सबसे अच्छा निवेश पोर्टफोलियो प्रबंधन सॉफ्टवेयर कौन सा है, इस पर हमें हर समय प्रश्न मिलते हैं। अभी उस दिन, किसी ने मेरी पोस्ट के बारे में पढ़ा हम अपने निवल मूल्य को कैसे ट्रैक करते हैं और मुझसे एक बहुत ही सरल प्रश्न पूछा - मैं अपने स्टॉक निवेश को कैसे ट्रैक करूं?
संक्षिप्त उत्तर है... ठीक है, मैं नहीं।
मैं महीने में एक बार अपने निवेश की जांच करता हूं जब मैं स्प्रेडशीट को अपडेट करता हूं, और फिर मैं इसे नहीं देखता। मैं हमारे बारे में सोचता हूँ समय कैप्सूल में निवेश पैसा इसलिए अगर कुछ भी हो जाए, तो भी मैं जवाब देने के लिए ललचाना नहीं चाहता।
मैं अभी भी समय-समय पर वित्तीय समाचार पढ़ता हूं, मुझे यह जानना अच्छा लगता है कि क्या हो रहा है, इसलिए यदि कोई बड़ा बदलाव होता है, तो मैं गार्ड से नहीं पकड़ा जाता हूं। लेकिन यह ज्यादातर मनोवैज्ञानिक कारणों से होता है। मेरा लक्ष्य पुनर्संतुलन और अन्य बहीखाता पद्धति से बाहर के निवेशों को कभी नहीं छूना है।
उस ने कहा, मैं अपने निवेश को कैसे ट्रैक करता हूं, यह पिछले कुछ वर्षों में बदल गया है। अगर आपने पांच साल पहले यह सवाल पूछा था, तो सबसे अच्छे और बाकी के बीच स्पष्ट अलगाव था। आपके खाते की जानकारी को खंगालने के लिए लगभग हर उपकरण योडली का उपयोग करता था, इसलिए उनकी विशेषताएं बहुत समान थीं। अंतर इंटरफेस में था और स्टार्टअप के डिजाइनर कितने अच्छे थे।
आजकल अलगाव बहुत बड़ा है। कंपनियां इन मुफ्त टूल का इस्तेमाल किसी बड़ी चीज (आमतौर पर धन प्रबंधन) के लालच के रूप में कर रही हैं और इससे हम सभी को फायदा हुआ है।
कुछ समय पहले तक, मैं उपयोग कर रहा था गूगल वित्त मेरे निवेश के त्वरित स्नैपशॉट के लिए। गूगल ने पोर्टफोलियो फीचर को खत्म कर दिया, जो हमेशा एक फ्री टूल के साथ जोखिम भरा होता है, इसलिए अब मैं उस स्नैपशॉट और बिग-पिक्चर प्लानिंग के लिए पर्सनल कैपिटल पर निर्भर हूं।
तो निवेश पर नज़र रखने के लिए सबसे अच्छा उपकरण क्या है? मैं आपको बताऊंगा कि मुझे उनमें से प्रत्येक के बारे में क्या पसंद आया।
विषयसूची
- स्टॉक पोर्टफोलियो ट्रैकर क्या है?
- मॉर्निंगस्टार पोर्टफोलियो मैनेजर
- स्टॉकरोवर पोर्टफोलियो प्रबंधन
- व्यक्तिगत पूंजी
- सिगफिग
- कार्यों के साथ Google पत्रक
- गूगल वित्त
- अंतिम फैसला
स्टॉक पोर्टफोलियो ट्रैकर क्या है?
