वेल्स फ़ार्गो सलाहकारों की समीक्षा

यदि आप एक व्यापक पूर्ण-सेवा निवेश सलाहकार सेवा की तलाश में हैं, तो वेल्स फारगो एडवाइजर्स आपके लिए कंपनी हो सकती है। न केवल वे उपलब्ध लगभग हर निवेश विकल्प की पेशकश करते हैं, बल्कि वे बहुत ही उचित कीमत पर अपनी सेवाएं प्रदान करते हैं। और यदि आप पहले से ही वेल्स फ़ार्गो के ग्राहक हैं, तो आप अपने बैंकिंग और निवेश कार्यों को सुव्यवस्थित कर सकते हैं।

वेल्स फारगो एडवाइजर्स क्या है?

वेल्स फ़ार्गो एडवाइज़र्स, वेल्स फ़ार्गो एंड कंपनी का एक गैर-बैंक सहयोगी है, और यू.एस. में सबसे बड़े वित्तीय सलाहकारों में से एक है। कंपनी में 19,000 से अधिक कर्मचारी कार्यरत हैं। पंजीकृत वित्तीय सलाहकार और प्रतिनिधि जो ग्राहकों को व्यावहारिक व्यक्तिगत निवेश योजनाओं और विभागों को विकसित करने में मदद करते हैं, और अंततः अपने वित्तीय तक पहुंचते हैं लक्ष्य।

वे सलाहकार सेवाएं, परिसंपत्ति प्रबंधन, ब्रोकरेज सेवाएं, संपत्ति नियोजन रणनीतियां, सेवानिवृत्ति योजना, पोर्टफोलियो विश्लेषण और निगरानी, ​​और अन्य वित्तीय सेवाएं प्रदान करते हैं। कंपनी है तीसरा सबसे बड़ा पूर्ण-सेवा प्रदाता यू.एस. में खुदरा ब्रोकरेज सेवाओं और प्रबंधित खातों की

वेल्स फ़ार्गो सलाहकार कैसे काम करते हैं?

वेल्स फ़ार्गो एडवाइज़र्स आपको इसके साथ सेट करता है कमांड एसेट प्रोग्राम. यह एक उन्नत ब्रोकरेज है जो आपकी निवेश गतिविधियों को ऑनलाइन, मोबाइल, एटीएम और नकद प्रबंधन सुविधाओं तक पहुंच के साथ जोड़ती है।

यह आपका प्राथमिक निवेश खाता है, जिसमें आप प्रत्यक्ष जमा भी स्वीकार कर सकते हैं। कमांड एसेट प्रोग्राम आपको अपने वित्तीय सलाहकार और निवेश प्रबंधन सेवा के साथ-साथ वेल्स फ़ार्गो के साथ आयोजित विभिन्न निवेश खातों से जोड़े रखता है।

कार्यक्रम में उनकी पहुंच शामिल है निवेश सलाहकार सेवा और निवेश सलाह तक असीमित पहुंच।

वेल्स फारगो एडवाइजर्स के भीतर, आप एक लाइव वित्तीय सलाहकार के साथ स्थापित हैं, जो आमने-सामने परामर्श के लिए उपलब्ध है। सलाहकार एक केंद्रित निवेश रणनीति तैयार करेगा, और पेशेवर निवेश मार्गदर्शन प्रदान करेगा।

वह चल रहे पोर्टफोलियो निगरानी के साथ-साथ नियमित पुनर्संतुलन भी प्रदान करेगा, लेकिन निवेश निर्णयों पर आपका नियंत्रण होगा। आपके पास इसे स्वयं करने का विकल्प है, या आप अपने वित्तीय सलाहकार से इसे संभाल सकते हैं। आप या तो रणनीतिकारों की वेल्स फारगो एडवाइजर्स टीम या यहां तक ​​कि एक बाहरी पेशेवर मनी मैनेजर भी चुन सकते हैं।

