Revue Yieldstreet: Faut-il investir dans des actifs alternatifs ?

Nous avons tous été témoins de la volatilité du marché boursier en 2022, car la flambée de l'inflation a entraîné des hausses de taux agressives au cours de l'année. De nombreuses actions ont chuté, les investisseurs vendant leurs actions en raison de craintes d'une éventuelle récession. Ces craintes inquiètent de nombreux investisseurs où investir son argent en 2023.

Si vous en avez assez de voir vos investissements en actions perdre de la valeur et que vous cherchez un moyen de diversifier, vous voudrez peut-être envisager investissements alternatifs. Une façon de le faire est de passer par Yieldstreet.

Qu'est-ce que Yieldstreet ?

Yieldstreet est une plateforme d'investissement alternative pour les personnes qui cherchent à se diversifier au-delà des investissements traditionnels, comme les actions et les obligations. Les investissements de Yieldstreet varient des œuvres d'art aux propriétés immobilières multifamiliales.

Yieldstreet est idéal pour les investisseurs sophistiqués désireux d'entreprendre des projets plus risqués qu'ils ne peuvent trouver ailleurs, avec un potentiel de rendements plus élevés. Avec plus de 400 000 investisseurs, la plateforme de Yieldstreet est unique pour ses véhicules d'investissement alternatifs. Parce que la plateforme détient divers atouts - immobilier, crypto-monnaies, ouvrages d'art, et plus encore - l'utilisateur moyen détient environ sept investissements.

Vous pouvez créer un portefeuille Yieldstreet personnalisé à partir de 10 000 $ dans différentes classes d'actifs en tant qu'investisseur accrédité.

Il existe également une option pour les investisseurs non accrédités de s'impliquer en investissant un minimum de 2 500 $ dans le fonds Prism de Yieldstreet. Le fonds alloue l'argent à l'art, à la propriété commerciale, aux biens de consommation, aux biens juridiques et aux entreprises.

Principales caractéristiques de Yieldstreet

Investissement minimal	2 500 $ pour le Fonds Prisme. 10 000 $ pour toutes les autres options de placement.
Frais de gestion	1,5 % pour le Fonds Prism. 0% à 2,5% de frais de gestion pour les autres investissements.
Possibilités de service client	Chat en direct ou e-mail [courriel protégé]
Disponibilité des applications mobiles	iOS et Androïd
Promotions	Aucun n'est disponible pour le moment.

Caractéristiques de Yieldstreet

Vous vous demandez peut-être ce qui distingue Yieldstreet des autres plateformes d'investissement. Voici quelques fonctionnalités clés que la plateforme a à offrir.

Classes d'actifs uniques

La vérité est que la plupart d'entre nous n'ont accès qu'à certains véhicules d'investissement, tandis que d'autres actifs ont été réservés aux riches ou à des fins commerciales. Yieldstreet vous permet d'investir dans des actifs tels que des œuvres d'art privées et des notes de revenu que vous ne trouverez nulle part ailleurs.

Lorsque vous parcourez les offres Yieldstreet, vous pouvez filtrer vos résultats par classes d'actifs, y compris artistique, crypto, juridique, fonds multi-actifs, crédit privé, capital-investissement, immobilier, billets à court terme, transport et capital-risque.

Vous pouvez également sélectionner votre stratégie d'investissement préférée parmi les options suivantes:

1. Revenu. Pour les investisseurs qui cherchent à générer des revenus avec des distributions fixes.
2. Croissance. Des investissements qui devraient prendre de la valeur tout au long du terme.
3. Équilibre. Pour les investisseurs qui recherchent une combinaison de croissance et de revenu tout au long de la durée du placement.

Le fonds Yieldstreet Prism

Ce fonds est destiné aux investisseurs non accrédités qui cherchent à se lancer avec des options d'investissement uniques. Le fonds Yieldstreet Prism offre un portefeuille de revenu multi-crédits géré par des professionnels sous un seul fonds. Vous pouvez investir 2 500 $ ou plus, et il est accompagné d'une déclaration de revenus 1099.

En septembre 2022, ce fonds avait 114,9 millions de dollars d'actifs sous gestion et un taux de distribution de 8 %. Les distributions sont effectuées tous les trimestres en février, juin, septembre et décembre et sont automatiquement réinvesties dans le programme de réinvestissement des dividendes (DRIP) de Yieldstreet, sauf si vous vous désistez.

Yieldstreet IRA

Le Yieldstreet IRA vous permet d'investir dans des actifs alternatifs tout en vous assurant que vos investissements sont fiscalement avantageux afin que vous puissiez conserver une plus grande partie de votre argent à long terme.

Les IRA Yieldstreet vous permettent de diversifier votre portefeuille sans vous soucier des frais par transaction. Les soldes de compte de 100 000 $ ou moins ont des frais fixes de 299 $, tandis que les soldes de compte de 100 001 $ et plus sont assortis de frais de 399 $.

Yieldstreet prend en charge les deux IRA traditionnels et Roth, et les clients qui souhaitent transférer un compte 401k ou un autre compte IRA vers Yieldstreet peuvent le faire.

Portefeuille Yieldstreet

Un autre avantage de la création d'un compte chez Yieldstreet est que vous pouvez accéder à un compte courant avec un taux d'intérêt plus élevé que vous ne le trouveriez autrement.

Votre portefeuille Yieldstreet est un compte courant assuré par la FDIC auprès d'Evolve Bank & Trust. Vous pouvez actuellement gagner un APY de 2,75 % dans votre portefeuille Yieldstreet, et vous obtenez automatiquement votre compte portefeuille lorsque votre compte investisseur est activé. Il n'y a pas de minimum ni de limite de compte, vous pouvez donc y conserver votre argent tout en constituant le capital pour votre prochain investissement.