सबसे पहले, हम किस बारे में बात कर रहे हैं जब हम सर्वश्रेष्ठ स्टॉक पोर्टफोलियो ट्रैकर्स के लिए पूछते हैं? हम एक ऐसा टूल चाहते हैं जो हमारे सभी निवेशों को एकत्र कर सके और हमें यह समझ सके कि यह कैसा प्रदर्शन कर रहा है। व्यक्तिगत वित्त ऐप्स की तरह, हम चाहते हैं कि यह यथासंभव सहज हो और हमें विभिन्न तरीकों से अपनी होल्डिंग्स का त्वरित विश्लेषण करने की क्षमता प्रदान करे।
जैसा कि हम नीचे दिए गए सर्वोत्तम विकल्पों को सूचीबद्ध करते हैं, हम सदस्यता की लागत (यदि कोई हो), साथ ही साथ प्लेटफ़ॉर्म की गति और उपयोगिता को भी ध्यान में रखते हैं।
मॉर्निंगस्टार पोर्टफोलियो मैनेजर
मैं इसे लंबे समय से उपयोग नहीं कर रहा हूं लेकिन मॉर्निंगस्टार पोर्टफोलियो मैनेजर एक ऐसा उपकरण है जो सदियों से चला आ रहा है। यह आपको अपने सभी निवेशों को एक ही स्थान पर ट्रैक करने, मूल्य परिवर्तनों पर नज़र रखने, स्टार रेटिंग बढ़ाने और अन्य पर नज़र रखने की क्षमता देता है। सुबह का तारा डेटा, आपको मॉर्निंगस्टार से अंतर्दृष्टि और शोध प्रदान करते हुए। पोर्टफोलियो प्रबंधक आपके खातों को लिंक नहीं करता है, इसलिए आपको अपना डेटा मैन्युअल रूप से दर्ज करना होगा (यदि आप सुरक्षा जोखिम के बारे में चिंतित हैं तो यह एक प्लस हो सकता है)।
यह मुफ्त सदस्यता के लिए उपलब्ध है। यदि आप एक प्रीमियम सदस्य हैं, तो आपको अधिक टूल तक पहुंच प्राप्त होती है - लेकिन ट्रैकिंग निःशुल्क है। मुझे एहसास है कि यह सब बहुत अस्पष्ट है लेकिन मैं इसे सूची में शामिल करना चाहता था क्योंकि वे अभी भी इसे पेश करते हैं और दीर्घायु के लिए कुछ कहा जाना है।
प्रीमियम सेवा का 14 दिनों का नि:शुल्क परीक्षण भी है ताकि आप इसे दो सप्ताह के लिए निःशुल्क देख सकें कि यह आपके लिए कारगर है या नहीं। साथ ही, हमारे लिंक के माध्यम से आप मॉर्निंगस्टार प्रीमियम सदस्यता मूल्य पर $100 तक की छूट प्राप्त करें यदि आप परीक्षण के बाद सदस्यता लेने का निर्णय लेते हैं। हमारे पास और भी है मॉर्निंगस्टार प्रीमियम की विस्तृत समीक्षा यहां करें.
मॉर्निंगस्टार पोर्टफोलियो मैनेजर देखें
स्टॉकरोवर पोर्टफोलियो प्रबंधन
स्टॉक रोवर आपके ब्रोकरेज खाते को लिंक करने और अपने विशिष्ट ब्रोकरेज डेटा का उपयोग करके अपने शक्तिशाली विश्लेषण टूल का उपयोग करने की क्षमता प्रदान करता है। आप अपने पोर्टफोलियो का बेंचमार्क के खिलाफ विश्लेषण करने और डेटा का उपयोग करके महत्वपूर्ण निर्णय लेने में सक्षम होंगे, न कि आंत महसूस करने या अनुमान लगाने के लिए। यदि आप अपने ब्रोकरेज को कनेक्ट नहीं करना चाहते हैं, तो आप इसे मैन्युअल रूप से दर्ज कर सकते हैं या स्प्रेडशीट आयात का भी उपयोग कर सकते हैं। वे मोहरा, चार्ल्स श्वाब, फिडेलिटी सहित हजारों खातों का समर्थन करते हैं। टीडी अमेरिट्रेड, वेल्स फ़ार्गो, ई*ट्रेड, चेज़, और बहुत कुछ।