आपके पास अपने वित्तीय सलाहकार तक असीमित पहुंच है जो आपको अपने निवेश निर्णयों में मदद करने के साथ-साथ आपके वित्तीय लक्ष्यों को स्थापित करने और उन तक पहुंचने में मदद करता है।

व्यक्तिगत शेयरों के अलावा, आपके खाते को म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में भी निवेश किया जा सकता है। उनके पास एक फंड सलाहकार कार्यक्रम भी है जो आपको विशेष रूप से फंड निवेश में मदद करेगा। आप वार्षिकी, बांड, जमा प्रमाणपत्र, वायदा और वस्तुओं, विकल्प, और यूनिट निवेश ट्रस्टों में भी निवेश कर सकते हैं।

विशेषताएं

• उपलब्ध खाता प्रकार। वेल्स फ़ार्गो एडवाइज़र्स खाते के साथ, आप कॉलेज बचत योजनाएँ (529 और कवरडेल योजनाएँ) भी स्थापित कर सकते हैं, सेवानिवृत्ति योजनाएं (पारंपरिक और रोथ आईआरए, और सरल और एसईपी आईआरए सहित), और संपत्ति योजना और ट्रस्ट हिसाब किताब।
• न्यूनतम प्रारंभिक निवेश: उनकी सेवाओं का उपयोग करने के लिए आपको एक वेल्स फ़ार्गो खाते में $100,000 जमा करने होंगे।
• बजट के अनुकूल वार्षिक शुल्क: वेल्स फ़ार्गो एडवाइज़र्स प्रति परिवार $100 का वार्षिक शुल्क लेते हैं।
• खाता सुरक्षा। हालांकि वेल्स फ़ार्गो नाम बैंकिंग के साथ निकटता से जुड़ा हुआ है, वेल्स फ़ार्गो एडवाइज़र्स के साथ किए गए निवेश FDIC बीमाकृत नहीं हैं। इसके अलावा, आपके खाते में कोई बैंक गारंटी शामिल नहीं है। वे यह बहुत स्पष्ट करते हैं कि कोई भी एक निवेश, या आपका संपूर्ण पोर्टफोलियो, पैसा खो सकता है। हालाँकि, कंपनी प्रति ग्राहक $२५०,००० तक की नकद जमा राशि पर FDIC बीमा उपलब्ध कराती है।
• कमांड क्रेडिट लाइन और ओवरड्राफ्ट सुरक्षा। यह वेल्स फारगो एडवाइजर्स मार्जिन अकाउंट है। आप इसका उपयोग करने के लिए चेक लिखकर या अपने डेबिट कार्ड का उपयोग करके इसे एक्सेस कर सकते हैं। और इसका उपयोग आपके खाते पर ओवरड्राफ्ट सुरक्षा प्रदान करने के लिए भी किया जाता है।
• वित्तीय कैलकुलेटर। साइट में कई मूल्यवान वित्तीय कैलकुलेटर शामिल हैं, जिनमें एक वार्षिकी कैलकुलेटर, एक बांड कैलकुलेटर, कॉलेज नियोजन कैलकुलेटर, सेवानिवृत्ति बचत कैलकुलेटर और बचत कैलकुलेटर शामिल हैं। इनमें से प्रत्येक उपकरण आपको विभिन्न निवेश परिणामों सहित भविष्य के लक्ष्यों के लिए अधिक कुशलता से योजना बनाने में मदद करेगा।
• बाजार डेटा और समाचार। व्यक्तिगत स्टॉक, म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड के संबंध में उद्धरण, चार्ट और समाचार के लिए यह आपका स्रोत है, जैसे साथ ही बाजारों और विशिष्ट उद्योगों के चल रहे समाचार कवरेज, जिसमें विश्लेषक समाचार, और आय और लाभांश शामिल हैं समाचार।
