर्टफोलियो बनाते हैं, जैसे पीयरस्ट्रीट। वे आवश्यकतानुसार फंड को पुनर्संतुलन और समायोजित भी करेंगे, आप मासिक आय को वापस ले सकते हैं या पुनर्निवेश कर सकते हैं। $10,000 न्यूनतम। (यह केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए है)
- सीनियर लिविंग फंड - सीनियर लिविंग फंड एक ऐसा प्लेटफॉर्म है जो सीनियर हाउसिंग में विशेषज्ञता रखता है और वे 13% -21% रेंज में रिटर्न की दरें पेश करते हैं। वे नए वरिष्ठ आवास समुदायों को निधि देते हैं और विकसित करते हैं लेकिन वे विवरण के रूप में बहुत अधिक पेशकश नहीं करते हैं। मैं इसे इसलिए साझा कर रहा हूं क्योंकि यह विशेषज्ञता का एक अच्छा उदाहरण है लेकिन मुझे उनके बारे में और अधिक जानकारी नहीं है।
क्या आपको इन सौदों में निवेश करना चाहिए?
क्या होगा यदि आप इन नए प्लेटफार्मों के बारे में अनिश्चित हैं? क्या वे एक अच्छे विकल्प का प्रतिनिधित्व करते हैं?
हमने पकड़ लिया प्रोफेसर राल्फ लिमोसेक्रेड हार्ट यूनिवर्सिटी में जैक वेल्च कॉलेज ऑफ बिजनेस में वित्त और अर्थशास्त्र के एसोसिएट प्रोफेसर। हमने उनसे कुछ प्रश्न पूछे और वह कुछ अंतर्दृष्टि प्रदान करने के लिए पर्याप्त दयालु थे:
जब निवेश करने की बात आती है, तो किसी के पोर्टफोलियो में कितना रियल एस्टेट शामिल होना चाहिए?मेरा सुझाव है कि किसी के पोर्टफोलियो का लगभग 10% से 15% रियल एस्टेट से संबंधित निवेशों में लगाया जाए। यह औसत जोखिम सहनशीलता वाले निवेशक को मानता है। कम जोखिम सहनशीलता वाले (उदाहरण के लिए, बहुत रूढ़िवादी निवेशक) शायद अचल संपत्ति में कुछ भी नहीं होना चाहिए।
क्या आप मानते हैं कि रियल एस्टेट निवेश का यह नया वर्ग कुछ ऐसा है जिसे लोगों को अपनाना चाहिए? क्यों या क्यों नहीं?
अचल संपत्ति द्वारा सुरक्षित नोटों में निवेश करने का नया विकल्प किसी के पोर्टफोलियो में अचल संपत्ति को शामिल करने का कुछ अधिक रूढ़िवादी विकल्प प्रतीत होता है। आमतौर पर अचल संपत्ति द्वारा सुरक्षित नोटों को अचल संपत्ति इक्विटी मालिकों पर प्राथमिकता दी जाती है। यह इक्विटी पर ऋण की प्राथमिकता की अवधारणा के समान है।
इसलिए, इस मामले में, निवेशक उस ऋण को धारण करता हुआ दिखाई देगा जो अंतर्निहित अचल संपत्ति द्वारा समर्थित है। निवेशक के पास रीयल इस्टेट इक्विटी पोजीशन नहीं है। हालांकि, यह अनिवार्य है कि निवेशक इस विकल्प को करने से पहले प्रॉस्पेक्टस या ऑफर सर्कुलर को ध्यान से पढ़ें।
इन नए विकल्पों की तुलना मौजूदा निवेश विकल्पों से कैसे की जाती है?
रियल एस्टेट में इक्विटी पोजीशन रखने के बजाय, यह नया विकल्प एक निवेशक को डेट हिस्से में निवेश करने का अवसर प्रदान करता है। जोखिम इक्विटी स्वामित्व से कम है, लेकिन लाभ की संभावना भी है। ऋण में निवेश आम तौर पर निवेशक को ब्याज आय और मूलधन की वापसी तक सीमित करता है।
आमतौर पर, डेट निवेशक किसी अंतर्निहित रियल एस्टेट प्रशंसा के कारण संभावित इक्विटी लाभ में भाग नहीं लेते हैं। बेशक, कृपया प्रॉस्पेक्टस या ऑफरिंग सर्कुलर पढ़ें।
क्राउडफंडेड रियल एस्टेट साइटों के साथ, निवेश के कई अलग-अलग विकल्प हैं। कुछ कर्ज हैं, जैसा कि प्रोफेसर लिम ने उल्लेख किया है, और अन्य इक्विटी हैं। कुछ दोनों का मिश्रण हैं, इसलिए यह जानने के लिए कि आप क्या निवेश कर रहे हैं, प्रॉस्पेक्टस या सर्कुलर की समीक्षा करना हमेशा महत्वपूर्ण होता है।
क्राउडफंडेड रियल एस्टेट निवेश साइटों के साथ अब तक आपके क्या अनुभव रहे हैं?