एक बार जब आप इसे सेट कर लेते हैं, तो आप प्रदर्शन दिखाने के साथ-साथ दैनिक, साप्ताहिक या मासिक रिपोर्ट प्राप्त कर सकते हैं जोखिम समायोजित रिटर्न, अस्थिरता, बीटा, आईआरआर, शार्प अनुपात और जैसे विभिन्न मीट्रिक के लिए इसका विश्लेषण करें अधिक। यह इस सूची में कई अन्य लोगों की तुलना में व्यापक और कहीं अधिक विस्तृत है। यह वास्तव में इस बात पर निर्भर करता है कि आप कितनी गहराई तक जाना चाहते हैं।
स्टॉकरोवर का एक मुफ़्त स्तर है लेकिन जब आप सशुल्क सेवाओं के लिए साइन अप करते हैं तो आपको अधिक मिलता है - हमारा पढ़ें स्टॉक रोवर की समीक्षा अधिक जानकारी के लिए।
स्टॉकरोवर पोर्टफोलियो प्रबंधन देखें
व्यक्तिगत पूंजी
यदि आप अपने समग्र वित्त का एक त्वरित स्नैपशॉट चाहते हैं, तो यह टूल आपके सभी डेटा स्रोतों को कनेक्ट करने के बाद आपको बहुत तेज़ी से देता है। जबकि मैं कहूंगा कि आपको हर दिन हर मिनट अपने वित्त की जांच नहीं करनी चाहिए (क्योंकि यह एक है समय की बर्बादी), व्यक्तिगत पूंजी बस इसे बनाती है ताकि समय की बर्बादी बहुत कम वास्तविक हो समय।
व्यक्तिगत पूंजी सुरक्षित है, इसमें एक इन्वेस्टमेंट चेकअप टूल है जो आपको एक विचार देता है कि क्या आपका निवेश ट्रैक पर है, और यह बहुत अच्छा है सेवानिवृत्ति कैलकुलेटर आपके डेटा के आधार पर भी। यदि आपको बजट की आवश्यकता है, तो यह खर्चों को भी ट्रैक कर सकता है लेकिन यह उस पर उतना अच्छा नहीं है जितना कि समर्पित बजट उपकरण।
व्यक्तिगत पूंजी के बारे में अधिक जानें
सिगफिग
सिगफिग पहला निवेश ट्रैकर था जिसका मैंने कभी उपयोग किया था। मैंने बहुत पहले साइन अप किया था क्योंकि यह केवल एक ही था जो ई * ट्रेड, ट्रेडकिंग और वेंगार्ड से जुड़ा था; उस समय मैंने जिन तीन दलालों का इस्तेमाल किया था। इंटरफ़ेस बहुत सरल है, खातों को जोड़ना सहज है, और जब से मैंने पहली बार इसका उपयोग किया है, तब से उन्होंने अपने द्वारा ऑफ़र किए जाने वाले टूल का विस्तार किया है।
जब तक मैं व्यक्तिगत पूंजी में नहीं गया, मैं सिगफिग का उपयोग कर रहा था क्योंकि इसमें सुंदर चार्ट हैं:
मैंने दस साल पहले सिगफिग का उपयोग करना बंद कर दिया था और तब से उन्होंने कुछ नई सुविधाएँ जोड़ी हैं जिन्हें मैंने बड़े पैमाने पर नहीं खोजा है। उन्होंने वित्तीय सलाहकार भी जोड़े हैं जो मौजूदा निवेशों को प्रबंधित करने, आपके पोर्टफोलियो की निगरानी करने और योजना बनाने में आपकी मदद कर सकते हैं। हालांकि वे धक्का-मुक्की नहीं कर रहे हैं, मुझे कभी भी परामर्श के लिए नहीं बुलाया गया है।
सिगफिग के बारे में और जानें
कार्यों के साथ Google पत्रक
यदि आप Google सर्वर पर पूर्ण अनुकूलन और अपने डेटा को सुरक्षित रखना चाहते हैं, तो आप अपनी खुद की Google शीट बना सकते हैं और Google द्वारा प्रदान किए गए फ़ंक्शन का उपयोग करके डेटा खींच सकते हैं। दोष यह है कि आपको इसे अनुकूलित करने की आवश्यकता है और यह एक बहुत ही मैन्युअल प्रक्रिया होगी, लेकिन आप इसे नियंत्रित करते हैं और यह हमेशा मुफ़्त रहेगा। आप अपने नीचे GoogleFinance फ़ंक्शन को बदलने का जोखिम उठाते हैं, लेकिन अभी तक ऐसा कई वर्षों में नहीं हुआ है।
स्टॉक की कीमतों को खींचने का मुख्य कार्य सरल है:
=GoogleFinance ("टिकर", "कीमत")
जहां TICKER उस स्टॉक का टिकर प्रतीक है जिसे आप ट्रैक कर रहे हैं। इस डेटा में 20 मिनट तक की देरी हो सकती है।
यदि आप अमेज़ॅन की जांच करना चाहते हैं, तो आप इसे एक सेल में डाल दें और यह पॉप्युलेट हो जाएगा:
=GoogleFinance("AMZN", "कीमत")
फ़ंक्शन का सिंटैक्स उपलब्ध है यहां. ऐतिहासिक डेटा, टेबल आदि दिखाने सहित, आप फ़ंक्शन के साथ चीजों का एक विशाल मेनू कर सकते हैं। Google वित्त को Google खोज में अधिक मजबूती से एकीकृत करने के बावजूद, यह बहुत ठोस है और इसमें बहुत कुछ नहीं बदला है।
Google पत्रक देखें
अफसोस की बात है कि माइक्रोसॉफ्ट एक्सेल एक अच्छा विकल्प नहीं है क्योंकि डेटा खींचने के लिए कोई अच्छा कार्य नहीं है।
गूगल वित्त
यह पहला पोर्टफोलियो ट्रैकर था जिसका मैंने कभी उपयोग किया था।
मुझे Google वित्त पसंद है क्योंकि मुखपृष्ठ आपको मुट्ठी भर बड़ी कहानियाँ देता है (जिनमें से केवल शीर्षक आपको पर्याप्त जानकारी देता है) और फिर पोर्टफोलियो ट्रैकिंग आपकी प्रमुख कहानियों को खींच लेगी जोत।
मैंने अपनी होल्डिंग्स को जोड़ दिया क्योंकि मैंने उन्हें हासिल कर लिया था, जब मैंने उन्हें बेचा था तो मैंने उन्हें हटा दिया था, और मैंने उन खरीद और बिक्री के लिए किसी भी नकद ट्रैकिंग का उपयोग नहीं किया था। इस सेट अप के बारे में अच्छी बात यह है कि यह इतना आसान है।
लेकिन उन्होंने हाल ही में पोर्टफोलियो ट्रैकिंग सुविधाओं से छुटकारा पा लिया है। आप अभी भी कंपनियों को ट्रैक कर सकते हैं, यह सिर्फ अजीब लगता है, आप बस अपने आधार का ट्रैक नहीं रख पाएंगे।
मैंने अपने पोर्टफोलियो को पूरी तरह से ट्रैक करने के लिए इसका इस्तेमाल कभी नहीं किया, जैसे कि नकदी प्रवाह और बहिर्वाह पर नज़र रखना। मैंने इसका उपयोग केवल यह देखने के लिए किया था कि दैनिक और समग्र स्तर पर विशेष होल्डिंग्स कैसा प्रदर्शन कर रहे हैं। मेरे कई व्यक्तिगत स्टॉक होल्डिंग्स अब अपने 10-वर्ष के निशान (महान मंदी के दौरान अधिग्रहित) के करीब हैं, इसलिए यह पूरे बोर्ड में हरा है (और इस प्रकार विशेष रूप से उपयोगी नहीं है)।
Google वित्त देखें
अंतिम फैसला
आप ऊपर दिए गए विकल्पों में से एक से स्टॉक पोर्टफोलियो ट्रैकर ढूंढ पाएंगे।
यदि आप कुछ अपेक्षाकृत हल्का और हाथ से बंद करना चाहते हैं, तो व्यक्तिगत पूंजी आपके पोर्टफोलियो का विश्लेषण कर सकती है और आपको यह समझने में मदद कर सकती है कि क्या आप अपनी जरूरत की संपत्ति के साथ रिटायर होने की राह पर हैं। मॉर्निंगस्टार और स्टॉक रोवर उन लोगों के लिए मौजूद हैं जो अपनी निवेश होल्डिंग्स में अधिक जानकारी और अधिक विवरण चाहते हैं।
और स्प्रैडशीट के दीवाने लोगों के लिए, आपके पास हमेशा Google पत्रक या आपकी स्वयं की स्प्रैडशीट होती है जिसे आप अपनी इच्छानुसार अनुकूलित कर सकते हैं। यह सब इस बारे में है कि आप क्या हासिल करने की उम्मीद करते हैं और इसे पाने के लिए आपको कितनी मेहनत करनी होगी।
आप अपने निवेश को कैसे ट्रैक करते हैं?