• बाजार टिप्पणी और आर्थिक रिपोर्ट। ये नियमित रूप से बिग पिक्चर मार्केट कमेंट्री और रिपोर्ट हैं। दैनिक या साप्ताहिक रूप से, वे आपको बांड बाजार, शेयर बाजार और वैश्विक निवेश के बारे में विशिष्ट जानकारी देते हैं।
• वित्तीय लेख। सभी निवेशक, नौसिखियों से लेकर अनुभवी दिग्गजों तक, वित्तीय शिक्षा की एक स्थिर धारा का उपयोग कर सकते हैं। वेल्स फारगो एडवाइजर्स इसे अपने वित्तीय लेख पृष्ठ के माध्यम से प्रदान करता है। शिक्षा बचत, संपत्ति योजना, निवेश, व्यक्तिगत वित्त और सेवानिवृत्ति पर कई लेख शामिल हैं।
• कर केंद्र। यहां आप वेल्स फारगो एडवाइजर्स टैक्स प्लानिंग टेबल्स, फेडरल टैक्स फॉर्म्स तक पहुंच सकते हैं IRS.gov से, राज्य कर प्रपत्र, नवीनतम कर वर्ष के लिए कर सूचना मार्गदर्शिका, और IRS लागत आधार रिपोर्टिंग। का सीधा लिंक भी है TurboTax. इसके अलावा, वेल्स फ़ार्गो सलाहकार आपको एक वार्षिक सारांश भी भेजेंगे, जिसमें समेकित प्रपत्र 1099, एक परिसंपत्ति आय सारांश, एक लाभ और हानि सारांश और अन्य मूल्यवान कर जानकारी शामिल है।
• बैंकिंग सेवाएं। अपने वेल्स फ़ार्गो एडवाइज़र्स खाते के साथ, आपको सभी सेवाओं तक पहुँच प्राप्त होगी। इसमें प्लेटिनम डेबिट कार्ड, खाता अलर्ट, असीमित चेक राइटिंग विशेषाधिकार और देश भर में वेल्स फारगो बैंक स्थानों तक पहुंच शामिल है। वेल्स फ़ार्गो ग्राहक के रूप में, आपके पास क्रेडिट कार्ड, बंधक और होम इक्विटी लाइन ऑफ़ क्रेडिट, और सिक्योरिटीज-समर्थित उधार सहित ऋण कार्यक्रमों के पूर्ण सूट के लिए बैंकों तक पहुंच होगी।
• व्यापारिक सेवाएं। यदि आपका कोई व्यवसाय है तो वेल्स फ़ार्गो आपकी मदद कर सकेगा। वे कर्मचारी लाभ योजनाओं और पैकेजों, व्यवसाय वित्तपोषण, व्यवसाय बीमा, और व्यवसाय से बाहर निकलने की रणनीतियों और उत्तराधिकार योजना के साथ सहायता प्रदान करते हैं।
• ग्राहक सेवा। फ़ोन सहायता सोमवार से शुक्रवार सुबह 8 बजे से मध्यरात्रि (पूर्वी समय) और शनिवार को सुबह 8 बजे से शाम 7 बजे तक उपलब्ध है। हालाँकि ऑनलाइन समर्थन ईमेल के माध्यम से, 24 घंटे एक दिन, सप्ताह के सातों दिन उपलब्ध है।
• क्लियरिंग एजेंसी। वेल्स फारगो एडवाइजर्स कई अन्य निवेश प्लेटफार्मों के विपरीत है, जिसमें वे अपने सभी खातों के लिए एक भी समाशोधन एजेंसी का उपयोग नहीं करते हैं। वे कई का उपयोग करते हैं - वास्तव में वे 74 संवाददाता समाशोधन फर्मों की सेवाओं का उपयोग करते हैं।

शुल्क और मूल्य निर्धारण

वेल्स फ़ार्गो एडवाइज़र्स प्रति परिवार $100 का वार्षिक शुल्क लेते हैं। हालांकि, यदि निम्न में से कोई भी लागू होता है तो उस शुल्क को माफ कर दिया जाएगा: $ 250,000 या उससे अधिक मूल्य के घरेलू खाते (30 जून, 2015 तक), एक पीएमए से जुड़े परिवार।