Frais de rendement

Vous paierez des frais pour investir avec Yieldstreet. Les offres que vous voyez s'accompagnent de frais de gestion annuels allant de 0 à 2,5 %, comme indiqué dans les détails de l'offre.

Il existe également des frais de fonds annuels que les investisseurs paient et qui proviennent des flux de trésorerie de l'investissement, et les frais dépendent de la structure juridique de chaque offre que vous voyez. Cette structure de frais signifie également que les rendements cibles nets annoncés que vous voyez sur toutes les offres répertoriées sur la plate-forme sont nets des frais de gestion.

Le fonds Yieldstreet Prism a une exigence minimale de 2 500 $ pour démarrer et des frais d'environ 1,5 % par an sur l'argent investi.

Avantages et inconvénients de Yieldstreet

Comme pour toute plateforme d'investissement, il y a des avantages et des inconvénients auxquels vous devriez réfléchir avant d'investir votre argent durement gagné.

Les avantages d'utiliser Yieldstreet:

• Accès à des investissements alternatifs. Il n'y a pas beaucoup de plates-formes qui vous permettent de mettre votre argent dans l'art, la crypto, le capital-investissement et le capital-risque sur une seule plate-forme.
• Vous pouvez diversifier votre portefeuille. Nous avons tous vu les avantages de la diversification pendant les périodes de volatilité du marché. Si vous êtes prêt à retirer une partie de votre argent des actions, Yieldstreet propose plusieurs véhicules d'investissement alternatifs.
• Vous pouvez parcourir les détails de l'offre sans vous inscrire. Parcourez les offres Yieldstreet pour voir les informations disponibles, y compris le type d'investissement, l'investissement minimum, la durée, le calendrier de paiement et les documents fiscaux.

Voici les inconvénients de l'utilisation de Yieldstreet :

• Vous devez attendre pour voir les retours sur votre argent investi. Certaines plateformes commenceront à verser des dividendes dans les trois mois, tandis que Yieldstreet nécessite d'investir pendant une période prolongée sur certains avoirs.
• Les investissements sont illiquides. Vous ne pouvez plus encaisser après un an, vous bloquez donc votre argent pendant une période prolongée (sauf si vous investissez dans le Prism Fund).
• Un certain degré d'expertise est requis. En parcourant les options d'investissement, il est évident que vous avez besoin d'une certaine compréhension des investissements avancés. Par exemple, investir 15 000 $ dans le financement d'une assurance automobile d'une durée de 5,5 ans est une proposition déroutante pour l'investisseur moyen.

Alternatives à la rue du rendement

Avant de vous connecter à Yieldstreet, je vous recommande de consulter certaines plates-formes similaires. Et tandis que Yieldstreet est assez unique dans son offre, des alternatives appropriées pour l'investissement immobilier existent. Fundrise et HappyNest sont deux que vous devriez considérer.

Collecte de fonds

Collecte de fonds est une excellente alternative à Yieldstreet car elle vous permet de commencer à investir pour aussi peu que 10 $. Si vous cherchez à plonger vos orteils dans le marché du crowdfunding immobilier, vous pouvez commencer par Fundrise.

La différence significative entre les deux plateformes d'investissement est que vous n'avez pas besoin d'investir 10 000 $ pour commencer chez Fundrise. Il a également une structure de frais transparente pour ses FPI, ne facturant que 0,85 % de frais de gestion annuels.

Fundrise prétend que vous pouvez gagner entre 8 et 10 % de dividendes, et la société existe depuis plus d'une décennie maintenant avec une expérience éprouvée et réussie. Ce qui manque à Fundrise, c'est la variété des classes d'actifs qu'offre Yieldstreet.

HappyNest

HappyNest est similaire à Fundrise car vous pouvez commencer avec aussi peu que 10 $. Avec une application mobile conviviale, HappyNest est assez simple à naviguer, même si vous êtes intimidé par le concept de crowdfunding immobilier.

Avec la fonction d'économies d'arrondi, vous pouvez connecter votre carte de débit à l'application HappyNest et arrondir chaque achat au dollar suivant. Lorsque ce pool atteint 5 $, l'application investit automatiquement l'argent dans l'achat de plus d'actions.

Les principaux inconvénients de l'utilisation de HappyNest sont que l'application n'a pas encore fait ses preuves et qu'il existe moins d'options d'investissement. Vous ne trouverez certainement pas ici les offres uniques qui sont présentes sur Yieldstreet.

Il convient de mentionner que la concurrence varie au sein de l'espace d'investissement immobilier, et il y a applications d'investissement pour chaque profil et budget.

FAQ sur Yieldstreet

Le résultat final sur Yieldstreet

Si vous souhaitez répartir votre portefeuille sur plusieurs classes d'actifs, Yieldstreet peut être un moyen pratique de le faire. Les autres plateformes immobilières financées par le crowdfunding ont tendance à être exclusivement FPI, et Yieldstreet propose des options que vous ne trouverez nulle part ailleurs.

Mais alors que Yieldstreet permet à plus d'investisseurs d'accéder à des classes d'actifs généralement réservées au 1%, la plateforme n'est pas pour tout le monde. La plupart des investisseurs de détail n'ont pas l'expertise requise pour investir dans le financement de l'assurance automobile ou l'investissement dans les œuvres d'art mondiales. Si vous avez du mal à comprendre le fonctionnement d'un investissement, il y a de fortes chances que vous soyez perdant.