Mtous considèrent les années 2000 comme une « décennie perdue » pour les investisseurs boursiers. Ce point de vue n'est pas surprenant puisque les années 2000 ont marqué la plus grosse perte pour le S&P 500 de toutes les décennies, y compris les années 1930. Cependant, ce n'est pas ce que vous avez investi, autant que la façon dont vous avez investi qui comptait le plus dans les années 2000. Certains investisseurs ont connu le succès dans les années 2000 et ces leçons peuvent être appliquées aux années 2010.
Quel est le meilleur investissement pour les années 2010 ?
On nous demande souvent: quel est le meilleur investissement pour les années 2010? Cependant, la question elle-même implique une mauvaise approche de la meilleure façon d'investir dans les années 2010. L'approche la plus efficace en matière d'investissement ne consistera probablement pas à détenir un seul investissement pendant toute la décennie. Au lieu de cela, une approche cohérente de l'épargne et de l'achat et de la vente tactiques d'un certain nombre de placements adaptés à des environnements et des conditions différents est plus susceptible de générer des opportunités d'investissement pour la décennie en tant que entier.
Nos perspectives pour les années 2010 prévoient des rendements d'achat et de conservation modestes et la probabilité d'une volatilité, car de nombreux facteurs influencent les marchés. Cependant, pour illustrer notre propos sur l'investissement réussi, examinons les années 2000, lorsque les rendements positifs étaient encore plus difficiles à obtenir. Les années 2000 ont offert aux investisseurs tactiques de nombreuses opportunités d'ajouter de la valeur au-delà de la piètre performance des indices; nous prévoyons que les années 2010 offriront également des opportunités similaires.
Combien de décennie perdue ont été les années 2000 ?
Cela dépend de la régularité avec laquelle vous avez épargné et de la tactique avec laquelle vous avez investi. Comme vous pouvez le voir dans le [Graphique 1] avec 120 000 $ investis dans le S&P 500 au début de la décennie, il ne valait que 109 082 $ (dividendes inclus) 10 ans plus tard, pour une perte d'environ 11 000 $. Vu sous cet angle, les années 2000 ont certainement été une décennie perdue – ou, au moins, une décennie de pertes.
Cependant, ce n'était pas la seule expérience des investisseurs au cours des années 2000. Il peut sembler que ceux qui ont investi de l'argent au cours des années 2000 souhaitent probablement ne pas l'avoir fait. En fait, pour ceux qui ont accru leurs investissements au cours de la décennie, l'expérience a été très différente. Pour ceux qui ont constamment investi 1 000 $ par mois dans le S&P 500, la décennie a produit un gain modeste de plus de 8 000 $ au lieu d'une perte de 11 000 $. Les mêmes 120 000 $ placés dans le même investissement ont donné des résultats très différents. Bien que le gain ne soit pas important, il remet en question si les années 2000 ont été une décennie perdue. [Graphique 2]
Source: LPL Financial, Bloomberg
- Il s'agit d'un exemple hypothétique et non représentatif d'une situation particulière. Vos résultats peuvent varier. Les taux de rendement utilisés ne reflètent pas la déduction des frais et charges inhérents à l'investissement.
- Le S&P 500 est un indice non géré, qui ne peut pas être investi directement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Source: LPL Financial, Bloomberg
- Il s'agit d'un exemple hypothétique et non représentatif d'une situation particulière. Vos résultats peuvent varier. Les taux de rendement utilisés ne reflètent pas la déduction des frais et charges inhérents à l'investissement.
- Le S&P 500 est un indice non géré, qui ne peut pas être investi directement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Plus important encore, les investisseurs qui ont utilisé une approche d'allocation d'actifs tactique (représentée ici par la performance pendant une décennie du LPL Financial SAM/Research Recommended Modèles de fonds communs de placement Croissance avec les portefeuilles Revenu Diversifié et Diversifié Plus) car ils ont constamment investi 1 000 $ par mois se sont soldés par un gain de 41 000 $ par rapport à la décennie. C'est 52 000 $ de mieux que la perte de 11 000 $ représentée dans le premier exemple sur les mêmes 120 000 $. Pas de décennie perdue ici !
C'est comme ça que tu fais
En résumé, ce n'est pas ce dans quoi vous avez investi; c'est la façon dont vous avez investi qui a compté au cours des années 2000. Nous pensons que c'est également le secret du succès de l'investissement dans les années 2010. Même si les années 2010 n'offrent qu'une répétition des performances des années 2000 « perdues », les investisseurs peuvent trouver opportunités d'investissement et de profit en épargnant constamment et en gérant tactiquement les investissements dans leur portefeuille. Plutôt que de regarder en arrière avec regret ce qui a pu être une décennie perdue, nous encourageons les investisseurs à regarder vers l'avenir avec une nouvelle sagesse et à investir pour réussir dans les années 2010.
Divulgations importantes
- Ceci a été préparé par LPL Financial. Les opinions exprimées dans ce document sont uniquement à titre d'information générale et ne sont pas destinées à fournir des conseils ou des recommandations spécifiques à un individu. Pour déterminer quel(s) investissement(s) pourrait vous convenir, consultez votre conseiller financier avant d'investir. Toutes les références de performance sont historiques et ne garantissent pas les résultats futurs. Tous les indices ne sont pas gérés et ne peuvent pas être investis directement.
- Investir sur les marchés internationaux et émergents peut entraîner des risques supplémentaires tels que la fluctuation des devises et l'instabilité politique. Investir dans des actions à petite capitalisation comporte des risques spécifiques tels qu'une plus grande volatilité et potentiellement moins de liquidité.
- L'investissement en actions comporte des risques, y compris la perte du capital Les performances passées ne sont pas une garantie des résultats futurs.
- Les actions à petite capitalisation peuvent être soumises à un degré de risque plus élevé que les titres de sociétés plus établies. L'illiquidité du marché des petites capitalisations peut affecter négativement la valeur de ces investissements.
- Les obligations sont soumises au risque de marché et de taux d'intérêt si elles sont vendues avant l'échéance. Les valeurs des obligations diminueront à mesure que les taux d'intérêt augmentent, sont sujettes à la disponibilité et aux changements de prix.