$२५०,००० (३० जून, २०१५ तक) के पीएमए क्वालिफाइंग बैलेंस के साथ पैकेज, वेल्स फ़ार्गो प्राइवेट बैंक के ग्राहक, या ऐसे परिवार जिनमें केवल निम्नलिखित शामिल हैं छूट वाले खाते: सलाहकार खाते, WellsTrade® खाते, योग्य सेवानिवृत्ति योजनाएँ, 529 योजनाएँ (केवल नकद खाते योग्य नहीं हैं), या केवल वार्षिकी वाले खाते और नकद।

IRA खाते $75 वार्षिक शुल्क के अधीन हैं।

वेल्स फ़ार्गो एडवाइज़र्स एसआईपीसी कवरेज का उपयोग करता है, जो आपके खाते को ब्रोकर दिवालियेपन से बचाता है, $500,000 तक की नकद और प्रतिभूतियों के लिए, जिसमें $२५०,००० नकद भी शामिल है। अतिरिक्त बीमा कवरेज लेक्सिंगटन बीमा कंपनी के माध्यम से उपलब्ध है। यह प्रति ग्राहक नकद में $1.9 मिलियन तक SIPC के अतिरिक्त कवरेज प्रदान करता है।

वेल्स फारगो एडवाइजर्स मोबाइल ऐप

वेल्स फ़ार्गो एडवाइज़र्स एक मोबाइल ऐप प्रदान करता है जो कमांड एसेट प्रोग्राम का हिस्सा है। यह खाताधारक को ऑनलाइन बैंकिंग, ऑनलाइन ब्रोकरेज, ट्रांसफर और बिल पे प्लेटफॉर्म के बीच स्वतंत्र रूप से स्थानांतरित करने की अनुमति देता है।

आप टेक्स्ट अलर्ट भी प्राप्त कर सकते हैं, और अपने वेल्स फ़ार्गो खातों और अन्य योग्य वित्तीय संस्थानों के बीच धन स्थानांतरित कर सकते हैं। यह आपको अपने मोबाइल डिवाइस से चेक जमा करने की अनुमति भी देगा।

अच्छा

• निवेश उत्पादों की विस्तृत श्रृंखला -वेल्स फार्गो एडवाइजर्स निवेश उत्पादों की पूरी श्रृंखला प्रदान करता है। वे आपको अपने निवेश प्रबंधक से इच्छित सेवा के स्तर को चुनने की क्षमता भी देते हैं।
• आपके वित्तीय सलाहकार तक पहुंच - आप प्रबंधक, वेल्स फ़ार्गो सलाहकारों की एक टीम, एक बाहरी प्रबंधक का उपयोग कर सकते हैं, या स्वयं करें मार्ग पर जा सकते हैं।
• सुव्यवस्थित बैंकिंग और निवेश - वेल्स फ़ार्गो संगठन के एक ग्राहक के रूप में, आपके पास उन सभी बैंकिंग सेवाओं तक भी पहुँच है जो कंपनी के पास उपलब्ध हैं।
• उचित शुल्क संरचना - यदि आप कुछ आवश्यकताओं को पूरा करते हैं तो $100 वार्षिक शुल्क माफ कर दिया जाता है।

बुरा

• उच्च न्यूनतम निवेश आवश्यकता - सुधार का एक क्षेत्र न्यूनतम प्रारंभिक निवेश के संबंध में है। $100,000 पर, यह अधिकांश छोटे या नए निवेशकों की पहुंच से बाहर है।

सारांश

वेल्स फ़ार्गो एडवाइज़र्स उन लोगों के लिए एक उत्कृष्ट पैकेज प्रदान करता है जो पहले से ही वेल्स फ़ार्गो के साथ बैंक हैं और सुव्यवस्थित करना चाहते हैं उनके बैंकिंग और निवेश, या आप उचित शुल्क के साथ पेशेवर निवेश प्रबंधन की तलाश कर रहे हैं संरचना।